Notre avis et test complet sur le compte et la carte Revolut - 2023

Présentation de la banque mobile pour tous Revolut 

La neobanque Revolut a vu le jour en 2015 à Londres. Leur objectif principal est de pouvoir proposer un compte bancaire accessible à tous quel que soit votre catégorie socio-professionnelle, vos revenus, que vous soyez interdit bancaire ou pas. Et cela avec des coûts réduits. La promesse de Revolut est de proposer tous les services d'une banque traditionnelle sans que vous ayez besoin de vous rendre en agence.

Ont ils été visionnaire? Car depuis 2020, depuis que nous sommes en pleine crise sanitaire il est devenu compliquer de se rendre dans une banque physique pour s'entretenir avec son conseiller.

Résultats des courses : en 2022, la banque mobile compte plus de 12 millions de clients à travers le monde (dont 1 million de clients en France). Alors pourquoi pas vous?

C'est la raison pour laquelle nous vous proposons à travers ce guide et avis complet de vous fournir une analyse profonde de l’ensemble de l’offre de la banque en ligne Revolut et ainsi vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant d’ouvrir un compte bancaire en ligne. Découvrez donc sans plus attendre notre avis et test complet effectué par nos experts !

Si vous cherchez à ouvrir un compte pour professionnels, vous pouvez consulter notre avis et test sur Revolut Business.

 

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✅ Avantages de souscrire au compte bancaire en ligne Revolut

• 🔥 3 mois offerts en partenariat avec ConnectBanque sur le compte Premium !
• Souscription en moins de 5 minutes
• Une offre à partir de 0€ sans frais cachés
• Offre sans engagement : vous pouvez résilier en quelques clics
• Application simple et intuitive pour gérer facilement votre budget
• Cartes au choix : carte physique Mastercard, carte virtuelle pour des paiements sur internet (en ligne) sécurisés ou carte Visa Metal très sécurisées où les numéros de carte et CVV ne seront pas visibles.
• Cashback sur tous vos paiements dans le monde entier
• Paiement sans contact et sécurisé avec Apple Pay et Google Pay.
• Support client disponible 24 h/24 et 7 jours/7
• Possibilité d'un compte gratuit pour vos enfants adolescents de 10 à 17 ans
• Assurances et assistances voyages pour vos déplacements à l'étranger
• Change de devises sans frais
• Possibilité d'investir dans les matières premières (or, argent et  métaux précieux à partir de 1€)
• Compte épargne rémunéré (bientôt disponible)

❎ Inconvénients de souscrire à la banque en ligne Revolut

• Retraits d'espèces sans frais dans le monde entier limité à 200€ par mois pour le compte gratuit
• Pas d'autorisation de découvert

Tarifs et frais bancaires de la néobanque Revolut

Revolut propose 4 offres sous forme d'abonnement mensuel sans engagement à partir de 0€ sans frais de tenue de compte : 

• Revolut Standard : 0€/mois
• Revolut Plus : 2.99€/mois
• Revolut Premium : 7.99€/mois
• Revolut Metal : 13.99€/mois

Frais de retrait : pour n'avoir aucun frais de retrait, il faut pas dépasser la limite autorisée. Cette limite varie en fonction de votre abonnement. Au-delà de ce montant, des frais de 2 % s’appliquent pour chaque retrait.

Change de devises : vous bénéficiez d'un change de devises gratuit limité à 1000€/mois sur les offres Revolut Standard et Plus. Au delà de ce plafond, des frais de 0,5 % s’appliquent. Sur les offres Premium et Metal, la gratuité est illimitée.

📍 Les plafonds de retraits et de paiements pour Revolut

Les cartes Revolut ne disposent d’aucun plafond de paiement.

✔️ Revolut Standard : 
Plafond de retrait: Jusqu'à 200 € par mois et 5 retraits par mois sans frais.

✔️ Revolut Plus :
Jusqu'à 200 € par mois sans frais.

✔️ Revolut Premium : 
Jusqu'à 400 € par mois sans frais.

✔️ Revolut Metal : 
Jusqu'à 800 € par mois sans frais. 

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☑️ Avis sur la banque Revolut des experts de ConnectBanque

Après un test complet pour rédiger cet avis, nous pouvons vous confirmer que la neobanque Revolut est accessible à tous et représente une véritable alternative aux banques traditionnelles pour ceux qui veulent économiser sur le coût de leur banque ou ne pas subir une augmentation de frais bancaires avec des coûts cachés.

Revolut fait partie des meilleures banques mobiles pour ConnectBanque, car, tout d'abord, vous pouvez y souscrire gratuitement et sans engagement en quelques minutes. Ceci est un gage de transparence qui prouve qu'ils n'ont rien à cacher. De plus, ils vont même plus loin, ils proposent même du cashback pour tous vos achats à 0.1% en Europe et 1% dans le reste du monde avec leur offre Revolut Metal. Selon notre avis, cela permet de réduire assez rapidement le coût de l'abonnement.

Nous aimons également, le choix de cartes de paiement proposés aux clients. Vous aurez dès l'offre gratuite, la possibilité d'avoir une carte bancaire Mastercard vous permettant de retirer de l'argent et faire vos achats. Vous aurez aussi la possibilité d'opter pour des cartes virtuelles afin de réaliser des achats en ligne de manière sécurisée. Les abonnés à Revolut Metal seront détenteurs d'une carte Metal sécurisée, dont les chiffres de la carte bancaire ainsi que le cryptogramme visuel ne sont pas visibles sur la carte (uniquement disponible sur l'application mobile).

Enfin mais pas des moindres, la carte Revolut est parfaite pour les voyageurs car elle permet de faire des retraits dans le monde entier sans frais et de ne pas subir la change de devises. Il faut juste bien faire attention à vos plafonds qui seront accessibles dans l'application mobile en temps réel.

Pour finir cet avis, Revolut ne propose pas d'autorisation de découvert, c'est un critère à ne pas négliger pour la gestion de compte bancaire. Néanmoins Revolut communique sur sa volonté de le proposer prochainement donc à suivre...

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🔍 Zoom et avis du compte gratuit Revolut : retraits, RIB, Cashback, ...

Avec leur volonté de répondre aux besoins de tous les portefeuilles et de cibler toutes les catégories socio-professionnelles, Revolut propose une offre large afin de satisfaire toutes les personnes qui veulent réduire leurs frais bancaires que vous soyez en couple ou pas, avec ou sans enfant,...

Toutes les cartes bancaires sont à débit systématique ce qui signifie que la transaction sera acceptée uniquement si votre solde le permet . Vous pourrez consulter en temps réel votre solde que ce soit en France ou à l'étranger via votre appli mobile sécurisée. Ce système est très efficace pour contrôler son budget.

 

 

Avis Revolut Standard, l'offre gratuite

Vous pourrez souscrire à l'offre à 0€ sans condition de revenu, sans engagement dont les caractéristiques sont les suivantes :

• Un compte bancaire et IBAN euro
• Une carte de paiement Mastercard 
• Frais d'envoi de la carte bancaire en livraison standard à 4.99€ (coût de la Poste)
• Retrait jusqu'à 200€/mois sans frais (au delà, des frais de 2 % s’appliquent pour chaque opération de retrait)
• Possibilité d'avoir un compte bancaire gratuit Revolut Junior pour les jeunes de 10 à 17 ans
• Paiement à l'international
• Change de devises sans frais jusqu'à 1 000€/mois. (au delà, des frais de 0,5 % s’appliquent)
• Possibilité d'investir dans les matières premières (or, argent et  métaux précieux à partir de 1€)

Je profite de cette offre !

⭐ Les avis des clients sur la banque Revolut 

Pour affiner notre avis, nous avons regardé les avis clients de Revolut :

• Une note de 4,3 sur 5 sur plus de 120 433 avis clients sur la plateforme reconnue Trustpilot
• Une note de 4,8 sur 5 sur l’AppStore sur plus de 152 340 avis; 
• Une note 4,5 sur 5 sur Google Play sur plus de 5 511 avis.

Revolut doit son succès à ses offres attractives et idéales pour les jeunes. De plus, il n'y a pas de commission à l'étranger. 

Avis Revolut Plus

Avec l'offre Plus, Revolut vous donne un peu plus d'avantages que l'offre Standard notamment sur les assurances. A 2.99€/mois, vous aurez en plus : 

• Un accès prioritaire au support client 24h/24 et 7 jours/7
• Livraison standard de votre carte bancaire offerte
• Une carte de paiement Mastercard personnalisable 
• Possibilité d'avoir 2 comptes bancaires gratuits Revolut Junior pour les jeunes de 10 à 17 ans avec des fonctionnalités Junior exclusives
• Une couverture contre les vols et les accidents jusqu’à 365 jours dans la limite de 1 000€/an
• Remboursement sur les billets de spectacles, sportifs, concerts, etc... dans la limite de 1 000€/an
• Remboursement sur la non-satisfaction d'un achat (jusqu'à 90 jours après l'achat) dans la limite de 1000€/an
• Compte épargne rémunéré au taux annuel de 0.3% maximum

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Avis Revolut Premium

Sur cette offre, Revolut vous donne accès à des services premium et encore plus d'avantages : 

• Retrait jusqu'à 400€/mois sans frais. (au delà, des frais de 2 % s’appliquent pour chaque opération de retrait)
• Virements internationaux en illimité et 1 virement SWIFT gratuit
• Livraison express de votre carte bancaire offerte
• Une couverture contre les vols et les accidents jusqu’à 365 jours dans la limite de 2 500€/an
• Remboursement sur les billets de spectacles, sportifs, concerts, etc... dans la limite de 2 500€/an
• Remboursement sur la non-satisfaction d'un achat (jusqu'à 90 jours après l'achat) dans la limite de 2 500€/an
• Cartes virtuelles éphémères illimitées pour effectuer vos achats sur internet en toute sécurité
• Compte épargne rémunéré au taux annuel de 0.65% maximum
• Change de devises sans frais en illimité
• Assurance médicale à l'étranger ou pour les sports d'hiver
• Assurance pour les bagages et vols retardés
• Accès gratuit aux salons SmartDelay pour vous et une autre personne à partir d'1h de retard sur votre vol
• Assurance sur votre smartphone à prix réduit sur les chutes, casses, écrans cassés, dégâts des eaux et pannes hors garantie. Elle ne prend pas en compte la perte ou le vol

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Avis Revolut Metal

Avec Revolut Metal, vous avez tous les avantages d'une carte haut de gamme à un prix réduit de 13.99€/mois, vous aurez en plus : 

• Une carte Revolut Metal exclusive
• Retrait jusqu'à 800€/mois sans frais (au delà, des frais de 2 % s’appliquent pour chaque opération de retrait)
• Cashback sur tous vos paiements dans le monde entier
• Possibilité d'avoir 5 comptes bancaires gratuits Revolut Junior pour les adolescents de 10 à 17 ans avec des fonctionnalités Junior exclusives
• Une couverture contre les vols et les accidents jusqu’à 365 jours dans la limite de 10 000€/an
• Remboursement sur les billets de spectacles, sportifs, concerts, etc... dans la limite de 10 000€/an
• Remboursement sur la non-satisfaction d'un achat (jusqu'à 90 jours après l'achat) dans la limite de 10 000€/an
• Accès gratuit aux salons SmartDelay pour vous et 3 autres personnes à partir d'1 de retard sur votre vol

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Comment ouvrir un compte bancaire gratuit Revolut ?

Rien de plus simple, vous pouvez ouvrir votre compte bancaire en 5 minutes en téléchargeant l'application sur Google Play ou l'App Store.

Ce qui est important à retenir est que vous n'avez pas besoin de justificatif de domicile mais uniquement d'une pièce d'identité confirmant votre nom, prénom, date de naissance, etc... ainsi qu'une photo prise en selfie. Ces deux éléments sont importants dans le but de lutter contre la fraude. 

Après un premier versement minimum de 10€, vous pourrez instantanément utiliser votre compte mobile Revolut et faire immédiatement vos achats en utilisant le paiement sans contact de Google Pay et Apple Pay en attendant de recevoir votre carte bancaire Mastercard à débit systématique dont les frais d'envoi vous coûteront 4.99 € si vous prenez le compte gratuit. Sinon, il n'y a pas de frais d'envoi sur les offres supérieures.

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Comment investir votre argent avec Revolut et son coffre-fort ?

C'est simple, en ouvrant un compte bancaire avec Revolut, vous aurez la possibilité d'investir en achetant des matières premières (Or, Argent et métaux précieux) à partir de 1€ seulement.  Vous pourrez consultez le cours de ces différents métaux en temps réel et en utilisant la fonction de change automatique, vous pourrez vendre et acheter à tout moment au prix souhaité.

Revolut vous donne également la possibilité d'ouvrir des coffres pour épargner. Vous aurez la possibilité d'approvisionner ce coffre avec vos investissements en matières premières et la fonction arrondie (qui vous permet de mettre de l'argent de côté en arrondissant vos transactions). Les coffres sont disponibles dans plus de 30 devises.

Vous aurez aussi la possibilité de créer des coffres partagés avec d'autres détenteurs de la carte Revolut (amis, familles, etc...) afin de réaliser des projets communs.

En savoir plus !

Découvrez en vidéo tous les avantages de l'offre Revolut Plus (assurances, assistance, Revolut Junior, etc..)