Comment investir en ETF Private Equity via son PEA ou Comptes-Titres ?
L’investissement sur les actions non cotées en Bourse est un marché en forte croissance, hier encore réservé aux investisseurs fortunés ou institutionnels. Désormais, les particuliers peuvent aussi profiter des performances de cette classe d’actifs alternatifs à fort potentiel via des ETF spécialisés.
Si vous êtes intéressés par les promesses de rendements attractifs et la diversification de votre patrimoine, voici l’analyse d’ETF Private Equity dans lesquels investir avec son Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou son Compte-Titres.
🔍 Évolution et performances du Private Equity
D'après les chiffres publiés par l'association France Invest, les performances annuelles nettes du capital investissement s’élèvent à 14,2 % depuis 10 ans en France.
Ce placement surperforme les grandes classes d’actifs à long terme, même s’il faut noter que les fonds de Private Equity présentent un risque de perte en capital et de liquidités. Tout porte cependant à croire que cette croissance devrait s'accélérer au fil des années.
📢 Pourquoi investir en Private Equity avec les ETF ?
Le grand avantage des ETF Private Equity est d’offrir l’accès à un panier d’actions de sociétés de capital investissement aux investisseurs particuliers, en vue de diversifier leur portefeuille. Ils ne permettent pas d’investir directement dans les entreprises, mais bien dans les sociétés de gestion cotées en bourse qui investissent dans les sociétés privées.
L’investisseur s’expose donc à cette classe d’actifs tout en bénéficiant des avantages des ETF. Les ETF sont des placements très liquides (ce paramètre peut varier en fonction des actifs sous-jacents), accessibles financièrement, soumis à des frais réduits, mais aussi très transparents et flexibles dans leur gestion. Il est en effet possible de les acheter et de les revendre facilement et à tout moment.
📍 Les meilleurs ETF pour investir en Private Equity
✔️ iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD (Dist)
Cet ETF de Private Equity permet d’investir dans 83 des plus grandes entreprises de gestion de capital investissement, seulement via un CTO (pas disponible via un PEA).
Il intègre des frais de 0,75 % par an et est disponible en USD sous le code IPRA sur Euronext Amsterdam.
Cet ETF est le moins cher et le plus important à suivre l'indice S&P Listed Private Equity, avec des actifs sous gestion à hauteur de 1,063 milliard d'euros.
✔️ iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD (Acc)
Le iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD (Acc) est l’ETF le moins cher à reproduire l'indice S&P Listed Private Equity. Il s’agit d’un petit fonds en USD avec des actifs sous gestion à hauteur de 42 millions d'euros. Les frais de l'ETF s'élèvent à 0,75 % par an.
Il n’est possible d’investir dans cet ETF Private Equity via un PEA, mais que par le biais d’un Compte-Titres Ordinaire (CTO).
✔️ Xtrackers LPX MM Private Equity Swap UCITS ETF 1C
Cet ETF est le seul à reproduire l'indice LPX Major Market®. Il a des frais de 0,70 % par an et des actifs sous gestion à hauteur de 479 millions d'euros.
Il est possible d’investir dans cet ETF uniquement via un CTO et non un PEA.
💡 Comment investir dans les ETF Private Equity : Comptes-Titre ou PEA ?
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le Compte-Titres Ordinaire (CTO) sont deux produits d'épargne destinés à se créer un portefeuille d'investissement en bourse, afin d’acquérir des titres sur les marchés financiers.
Comme vu précedement, il n'est pas possible d'investir en Private Equity sur des ETF via un PEA mais uniquement avec un compte-titres ordinaire.
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Ci-dessous, un bref comparatif de ces deux produits :
- Type de titres : le PEA se concentre majoritairement sur les titres financiers de l’Union européenne, tandis que le CTO permet d’investir sur un plus grand nombre d’actifs ;
- Fonctionnement : il n’est possible de détenir qu’un unique PEA de façon individuelle, alors qu’il est possible d'ouvrir plusieurs CTO seul ou à plusieurs ;
- Plafonds : le Plan d’Épargne en Actions présente un plafond limité à 150 000 euros, le CTO est déplafonné ;
- Fiscalité : les dividendes et les plus-values des deux produits sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (30 %). Après 5 ans, le PEA offre une exonération d'impôt sur les plus-values (seuls les prélèvements sociaux (17,2 %) sont applicables) ;
- Accessibilité : avec le PEA, il est possible de bénéficier d’avantages fiscaux en laissant les fonds bloqués pendant 5 ans. Le CTO est plus souple, car son détenteur peut acheter et vendre quand il le souhaite ;
- Achat des actions : le processus d’achat d’actions est strictement similaire avec un PEA ou un CTO.
📌 FAQ : les questions courantes sur les ETF Private Equity
✓ Qu’est-ce que le Private Equity ?
L’investissement en Private Equity ou capital investissement, consiste à entrer au capital de sociétés non cotées en Bourse. Pour l’investisseur, le but est d’accélérer la croissance et les performances de l’entreprise afin de réaliser une plus-value à la revente de ses parts.
L’investissement peut suivre différentes stratégies, tout au long du cycle de vie d’une entreprise :
- Venture capital, pour financer la création ou le développement d’une entreprise de moins de 3 ans ;
- Growth capital, pour investir dans des sociétés établies en vue de conquérir de nouveaux marchés ;
- Buyout, une stratégie visant à investir lors de la cession ou du rachat d'une société mûre ;
- Distressed investing, pour financer des entreprises rencontrant des difficultés financières.
✓ Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF (Exchange-Traded Fund en anglais) est une catégorie de fonds d’investissement passif permettant d’investir sur différents actifs financiers (actions, obligations et matières premières). Il suit un indice de référence (S&P 500 ou le CAC 40 par exemple).
L’ETF est coté en bourse et peut être acheté ou vendu comme une action traditionnelle. L’ETF Private Equity spécifiquement, regroupe et réplique les performances de sociétés de gestion en capital investissement (Blackstone, Kohlberg Kravis Roberts & Co. ou Ares Management par exemple).
Pour toute information complémentaire, nos experts se tiennent à votre disposition directement via le chat ConnectBanque.
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