Comparatif 2024 des meilleurs brokers et courtiers en CFD (bourse et trading) 📈

📍 Définition : CFD, c’est quoi ?

Qu'est ce qu'un CFD ? CFD signifie Contract for Difference, ou contrat pour la différence en français. Un CFD est un produit financier dérivé qui permet de spéculer sur les variations de prix d'un actif sous-jacent, sans avoir à le posséder réellement. 

Les CFD en trading et bourse peuvent porter sur différents types d'actifs sous-jacents, comme des actions, des indices boursiers, des devises, des matières premières ou des crypto-monnaies. Les CFD sont négociés sur des plateformes en ligne, appelées courtiers ou brokers, qui fixent les conditions et les frais du contrat. 

Les CFD bourse sont des produits très risqués, qui nécessitent une bonne connaissance des marchés financiers et une gestion rigoureuse du risque.

📌 Comment fonctionnent les CFD trading ?

L'acheteur et le vendeur d'un CFD en trading s'engagent à échanger la différence entre le prix de l'actif au moment de l'ouverture du contrat et le prix de l'actif au moment de la clôture du contrat. Si la différence est positive, le vendeur paie l'acheteur et inversement si elle est négative.  

🔎 Pourquoi investir dans des CFD trading ?

Les trades de CFD permettent de profiter d'un effet de levier, c'est-à-dire qu'il suffit de déposer une fraction de la valeur totale de la position pour ouvrir un contrat. 

Par exemple, avec un effet de levier de 10, on peut investir 10 000 € avec seulement 1 000 € de marge. L'effet de levier amplifie les gains potentiels, mais aussi les pertes potentielles si le marché évolue dans le sens inverse de la prévision.

✅ Les avantages du CFD en trading ou bourse

• Les CFD offrent un effet de levier très important, qui permet de multiplier les gains potentiels en investissant une fraction de la valeur totale de la position.
• Les CFD permettent de vendre à découvert, c'est-à-dire de parier sur la baisse du prix d'un actif, ce qui offre plus de possibilités d'arbitrage et de diversification.
• Les CFD donnent accès à un univers varié d'actifs financiers, comme des actions, des indices boursiers, des matières premières, des devises ou des crypto-monnaies.
• Les CFD sont faciles à négocier, grâce à des plateformes en ligne sécurisées et intuitives des brokers en ligne, qui proposent des outils d'aide à la décision et des alertes personnalisées.

❎ Les inconvénients du CFD en trading ou bourse

• Les CFD comportent un risque élevé de perte en capital, en raison de l'effet de levier qui amplifie les pertes potentielles. Il faut donc être vigilant aux appels de marge et aux stop-loss, qui peuvent entraîner la clôture automatique de la position en cas de variation défavorable du marché.
• Les CFD sont soumis à une fiscalité élevée, qui réduit la rentabilité nette. Les revenus et les plus-values des CFD sont imposés au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30%, sauf si vous optez pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu.
• Les CFD ne sont pas régulés par les autorités financières, ce qui signifie que les investisseurs sont peu protégés en termes de réglementation. Il faut donc choisir un courtier fiable et agréé, qui offre des garanties suffisantes en cas de défaillance.

📝 Quels sont les frais liés au CFD en trading ou bourse ?

Les frais liés au CFD Trade dépendent du type d'actif, du courtier en ligne et de la durée de la position. Voici les principaux frais à prendre en compte lors d'un Trade de CFD :

• Le spread : c'est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un CFD. Il représente une partie de la rémunération du courtier et un coût indirect pour le trader. Plus le spread est faible, plus le coût du trading est réduit. Le spread varie selon l'actif et le courtier, et il est généralement inclus dans le cours du CFD.
• Les commissions : ce sont des frais fixes ou variables que le courtier prélève à l'ouverture et à la clôture d'une position sur CFD. Ils s'appliquent surtout aux CFD sur actions, mais pas aux CFD sur indices, devises, matières premières ou crypto-monnaies. Les commissions varient selon le courtier en ligne et la taille de l'ordre, et ils sont souvent exprimés en pourcentage de la valeur de la position.
• Les frais overnight ou frais de financement : ce sont des intérêts que le trader doit payer ou recevoir s’il conserve une position plus d'un jour (overnight). Ils correspondent au coût du crédit que le courtier accorde au trader grâce à l'effet de levier. Les frais de financement sont calculés en fonction du taux interbancaire de référence (Euribor par exemple) auquel on ajoute ou soustrait une marge fixe. Les frais de financement sont débités ou crédités du compte du trader chaque jour où la position est maintenue en portefeuille.

En plus de ces frais, il faut aussi tenir compte de la fiscalité des CFD, qui est identique à celle des actions détenues sur un compte-titres.

Les gains réalisés sur les CFD sont soumis au barème progressif de l'impôt sur le revenu, après application d'un abattement pour durée de détention. Les pertes subies sur les CFD sont imputables sur les gains de même nature réalisés au cours de la même année ou des dix années suivantes.

🔝 Comparatif : quels sont les meilleurs brokers et courtiers en CFD ?

Les brokers et courtiers en ligne CFD sont des intermédiaires financiers qui permettent vous permettent en tant que traders de spéculer sur la variation des prix d'un actif sous-jacent, sans avoir à le posséder réellement. 

Il existe de nombreux brokers et courtiers CFD en ligne, mais tous ne se valent pas en termes de qualité, de fiabilité, de sécurité et de performance.

Pour vous aider à choisir le meilleur broker et courtiers CFD pour vos besoins, nos experts ConnectBanque ont pris l’initiative de réaliser  un comparatif basé sur les critères suivants : les spreads, les commissions, les effets de levier, les plateformes de trading, les programmes de formation en trading, les outils et les services proposés.

✓ IG France : une plateforme personnalisable et intuitive pour le CFD trading

IG France anciennement “IG Markets” est une plateforme en ligne qui permet aux utilisateurs d'investir sur plus de 17 000 instruments financiers, tels que les CFD, les barrières, les options vanilles, les turbos24, les actions, les ETF, les crypto-monnaies et le CFD Forex.

La plateforme de trade IG France se distingue des autres brokers par sa rapidité, sa fiabilité et sa sécurité. Il est important de notifier qu’IG propose aussi des outils de trading avancés et des formations gratuites, idéales pour les nouveaux investisseurs.

 

 

Ci-dessous, les principaux atouts ce broker en CFD  : 

• 🔥Jusqu’à 1000 € de cashback sur vos dépôts (effectué sur un compte Turbo24)
• 0 € de frais sur les dépôts
• 0 € de frais sur les retraits
• Possibilité d’investir sur des CFD, des actions, des indices, des devises, des matières premières ou des cryptos.
• Plateforme intuitive, innovante et personnalisable
• Des alertes personnalisées et des signaux de trading automatique
• Application disponible sur App Store et Google Play
• La plateforme IG France est régulée par plusieurs autorités compétentes comme l'AMF (France), la FCA (Royaume-Uni) ou la BaFin (Allemagne)
• Accompagnement personnalisé
• Accès à des analyses et des avis d'experts pour vous aider à investir
• Plateforme de trading plusieurs fois récompensé
• Service client disponible en semaine de 8h30 à 20h00

J’essaie IG ! 

✓ XTB : le meilleur broker CFD pour investir et se former

 

Créée en 2002, XTB est une plateforme de trading en ligne qui permet aux utilisateurs d'investir sur plus de 6000 instruments financiers, tels que le Forex, les CFD Actions, les Matières premières, les Indices, les ETF et les crypto-monnaies. Le groupe comptabilise plus de 700 000 clients et est présent dans 13 pays.

La plateforme de trading XTB se distingue par ses services de formation, ses outils de trading performants et son service client réactif et expérimenté.

 

Les avantages de la plateforme et broker de CFD,  XTB : 

• Souscription 100% en ligne
• Compte-titre gratuit, sans dépôt minimum
• Régulée par plusieurs autorités compétentes comme l'AMF (France), la FCA (Royaume-Uni) ou la KNF (Pologne)
• 0% de frais commission sur les actions et les ETFs, des spreads (à partir de 0.1 pips pour le Forex et les CFDs)
•  accès à plus de 4500 actions en bourse
• Frais attractifs
• Deux types de plateformes de trading : xStation 5 et MetaTrader 4.
• Accès à  des statistiques de performances en direct, des Expert Advisors
• Accès à des webinaires, des ebooks et des cours gratuits pour apprendre le trading. Il propose aussi 0% de commission sur les actions et les ETFs, des spreads à partir de 0.1 pips pour le Forex et les CFDs, et plus de 4500 actions en bourse et ETF disponibles.

Je commence à trader ! 

✓ Saxo Bank : le broker CFD aux multiples plateformes

Saxo Bank est un courtier en ligne, créé en 1992, ce qui en fait un des acteurs les plus anciens de ce classement. Le groupe s’est lancé à la conquête du marché français en 2008 et compte désormais plus de 800 000 clients depuis qu’elle a racheté le courtier Bink en 2018.

Le CFD broker  Saxo Bank propose à ses 800 000 utilisateurs d'investir sur différents marchés financiers, tels que les actions, les ETF, les CFD, les CFD  Forex, les obligations, les crypto-monnaies…ect

Saxo Bank se distingue par sa qualité, sa fiabilité, sa sécurité et sa performance, ce qui en fait l’un des meilleurs de courtier CFD.

Par ailleurs, le groupe propose trois types de plateformes selon votre profil d'investisseurs : SaxoInvestor, SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO.

• Souscription sans frais en ligne
• Investissement via un CTO, PEA, PEA-PME et un compte dérivé en devise étrangère
• 0 € de commission
• Pas de frais de droit de garde 
• pas de frais de gestion
• Rémunération de vos liquidités
• Pour les actions françaises à forte capitalisation, une taxe de transaction financière de 0,30 % s’applique à toutes les opérations d’achat
• Des spreads et des commissions super compétitifs
• Accès à plus de 23 500 actions sur les marchés principaux émergents, ainsi que sur 50 places boursière mondiale
• Possibilité de passer des ordres  avec services de règlement différés (OSRD) afin d’investir sur les marchés financiers avec un effet de levier
• Accès au Turbos coté sur Euronext
• Accès à plus de 7000 fonds coté en bourse (ETF)
• 3 types de plateformes selon votre profil d'investisseurs : SaxoInvestor (plateforme pour trader et trouver des idées d'investissement), SaxoTraderGO ( plateforme avancée pour les traders actifs avec possibilité de faire du copy trading) et SaxoTraderPRO (plateforme professionnelle pour les traders expérimentés avec un accès à des outils avancés).
• Plateforme sécurisé et régulée par plusieurs autorités (AMF, FCA et KNF)
• Service client disponible par téléphone et par email

En savoir plus ! 

✓ eToro : investir ce broker CFD connu sur le marché

Fondée en 2007, eToro est une plateforme de trading en ligne qui permet aux utilisateurs d'investir sur différents marchés financiers, tels que les actions, les crypto-monnaies, les ETF, les CFD, les indices, les devises et les matières premières.

En tant que broker et client de la plateforme, Etoro a mis en place une option qui vous permet de copier les stratégies des meilleurs traders du réseau afin d'optimiser vos gains. Il propose également l'achat d'actions sans commissions ni frais de majoration. Avec eToro, vous avez accès à  plus de 5400 instruments disponibles, et une plateforme intuitive et ergonomique.

Voici les critères important à retenir de cette plateforme : 

• Ouverture de compte en ligne gratuit 
• Dépôt minimum de 50 €
• 0 € de frais de commissions 
• Des frais faibles et transparents
• Plateforme enregistrée auprès de l’AMF
• Des frais faibles et transparents
• Possibilité pour les broker de se former gratuitement en ligne sur le trading
• Possibilité pour les broker d'utiliser le CopyTrader d’etoro pour copier automatiquement les positions des meilleurs investisseurs.
• Plateforme et applications pratiques, intuitive et sécurisé
• Assistante clientèle réactive, disponible par chat, email et téléphone

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