Description

Avis et test complet sur la plateforme de trading Freedom24 de Freedom Finance 2021

Avis Freedom Finance

Présentation de Freedom24 : le compte-titres pour investir en bourse en ligne et IPO

Freedom24 est un courtier en ligne spécialisé dans les investissements en bourse appartenant à la société Freedom Finance qui est une société d'investissement créée en 2008.

Présent dans 7 pays dont les Etats-Unis et l'Allemagne, la société Freedom Finance est depuis bien longtemps un acteur reconnu dans le monde de la finance avec plus de 340 000 comptes réels pour un chiffre d'affaires de plus de 14 milliards de dollars. C'est le seul courtier en ligne à proposer aux particuliers d'investir dans une entreprise qui sera introduite en Bourse : IPO (Initial Public Offering).

Connaissant un fort succès, la société a décidé de proposer ses services au marché français afin que nous puissions investir en bourse avec le moins de frais possible. Il est vrai qu'après la crise que nous avons connue en 2020, les indicateurs boursiers nous montrent qu'il est assez opportun d'investir en bourse.

Chaque client Freedom24 dispose d’un compte épargne ouvert simultanément que le compte-titre et qui permet d’épargner et générer un rendement de 3% par an en dollars et ceci dès le premier jour.

Cependant, nous tenons à vous rappeler qu'il y a un risque de perte en capital et qu'il est important de suivre une règle de précaution dans ce type d'investissement : "ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier". En effet, nous vous rappelons qu’en investissant en titres ou en bourse qu'il demeure toujours "un risque de perte en capital et que les performances passés ne préjugent pas des performances futures".

Sur ces bonnes paroles, nous vous proposons dès à présent un guide, avis & test complet sur le courtier en ligne Freedom24 de la société d'investissement Freedom Finance. Découvrez sans plus attendre notre analyse détaillée de la plateforme de trading, afin d'avoir un avis impartial sur les avantages et inconvénients avant d'ouvrir un CTO (compte-titres ordinaire) en ligne Freedom24.

Avis sur Freedom 24 et sur les IPO

 

En savoir plus ! 

✅ Avantages de souscrire au courtier en ligne Freedom24

  • 🔥 Offre nouveaux clients : ouverture de compte gratuit sans commissions sur l'achat & la vente d'actions, et obligations partout dans le monde pendant 30 jours.
  • Ouverture d'un compte titres totalement en ligne et sans engagement.
  • Il n'y a pas de dépôt minimum exigé pour l'ouverture d'un CTO (Compte Titres Ordinaire).
  • Plateforme de trading en ligne disponible sur tous les supports (ordinateurs, smartphones avec Apple et Android)
  • Seul courtier en ligne à proposer aux particuliers de participer aussi bien aux introductions en bourse (IPO) de sociétés américaines et européennes à fort potentiel et de grands noms.
  • Large choix d'actions, obligations et ETF.
  • Différents types de compte titres en fonction de votre profil d'investisseur.
  • Freedom Finance est une société d'investissement uniquement (donc la société ne pourra pas utiliser les avoirs de ses clients pour ses propres investissements contrairement aux banques).

❎ Inconvénients de la plateforme de trading en ligne Freedom Finance

  • Etant nouveau sur le marché français : la plateforme de trading ne propose pas d'ouverture de PEA (Plan Epargne Actions)

🔍 Tarifs, frais et conditions associés au courtage en ligne proposé par Freedom Finance

Tout d'abord, concernant les frais à l'ouverture d'un compte titres Freedom24 sachez que les conditions sont très avantageuses.

En effet, l'ouverture du CTO est gratuite, sans engagement et sans obligation d'un premier dépôt. De ce fait, vous pouvez souscrire à la plateforme de Trading Freedom24 comme à une plateforme de démo et simuler vos investissements de manière globale (partout dans le monde).

Concernant les tarifs, il existe 3 types de compte-titres en fonction de votre profil d'investisseur :

  • Compte-titres Smart à 0€ par mois
  • Compte-titres Fix à 10€ par mois
  • Compte-titres Super à 20€ par mois

Important à savoir : les taux de commission varient en fonction du compte-titres choisi dont nous allons voir les différents frais en fonction de l'offre.

Je commence à investir en IPO ! 

Les frais liés au compte-titres Smart de Freedom24

Le compte-titres Smart a été pensé par Freedom Finance pour ceux qui débutent dans l'investissement boursier, raison pour laquelle le compte est 0€ par mois car le courtier en ligne Freedom24 veut vous laisser le temps de comprendre les rouages de la bourse.

Voici, l'ensemble des frais associés au trading le compte Smart sur Freedom24 : 

  • Commission par action et ETF pour les sociétés localisées aux Etats-Unis, Europe et Asie : 0,02€ (pour un ordre minimum de 2 euros)
  • Commission par action et FNB pour les sociétés localisées en Russie et Ukraine : 0,08% (avec un minimum 0,2 dollar par transaction)
  • Commission sur les stock options américaines : 7,95$ par transaction + 1$ par contrat

Les frais liés au compte-titres Fix par Freedom24

Le compte-titres Fix de la plateforme de trading en  ligne Freedom Finance est fait pour ceux qui ont déjà réalisé des investissements en bourse et qui veulent faire des économies sur les commissions et frais par transaction par aux autres courtiers.

Ci-dessous, l'ensemble des frais associés au trading avec le compte Fix sur Freedom24 : 

  • Commission par action et ETF pour les sociétés localisées aux Etats-Unis, Europe et Asie : 0,012€ (pour un ordre minimum de 1,2 euros)
  • Commission par action et FNB pour les sociétés localisées en Russie et Ukraine : 0,04% (avec un minimum 0,2 dollar par transaction)
  • Commission sur les stock options américaines : 7,95$ par transaction + 1$ par contrat

Les frais liés au compte-titres Super de Freedom24

Le compte titres Super proposé par le broker en ligne Freedom Finance a été créé pour des investisseurs aguerris qui souhaitent investir à grande échelle afin de réaliser de belles plus value et maximiser ses profits. 

Avec un abonnement de 20€ par mois, découvrez l'ensemble des frais associés au trading avec le compte Fix sur Freedom24 : 

  • Commission par action et ETF pour les sociétés localisées aux Etats-Unis, Europe et Asie : 0,008€ (pour un ordre minimum de 1,2 euros)
  • Commission par action et FNB pour les sociétés localisées en Russie et Ukraine : 0,03% (avec un minimum 0,2 dollar par transaction)
  • Commission sur les stock options américaines : 7,95$ par transaction + 1$ par contrat

Les frais liés aux participations à des IPO  

Les frais liés à un investissement dans une IPO avec votre compte titres Freedom 24 dépendent de la valeur de vos actifs à la fin du jour ouvrable précédant l’introduction en Bourse.

Ces frais d’ordre d’achat sont dégressifs en fonction du montant de ces actifs soit : 

  • En dessous de 20 000 dollars américains : 5% du montant de la transaction
  • De 20 000 à 49 999 dollars américains : 4% du montant de la transaction
  • En dessus de 50 000 dollars américains : 3% du montant de la transaction

🔥 Freedom24 : un compte d'essai sans frais et sans commissions

Pour son arrivée en France, Freedom Finance propose l'ensemble de ses services sans frais et sans commissions pendant 30 jours.

Avec une ouverture d'un compte titres à 0€ par mois, l'ensemble des frais associés au trading sont gratuits :

  • Pas de commission sur les actions et ETF pour les sociétés localisées aux Etats-Unis, Europe et Asie;
  • Pas de commissions sur les actions et FNB pour les sociétés localisées en Russie et Ukraine.

En savoir plus ! 

☑️ Avis sur Freedom24 des Experts ConnectBanque

Tout d'abord, afin de vous rassurer sur vos investissements, il est important de vous dire que la société Freedom Finance Europe LTD est enregistrée dans un pays européen à Chypre depuis 2013 sous le numéro d'enregistrement HE324220 et qu'elle est réglementée par le régulateur financier CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) sous le numéro de licence CIF 275/15 délivré en 2015 qui est l'équivalent de notre régulateur en France : l'AMF (Autorité des Marchés Financiers).

De plus, nous pouvons ajouter que Freedom Finance est une société d'investissement, ainsi vos avoirs et liquidités ne seront pas utilisés pour des activités de prêt ou crédit contrairement aux banques.

Investir en bourse en ligne avec un courtier ou un broker sur une plateforme de trading tel que Freedom24 est devenu monnaie courante car d'après des statistiques de l'AMF, durant l'année 2020, 63% des détenteurs d'un CTO (Compte Titres Ordinaire) ou d'un PEA (Plan Épargne Actions) passaient leurs ordres en ligne et cela ne fait qu'augmenter.

Ouvrir un compte titres pour investir en bourse avec la plateforme de trading en ligne Freedom Finance est gratuit et sans engagement et se réalise en quelques minutes depuis votre ordinateur ou smartphone.

Pour 0€ par mois, vous pouvez acheter en bourse avec des frais très bas sans obligation de premier dépôt afin de vous familiariser avec la plateforme Freedom24. Vous disposez de différentes offres en fonction de votre profil investisseur pour trader en bourse en fonction de votre niveau de connaissance. Plus vous êtes aguerri aux investissements boursiers, plus les frais par transaction sont bas. Néanmoins, vous devez payer un fixe mensuel pour bénéficier des tarifs de transaction très attractifs.

Par ailleurs, nous apprécions également le fait que vous pouvez gérer votre compte-titres en ligne Freedom24 sur tous les supports (ordinateurs, tablettes et smartphones). De plus, les avis des clients sur l'App Store et Google Play donnés sur l'utilisation de la plateforme sont excellents avec la note moyenne de 4.8/5 sur Android et 4.6/5 sur Apple.

Pour son lancement en France, Freedom Finance propose un compte d'essai sans engagement totalement gratuit où vous pouvez acheter des titres partout dans le monde avec 0€ de commission.

Pour conclure cet avis, une chose que nous regrettons réside sur le fait que la plateforme de courtage en ligne de Freedom Finance ne propose pas encore de PEA (Plan Épargne Actions), ce qui serait un bel avantage notamment pour la défiscalisation sur la plus-value que propose ce produit d'épargne.

Je commence à investir en IPO ! 

📍 Comment ouvrir un compte-titres en ligne Freedom24 pour investir en bourse ?

La souscription à un compte titres en ligne Freedom24 se fait de manière simple et intuitive sans aucun engagement en quelques minutes depuis votre ordinateur ou smartphone Apple et Android. Si vous êtes débutant, cela est parfait pour vous familiariser avec les places boursières présentes sur la plateforme de trading.

Vous n'avez pas besoin de réaliser de dépôt pour accéder à la plateforme.

D'autant qu'en ce moment durant 30 jours, vous pouvez souscrire à la Freedom Finance et trader sans aucun frais de commissions sur toutes les actions, obligations et ETF à travers le monde.

J'ouvre mon compte-titres ! 

📈 Comment investir dans une IPO (Introduction en Bourse) avec Freedom Finance ?

En premier lieu, pour ceux dont le terme n’est pas familier, IPO est un acronyme anglais qui signifie Initial Public Offering.

Concrètement, c’est une introduction en Bourse qui permet aux sociétés de lever des capitaux et d’accroître leur notoriété afin de poursuivre leur hyper croissance auprès d’investisseurs publics et privés. En tant qu’actionnaire, les avantages de mettre son argent dans une IPO vous permet une meilleure valorisation de votre investissement ainsi qu’une garantie plus solide car les sociétés cotées en Bourse sont soumises à des règles strictes imposées par les marchés financiers.

Un des points différenciant et non négligeable du courtier en ligne Freedom Finance est que vous pouvez accéder aux IPO ou introduction en bourse sur les sociétés américaines et européennes. C'est le seul courtier en ligne depuis un grand nombre d'années à proposer à n'importe quel particulier de manière de réaliser ces opérations comme un véritable trader.

Un grand nombre de sociétés connues sont passées par ce processus tel que Airbnb, Alibaba, etc. C'est un bon moyen d'acquérir une part de ces futures grandes sociétés qui seront cotées en bourse. Vous pouvez trouver la liste des prochaines sociétés éligibles à un IPO en souscrivant sans engagement à la plateforme de trading Freedom24.

Je commence à investir en IPO ! 

🧾 Comment déclarer son compte titres Freedom Finance aux impôts ?

Avant de profiter de la plateforme de courtage en ligne Freedom Finance, il est important de vous signaler qu'il est obligatoire de déclarer votre compte titres Freedom24 lors de votre déclaration de revenus sous peine d'une amende et ceci dès le premier euro investi.

Selon les dernières informations récoltées par les équipes ConnectBanque, vous trouverez ci-dessous les différents formulaires à renseigner lorsque vous détenez un compte-titres Freedom Finance actif :

  • Il vous faut utiliser l'annexe 3916 pour la déclaration votre compte Freedom Finance à l'étranger, car la société est domiciliée à Chypre.
  • L'annexe 2074 pour la déclaration de plus-values ou moins-values et l'annexe 2074 CMV pour le report de moins-values passées.
  • L'annexe 2042 pour la déclaration de vos dividendes.
  • Enfin l'annexe 2047, si vous percevez vos dividendes et plus-value sur un compte bancaire à l'étranger, ceci est obligatoire même si ce compte est dans un pays de l'Union européenne.

Donc, n'oubliez pas de déclarer votre compte titres Freedom Finance au moment de votre déclaration d'impôt sur le revenu, et ce, quel que ce soit le pays émetteur de votre compte de courtage en ligne aussi bien en France qu'à l'étranger.