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Guide : comment choisir une carte bancaire sans frais à l’étranger ?

Les raisons pour voyager à l’étranger sont multiples : vacances, études ou stages à l’étranger, déplacements professionnels, expatriation ou encore profiter de sa retraite dans un autre pays… Pour voyager, il faut prévoir plusieurs frais : billets d’avion, chambres d’hôtels, les déplacements, les frais liés à la nourriture,… mais il faut aussi prendre en compte les frais bancaires liés aux paiements ou retraits notamment hors de la zone Euro.

Sachez que de nos jours il est possible d’obtenir une carte bancaire gratuite et sans frais sur les paiements et retraits partout dans le monde. 

Comment ne plus payer de frais sur les retraits ou paiements en devises ? Quelle est la meilleure CB sans frais à l’étranger  et sans conditions de revenu ?

Les meilleures cartes bancaires gratuites avec 0€ de frais sur les paiements et retraits en devises

Sections

Banque

Type de carte

Conditions de gratuité

Assurances voyages incluses

Offre de bienvenue

Boursorma Banque sans frais
Carte Ultim sans frais à l'étranger
Conditions de gratuité

Sans conditions

Assurances voyages incluses
Tiret ConnectBanque
Offre de bienvenue

80€ offerts 

N26 neobanque sans frais
Carte N26 sans frais étranger
Conditions de gratuité

Sans conditions

Assurances voyages incluses

Non

Offre de bienvenue

Non

Fortuneo Banque en ligne
Carte Fosfo sans frais étranger
Conditions de gratuité

Sans conditions

Assurances voyages incluses

Non

Offre de bienvenue

Non

Fortuneo Banque
Carte Gold Fortuneo
Conditions de gratuité

1 opération carte minimum / mois *

Assurances voyages incluses
Tiret ConnectBanque
Offre de bienvenue

80€ offerts 

Boursorama Visa Premier
Boursorama  Banque en ligne
Visa Premier Boursorama
Conditions de gratuité

1 opération carte minimum / mois *

Assurances voyages incluses
Tiret ConnectBanque
Offre de bienvenue

80€ offerts

Titre
* CB gratuite à condition d'un paiement / mois et de justifier d'un revenu de 1 800€ net / mois min.
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Voyager sans frais de commissions sur vos paiements et retraits en devises

Lors de vos voyages en dehors de la zone Euro, les banques traditionnelles facturent des frais à chaque retrait ou paiement en devise. Pour un séjour de plusieurs jours, le montant de ces frais peut monter très vite et représenter un budget de dépense supplémentaire et conséquent qu'il est possible d'éviter...

 

CB sans frais pour vos voyages ou séjours à l'étranger

 

Nous vous proposons à travers les cartes bancaires gratuites sans frais à l’étranger d’économiser ses frais pour en profiter autrement... comme par exemple manger dans un bon restaurant ou effectuer une excursion supplémentaire.

Effectivement, depuis quelques années, les néobanques ou banques en ligne proposent des cartes bancaires avec 0€ de frais à l'étranger sur l’ensemble de vos opérations en devises étrangères. C’est une solution idéale pour les voyageurs où les personnes qui passent du temps à l’étranger soit pour leurs études, stages ou encore pour des raisons professionnelles.

Il est possible d’ouvrir un compte bancaire sans frais en quelques minutes et 100 % en ligne et ceci gratuitement. Alors pourquoi s’en priver ?

Vous pouvez ouvrir simplement un 2éme compte bancaire pour profiter d’une carte de paiement sans frais à l’étranger ou d’en faire votre compte principal.

Comment choisir sa carte bancaire gratuite sans frais hors de la zone Euro ?

Les critères pour choisir sa CB avec 0€ frais lors de vos voyages 

Pour choisir sa carte bancaire idéale pour voyager, voici les critères à prendre en compte :

  • La cotisation annuelle et les frais liés à son utilisation
  • Les conditions d’octroi : versements ou salaire minimum
  • Les plafonds : ajustables ou non 
  • Les assurances et assistances incluses
  • Le service client et les paramétrages possibles en autonomie via l'appli mobile ou site web

Profitez des assurances et assistance voyages des cartes bancaires

Pour choisir la meilleure carte bancaire pour voyager, il faut aussi prendre en considération les services inclus notamment en terme d’assurance et assistance voyage.

En effet, les cartes bancaires disposent d’assurances et assistances pour les cas suivants :

  • Location de voiture
  • L’annulation ou modification de vos trajets en avion ou en train
  • Le vol ou détérioration des bagages
  • Rapatriement en cas de soucis de santé à l’étranger
  • Indemnisation en cas de décès ou invalidité
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • ...

Si vous souhaitez disposer de ces assurances, nous vous préconisons les cartes bancaires gratuites (sous conditions) de notre tableau comparatif : Ultim de Boursorama Banque ou encore la carte Mastercard Gold proposée par Fortuneo avec en bonus une prime de bienvenue à 80€ minimum.

Les meilleures banques en ligne sans frais pour voyager partout dans le monde

ConnectBanque a sélectionné les 3 meilleures banques en ligne avec des cartes bancaires adaptées pour voyager sans contraintes :

N26 : une carte gratuite ou une carte Premium avec assurance incluse. Voir l’avis complet sur N26.

Boursorama : la carte Ultim a un design raffiné et dispose d'assurances voyages et accessible sans conditions de revenu. Elle est gratuite à partir d’une utilisation par mois. Voir l’article dédié sur la carte Ultim.

Fortuneo : cette banque en ligne propose 2 cartes gratuites. Fosfo, une carte Masterdcard sans conditions de revenu mais sans assurances incluses et la carte Mastercard Gold avec l’ensemble des services "premium" inclus. Voir l’avis sur les cartes bancaires Fortuneo.

Pour les mineurs : Kard la banque pour ados sans frais sur les retraits et paiements à l'étranger

Si vous êtes mineur ou parent d’un ado ?

Pas de panique, nous avons la solution pour vous afin d’économiser également sur vos frais pendant vos voyages, études ou stages à l’étranger.

Avis Kard neobanque pour les jeunes et mineurs

 

La banque pour mineur, Kard, proposent une offre packagée qui permet des paiements et retraits gratuits et illimités partout dans le monde avec une carte Mastercard (voir notre avis complet sur Kard).

Il s'agit d'un compte bancaire pour mineurs sans engagement à 4,99€ / mois qui comprend :

  • Un RIB français pour pouvoir recevoir et envoyer des virements
  • Une carte virtuelle pour les paiements en ligne
  • Un tarif unique pour tous les enfants de la famille
  • Application mobile simple et intuitive pour les jeunes
  • Une assurance smartphone incluse (jusqu'à 100€)
  • Une assurance sur l'argent déposé jusqu’à 100 000€

 

J'ouvre mon compte en quelques clics !

Orange Bank : une carte Mastercard Premium avec toutes les assurances et sans frais pour vos voyages

Orange Bank pas de frais sur les retraits et paiements à l'étranger

 

Orange Bank propose de manière exceptionnelle une carte Masterdcard Premium à prix réduit de 9,99€ par mois pendant 6 mois au lieu de 12,99€.

Cette carte bancaire permet de payer et retirer gratuitement partout dans le monde mais offre également de nombreux avantages pour vous et vos proches :

  • Assistance rapatriement jusqu’à 155 000€
  • Responsabilité civile à l’étranger en cas de dommages involontaires
  • Location de voiture : remboursement de la franchise en cas de vandalisme, vol ou accident
  • Garanties neige et montagne
  • Couverture en cas d’annulation ou modification de vos billets en avion ou en train
  • Remboursement des frais (repas, hôtel,…) en cas de retard / modification / annulation d’avion ou de train
  • Couverture en cas de vol ou détérioration des bagages
  • Envoi express gratuit d’une nouvelle carte en 72H si perte ou vol partout dans le monde

Mais aussi : 

  • Assurance de moyen de paiement inclus
  • 5% de cashback sur les achats chez Orange

En tant que globetrotteur, c’est la carte bancaire idéale pour voyager sans frais et profiter de services premium sans conditions de revenu pour l’obtenir.

 

Je demande ma carte en quelques clics !

Nos astuces pour éviter les frais bancaires pendant vos séjours à l’étranger

 

Voyager sans frais avec nos astuces

 

Voici, nos 4 recommandations pour réaliser des économies sur vos frais bancaires et profiter pleinement de vos voyages ou déplacements partout dans le monde : 

  1. Ne changer de l’argent dans les bureaux de change qu’en cas d’urgences afin d’éviter les commissions allant de 2 % à 16 %.
  2. Lors de vos paiements ou retraits payer uniquement en devise locale et non en euros pour éviter le taux de change dynamique
  3. Effectuez vos paiements ou retraits uniquement avec les cartes bancaires sans frais à l’étranger proposées ici et évitez d’utiliser la carte bancaire des banques traditionnelles qui facture entre 1,75 % et 4 % de frais à chaque opération.
  4. Souscrivez à 2 cartes bancaires différentes : une carte Visa et une autre Mastercard afin d’avoir une compatibilité partout dans le monde grâces aux 2 réseaux mondiaux.
  5. Supprimer l’envoi de code de vérification par SMS auprès de votre banque pour éviter d’être bloqué en cas d’indisponibilité de votre numéro français et ne plus en être dépendant en cas de séjour prolongé