Notre avis et test complet sur Revolut Business - 2024
Sommaire
- Présentation Revolut Business : la banque mobile pour tous les professionnels
- ✅ Avantages de souscrire au compte bancaire pro en ligne Revolut Business
- ❎ Inconvénients de souscrire au compte professionnel en ligne Revolut Business
- 📝 Tarifs et frais bancaires de la néobanque Revolut Business
- 📍 Le plafond de paiement et de retrait de Revolut Business
- ☑️ L'avis sur Revolut Business des experts de ConnectBanque
- ⭐ Les avis des clients sur la banque Revolut
Présentation Revolut Business : la banque mobile pour tous les professionnels
Créée en 2015, Revolut est une néobanque britannique qui a connu un fort succès en lançant un compte bancaire gratuit pour tous et sans condition de revenu. Fort de son succès, la banque mobile accessible à tous a decidé de lancer une offre pour les entreprises quelle que soit l'activité commerciale ou le statut juridique; que vous soyez un indépendant, freelance, micro-entreprise (auto-entrepreneur), SA, SAS, SASU, SARL, EURL, etc..., Revolut Business a une offre qui répondra à vos besoins.
Résultat des courses : en 2021, Revolut Business a déjà conquis plus de 500 000 clients sur un marché très concurrentiel des banques pour les professionnels.
C'est la raison pour laquelle nous vous proposons à travers ce guide et avis complet de vous fournir une analyse profonde de l’ensemble de l’offre de la banque en ligne Revolut Business et ainsi vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant d’ouvrir un compte bancaire en ligne. Découvrez donc sans plus attendre notre avis et test complet effectué par nos experts !
Si vous êtes un particulier, vous pouvez consulter notre avis complet sur Revolut et le compte courant personnel.
Ouvrez un compte pro en quelques clics !
✅ Avantages de souscrire au compte bancaire pro en ligne Revolut Business
- Banque professionnelle acceptant tous les statuts juridiques français et européens
- Offre adaptée à toutes les activités commerciales et entreprises de toutes tailles
- 🔥 Compte professionnel avec une offre totalement gratuite !
- 1er mois offert en partenariat avec ConnectBanque sur les comptes payants !
- RIB ou IBAN FR disponible depuis Septembre 2023
- Solution de gestion des dépenses (logiciel de notes de frais) intégrée
- Solution de paiement en ligne & de paiement à distance avec un taux de commission bas (1% + 0,20€ par transaction).
- Compte bancaire à partir de 0€ pour les statuts indépendants et sociétés
- Banque en ligne pour entreprise sans engagement, vous pouvez vous désabonner à tout moment sans frais
- Compte bancaire pro multi-devises pour gérer plus de 25 devises
- Application mobile bancaire pour gérer toutes vos dépenses et encaissements d'entreprise en temps réel
❎ Inconvénients de souscrire au compte professionnel en ligne Revolut Business
- Pas de prêt professionnel (crédits d'entreprise) ou d'autorisation de découvert (ces options seront bientôt disponibles)
- Ne propose pas le dépôt de capital
- Pas de dépôt d'espèces possible
- Pas de chéquiers ou encaissements de chèques
📝 Tarifs et frais bancaires de la néobanque Revolut Business
- Tarifs : à partir de 0€/mois
- 3 formules pour les freelances (indépendants) : Free (0€/mois), Professional (7€/mois) et Ultimate (25€/mois)
- 4 formules pour les sociétés (équipes) : Free (0€/mois), Développement (25€/mois), Croissance (100€/mois) et Grande Entreprise (Sur-Mesure)
📍 Le plafond de paiement et de retrait de Revolut Business
Revolut propose un plafond de retrait à 3 000 € par jour ainsi qu'un plafond de paiement à 20 000 € par 30 jours glissants.
☑️ L'avis sur Revolut Business des experts de ConnectBanque
Après un test complet et cet avis, nous vous confirmons que la neobanque Revolut Business est accessible à toutes les entreprises et est une véritable alternative aux banques traditionnelles avec une offre de départ gratuite quel que soit votre statut juridique ou votre activité commerciale.
D'un point de la sécurité, la société Revolut a mis tout en oeuvre pour que les fonds de leurs clients soient protégés. Revolut est agréée et réglementée par la FCA (Financial Conduct Authority), sous le numéro 900562 qui lui permet d'assurer la sécurité de votre argent en Europe, donc en France.
Tout d'abord, nous apprécions le fait que toutes leurs offres soient sans engagement, sans frais d'ouverture et de fermeture de compte, avec des frais bancaires bas et sans commissions de mouvement contrairement aux banques traditionnelles.
Revolut Business a mis en place tout un ensemble de services qui permet aux entreprises d'être mobile et de gérer leurs ventes en ligne avec une solution de paiement en ligne et de paiement à distance pour le Click&Collect dont nous décrivons les caractéristiques plus bas dans notre test.
Nous apprécions également, la possibilité de créer des sous-comptes dans différentes devises. Cette fonctionnalité est intéressante car vous n'avez plus à vous soucier du taux de change avec la possibilité de convertir au taux de change réel. Vous pouvez payer à l'international directement avec la bonne devise, ce qui est confortable pour vos paiements à l'étranger, transactions à l'international ou ceux de vos collaborateurs ainsi que pour votre comptabilité.
De notre avis, ouvrir un compte bancaire Revolut Business, c'est aussi la possibilité de gérer les notes de frais dans une seule et même solution qui sera pour le coup directement réconcilié avec votre compte bancaire Revolut Business.
Pour conclure cet avis, les points de vigilance sont l'absence de chéquier et d'encaissement de chèques. De plus, Revolut Business ne propose pas la possibilité de déposer le capital, ni de faire des dépôts d'espèces.
Il existe, cependant bien d'autres méthodes pour encaisser votre argent sur Revolut Business. D'autant plus, que la banque mobile propose une solution de paiement en ligne, ainsi qu'un lecteur de carte bancaire (TPE) pour encaisser vos clients où que vous soyez. Enfin, Revolut Business nous a communiqué que les entreprises qui ouvrent un compte chez eux auront bientôt la possibilité de contracter un prêt ou d'avoir une autorisation de découvert car ce n'est pas cas le cas pour le moment.
⭐ Les avis des clients sur la banque Revolut
Pour vous présenter notre avis de manière exhaustive, nous avons également regardé les avis des entreprises clientes du compte professionnel Revolut Business en 2024 :
- Une note de 4,3 sur 5 sur plus de 144 438 avis clients sur la plateforme d'avis reconnue Trustpilot qui regroupe les avis des clients la banque Revolut pour les particuliers ainsi que pour les entreprises;
- Une note presque parfaite de 4,8 sur 5 sur l’AppStore sur plus de 180 974 avis;
- Une note 4,7 sur 5 sur Google Play sur plus de 2,54 millions avis.
Ces excellentes notes qu'a obtenues Revolut Business sont essentiellement dues à son compte pro gratuit qui est assez complet, une application mobile qui permet de gérer son compte bancaire en temps réel, sa solution de paiement en ligne, la gestion de plus de 25 devises ainsi que tous les services associés.
Cartes bancaires et formules proposées par Revolut Business pour les indépendants
Cartes bancaires et formules proposées par Revolut Business pour les sociétés
Sommaire
- 🔎 Zoom et avis sur les offres et services de la neobanque Revolut Business
- Solution de paiement en ligne Revolut Business
- Solution de gestion des notes de frais intégrée Revolut Business
- Revolut Connect : connexion simple avec d'autres logiciels ou intégration par API pour être une entreprise connectée
- Comment alimenter mon compte bancaire Revolut Business ?
- Comment déclarer son compte bancaire Revolut Business aux impôts ?
- Découvrez en video comment connecter son compte bancaire Revolut Business au logiciel Sage en quelques secondes
🔎 Zoom et avis sur les offres et services de la neobanque Revolut Business
Avant de faire le choix d'ouvrir un compte bancaire Revolut Business, il est important de souligner que la neobanque a scindé son offre en deux.
- L'offre Freelancer qui s'adresse aux entrepreneurs qui créent ou ont créé une activité en leur propre nom (auto-entrepreneur, micro-entreprise, freelance, indépendant, profession libérale, etc...)
- L'offre Société qui cible les entreprises individuelles, sociétés, avec un nom spécifique enregistré (SA, SARL, SAS, SASU, SARL, EURL, SCI, etc...)
✓ Avis : offre Freelancer Revolut Business
Cette offre est destinée aux indépendants, freelances, auto-entrepreneurs, professions libérales et micro-entreprises.
Elle est composée :
- Compte courant
- Une carte Mastercard Business internationale à autorisation systématique avec des assurances et assistances voyages et juridique incluses (possibilité d'avoir une carte Métal)
- Un plafond retrait à 3 000€ par jour
- Le plafond virement SEPA instantané est de 100 000€
- Commission de 2% par retrait
- Possibilité d'envoyer ou recevoir jusqu'à 10 virements à l'étranger/mois (international) gratuitement puis 3€ par virement
- Possibilité d'envoyer ou recevoir jusqu'à 100 virements en zone euro gratuitement puis 0.2€ par virement
- Virements gratuits entre comptes Revolut
- Possibilité d'intégrer jusqu'à 10 collaborateurs (incluant une carte bancaire)
- Pas de découvert autorisé (l'autorisation de découvert sera bientôt disponible)
- Sous-comptes multi-devises pour dépenser dans plus de 25 devises
- Possibilité de convertir en devises sans frais jusqu'à 10 000€
Une gestion comptable simplifiée et unifiée avec :
- Possibilité d'avoir une interface pour la gestion des notes de frais
- Catégorisation des dépenses
- Exportation possible vers logiciels comptables
- Connexion possible par API avec les logiciels de dépenses, comptables, facturations,...
- La possibilité d'intégrer les factures sera bientôt disponible
✓ Avis : offre Société Revolut Business
Cette offre est destinée aux entreprises individuelles, sociétés, avec un nom spécifique enregistré (SA, SARL, SAS, SASU, SARL, EURL, SCI, etc...)
Elle est composée :
- Compte courant
- Une carte Mastercard Business internationale à autorisation systématique avec des assurances et assistances voyages et juridique incluses (possibilité d'avoir une carte Métal)
- Un plafond retrait à 3 000€ par jour
- Le plafond virement SEPA instantané est de 100 000€
- Commission de 2% par retrait
- Possibilité d'envoyer ou recevoir jusqu'à 50 virements à l'étranger/mois (international) gratuitement puis 3€ par virement
- Possibilité d'envoyer ou recevoir jusqu'à 1000 virements en zone euro/mois gratuitement puis 0.2€ par virement
- Virements entre comptes Revolut gratuit
- Possibilité d'intégrer jusqu'à 30 collaborateurs (incluant une carte bancaire), voire illimité avec l'offre Grande Entreprise
- Pas de découvert autorisé (l'autorisation de découvert sera bientôt disponible)
- Sous-comptes multi-devises pour dépenser dans plus de 25 devises
- Possibilité de convertir en devises sans frais jusqu'à 50 000€
Une gestion comptable simplifiée et unifiée avec :
- Possibilité d'avoir une interface pour la gestion des notes de frais
- Catégorisation des dépenses
- Exportation possible vers logiciels comptables
- Connexion possible par API avec les logiciels de dépenses, comptables, facturations,...
- La possibilité d'intégrer les factures sera bientôt disponible
Solution de paiement en ligne Revolut Business
Depuis la crise sanitaire, les entreprises, commerçants ont compris qu'il faillait vendre en ligne, c'est la raison pour laquelle Revolut Business offre la possibilité d'acquérir leur solution de paiement gratuitement qui s'intègre facilement aux principaux CMS e-commerce qui sont Prestashop, Magento, Woocommerce sinon vous aurez toujours la possibilité d'intégrer votre solution e-commerce par API.
✓ Lien de paiement Revolut Business
Revolut Business donne la possibilité aux entreprises d'envoyer des demandes de paiement par e-mail, SMS ou QR code dans un environnement sécurisé. Ce système s'est également largement démocratisé pendant la crise sanitaire avec le Click & Collect ou lorsque vous avez un client au téléphone ou que vous lui envoyez une facture.
✓ Terminal de paiement (TPE) Revolut Business
La banque pour entreprises Revolut Business continue d'enrichir son offre avec un nouveau moyen d'encaissement en permettant aux commerçants titulaires d'un compte Revolut Business d'encaisser avec un lecteur de carte bancaire et de recevoir les fonds sur leur compte bancaire professionnel en 24 heures.
Le terminal de paiement ou Mini Card Reader Revolut Business permet d'encaisser avec la technologie "sans contact" les cartes Visa, Mastercard, Maestro, Apple Pay, Google Pay ainsi que Samsung Pay ou en insérant votre carte bancaire si le montant est au dessus de 50 euros.
Les frais (taux de commission) sont attractifs : 0,8% + 0,02€ par transaction pour toutes les cartes européennes & 2,6% +0,02€ par transaction pour toutes les cartes business et internationales.
Le lecteur de carte bancaire Revolut Business vous coûtera seulement 49€ HT à l'achat en une seule fois !
Encaissez avec Revolut Business
✓ Tap to Pay de Revolut : le service de paiement NFC sur Iphone
Récemment Revolut Business a mis en place Tap to Pay pour iPhone uniquement.
Ce service de paiement sans contact est inclus dans l’application Revolut téléchargeable gratuitement sur l’AppStore et qui reste sans abonnement et sans engagement.
Pour faciliter vos transactions en tant que commerçant, Revolut mise sur cette fonctionnalité avancée qui permet des ventes rapides, sans faille, sécurisées et des fonds disponibles dès le lendemain de la transaction.
Le paiement sans contact par NFC peut se faire avec des cartes physiques, Apple Pay, Google Pay et bien d’autres portefeuilles numériques.
L’avantage de ce service est qu’aucun matériel ou terminal de paiement n’est nécessaire, ce qui simplifie davantage la procédure de paiement.
Concernant la sécurité et la confidentialité de vos données et de celles de vos clients, Revolut Tap to Pay sur iPhone a pris le soin d’intégrer différentes mesures de sécurité avancées pour ainsi, assurer la protection de vos informations personnelles et leur garantir une protection maximale.
Voici les avantages de Tap to Pay by Revolut sur iPhone :
- Une tarification transparente : 1% + 0,20 € pour les cartes de l'UE, et 2,8% + 0,20 € pour les cartes non-européennes et les cartes commerciales, y compris Revolut Pay
- Paiements sans contact avec les cartes Visa, MasterCard, Google Pay, Apple Pay et Revolut acceptées
- Des fonds à portée de main : accès aux fonds générés par une vente dans les 24 heures suivant la transaction
- Des finances gérées en détail et en toute simplicité
- Service compatible avec l’iPhone XS et les modèles plus récents y compris l'iPhone SE de 2e et 3e génération
Le seul inconvénient ou plutôt la seule remarque que vous devez prendre en considération reste qu’un compte commerçant actif est requis pour pouvoir accéder à Tap to Pay de Revolut Business sur iPhone.
Encaissez avec Revolut Business
✓ Tarifs et frais bancaires du service de paiement en ligne Revolut Business
Tout d'abord, il est important de vous notifier que les solutions de paiement en ligne proposées par Revolut Business sont gratuites à l'installation, sans engagement, et sans frais fixe. Vous ne payez qu'un taux de commission unique de 1% + 0,20€ par transaction.
Que ce soit sur les offres gratuites ou payantes de Revolut Business, vous paierez toujours la même chose soit 1% + 0,20€ pour les paiements encaissés avec les cartes consumer (cartes bancaires des particuliers) de la zone euro.
Pour les cartes bancaires sociétés et internationales (hors zone euro), vous paierez une commission de 2,8% + 0,20€.
Découvrez, ci-dessous le récapitulatif des commissions :
- Offre Freelancer (Free, Professional, Ultimate)
- Commission cartes bancaires des particuliers (consumer) de la zone euro : 1,2% + 0,20€ par transaction.
- Commission cartes bancaires des particuliers (consumer) hors zone euro et toutes cartes bancaires sociétés : 2,8% + 0,20€ par transaction.
- Offre Société :
- (Free, Professional, Ultimate)
- Commission cartes bancaires des particuliers (consumer) de la zone euro : 1,2% + 0,20€ par transaction.
- Commission cartes bancaires des particuliers (consumer) hors zone euro et toutes cartes bancaires sociétés : 2,8% + 0,20€ par transaction.
- Grandes entreprises (Enterprise)
- Taux de commission personnalisé en dessous du tarif public Revolut Business.
- (Free, Professional, Ultimate)
Encaissez avec Revolut Business
Solution de gestion des notes de frais intégrée Revolut Business
Comme mentionné plus haut, en souscrivant au compte bancaire Revolut Business, vous aurez la possibilité de gérer vos notes de frais et d'être conforme à la loi sur la digitalisation des notes de frais du 23 Mai 2019. Car vous pourrez saisir vos notes de frais depuis votre portable, prendre en photo les justificatifs pour qu'ils soient archivés. Et classer vos notes de frais par catégories de dépenses.
Puis, à partir de 2 collaborateurs, vous pourrez même mettre en place un système de validation des notes de frais pour approbation afin de contrôler et d'éviter les abus de certains collaborateurs.
Cette option, pour gérer vos dépenses d'entreprise, est disponible sur les offres payantes de Revolut Business soit à partir de 7€ sur l'offre Freelancer et 25€ sur l'offre Société.
Revolut Connect : connexion simple avec d'autres logiciels ou intégration par API pour être une entreprise connectée
Revolut permet aux entreprises de toutes tailles de connecter leur environnement technologique afin de gagner du temps sur la gestion de votre entreprise.
Vous avez la possibilité de vous connecter en quelques minutes aux logiciels suivants (liste non exhaustive):
- Quickbooks (logiciel de comptabilité)
- Sage (logiciel de gestion d'entreprise)
- Slack (logiciel de communication interne)
- Xero (logiciel de comptabilité)
- FreeAgent (logiciel de comptabilité)
- Zapier (Logiciel d'organisation du travail) etc...
Vous pouvez également, grâce aux API Revolut Connect, vous connecter à n'importe quel logiciel que vous jugerez pertinent pour votre activité afin de gagner en productivité.
Comment alimenter mon compte bancaire Revolut Business ?
Vous pouvez alimenter votre bancaire professionnelle Revolut de 4 manières différentes :
- Par carte bancaire (au moment de l'ouverture de votre compte bancaire uniquement)
- Par virement instantané (SEPA)
- Par virement international (SWIFT)
- Avec un compte Paypal
À noter : Il est important de se rappeler que vous ne pourrez pas alimenter votre compte pro Revolut Business par chèque.
Comment déclarer son compte bancaire Revolut Business aux impôts ?
Nous vous rappelons ici qu'il est obligatoire de déclarer son compte Revolut Business qui est de nationalité britannique lors de votre déclaration aux impôts sous peine d'une amende. Les banques françaises le font systématiquement, ce qui n'est pas le cas pour les banques domiciliées hors de France, même si elles sont européennes.
Découvrez en video comment connecter son compte bancaire Revolut Business au logiciel Sage en quelques secondes
