Comparatif 2025 des meilleurs brokers et courtiers en CFD (bourse et trading) 📈
Le CFD trading est une forme d'investissement qui a révolutionné les marchés financiers au cours des dernières décennies. Cette méthode de trading surtout réservée aux investisseurs avertis, offre une flexibilité et une accessibilité à une vaste gamme d'instruments financiers tels que les actions, les devises, les matières premières et les indices.
Le CFD offre aux Traders des opportunités de profit dans des marchés en constante évolution, mais il comporte également des risques importants.
Mais alors, qu’est-ce qu’un CFD ? Comment fonctionne le CFD ? Quels sont les avantages du CFD bourse ? Quels sont les meilleurs courtiers CFD et CFD broker ?
Dans ce comparatif des meilleurs brokers de CFD, nous explorerons les principes fondamentaux du CFD trading, ses avantages, ses inconvénients et les éléments essentiels que vous devez prendre en compte en tant que débutant avant de vous lancer.
🔝 Comparatif des meilleurs brokers et courtiers pour trading de CFD 🔝
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Sommaire
- 📍 Définition : CFD, c’est quoi ?
- 📌 Comment fonctionnent les CFD trading ?
- 🔎 Pourquoi investir dans des CFD trading ?
- 📝 Quels sont les frais liés au CFD en trading ou bourse ?
-
🔝 Comparatif : quels sont les meilleurs brokers et courtiers en CFD ?
- ✓ IG : une plateforme personnalisable et intuitive pour le trading sur CFD
- ✓ XTB : le meilleur broker CFD pour investir et se former
- ✓ Saxo Bank : le broker CFD aux multiples plateformes
- ✓ eToro : investir ce broker CFD connu sur le marché
- ✓ Libertex : l'un des meilleurs broker CFD pour tous les niveaux de traders
- Comment réussir votre trading en CFD avec les meilleurs brokers de 2025 ?
-
📌 FAQ : Les bonnes questions à se poser avant d'investir dans les CFD
- ✓ C'est quoi un CFD ?
- ✓ Quelles sont les étapes pour commencer à trader en CFD ?
- ✓ Quels sont les autres frais à connaître pour faire du trading en CFD ?
- ✓ Quelles sont les différentes stratégies de trading en CFD ?
- ✓ Comment la fiscalité s'applique-t-elle aux gains et aux pertes issus du trading en CFD ?
- ✓ Quelles sont les précautions à prendre avant de trader des CFD ?
📍 Définition : CFD, c’est quoi ?
Qu'est ce qu'un CFD ? CFD signifie Contract for Difference, ou contrat pour la différence en français. Un CFD est un produit financier dérivé qui permet de spéculer sur les variations de prix d'un actif sous-jacent, sans avoir à le posséder réellement.
Les CFD en trading et bourse peuvent porter sur différents types d'actifs sous-jacents, comme des actions, des indices boursiers, des devises, des matières premières ou des crypto-monnaies. Les CFD sont négociés sur des plateformes en ligne, appelées courtiers ou brokers, qui fixent les conditions et les frais du contrat.
Les CFD bourse sont des produits très risqués, qui nécessitent une bonne connaissance des marchés financiers et une gestion rigoureuse du risque.
📌 Comment fonctionnent les CFD trading ?
L'acheteur et le vendeur d'un CFD en trading s'engagent à échanger la différence entre le prix de l'actif au moment de l'ouverture du contrat et le prix de l'actif au moment de la clôture du contrat. Si la différence est positive, le vendeur paie l'acheteur et inversement si elle est négative.
🔎 Pourquoi investir dans des CFD trading ?
Les trades de CFD permettent de profiter d'un effet de levier, c'est-à-dire qu'il suffit de déposer une fraction de la valeur totale de la position pour ouvrir un contrat.
Par exemple, avec un effet de levier de 10, on peut investir 10 000 € avec seulement 1 000 € de marge. L'effet de levier amplifie les gains potentiels, mais aussi les pertes potentielles si le marché évolue dans le sens inverse de la prévision.
✅ Les avantages du CFD en trading ou bourse
- Les CFD offrent un effet de levier très important, qui permet de multiplier les gains potentiels en investissant une fraction de la valeur totale de la position.
- Les CFD permettent de vendre à découvert, c'est-à-dire de parier sur la baisse du prix d'un actif, ce qui offre plus de possibilités d'arbitrage et de diversification.
- Les CFD donnent accès à un univers varié d'actifs financiers, comme des actions, des indices boursiers, des matières premières, des devises ou des crypto-monnaies.
- Les CFD sont faciles à négocier, grâce à des plateformes en ligne sécurisées et intuitives des brokers en ligne, qui proposent des outils d'aide à la décision et des alertes personnalisées.
❎ Les inconvénients du CFD en trading ou bourse
- Les CFD comportent un risque élevé de perte en capital, en raison de l'effet de levier qui amplifie les pertes potentielles. Il faut donc être vigilant aux appels de marge et aux stop-loss, qui peuvent entraîner la clôture automatique de la position en cas de variation défavorable du marché.
- Les CFD sont soumis à une fiscalité élevée, qui réduit la rentabilité nette. Les revenus et les plus-values des CFD sont imposés au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30%, sauf si vous optez pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu.
- Les CFD ne sont pas régulés par les autorités financières, ce qui signifie que les investisseurs sont peu protégés en termes de réglementation. Il faut donc choisir un courtier fiable et agréé, qui offre des garanties suffisantes en cas de défaillance.
📝 Quels sont les frais liés au CFD en trading ou bourse ?
Les frais liés au CFD Trade dépendent du type d'actif, du courtier en ligne et de la durée de la position. Voici les principaux frais à prendre en compte lors d'un Trade de CFD :
- Le spread : c'est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un CFD. Il représente une partie de la rémunération du courtier et un coût indirect pour le trader. Plus le spread est faible, plus le coût du trading est réduit. Le spread varie selon l'actif et le courtier, et il est généralement inclus dans le cours du CFD.
- Les commissions : ce sont des frais fixes ou variables que le courtier prélève à l'ouverture et à la clôture d'une position sur CFD. Ils s'appliquent surtout aux CFD sur actions, mais pas aux CFD sur indices, devises, matières premières ou crypto-monnaies. Les commissions varient selon le courtier en ligne et la taille de l'ordre, et ils sont souvent exprimés en pourcentage de la valeur de la position.
- Les frais overnight ou frais de financement : ce sont des intérêts que le trader doit payer ou recevoir s’il conserve une position plus d'un jour (overnight). Ils correspondent au coût du crédit que le courtier accorde au trader grâce à l'effet de levier. Les frais de financement sont calculés en fonction du taux interbancaire de référence (Euribor par exemple) auquel on ajoute ou soustrait une marge fixe. Les frais de financement sont débités ou crédités du compte du trader chaque jour où la position est maintenue en portefeuille.
En plus de ces frais, il faut aussi tenir compte de la fiscalité des CFD, qui est identique à celle des actions détenues sur un compte-titres.
Les gains réalisés sur les CFD sont soumis au barème progressif de l'impôt sur le revenu, après application d'un abattement pour durée de détention. Les pertes subies sur les CFD sont imputables sur les gains de même nature réalisés au cours de la même année ou des dix années suivantes.
🔝 Comparatif : quels sont les meilleurs brokers et courtiers en CFD ?
Les brokers et courtiers en ligne CFD sont des intermédiaires financiers qui permettent vous permettent en tant que traders de spéculer sur la variation des prix d'un actif sous-jacent, sans avoir à le posséder réellement.
Il existe de nombreux brokers et courtiers CFD en ligne, mais tous ne se valent pas en termes de qualité, de fiabilité, de sécurité et de performance.
Pour vous aider à choisir le meilleur broker et courtiers CFD pour vos besoins, nos experts ConnectBanque ont pris l’initiative de réaliser un comparatif basé sur les critères suivants : les spreads, les commissions, les effets de levier, les plateformes de trading, les programmes de formation en trading, les outils et les services proposés.
✓ IG : une plateforme personnalisable et intuitive pour le trading sur CFD
IG anciennement “IG Markets” est une plateforme en ligne spécialisée dans le trading de CFD qui permet aux utilisateurs d'investir sur plus de 17 000 instruments financiers, tels que les CFD, les barrières, les options vanilles, les turbos24, les actions, les ETF, les crypto-monnaies et les devises.
La plateforme de trade IG se distingue des autres brokers par sa rapidité, sa fiabilité et sa sécurité. Il est important de notifier qu’IG propose aussi des outils de trading avancés et des formations gratuites, idéales pour les nouveaux investisseurs.
Ci-dessous, les principaux atouts ce broker en ligne en CFD, vous pouvez également découvrir notre avis détaillé sur le courtier en CFD IG.
- 🔥Jusqu’à 1000 € de cashback sur vos dépôts (effectué sur un compte Turbo24).
- 0 € de frais sur les dépôts.
- 0 € de frais sur les retraits.
- Possibilité d’investir sur des CFD, des actions, des indices, des devises, des matières premières ou des cryptos.
- Plateforme intuitive, innovante et personnalisable.
- Des alertes personnalisées et des signaux de trading automatique.
- Application disponible sur App Store et Google Play.
- La plateforme IG est régulée par plusieurs autorités compétentes comme l'AMF (France), la FCA (Royaume-Uni) ou la BaFin (Allemagne).
- Accompagnement personnalisé.
- Accès à des analyses et des avis d'experts pour vous aider à investir.
- Plateforme de trading plusieurs fois récompensé.
- Service client réactif en français de 8h00 à 20h00, du lundi au vendredi.
✓ XTB : le meilleur broker CFD pour investir et se former
Créée en 2002, XTB est une plateforme de trading en ligne qui permet aux utilisateurs d'investir sur près de 7 000 instruments financiers, tels que les Actions, les ETFs et les CFD Forex, Actions, Matières premières, Indices, ETFs & crypto-monnaies. Le groupe comptabilise plus d'1 million de clients et est présent dans plus de 13 pays dont la France.
La plateforme de trading XTB se distingue par ses services de formation, ses outils de trading performants et son service client réactif et expérimenté.
Les avantages de la plateforme et broker de CFD, XTB :
- Souscription 100% en ligne.
- Compte-titre gratuit, sans dépôt minimum.
- Régulée par plusieurs autorités compétentes comme l'AMF (France), la FCA (Royaume-Uni) ou la KNF (Pologne).
- 0% de frais commission sur les actions et les ETFs, des spreads (à partir de 0.1 pips pour le Forex et les CFDs).
- Accès à plus de 4500 actions en bourse.
- Frais attractifs.
- Plateforme de trading : xStation 5.
- Accès à des statistiques de performances en direct, des Expert Advisors.
- Accès à des webinaires, des ebooks et des cours gratuits pour apprendre le trading. Il propose aussi 0% de commission sur les actions et les ETFs, des spreads à partir de 0.1 pips pour le Forex et les CFDs, et plus de 4500 actions en bourse et ETF disponibles.
✓ Saxo Bank : le broker CFD aux multiples plateformes
Saxo Bank est l'un des meilleurs courtiers en ligne, créé en 1992, ce qui en fait un des acteurs les plus anciens de ce classement. Le groupe s’est lancé à la conquête du marché français en 2008 et compte désormais plus de 800 000 clients depuis qu’elle a racheté le courtier Bink en 2018.
Le CFD broker Saxo Bank propose à ses 800 000 utilisateurs d'investir sur différents marchés financiers, tels que les actions, les ETF, les CFD, les CFD Forex, les obligations, les crypto-monnaies…ect
Saxo Bank se distingue par sa qualité, sa fiabilité, sa sécurité et sa performance, ce qui en fait l’un des meilleurs de courtier CFD.
Par ailleurs, le groupe propose trois types de plateformes selon votre profil d'investisseurs : SaxoInvestor, SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO.
- Souscription sans frais en ligne
- Investissement via un CTO, PEA, PEA-PME et un compte dérivé en devise étrangère
- 0 € de commission
- Pas de frais de droit de garde
- pas de frais de gestion
- Rémunération de vos liquidités
- Pour les actions françaises à forte capitalisation, une taxe de transaction financière de 0,30 % s’applique à toutes les opérations d’achat
- Des spreads et des commissions super compétitifs
- Accès à plus de 23 500 actions sur les marchés principaux émergents, ainsi que sur 50 places boursière mondiale
- Possibilité de passer des ordres avec services de règlement différés (OSRD) afin d’investir sur les marchés financiers avec un effet de levier
- Accès au Turbos coté sur Euronext
- Accès à plus de 7000 fonds coté en bourse (ETF)
- 3 types de plateformes selon votre profil d'investisseurs : SaxoInvestor (plateforme pour trader et trouver des idées d'investissement), SaxoTraderGO ( plateforme avancée pour les traders actifs avec possibilité de faire du copy trading) et SaxoTraderPRO (plateforme professionnelle pour les traders expérimentés avec un accès à des outils avancés).
- Plateforme sécurisé et régulée par plusieurs autorités (AMF, FCA et KNF)
- Service client disponible par téléphone et par email
✓ eToro : investir ce broker CFD connu sur le marché
Fondée en 2007, eToro est une plateforme de trading en ligne qui permet aux utilisateurs d'investir sur différents marchés financiers, tels que les actions, les crypto-monnaies, les ETF, les CFD, les indices, les devises et les matières premières.
En tant que broker et client de la plateforme, Etoro a mis en place une option qui vous permet de copier les stratégies des meilleurs traders du réseau afin d'optimiser vos gains. Il propose également l'achat d'actions sans commissions ni frais de majoration. Avec eToro, vous avez accès à plus de 5400 instruments disponibles, et une plateforme intuitive et ergonomique.
Voici les critères important à retenir de cette plateforme :
- Ouverture de compte en ligne gratuit
- Dépôt minimum de 50 €
- 0 € de frais de commissions
- Des frais faibles et transparents
- Plateforme enregistrée auprès de l’AMF
- Des frais faibles et transparents
- Possibilité pour les broker de se former gratuitement en ligne sur le trading
- Possibilité pour les broker d'utiliser le CopyTrader d’etoro pour copier automatiquement les positions des meilleurs investisseurs.
- Plateforme et applications pratiques, intuitive et sécurisé
- Assistante clientèle réactive, disponible par chat, email et téléphone
✓ Libertex : l'un des meilleurs broker CFD pour tous les niveaux de traders
Créé en 2012, Libertex est une plateforme de trading qui offre une expérience pour investir et le trading en CFD. Libertex accepte les traders de tous niveaux confondus pour investir et faire du trading en ligne.
Ce broker régulé est l'un des pionniers en matière de trading CFD en ligne. Libertex propose une gamme d'actifs sous-jacents variés, pas moins de 250 actions en CFD, cryptos CFD, matières premières CFD et indices CFD disponibles. Cette plateforme de trading présente de nombreux avantages :
- Adapté à tous les types de profils : traders débutants ou expérimentés
- Un compte démo avec 50 000 euros virtuels pour tester Libertex
- 2 comptes (trading et investissement) pour démarrer à votre aise
- Aucun frais de dépôt
- Frais minimes pour les retraits : entre 0,5% et 1%
- Broker régulé et enregistré auprès de l'AMF
- Une application mobile intuitive disponible sur App Store et Google Store
- Des commissions transparentes
- Un cadre légal assuré pour les traders membre de l'Espace Economique Européen et Suisse
Comment réussir votre trading en CFD avec les meilleurs brokers de 2025 ?
Le trading de CFD est une méthode d'investissement qui se veut puissante et flexible et qui permet de spéculer sur une large gamme d'actifs financiers : des actions aux crypto-monnaies, en passant par les indices et les matières premières. Toutefois, cette pratique comporte des risques élevés, notamment en raison de l'effet de levier, et exige une connaissance approfondie des marchés financiers ainsi qu'une gestion rigoureuse du risque.
Ce guide a la volonté de détailler tout ce que vous devez savoir avant de vous lancer. Nous avons exploré les fondamentaux des CFD, expliqué leur fonctionnement, présenté leurs avantages (comme la vente à découvert et l'accès à des actifs variés) et souligné leurs inconvénients (frais, fiscalité et risque élevé de perte). Grâce à ce comparatif des meilleurs brokers proposant des CFD, vous disposez également des informations nécessaires pour choisir un courtier fiable, sécurisé et adapté à vos besoins.
Que vous soyez débutant ou trader expérimenté, le choix d'un broker régulé comme IG, XTB, Saxo Bank ou eToro est une étape clé pour sécuriser vos investissements et accéder aux outils indispensables pour réussir comme le copy trading ou des formations gratuites pour trader des CFD. Chaque broker offre des plateformes innovantes, des contenus interactifs adaptés et des frais compétitifs pour vous aider à évoluer dans un environnement complexe et dynamique.
Enfin, avant de vous lancer, rappelez-vous qu’un bon trader est avant tout un trader prudent. Prenez le temps de vous former, testez vos stratégies sur le compte démo proposé par le courtier en ligne, et définissez des règles strictes de gestion du risque, comme l'utilisation de stop-loss et une limitation de votre effet de levier. Les stratégies telles que le scalping, le day trading ou le swing trading peuvent s’adapter à vos objectifs, mais elles nécessitent rigueur et discipline.
Trader en CFD peut s'avérer excitant afin de diversifier vos investissements (comparés à l'assurance-vie ou les livrets plus classiques) car cela vous permet de tirer parti des fluctuations des marchés, cependant, nous vous rappelerons jamais assez ce type d'investissement présente des risques, c'est la raisons pour laquelle, cela doit être abordé de manière sérieuse. Néanmoins, avec les bons outils de formation, des stratégies réfléchies, et une bonne maîtrise des risques, vous pourrez maximiser vos chances de réussite tout en protégeant votre capital.
Prêt à vous lancer dans l’univers du trading en actions ou CFD ? Informez-vous, choisissez le broker qui vous correspond, n'hésitez pas à en tester plusieurs avec leur compte demo et prenez les premières mesures pour atteindre vos objectifs financiers dès 2025. 📈
📌 FAQ : Les bonnes questions à se poser avant d'investir dans les CFD
✓ C'est quoi un CFD ?
Un CFD (contract for difference / contrat pour la différence en français) est un produit financier dérivé qui permet de spéculer sur la hausse ou la baisse du prix d’un actif (actions, indices, matières premières ou devises) mais sans réellement posséder l’actif.
Le gain ou la perte correspond à la différence entre le prix d’ouverture et de clôture de votre contrat.
Les CFD sont souvent négociés avec un effet de levier, ce qui amplifie les gains mais aussi les pertes de capital.
✓ Quelles sont les étapes pour commencer à trader en CFD ?
Connaître les meilleurs brokers ou courtiers en CFD, c'est bien ! Cependant, avant de débuter dans le trading de CFD, il est crucial de suivre une démarche structurée.
Depuis l’ouverture de votre compte chez un broker régulé jusqu’à la mise en place d’une stratégie bien définie, chaque étape joue un rôle clé dans votre réussite.
Cette section détaille les bases indispensables, allant du choix des actifs à la gestion active des positions. Gardez à l’esprit que ces démarches impliquent une prise de risque, et il est possible de subir des pertes importantes, y compris la totalité de votre capital.
- Ouverture d’un compte : choisissez un broker régulé et correspondant à vos critères (plateforme intuitive, actifs disponibles, frais compétitifs, etc.).
- Formation : familiarisez-vous avec les notions de base du trading de CFD, notamment l’effet de levier, les risques, et les stratégies de trading.
- Choix de l’actif : sélectionnez un ou plusieurs instruments (actions, matières premières, indices, devises, crypto-monnaies) selon vos objectifs et votre tolérance au risque.
- Mise en place d’une stratégie : fixez vos règles de trading (niveaux d’entrée et de sortie, gestion du risque, utilisation ou non d’indicateurs techniques).
- Exécution et suivi : passez vos ordres (achat ou vente) et surveillez-les afin d’ajuster votre position en fonction des fluctuations du marché.
✓ Quels sont les autres frais à connaître pour faire du trading en CFD ?
Effectivement, d'autres frais à part les frais de courtage, sont à prendre en considération :
- Le spread : c’est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente du CFD, qui constitue un coût à chaque transaction
- Les commissions : certains courtiers facturent une commission fixe ou variable sur chaque opération, en plus du spread, notamment sur les actions
- Les frais de financement (overnight) : si vous gardez une position ouverte plus d’une journée, des intérêts sont prélevés pour le service de crédit fourni par le courtier
- Les frais d’inactivité : si votre compte reste inactif pendant une certaine période (souvent 12 mois), des frais mensuels peuvent être prélevés
- Autres frais éventuels : accès à des logiciels payants, frais de conversion de devises, ou frais exceptionnels selon les courtiers
Il est donc essentiel de bien comparer les frais entre courtiers avant de se lancer dans le trading en CFD.
✓ Quelles sont les différentes stratégies de trading en CFD ?
Le trading de CFD propose une diversité de stratégies adaptées aux objectifs et profils de chaque investisseur. Que vous optiez pour le scalping, le day trading, le swing trading ou le hedging, chaque approche repose sur une analyse rigoureuse et une discipline de fer. Ce chapitre explore ces méthodes, tout en soulignant l’importance de toujours garder en tête que le trading de CFD peut engendrer des pertes conséquentes si les risques ne sont pas correctement gérés.
- Scalping : consiste à ouvrir et fermer des positions sur de très courtes durées (quelques secondes à quelques minutes). Cette approche vise à tirer profit de variations infimes, mais nécessite une réactivité élevée et des spreads très faibles.
- Day trading : toutes les positions sont ouvertes et clôturées au cours de la même journée, afin d’éviter notamment les frais overnight et les variations hors séance.
- Swing trading : implique de conserver les positions plusieurs jours, voire plusieurs semaines, afin de capter des tendances de fond. Cette stratégie demande une bonne lecture des signaux techniques et/ou fondamentaux.
- Hedging (couverture) : utilisation des CFD pour protéger un portefeuille, par exemple en ouvrant une position à la vente sur un indice boursier lorsque vous détenez un panier d’actions sensibles à la conjoncture du marché.
✓ Comment la fiscalité s'applique-t-elle aux gains et aux pertes issus du trading en CFD ?
La fiscalité s'applique sur les gains et les pertes de la façon suivante :
- Imposition : les gains sur CFD sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 % (12,8 % impôt + 17,2 % prélèvements sociaux). Il est aussi possible d’opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu
- Déclaration : les gains doivent être déclarés tous les ans depuis les formulaires fiscaux appropriés. Egalement, les comptes à l’étranger doivent être déclarés
- Pertes : elles peuvent être déduites des gains de même nature la même année ou reportées sur les années suivantes
✓ Quelles sont les précautions à prendre avant de trader des CFD ?
Avant de se lancer dans le trading de CFD, une préparation minutieuse est essentielle pour limiter les risques. Utilisation modérée de l’effet de levier, tests sur un compte démo, mise en place de stop-loss ou encore suivi des marges sont autant de mesures à adopter pour protéger votre capital.
Cette section met en avant les meilleures pratiques pour trader en toute vigilance, en rappelant que malgré ces précautions, le risque de perte totale ou partielle demeure.
- Limiter l’effet de levier : un levier trop élevé peut rapidement conduire à des pertes importantes ; commencez avec un levier modéré pour limiter les risques.
- Compte démo : testez vos stratégies et familiarisez-vous avec l’interface de trading sans risquer votre capital.
- Stop-loss et gestion du capital : placez systématiquement des ordres stop-loss et ne misez jamais plus de 1 à 5 % de votre capital sur une même position.
- Surveiller les appels de marge : si votre position devient trop déficitaire, le courtier peut clôturer automatiquement vos ordres si vous ne renforcez pas votre capital.
- Formation et mise à jour : les marchés financiers évoluent en continu ; suivez l’actualité économique et formez-vous régulièrement pour améliorer vos compétences de trader.