Notre avis d’expert sur IG France anciennement IG Markets - 2024

Nous voyons de plus en plus de courtiers en ligne qui vous proposent des solutions d’investissement, avec la même promesse, celle de booster votre épargne. Si certains restent douteux, d’autres heureusement se démarquent en affichant une belle offre.

Parmi eux, nous avons relevé IG. Mais alors qui est IG ? Comment fonctionne le broker IG ? Comment se démarquent-il de leurs concurrents ?

Nous avons testé pour vous, cette plateforme de trading britannique, afin de répondre au mieux à vos interrogations et vous fournir un avis objectif sur ce courtier en ligne.

📍 Présentation du courtier en ligne IG France (ex IG Markets)

Créé en 1974 et basé à Londres, IG est un des leader mondial dans le trading en ligne et appartient à IG Group. Le broker IG s’est fait connaître des utilisateurs et investisseurs grâce à une large gamme de marché et à plus de 48 années d'expérience mises aux services du client. 

IG est une plateforme de trading en ligne sécurisée et reconnue auprès de la FCA (Financial Conduct Authority) qui est l’organisme qui régule les activités boursières en Grande-Bretagne. Elle a également reçu l’aval de la part de la BaFIN (l'autorité qui supervise les marchés allemands), de l’ACPR (l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de la Banque de France. 

Le broker IG respecte une charte de bonnes pratiques en ce qui concerne les activités liées aux marchés financiers. Elle a d’ailleurs à cet effet reçu de nombreuses récompenses comme : le prix du “Meilleur courtier multi-plateforme ADVFN” ; “Meilleure plateforme pour Traders Actifs”; le prix de la “Satisfaction client”;  prix du “Service Clients par téléphone, email et chat,” prix du meilleur “ Programme de formation”; prix du meilleur “Rapport qualité-prix” etc.

Avec IG, les clients peuvent se lancer et investir en toute sécurité. Le but d’IG est surtout de permettre aux investisseurs de saisir des opportunités et d’investir sur plusieurs milliers de valeurs financières. 

Dans cet avis, nous vous proposons une analyse profonde sur la plateforme mondiale d'investissement IG, mais aussi, nous nous engageons à vous donner de manière objective les différents avantages et inconvénients que vous retrouverez en investissant avec IG.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 74% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l'argent rapidement.

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✅ Les avantages du broker IG

• 🔥 Jusqu'à 1 000€ de cashback sur un premier dépôt effectué sur votre compte Turbo24 
• Accès à plus de 17 000 instruments disponibles (options, ETF, turbos, CFD…)
• En investissant avec IG broker, les traders bénéficient de 48 ans d'expérience du groupe
• Accès à un compte de démo gratuit illimité afin de prendre la main avant de se lancer. Cela montre entre autres qu’ IG est sûr que sa plateforme séduira les clients.
• Une application mobile de qualité : très rapide, fluide et simple d’utilisation pour tous
• Un broker en ligne de confiance qui est régulé par différentes autorités financières (ACPR, AMF, BaFIN et FCA)
• L’application IG de Trading plusieurs fois récompensés (Élu meilleur plateforme pour Traders Actifs en 2022)
• Une plateforme pédagogique qui permet aux clients d’améliorer leurs compétences grâce à divers séminaires adaptés à chaque niveau.
• Aucuns frais de dépôt, ni de retrait
• Service client réactif, efficace et plusieurs fois récompensé

❎ Les inconvénients du broker IG 

• IG affiche des frais de commissions assez élevés en ce qui concerne l’achat d’actions
• Impossibilité de modifier son levier lorsqu’on trade des CFD, car ceux-ci sont définis par le régulateur européen. Ce qui est un inconvénient, car baisser son levier fait partie des moyens de limiter le risque de perte en bourse.

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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 74% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l'argent rapidement.

 

☑️ L’avis des experts de ConnectBanque sur IG Markets

Après analyse et essai du compte trading d’IG, voici notre avis d’experts : nous pouvons affirmer qu’IG est une plateforme de trading intuitive et facile à utiliser, avec des outils de recherche et d'analyse avancés. L’inscription se fait en ligne via différents supports, de façon rapide et sans condition de dépôt, contrairement à d'autres courtiers en ligne selon notre avis. Nous apprécions le fait d’avoir un large choix d'instruments financiers, y compris des CFD (Contract For Difference), des options, des indices, des devises, des matières premières, des crypto-monnaies et des turbos.

Pour compléter cet avis, nous sommes séduits par l’exécution rapide des transactions, le tout avec des frais de négociation les plus bas du marché. IG marque un point en affichant un côté pédagogue, grâce à un accompagnement personnalisé qui s'opère via des formations en ligne, des webinaires, l’IG Academy et un compte de démo pour permettre aux investisseurs d’améliorer leurs connaissances en matière de trading.

Le broker en ligne IG est reconnu pour son offre de produits, son service client et cela se remarque par ces nombreuses récompenses. IG rassure les utilisateurs, puisqu'il répond aux normes légales et est régulé par différentes autorités financières (ACPR, AMF, BaFIN et FCA). Nous remarquons que la sécurité des fonds des clients est une priorité absolue, avec des mesures de sécurité et de protection des données de pointe.

Toutefois, parmi les comptes proposés par IG, nous regrettons l’absence d’un PEA qui est un support d’investissement très prisé par les investisseurs en actions, en raison de ses avantages fiscaux.

Nous espérons que notre avis d’experts, vous aura permis de mieux assimiler les offres proposées par IG.

Avant de vous lancer, il est important de vous rappeler que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 72% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les options et les turbos sont des instruments financiers complexes présentant un risque de perte en capital.

Donc, il est important de comprendre et de prendre connaissance des risques associés au trading. Gardez également en tête que les performances passées ne garantissent pas les performances à venir.

Je teste IG ! 

⭐ L’avis des clients IG (bourse et trading)

Pour compléter notre avis d'expert, nous avons également analysé les avis clients à propos d’IG.

De manière générale, les retours sont plus que positifs avec une note 4 sur 5 sur 6 373 avis clients sur le site d'avis certifié TrustPilot. 

Ces avis et recommandations mettent en valeur la simplicité de souscription, la richesse de l'offre de produits proposés, l'expérience, ainsi que le professionnalisme du service client IG.

✔️ Retour d’expérience : nos experts ConnectBanque ont testé pour vous la plateforme IG

Afin de vous donner un avis en tout objectivité concernant l’interface d’IG, nos experts de ConnectBanque se sont glissés  dans la peau d’un investisseur afin de tester l’interface.

Après avoir tester la plateforme en tant que client et pouvons affirmer être globalement satisfait de ses services. C'est une plateforme de trading qui propose une grande diversité de produits dérivés, comme les CFD, les options ou les turbos, sur plus de 17 000 actifs différents. Nous trouvons que c'est un avantage considérable pour diversifier son portefeuille et profiter des opportunités sur les marchés financiers.

La plateforme IG est très efficace et intuitive, avec des outils d'analyse technique performants, des graphiques personnalisables et des indicateurs techniques (MACD, RSI, bandes de Bollinger, etc.). L'application mobile est aussi très pratique pour trader à tout moment et suivre l'évolution des positions. Nous n’avons rencontré aucun problème de connexion ou d'exécution des ordres.

Passer des ordres via la plateforme est plutôt simple, le niveau de prix des ordres, des take profit et stop loss apparaît en temps réel sur le graphique au moment de la saisie. De même, nous avons pu prendre connaissance de l’estimation des frais appliqués (y compris les frais overnight) pour éviter tout effet de surprise. Nous avons apprécié d’avoir le choix entre passer des ordres en différés, des ordres en totalité ainsi que des ordres partiels.

Concernant le service client de IG, nous l’avons trouvé très réactif et attentif. Lorsque nous les avons sollicitées, ils ont su fournir des réponses claires et précises à nos questions par chat et par téléphone. Nous pouvons affirmer avec honnêteté nous être senti accompagné et conseillé par des professionnels compétents et disponibles.

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📈 Les différents types de comptes chez IG trading ?

Lorsque le client ouvre un compte sur IG, les 3 comptes listés ci-dessous leurs sont proposés selon leur profil client. Ils peuvent bien entendu cumuler les 3 comptes à la fois.

Analysons ensemble les caractéristiques des 3 types de comptes proposés par IG trading.

✓ Le compte Turbo24

Le trading sur Turbo 24 vous permet de spéculer 24h/24, 5j/7j  par le biais de produits innovants appelés turbos. Cela signifie qu’en tant que client, vous pourrez effectuer des opérations de trading même lorsque le marché sous-jacent est fermé. Que vous soyez un investisseur expérimenté ou débutant, le compte Turbo24 vous permettra également d'optimiser vos gains. 

De plus, pour booster gratuitement votre trading, jusqu'à 1000 € de cashback vous est attribué lors de vos dépôts sur le compte Turbo24. Une offre soumise à conditions, plus le montant déposé est élevé, plus le montant du cashback le sera également. Par exemple, pour les montants supérieur à 50 000 €, vous recevrez 1000 € de cashback. Tandis que pour les montants situés entre 5000 € et 24 999 €, le montant du bonus sera de 100 €. 

En tradant via Turbo24, sachez qu’en tant qu’investisseurs, vous ne paierez aucuns frais de commission sur les ordres Turbo24 dont la valeur est supérieure à 300 €, ce qui est un véritable plus par rapport aux autres courtiers en ligne.

Seules les opérations inférieures à 300 € seront facturées de 3 € de frais de commission, ce qui reste raisonnable. Avec Turbo24, pas de mauvaises surprises, vos frais sont donc connus à l'avance pour une plus grande tranquillité d'esprit. Le Turbo24 permet de choisir son effet de levier en fonction du KO sélectionné.

✓ Le compte CFD

Le compte CFD d’IG vous permet de spéculer sur la hausse ou la baisse des marchés. Avec le trading sur CFD, l’investisseur peut négocier sur des prix dérivés du marché sous-jacent. Cette forme de trading est très populaire et représente de nombreux avantages pour les investisseurs. A noter que IG est l'un des meilleurs courtiers CFD du marché par son large choix et ses tarifs.

En effet, elle leur permet de se positionner sur l’achat  et la vente à découvert, d'investir sur une large gamme de marchés, de réaliser de belles performances grâce à l’effet de levier, ainsi que d’anticiper les potentielles pertes d'actions et donc d'argent.

✓ Le compte trading sur option

Les produits dérivés sont des produits financiers négociés sur IG. Parmi les produits financiers dérivés nous retrouvons les actions, les obligations, les indices et les matières premières. En tant que traders, il s’agira avant tout de saisir les meilleures opportunités en spéculent sur la hausse et la baisse de ces produits financiers dérivés afin de réaliser des plus-values.

Pour ce faire, IG vous offre la possibilité de négocier deux types d’options : 

• “Les produits à barrière désactivante” qui vous permettent d'avoir de l’avance sur le marché sous-jacent et vous pouvez paramétrer à l’avance votre sortie selon le niveau que vous souhaitez atteindre. Cela vous permet de garder le contrôle sur le niveau de risque maximal que vous ne souhaitez pas dépasser.  
• “Les options vanilles” sont des contrats plus complexes de part leur fonctionnement et qui s'adressent avant tout aux investisseurs expérimentés. Cette option vous donne droit d’acheter et de vendre certaines actions à un certain prix et à un moment donné. Cette option offre aux investisseurs de multiplier leurs expositions sur le marché financier en ayant accès à davantage opportunités, tout en maîtrisant leurs niveaux de risque.

Je trade avec IG ! 

Les principales offres proposées par lG 

✓ L’investissement en Actions et ETF

Avec IG, les investisseurs ont accès à plus de 12 000 actions accessibles en direct, sur un total de 8 marchés financiers différents (marché boursier européens, américains…). 

✓ Le trading d’Action avec effet de levier

IG offre à ses clients la possibilité de négocier les actions et les ETF via des produits financiers plus complexes, qui font appel à l’effet de levier, tels que CFD et Turbos.

Plus complexes et plus risqués, ces produits s'adressent avant tout aux investisseurs avertis et expérimentés en matière de trading. 

Toutefois, IG a prévu des solutions pour les investisseurs non aguerris qui souhaitent également s'essayer à ce type de produits financiers. 

En effet, IG propose à ses clients débutants un accès à des modules de formations interactives gratuits, ainsi qu'à des webinaires et des séminaires afin de pouvoir se familiariser avec les bases du trading et échanger avec les experts d’IG.

Les clients ont également à leur disposition un compte de démo sur lequel ils peuvent passer des ordres de Bourse avec 10 000€ de fonds virtuels. Un véritable plus, qui permet à IG de se démarquer des autres courtiers en ligne. 

✓ L’investissement en crypto monnaies

Les cryptomonnaies sont de plus en plus populaires auprès des investisseurs et des traders, IG et l’a bien compris, puisque le groupe propose à ses clients d’investir en crypto monnaies sous la forme de CFD. 

Pour rappel, le CFD ou “contrat pour la différence” vous permet de négocier sur les marchés financiers sans avoir à acheter ou vendre un actif sous-jacent. 

Avec IG vous aurez donc accès au meilleur crypto monnaies du marché financier comme l’Ethereum, le Bitcoin, le Litecoin…

✓ Investissement en devises

Pour satisfaire au mieux ses clients, IG se surpasse et propose une offre riche et un large choix de paires de devises. En effet, vous avez accès à plus de 205 paires de devises EUR/USD, EUR/GBP, GBP/USD …

Avec IG le client dispose d’une plage horaire de négociation plus large sur les indices, ce qui lui permet d’être à l’afflux de toutes les opportunités 24h/24, ce qui n’est pas le cas chez les autres courtiers en ligne, ni même chez les établissements traditionnels.

En ayant accès à une plus large plage horaire sur les marchés financiers, vous pourrez modifier vos positions à tout moment, si des nouvelles opportunités sont annoncées le week-end. Vous pouvez donc être plus réactif et agir rapidement selon les dernières actualités économiques et les rapports financiers.

🔎 Comment ouvrir un compte trading sur IG ?

Le compte trading IG est accessible aux personnes physiques majeures uniquement. La procédure d’ouverture de compte est simple, rapide et se fait en ligne en 5 min depuis un smartphone, une tablette ou un ordinateur.

Pour cela, il vous suffit de vous rendre sur le site officiel d’ IG, puis de cliquer sur “ouvrir un compte réel” et de suivre les étapes.

Par souci de conformité, vous devrez réaliser un questionnaire d’évaluation afin de déterminer vos connaissances en trading, ainsi que votre appétence aux risques afin de mieux vous accompagner. 

Pour ouvrir un compte trading sur IG, il vous faudra fournir les documents suivants : une pièce d'identité en cours de validité (carte d’identité, passeport, titre de séjour ou permis) , ainsi qu’un justificatif de domicile datant de moins de 6 mois (un relevé bancaire, une facture d’électricité, de gaz ou de téléphone fixe uniquement).

📝 Quels sont les frais de gestion chez IG ?

Les tarifs d’IG sont globalement faibles et attractifs, comparé aux courtiers en ligne. Tout d’abord, aucun frais d’ouverture de compte n’est appliqué pour l'ouverture d’un compte trading IG.

Pour ce qui est des spreads, ils sont négociés dès 0,6 point sur les paires forex, 0,8 point sur les principaux indices et 0,1 point sur les matières premières.

D’autres frais potentiels tels que des frais overnight peuvent être appliqués en plus des spreads. La plateforme étant ouverte 24h/24, pour les clients qui sont amenés à réaliser des positions (des opérations) après 23h00, sont facturés des frais supplémentaires appelés  “frais overnight”. 

📌  Faut-il effectuer un dépôt pour ouvrir un compte trading sur IG ?

Non, pour ouvrir un compte trading sur IG markets il n’est pas obligatoire d’effectuer un dépôt. Toutefois, afin de pouvoir réaliser vos opérations, il vous faudra forcément alimenter votre compte.

J'ouvre un compte trading IG ! 

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l'effet de levier. 74% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils investissent sur les CFD avec IG. Vous devez vous assurer que vous comprenez le fonctionnement des CFD et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les turbos warrants et les options sont des instruments financiers complexes. Le trading de ces instruments financiers implique le risque élevé de perdre de l'argent rapidement.