Notre avis et test complet sur Axa Banque - 2023

Présentation de Axa Banque pour particuliers et professionnels indépendants

AXA Banque est une banque en ligne dédiée aux particuliers mais aussi aux professionnels indépendants avec un statut de micro-entreprise & auto-entrepreneur. Le compte bancaire d'Axa Banque étant gratuit permet aux particuliers et aux auto-entrepreneurs de réduire les frais bancaires et de disposer d'un accompagnement en ligne mais également au sein des 900 agences AXA sur toute la France.

Avec 50€ de dépôt initial uniquement, vous pouvez ouvrir votre compte courant en quelques minutes en ligne ou également directement en agence Axa.

À travers ce guide, nous vous donnons notre avis objectif et vous proposons une analyse profonde de l'offre d' Axa Banque. Ainsi vous pourrez prendre connaissance des avantages et inconvénients avant d’ouvrir votre compte bancaire en ligne chez eux. Découvrez donc notre avis et test complet par nos experts à propos de Axa Banque.

✅ Avantages de souscrire au compte bancaire en ligne Axa Banque

• Offre de domiciliation qui débloque jusqu'à 200 € offerts 🔥
• Un compte bancaire gratuit (si avec CB) avec RIB français
• Pas de frais de tenue de compte et commissions de mouvement 
• Une carte VISA Classic incluse + virements SEPA gratuits et illimités par Internet
• Possibilité d'avoir un chéquier et d'encaisser des chèques
• Un découvert autorisé contrairement aux néobanques 
• Accès à une large offre de produits : prêt immobilier, prêt à la consommation, livrets
• Centralisation de ses assurances auprès d'Axa pour une gestion plus facile 
• Une appli mobile efficace et intuitive avec un assistant virtuel 
• Ajout instantané de bénéficiaires pour les virements 
• Service client par téléphone ou en ligne mais aussi la possibilité de voir un conseiller en agences AXA

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❎ Inconvénients de souscrire à Axa Banque pour particuliers et auto-entrepreneurs

• Les frais de découvert élevés
• Compte professionnel uniquement pour le statut de micro-entreprise et auto-entrepreneur uniquement
• La carte Visa Classic et Visa Premier sont accessibles uniquement sous condition de revenus. Il faut compter  un revenus de 750 € net/mois minimum pour obtenir un Visa Classic et 2 500 € net/mois minimum, seul ou à deux pour un compte compte joint

📝 Tarifs et frais bancaires de Axa Banque 

• Tarif : compte gratuit avec une carte bancaire (sinon 6,10€ par trimestre)
• Carte bancaire : gratuite si 900€ de dépenses par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans)
• Assurance des moyens de paiement : 45€ par an
• Remplacement de carte bancaire en cas d'opposition : 12€  
• Frais de retraits et paiements en devise (hors de la zone euro) : 1,50€ + 2 % du montant de l'opération
• Commission d’intervention par opération : 8€ (plafond 80€)

 

☑️ Avis sur Axa Banque des experts de ConnectBanque

Après notre test d'Axa Banque pour cet avis, nous soulignons que c'est une très bonne option pour les particuliers et pour les auto-entrepreneurs qui souhaitent profiter d'un compte bancaire gratuit et l'ensemble des services d'Axa.

C'est un bon choix pour obtenir les avantages d'une banque en ligne où vous pourrez gérer votre compte en toute autonomie via une application mobile efficace mais également au sein de l'une des 900 agences Axa en cas de besoin d'accompagnement spécifique sur vos besoins en crédit par exemple.

Vous pourrez également souscrire auprès d'Axa et ainsi centraliser vos différentes assurances : mutuelle ou encore votre RC pro si vous êtes professionnel.

Nous regrettons les taux de découvert élevé comparément à ceux pratiqués par les autres banques en ligne tels que Boursorama.

Pour conclure cet avis et concernant les professionnels, Axa Banque n'accepte pas également les sociétés ou autres statuts d'entreprise en dehors des micro-entreprises.

Comparez avec les autres banques pour pro

🔎 Zoom et avis sur l'offre Axa Banque

 

✓ Un compte pour particuliers sans frais 

Chez AXA Banque, le compte bancaire est gratuit à condition de souscrire à une carte bancaire. Sans la CB, le compte bancaire coûte 6,10 € / trimestre ce qui reste très compétitif par rapport aux banques traditionnelles.

Vous avez au choix trois types de carte bancaire VISA. La cotisation est également offerte à partir de 900 € d'achats par trimestre ou 450 € pour les moins de 30 ans (sinon 7 à 30 € selon la carte choisie). 

Axa Banque met à disposition un découvert autorisé à ces clients ce qui est un atout vis à vis des néobanques.

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✓  Les cartes AXA banque

• Carte bancaire CB Visa Premier : utilisable à l'international, cette carte est gratuite dès 900 € d'achat par trimestre. Elle est soumise à des conditions de revenus, il vous faudra donc gagner 2 500 € net/mois minimum seul ou à deux en cas de compte joint. Vous pouvez retirer jusqu'à 1000 € sur 7 jours glissants et payer jusqu'à 3500 € sur 7 jours glissants. Le découvert maximum autorisé sur le compte avec cette carte est de 1000 €.
• Carte bancaire CB Visa Classic : cette carte est gratuite  dès 900 € d'achat carte par trimestre  (ou dès 450 € pour les moins de 30 ans). Elle est soumise à des conditions de revenus, il vous faudra donc gagner 750 € net/mois minimum. Vous pouvez retirer jusqu'à 500 € sur 7 jours glissants et payer jusqu'à 2000 € sur 7 jours glissants.  Le découvert maximum autorisé sur le compte avec cette carte est de 500 €.
• CB Visa Classic à autorisation systématique : cette carte est gratuite  dès 900 € d'achat carte par trimestre  (ou dès 450 € pour les moins de 30 ans). Elle n’est soumise à aucune condition de revenus. Vous pouvez retirer jusqu'à 250 € sur 7 jours glissants et payer jusqu'à 500 € par mois. Le découvert maximum autorisé sur le compte avec cette carte est de 100 €.
• La carte virtuelle Axa banque : cette carte virtuelle associée à votre carte bancaire est complètement gratuite et vous permet d'effectuer vos achats sur Internet en toute confiance sans saisir le numéro de votre carte bancaire.

✓ Les livrets d’épargnes AXA banque

Le livret Axa banque : est un  livret d’épargne non réglementé destiné aux personnes physiques mineures ou majeures. Il est accessible sans frais, ni engagement, dès 10 € de versement initial. Le taux de rémunération annuel standard est de : 0,7 % par an, sans limite de plafond. Vous pourrez effectuer des retraits et des versements libres à tout moment en laissant un minimum de 10 € afin de le maintenir ouvert. Les intérêts sont soumis au prélèvement sociaux (17,2 %) et à l' impôt sur le revenu (12,8%).  

Les livrets d’épargne réglementée par l’État : Afin de vous constituer une épargne de précaution ou financer vos projets, tout comme les banques traditionnelles, Axa banque propose le Livret A, le Livret Jeune, le Livret de Développement Durables et Solidaires (LDDS), le Plan Épargne logement (PEL), ainsi que le Compte Épargne logement (CEL). Ces livrets sont rémunérés avec le taux en vigueur.

✓ Le prêt à la consommation AXA banque

L’offre Axa banque est plus que complète, car là encore la banque en ligne offre la possibilité à ses clients de faire appel à un prêt personnel. La demande se fait 100% en ligne, en quelques clics vous pouvez effectuer une simulation pour un prêt à la consommation selon vos projets (besoin de trésorerie, prêt auto, prêt travaux…).

Avec le prêt consommation Axa banque vous pouvez emprunter entre 5000 € et 75 000€ maximum. Une fois votre demande effectuée en ligne, vous obtenez une réponse rapide avec un décaissement des fonds en quelques jours.

✓ Le compte professionnel d'Axa Banque destiné aux micro-entrepreneurs

Axa Banque propose un compte bancaire professionnel sans commission de mouvement uniquement dédié aux indépendants sous les statuts suivants : auto-entreprise, micro-entreprise, EI et EIRL.

Par ailleurs, avoir un compte pro chez un assureur offre l'avantage de pouvoir profiter et centraliser ces assurances au sein de la même structure.

Pour faciliter la gestion de votre activité professionnelle, vous avez un pack qui propose l'ensemble des assurances suivantes en plus du compte pro : 

• Mutuelle d’entreprise
• Assurance responsabilité civile professionnelle (RC pro)
• Assurance dommages et prévoyance

✓ Professionnels indépendants : Axa Banque compatible avec votre TPE

Axa Banque est adapté aux terminaux de paiement de iZettle, Smile&Pay ou encore Yavin pour vous permettre de réduire vos frais bancaires sur les paiements via TPE mobile.

Comment ouvrir un compte chez Axa Banque ?

L'ouverture du compte bancaire chez Axa Banque est simple et rapide, vous avez deux possibilités : soit le faire au sein d'une agence AXA ou vous pouvez ouvrir en ligne.

Les documents justificatifs demandés sont : 

• 2 justificatifs d’identité en cours de validité 
• 1 justificatif de domicile
• 1 justificatif de revenus

Vous avez uniquement un formulaire à remplir en ligne et à télécharger vos justificatifs. La validation du compte bancaire est réalisée sous 72h ensuite vous devez faire un premier dépôt d'uniquement 50€ pour l'activer.

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Découvrez en vidéo l'assistant virtuel d'Axa Banque