Notre avis et test complet sur le compte Nickel et sa carte bancaire - 2024
Sommaire
- Présentation de Nickel compte et carte bancaire pour tous
- ✅ Avantages de souscrire au compte bancaire en ligne Nickel
- ❎ Inconvénients de souscrire au compte Nickel
- Quels sont les tarifs et frais bancaires du compte Nickel ?
- 📍 Les plafonds de retraits et de paiements pour les cartes Nickel
- ☑️ Avis du compte en banque Nickel des experts ConnectBanque
- ⭐ Les avis des clients sur Nickel
- Cartes bancaires proposées par Nickel
Présentation de Nickel compte et carte bancaire pour tous
Créé en 2014 par la société la Financière des Paiements Électroniques, Nickel est détenu par la BNP Paribas depuis 2017. Au départ sa commercialisation a été assurée par les 5 500 buralistes partenaires où les clients ont la possibilité d'ouvrir un compte en y achetant un coffret contenant une carte bancaire Nickel auprès de leur bureau de tabac. Aujourd'hui, Nickel s'est bien démocratisé avec un service bancaire simple et destiné à tous, vous pouvez ouvrir compte Nickel le jour même sans condition de revenus et sans frais cachés, aussi bien auprès de votre buraliste qu'en ligne en moins de 5 minutes !
En 2021, Nickel compte plus de 2 millions de clients et ambitionne d'ici 4 ans d'atteindre les 10 000 partenaires buralistes et la barre des 4 millions de détenteurs du compte Nickel en France. Par ailleurs, la banque mobile prépare une nouvelle offre intermédiaire pour élargir son portefeuille de cartes bancaires.
Ouvrez un compte en moins de 5 min !
Fort de ce succès où vous avez la possibilité de souscrire en ligne au compte Nickel. Nous vous proposons à travers cet avis complet de vous fournir une analyse profonde de l’ensemble de l’offre de la banque mobile Nickel et ainsi vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant d’ouvrir un compte bancaire chez... un buraliste. Découvrez donc notre test complet et l'avis par nos experts !
✅ Avantages de souscrire au compte bancaire en ligne Nickel
- Une offre pas chère : 25€/an pour un compte, RIB et une carte MasterCard®
- Carte Nickel sécurisée avec le système 3D Secure pour sécuriser vos achats en ligne avec un code à usage unique
- Sans conditions pour ouvrir un compte et accessible à tous y compris les interdits bancaires, fichés Banque de France (FICP, FCC)
- Une souscription rapide : Ouverture d'un compte Nickel en moins de 5 minutes
- Le dépôt et retrait d'argent liquide au sein des 5 500 buralistes partenaires
- Les cartes bancaires personnalisables (couleurs) pour l'offre premium
- Une offre dédiée aux "jeunes" à partir de 12 ans, votre enfant peut avoir un compte et une carte Nickel sous votre contrôle
- L'application mobile de qualité, simple et intuitive avec de nombreuses fonctionnalités (voir ci-dessous) pour gérer l'ensemble de vos opérations bancaires du quotidien.
❎ Inconvénients de souscrire au compte Nickel
- Pas de découvert autorisé ni de débit différé avec la carte Nickel
- Absence d'offres pour les pros et compte joint
- Pas de chéquier ou dépôt de chèques
- Pas de produits d'épargne ou de crédits
- Des frais sur les retraits, dépôts de cash et retrait hors de la zone Euro
Quels sont les tarifs et frais bancaires du compte Nickel ?
Tout d'abord, l'ouverture d'un compte sans banque Nickel est sans frais et sans engagement.
- Tarifs : pas de frais de tenue de compte
- L'offre Nickel : 25€/an
- L'offre Nickel Chrome avec la carte premium : 25€/an +30€ la carte /an
- L'offre My Nickel : 25€/an +10€ /4 ans
- L'offre Nickel Metal : 25€/an + 80 € /an
- Frais sur des opérations courantes : retrait dans un DAB (1 à 1,5 € en fonction de l'offre), retrait buraliste ( 3 retraits gratuits / mois puis 0,5 €), dépôts de cash (3 % du montant déposé)
Vous trouverez l'ensemble des frais bancaires appliqués par Nickel via ce lien :
📍 Les plafonds de retraits et de paiements pour les cartes Nickel
Lorsque vous possédez une carte Nickel, le plafond de retrait minimum est de 300 € et vous pouvez l’augmenter jusqu’à 1 000 € sur 7 jours calendaires (du lundi au lundi).
Vous avez un plafond de paiement minimum de 1 500 € et vous pouvez aller jusqu’à 5 000 € par mois.
☑️ Avis du compte en banque Nickel des experts ConnectBanque
Après le test complet réalisés par les experts de ConnectBanque, notre premier avis est que nous pouvons résumer l'offre Nickel comme simple, accessible et pratique.
Pour à peine 20€ par an, vous obtiendrez votre compte Nickel en moins de 5 minutes en ligne ou chez un buraliste qui comprend : un RIB, une carte bancaire internationale MasterCard et des services pour gérer votre budget au quotidien.
Selon notre avis, le point fort de Nickel est d'être sans conditions ou dépôt minimum et accessible au grand public que vous soyez interdit bancaire, un jeune adolescent, un cadre, etc...
C'est la raison pour laquelle Nickel propose trois offres : Standard, Premium avec la fameuse carte Nickel Chrome, jeune pour les adolescents à partir de 12 ans où ces derniers auront un compte bancaire Nickel sous le contrôle de leur parents.
Concernant le compte premium, nous apprécions cette carte "haut de gamme" Nickel Chrome qui vous permet de payer sans frais à l'étranger, de bénéficier d'une bonne assurance voyages avec toutes les couvertures (médicale, annulation,...) nécessaires.
Le compte bancaire Nickel est accessible en ligne sur votre ordinateur de manière sécurisée pour éviter toutes les fraudes ainsi que sur votre téléphone via une application mobile simple d'utilisation et intuitive. Au niveau de l'application mobile Nickel, cela se confirme avec l'avis des clients sur les forums, car la neobanque bénéficie d'une note moyenne de 4/5 (App Store d'Apple et Google Play d'Androïd confondus).
D'un point de vue sécurité, en premier lieu, vous pouvez être rassuré, car d'une part plus de 2 millions de français possèdent déjà un compte Nickel, d'autre part, la néobanque fait parti du groupe BNP Paribas au même titre que leurs célèbres banques en ligne sécurisées Hello bank!et Hello bank! pro.
Puis, le fait que tout se fasse en ligne a été une raison de plus de renforcer la sécurité et éviter toutes fraudes. Avec d'abord, la carte Nickel qui dispose du système 3D Secure vous permettant de sécuriser vos achats en ligne avec un code à usage unique. Vous pouvez bloquer ou débloquer votre carte Nickel à tout moment depuis l'application mobile en cas de perte ou de vol. Vous avez également la possibilité de recevoir en temps réel par notification l'ensemble de vos achats effectués avec la carte Nickel. Enfin, avec la carte Nickel Chrome, vous bénéficiez d'une assurance sur des produits non livrés, par exemple, que vous ayez acheté en France ou à l'étranger.
Il faut noter également, qu'avec votre compte Nickel, vous n'avez pas d'autorisation de découvert, où certains le voient comme une sécurité car si vous vous faites voler votre carte Nickel, les fraudeurs ne peuvent pas dépenser davantage que le montant qu'il y a sur votre compte. Cependant, il faut être conscient de bien gérer votre budget et bien alimenter votre compte Nickel pour éviter tout rejet de prélèvement.
Pour cela, les clients disposent d'un réseau large réseau de buralistes (bureaux de tabac), 5 500 en 2021, qui permet de déposer ou alimenter son compte en argent liquide (dépôt d'espèces).
Pour finir cet avis, nous mettons un point de vigilance aux frais appliqués aux opérations courantes comme le dépôt d'espèces ou retrait d'argent liquide.
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⭐ Les avis des clients sur Nickel
Les avis clients sur le compte pour mineur Nickel sont assez positifs sur les différentes plateformes :
une moyenne de 4,7 sur 5 sur plus de 118 292 avis sur l'App Store
une note de 4,6 sur 5 sur Google Play avec plus 145 000 avis
une note de 4,1 sur 5 sur plus de 19 492 avis clients sur la plateforme reconnue Trustpilot.
Globalement ce qui ressort de ces avis et retours client est le côté pratique et ludique de l’application qui permet un contrôle optimal de la gestion de ses dépenses.
Dites facile d’utilisation selon les clients, cette appli leur permet de mieux gérer leurs mouvements bancaires seul, de contrôler leurs dépenses ou encore leurs prélèvements, grâce à des notifications instantanées.
Un autre point souvent évoqué et apprécié des avis clients est le fait que le compte Nickel soit ouvert à tous y compris aux personnes en interdits bancaires ; une caractéristique qui fait sa force et qui accroît sa popularité.
Cartes bancaires proposées par Nickel
Sommaire
- Zoom et avis sur les offres du compte Nickel
- Décryptage et avis des services additionnels et service client de Nickel (numéro téléphone compte nickel)
- Comment ouvrir un compte Nickel en ligne ?
- Comment consulter son solde compte Nickel ?
- Puis-je ouvrir un compte Nickel si je suis interdit bancaire ou fiché Banque de France (FICP, FCC) ?
- Quelles opérations bancaires (virement, prélèvement, paiement,...) puis-je faire avec ma carte et mon compte Nickel ?
- Comment réaliser en ligne un transfert d'argent en espèces avec mon compte Nickel ?
- ☑️ Avis des experts ConnectBanque sur les services du compte Nickel
- Découvrez comment créer votre espace client après l'ouverture de votre compte Nickel en vidéo ?
Zoom et avis sur les offres du compte Nickel
Nickel propose 4 offres: classique, premium, pour les jeunes (à partir de 12 ans) et la carte Nickel Metal depuis l'été 2021. Ces offres sont sans découvert possible et 2 à 3 fois moins cher qu’un compte dans une banque traditionnelle.
L'offre standard de Nickel
Pour 20€ par an, le compte Nickel Standard comprend :
- Une carte MasterCard® qui vous permet de retirer des espèces et de payer partout dans le monde
- Un RIB à votre nom permettant de recevoir et émettre gratuitement des virements pour les pays de la zone SEPA
- Un espace client et appli mobile pour gérer son compte
- Des alertes emails illimitées et/ou 60 alertes SMS gratuites par an
- Plafond de retrait à 300€ par semaine et plafond de paiement à 1 500 € par mois
L'offre Premium avec la carte Nickel Chrome
Pour 30€ supplémentaires par an, l'offre Premium du compte Nickel vous donne droit à :
- Une carte Nickel Chrome personnalisable - la couleur et à son nom (Black, Gold, Chrome ou Orange)
- Un taux change réel à l'étranger (hors zone euro) pour ses paiements et retraits
- Payer à l’étranger sans frais
- Des assurances voyages : couverture médicale, retard ou annulation de vol ou train , location des voitures, assurances sur les pistes de ski...
- Plafond de retrait à 500€ par semaine et plafond de paiement à 3 000 € par mois
Ouvrez un compte en moins de 5 min !
Carte Nickel Metal : Avis sur l'offre haut de gamme
Pour 80€ supplémentaires par an, l'offre haut de gamme du compte Nickel offre :
- Une carte Nickel Metal inoxydable
- La possibilité de payer et retirer de l'argent gratuitement partout dans le monde
- Assurances et assistances haut de gamme pour vos soins médicaux, bagages, annulation ou report de voyage, location de voiture, voyage au ski,....
- Plafond de retrait à 800€ par semaine et plafond de paiement à 5 000 € par mois
Découvrir l'offre Nickel Metal !
Carte My Nickel : Une carte personnalisée et nominative
Pour 10€ supplémentaires tous les 4 ans, la nouvelle offre du compte Nickel propose :
- Une carte Nickel personnalisée et nominative
- La possibilité de retirer et de déposer des chèques dans tous les Points Nickel partenaires en France
- Une assurance standard
- La possibilité de payer par carte même en sans contact partout en France
L’offre pour mineurs de Nickel : Une carte utilisable partout dans le monde
Pour 20€ par an, le compte Nickel dédié aux ados à partir de 12 ans comprend :
- Une carte bancaire MasterCard utilisable partout dans le monde sans frais
- Un compte sans risque de découvert
- Retrait d’argent à l’étranger sans frais supplémentaires
- Une application pour gérer ses dépenses (à double interface parent/ado)
- Le système 3D Secure qui permet de sécuriser ses achats sur internet
- Possibilité de faire et de recevoir des virements (instantanés si le parent a aussi un compte Nickel)
- Service client disponible par téléphone ou via les réseaux sociaux
Décryptage et avis des services additionnels et service client de Nickel (numéro téléphone compte nickel)
- Canaux : Téléphone et réseaux sociaux (Twitter, Facebook)
- Horaires du service client Nickel : du lundi au vendredi de 8h30 à 19h et le samedi de 9h00 à 18h00
Avis de l'application mobile Nickel
L'application dispose de nombreuses fonctionnalités pour gérer son compte en autonomie :
- Consultation du solde en temps réel
- Faire des virements
- Gérer ses plafonds paiement / retrait
- Bloquer la CB et faire une opposition
- Désactiver les paiements internet et les paiements à l'étranger
- Catégoriser des dépenses
- Télécharger un RIB
- Paramétrer ses alertes SMS / Mail
- Géo-localiser les buralistes partenaires de Nickel
Comment ouvrir un compte Nickel en ligne ?
Ouvrir un compte Nickel en ligne se fait en moins de 5 minutes à travers quelques étapes :
Tout d'abord , il faut vous munir d'une pièce d'identité valide (Carte d'identité française ou de l'Union Européenne (UE) / AELE (Association Européenne de Libre Echange), Titre de séjour français ou Passeport français ou de l'UE / AELE).
- Renseigner votre adresse e-mail
- Transmettre votre pièce d'identité valide
- Prendre une photo
- Répondre à quelques questions administratives (situation familiale, situation patrimoniale)
- Renseigner votre adresse postale
- Renseigner votre situation professionnelle et vos ressources (il n'y a aucune condition de ressources)
- Signer votre contrat sans engagement en ligne en recevant un code SMS
Enfin, vous pouvez obtenir votre carte Nickel immédiatement en allant au bureau de tabac le plus proche de chez vous.
Ouvrez un compte en moins de 5 min !
Comment consulter son solde compte Nickel ?
Avant toute chose, nous pouvons dire que Nickel propose une consultation du solde de votre compte en temps réel ce qui permet de mieux gérer votre budget au quotidien. Bien différent des banques traditionnelles où il faut attendre en moyenne 48 heures pour que vos dépenses remontent sur votre espace en ligne.
Il y a 2 manières de consulter le solde de votre compte Nickel en temps réel :
- Depuis votre application mobile Nickel, en quelques clics, vous pouvez consulter le solde de votre compte en temps réel. Vous avez même la possibilité de mettre en place des notifications pour chaque dépense effectuée afin de surveiller votre compte Nickel de près.
- Par l'envoi d'un SMS ou texto au service client Nickel, en écrivant SOLDE à l'un de ces deux numéros au choix : 38063 ou au 06 33 13 48 64 qui sont des envois de SMS non surtaxés.
Vous l'aurez compris, la consultation du solde de votre compte Nickel est en temps réel, simple et gratuite.
Combien de temps pour recevoir la carte Nickel ?
Une fois votre ouverture de compte effectué, vous pouvez obtenir votre carte Nickel immédiatement en allant au bureau de tabac partenaire le plus proche de chez vous !
En tant que nous client Nickel, le buraliste vous remet un coffret avec votre carte bancaire. Auprès des 5 500 partenaires buralistes, vous pouvez réaliser des dépôts d'espèces ou des retraits d'argent également.
Comment alimenter mon compte Nickel et combien ça coûte?
Vous avez deux manières d'alimenter votre compte Nickel comme si vous étiez dans une banque traditionnelle :
- Dépôt d'espèces: Grâce à son réseau partenaires de 5 500 bureaux de tabac, vous pouvez déposer votre argent liquide qui sera rapidement disponible sur votre compte Nickel. Chaque dépôt vous coûtera 2% du montant déposé.
- Virement bancaire: Dès l'ouverture de votre compte Nickel, vous bénéficiez d'un RIB français (IBAN FR), vous permettant d'accepter les virements SEPA à tout moment (compter seulement quelques jours ouvrés pour recevoir l'argent sur votre compte Nickel). Il n'y a aucun frais pour la réception de virement.
Quel est le plafond de mon compte Nickel ?
Depuis l'arrivée de la carte Metal, vous avez le choix entre différents plafonds de retrait et de paiement en fonction de l'offre choisie.
- Avec l'offre Standard, votre compte Nickel vous donne droit à 300 € de retrait sur 7 jours calendaire ainsi que 1 500 € de paiement sur 30 jours calendaire.
- Avec l'offre Premium, votre compte Nickel vous donne droit à 500 € de retrait sur 7 jours calendaire ainsi que 3 000 € de paiement sur 30 jours calendaire.
- Avec l'offre Metal, votre compte Nickel vous donne droit à 800 € de retrait sur 7 jours calendaire ainsi que 5 000 € de paiement sur 30 jours calendaire.
Le plafond de dépôt d'espèces est quant à lui limiter à 950 € sur 30 jours calendaire quelque soit l'offre du compte Nickel.
Puis-je ouvrir un compte Nickel si je suis interdit bancaire ou fiché Banque de France (FICP, FCC) ?
La réponse est oui ! Que vous soyez interdit bancaire ou inscrit au Fichier Central des Chèques (FCC) ou au FICP (Fichier des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers), ces fameux registres tenus à jour par la Banque de France et auxquels les banques ou établissement de crédit sont connectés pour étudier le dossier de leurs nouveaux clients.
Même en étant fiché Banque de France, vous pouvez y aller les yeux fermés et ouvrir un compte Nickel car ce dernier ne refuse aucun client, quelque soit votre revenu ou votre antériorité. Il vous suffit uniquement d'avoir une pièce d'identité valide (titre de séjour français ou carte d'identité ou passeport de l'union européenne).
C'est notamment, ce qui a fait le succès du compte Nickel car légalement la sanction d'interdit bancaire peut durer jusqu'à 5 ans maximum. Durant cette période, il est très compliqué de ne pas avoir de compte bancaire avec un RIB pour recevoir ses virements, avoir des prélèvements ou une carte de paiement pour réaliser ses dépenses quotidiennes.
Quelles opérations bancaires (virement, prélèvement, paiement,...) puis-je faire avec ma carte et mon compte Nickel ?
C'est simple, que vous soyez interdit bancaire ou pas, que vous considérez Nickel comme un compte principal ou secondaire, vous pouvez réaliser l'ensemble de vos opérations bancaires à travers leur espace sécurisé depuis votre ordinateur ou téléphone mobile (smartphone). Ainsi, vous pouvez réaliser les opérations suivantes (liste non-exhaustive) : nous vous rappelons que vous n'avez pas d'autorisation de découvert.
- Recevoir votre salaire, percevoir votre retraite, l'allocation de la CAF (Caisse Allocations Familiales), l'ARE (Allocation d'aide de Retour à l'Emploi) Pôle emploi, etc....
- Payer l'ensemble de vos charges courantes par prélèvement : eau, électricité, gaz, téléphonie mobile ou fixe, internet, TV, etc....
- Réaliser des pots communs
- Percevoir le montant de vos ventes (chiffre d’affaires) en tant qu'indépendant (auto-entrepreneur, micro-entreprise, profession libérale,....)
- Faire des achats en ligne en tout sécurité
- Payer vos vacances et vos achats à l'étranger
Comment réaliser en ligne un transfert d'argent en espèces avec mon compte Nickel ?
Avec votre compte Nickel, depuis l'application vous pouvez envoyer de l'argent un peu partout dans le monde en espèces et en toute sécurité sans avoir la nécessité de vous déplacer dans une agence partenaire ou succursale Ria Money Transfer.
Il vous suffit simplement de vous rendre dans l'espace client Nickel, vous orienter vers la section Ria et de :
- Saisir le montant voulu
- Renseigner la destination
- Choisir le bénéficiaire
- Et d'effectuer la transaction de transfert d'argent en ligne
Une fois ces étapes réalisés, vous connaîtrez le montant que le bénéficiaire recevra dans la monnaie locale ainsi que les frais associés à cette envoi d'argent à l'international en cash.
Enfin pour des raisons de sécurité, votre bénéficiaire aura besoin du code de retrait qui vous sera communiqué afin qu'il puisse se rendre dans une succursale Ria Money Transfer du pays de destination avec sa carte d'identité et le code retrait communiqué.
Cette option a été mise place pour que les détenteurs d'un compte Nickel puissent prendre soin de leur proche à l'étranger sans avoir à se déplacer. De plus, Nickel qui fait parti du groupe BNP Paribas a pris le soin de négocier des meilleurs tarifs, donc vous paierez moins de frais avec l'application Nickel qu'en vous déplaçant dans une agence partenaire RIA.
☑️ Avis des experts ConnectBanque sur les services du compte Nickel
Pour débuter notre avis sur les services, Nickel met à disposition de ses clients un support par téléphone et les réseaux sociaux avec des plages horaires adaptées afin d'avoir toujours une personne pour vous accompagner dans la gestion de compte Nickel.
Nous apprécions le fait que vous pouvez gérer l'ensemble de vos opérations bancaires via votre ordinateur ou l'application mobile et ainsi gérer l'ensemble de vos virements, prélèvements, paiements, etc...
L'application mobile est intéressante et innovante avec des fonctionnalités variées qui bénéficie d'une note moyenne de 4,6/5 sur plus de 47 000 avis sur l'App Store et exactement du même score sur Google Play.
A l'ère du tout internet où 80% des français disposent d'un smartphone, l'application mobile Nickel propose tous les services d'une banque classique en mieux car vous pouvez consulter votre solde en temps réel, effectuer des virements en quelques clics, gérer vos plafonds de paiement et retrait de votre carte Nickel, bloquer à tout moment votre carte Mastercard et faire opposition en cas de perte ou de vol, désactiver la possibilité de faire des paiements en ligne et l à l'étranger, catégoriser vos dépenses pour mieux gérer votre budget, télécharger un RIB en quelques secondes, paramétrer des alertes SMS / Mail / Push Notifications en temps réel, géo-localiser avec votre smartphone les buralistes partenaires de Nickel les plus proches.
Pour finaliser cet avis, il est important de souligner qu'en ouvrant un compte Nickel, vous ne pouvez pas bénéficier d'autres produits bancaires comme l'épargne. Si vous voulez détenir un livret, une assurance-vie ou tout autre produits vous permettant de mettre de l'argent de côté. Nous vous invitions à ouvrir un compte pour épargner chez d'autres banques ou des acteurs en ligne spécialisés dans l'épargne.
Je compare avec les banques en ligne
Découvrez comment créer votre espace client après l'ouverture de votre compte Nickel en vidéo ?
De notre avis, rien de plus simple pour créer votre espace client Nickel, il vous suffit de réaliser les étapes ci-dessous :
- Rendez-vous sur votre espace client Nickel
- Cliquez sur "Créer mon espace client"
- Saisissez votre identifiant à 10 chiffres situé au dos de votre carte Nickel
- Renseignez votre nom de famille
- Choisissez un code d'accès à 6 chiffres facile à retenir - Conseil : Evitez de mettre votre date de naissance
- Confirmez votre code d'accès
- Renseignez le code de sécurité reçu par SMS
Voilà votre espace client est créé !
