Avis et test complet 2024 de Monabanq Pro - compte pro pour auto-entrepreneurs
Sommaire
- Présentation de Monabanq pro : la banque en ligne pour professionnel dédiée aux indépendants
- ✅ Avantages de souscrire au compte bancaire pro pour auto-entrepreneur Monabanq Pro
- ❎ Inconvénients du compte pro Monabanq pour auto-entrepreneur
- 📝 Tarifs et frais bancaires du compte pro Monabanq
- 📍 Les plafonds de paiement ou retrait du compte Monabanq Pro
- ☑️ Avis sur Monabanq Pro des experts ConnectBanque
- ⭐ Zoom sur les avis clients Monabanq Pro sur le compte pour auto-entrepreneurs
- ✒️ Comment déposer un chèque avec Monabanq Pro ?
- 🔎 Comment ouvrir un compte bancaire professionnel Monabanq Pro ?
Présentation de Monabanq pro : la banque en ligne pour professionnel dédiée aux indépendants
Filiale du Crédit mutuel, Monabanq est une banque en ligne créée en 2006 avec aujourd'hui plus de 320 000 clients. Monabanq fait partie sans surprise du classement des meilleures banques en ligne en France.
D'abord adressée aux particuliers, Monabanq a décidé de proposer un compte pro dédié aux auto-entrepreneurs et aux indépendants. Grâce à son service client de qualité, Monabanq a reçu en 2023, pour la 6ème année consécutive, la récompense du "Meilleur Service Client de l’année 2023" dans la catégorie banque en ligne : c’est l’une des nombreuses raisons de vous diriger vers cette banque en ligne.
Nous vous proposons à travers cet avis complet de vous fournir une analyse profonde de l’ensemble de l’offre de Monabanq Pro et ainsi vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant d’ouvrir un compte bancaire professionnel en ligne chez Monabanq. Découvrez donc notre avis et test exhaustif par nos experts !
Si vous êtes un particulier, n'hésitez pas à consulter directement notre avis Monabanq !
✅ Avantages de souscrire au compte bancaire pro pour auto-entrepreneur Monabanq Pro
- 3 formules de compte pour les auto-entrepreneurs à partir de 9€ TTC / mois
- Sans engagement et sans condition de revenus
- Un service client de qualité et reconnu
- Un coaching offert à chaque nouveau client
- Un accès exclusif à un logiciel de gestion et de facturation
- Un IBAN Français pour toutes les formules Monabanq Pro
- Retraits et paiements gratuits et illimités en zone Euro
- Cartes compatibles avec Apple Pay et Paylib
- Découvert autorisé minimum de 800€ et pouvant aller jusqu’à 1 200€
- Dépôt de chèques et d’espèces au Crédit Mutuel et CIC
- Une protection juridique incluse dans toutes les formules
- Un terminal de paiement Smile & Pay offert
- Une appli mobile Monabanq performante
- Une interface intuitive
- Virements et prélèvements illimités
- Prêt professionnel jusqu'à 30 000 euros
❎ Inconvénients du compte pro Monabanq pour auto-entrepreneur
- Offre restreinte aux auto-entrepreneurs et indépendants
- Pas d'offre gratuite
- Les paiements et retraits en devise sont payants
📝 Tarifs et frais bancaires du compte pro Monabanq
Monabanq Pro propose un compte professionnel pour les auto-entrepreneurs avec 3 formules “tout compris” pour s’adapter aux besoins de chaque indépendant (montant du découvert, assurances, plafond de paiements et retraits,...).
Ces 3 formules de Monabanq Pro varient selon la carte bancaire choisie.
Monabanq Pro avec Visa Classic à 9€ TTC / mois
- Découvert de 800€ autorisé, un montant qui peut évoluer et reste modifiable
- Plafond de paiement limité à 2 500€ / mois
- Plafond de retrait de 500€ / semaine
- Une commission à hauteur de 2% à chaque opération effectuée peu importe le pays
- Dépôt de chèques et d'espèces gratuit
- Protection juridique incluse en cas de litige, de vol ou de perte
- Terminal de paiement Smile & Pay offert
Monabanq Pro avec Visa Premier à 12€ TTC / mois
- Découvert de 1 000€ accordé
- Plafond de paiement de 3 000€ / mois
- Plafond de retrait de 600€ / 7j
- Assurance retard d'avion/bagage
- Assurance voiture de location
- Jusqu'à 800€ de dédommagement par bagage en cas de perte/vol ou détérioration
- Assistance médicale en cas de déplacement
- Assurance annulation voyage jusqu’à 5 000€ remboursés
Monabanq pro avec Visa Platinum à 18€ TTC / mois
- Découvert autorisé jusqu’à 1 200 euros
- Plafond de paiements de 4 000 euros / 30 jours
- Plafond de retraits de 750€ / 7 jours
- Service conciergerie et un assistant personnel à votre disposition de 9h à 21h du lundi au samedi
- Un accès prioritaire aux taxis
- Un accès privilégié aux lounges d'aéroports en cas de retard d’avion
A noter que peu importe la formule que vous choisissez, votre carte bancaire est compatible tant bien avec Apple Pay qu’avec Paylib pour simplifier vos achats pro.
Par ailleurs, peu importe la formule choisie, Monabanq Pro offre à ses clients un terminal de paiement Smile&Pay avec qui elle est en étroite collaboration, un outil efficace qui permettra d’encaisser vos clients par carte ou de bénéficier de 10€ de réduction sur l’ensemble de la gamme proposée par Smile&Pay.
📍 Les plafonds de paiement ou retrait du compte Monabanq Pro
Pour la carte Visa Classic :
- Plafond de paiements : 2 500 € sur 30 jours glissants.
- Plafond de retraits : 500 € sur 7 jours glissants.
Pour la carte Visa Premier :
- Plafond de paiements : 3 000 € sur 30 jours glissants.
- Plafond de retraits : 600 € sur 7 jours glissants.
Pour la carte Visa Classic :
- Plafond de paiements : 4 000 € sur 30 jours glissants.
- Plafond de retraits : 750 € sur 7 jours glissants.
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☑️ Avis sur Monabanq Pro des experts ConnectBanque
Après une étude approfondie de Monabanq Pro, nous donnons un avis très positif à ce compte pro pour les auto-entrepreneurs.
Selon notre avis d’expert, c’est une très bonne banque en ligne qui fait primer le contact humain avant le virtuel d’où son très célèbre slogan « les gens avant l’argent ».
En plus de proposer trois formules évolutives, Monabanq Pro propose des options facultatives pour s’adapter aux besoins de chaque auto-entrepreneur. Parmi ces options, nous pouvons citer l’assurance décès et invalidité à partir de 9,90€/mois ou encore une assurance moyens de paiement qui couvre tout vol ou perte de vos moyens de paiements mais la perte de vos papiers d’identité ou de vos clés de maison. Au sein de ces nombreuses assurances, nous retrouvons également une assurance civile professionnelle permettant de couvrir les auto-entrepreneurs dans le cadre de leur activité et pour seulement 15€ par mois. Monabanq Pro vous offre également la possibilité de souscrire un prêt afin de vous acheter du matériel ou de financer la création de votre site internet.
De plus, la gestion de votre compte bancaire professionnel Monabanq est très facile avec l'une des meilleures applications du marché pour piloter vos comptes et votre carte à distance mais aussi une interface client performante. Des alertes SMS peuvent aussi être une option et vous permettront de connaître la situation de votre compte mais aussi d'ajuster votre budget. Une nouveauté a fait son apparition récemment: le service "mon empreinte carbone" et cet outil vous enverra une estimation de votre empreinte carbone en temps réel mais aussi de transformer vos euros en CO2.
Nous avons remarqué que les nombreux avis clients obtenus pour Monabanq Pro se basent sur l’efficacité et le temps de réponse des conseillers Monabanq Pro. A noter que le service client est joignable sur une amplitude horaire large : du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi jusqu’à 16h.
Pour compléter cet avis, nous attirons votre attention sur le fait que les paiements et retraits en devises étrangères sont payants avec Monabanq Pro, il faut le prendre en compte si vous avez des déplacements réguliers hors de la zone euro pour votre activité pro.
Pour conclure, le verdict est sans appel : les experts ConnectBanque accordent un avis positif à Monabanq Pro qui ne cesse de faire grandir son succès grâce à la réactivité de ses conseillers client mais aussi par sa capacité d’adaptabilité à comprendre les envies et les changements de ses clients.
Pour aller plus loin et dans les moindres détails, nous vous proposons de poursuivre votre lecture avec un zoom et l’avis des clients Monabanq Pro.
⭐ Zoom sur les avis clients Monabanq Pro sur le compte pour auto-entrepreneurs
Les avis client démontre une certaine satisfaction de Monabanq :
sur Trustpilot une très bonne note de 4 /5 sur un total de 4887 avis
sur l’App Store, la note totale est de 4,6/5 sur un total de 11 444 avis
sur Google Play, Monabanq obtient la bonne note de 4,3/5 sur un total de 5 960 avis.
Malgré de très bonnes notes et puisque rien n’est parfait, quelques mauvais avis clients de Monabanq sont présents et tournent souvent autour du même sujet qui relève de l’indisponibilité des conseillers Monabanq.
Le premier avantage retenu chez Monabanq Pro est que le produit est accessible sans condition de revenu, il n’y a donc aucun minimum à avoir ou percevoir pour ouvrir un compte pro Monabanq.
L’un des autres points positifs de Monabanq Pro reste que c’est une banque en ligne française filiale du Crédit Mutuel et qui vous garantit un RIB Français et la possibilité de déposer à la fois des chèques mais aussi de l’espèces.
Les avis client distinguent également l’application de Monabanq Pro qui est performante et disponible sur l’App Store et Google Play. La protection juridique comprise dans les 3 formules est également appréciée par les clients.
En moyenne, Monabanq garantit un temps de réponse sur le chat de 38 secondes, de plus, la plateforme nous confirme l’excellente qualité de son service client et sa disponibilité en indiquant que c’est plus de 98% des appels répondus qui sont décrochés « en moins de 5 sonneries ou de 20 secondes ».
Pour affirmer cet atout spécial Monabanq, elle a été élue pour la 6ᵉ année consécutive dans la catégorie banque en ligne comme étant le « Service Client de l’année ».
ConnectBanque confirme ces bons avis clients et se positionne sur la même avis positif de Monabanq Pro qui propose un très bon rapport qualité / prix.
✒️ Comment déposer un chèque avec Monabanq Pro ?
Contrairement aux autres comptes pro en ligne, Monabanq Pro accepte les chèques et pour cela, il y a deux moyens de déposer un chèque sur votre compte PratiqPro de Monabanq :
Depuis un guichet automatique bancaire du Crédit Mutuel (hors Bretagne et Sud-Ouest) ou du CIC (opération gratuite, mais dans la limite de 18 dépôts par trimestre au risque d’être facturé)
Par courrier affranchi à l’adresse : Monabanq 59078 Lille Cedex 9.
Avant d’envoyer votre chèque par courrier, il est recommandé de faire un bordereau numérique en ligne qui permet d’annoncer la remise de chèque directement sur votre compte Pro. Il suffira d’y indiquer le numéro, le montant ainsi que le nom de l’émetteur.
Si votre chèque est reçu dans les 4 jours calendaires après la saisie du bordereau numérique, alors il sera crédité au jour de la saisie. Au-delà de ce délai ne dépassant pas le 10e jour suivant, le chèque sera crédité le jour de sa réception.
Dans tous les cas, pour le dépôt de chèques, veillez à ne pas oublier de signer votre chèque au verso et d’y indiquer le numéro de votre compte.
🔎 Comment ouvrir un compte bancaire professionnel Monabanq Pro ?
Avant de penser à ouvrir un compte courant PratiqPro chez Monabanq, il faut être sûr de faire partie des statuts capables d’ouvrir un compte Monabanq Pro :
Être un auto-entrepreneur ou avoir une EI ou EIRL + avoir opté pour le régime fiscal de la micro-entreprise
Être majeur, avoir toutes les capacités et résider en France ou dans les DROM COM
Être en mesure de fournir les justificatifs requis
Effectuer un versement initial de 50 euros depuis un compte ouvert à votre nom et prénom dans un établissement bancaire situé en France, dans l’EEE ou dans un pays tiers équivalent et membre de la zone SEPA (hors Royaume-Uni).
Monabanq Pro prendra soin notamment lors de l’étude de votre dossier, de consulter le fichier national des incidents de remboursements des crédits aux particuliers et/ou le fichier central des chèques et se laisse le droit de refuser votre dossier sous réserve.
L’ouverture de compte auto-entrepreneur Monabanq se fait en 3 étapes :
Choisissez votre formule, remplissez le formulaire de souscription et signez votre contrat en ligne
Fournissez les documents requis comme votre CIN, votre avis d’imposition, le numéro SIRET, l’extrait KBIS ainsi que le justificatif de votre option fiscale de micro-entreprise
Effectuez un virement initial de 50 euros qui sera versé directement sur votre nouveau compte courant professionnel PratiqPro !