Notre avis et test complet au courtier DEGIRO et les frais 2024

 

 

Présentation DEGIRO, le courtier en ligne de référence pour investir en bourse avec l'un des frais les plus bas du marché 

Créée en 2008, DEGIRO est une société de courtage en ligne proposant une plateforme de trading. Co-fondée par des anciens cadres employés par la société Binck. Aujourd'hui, considéré comme l'un des meilleurs courtiers en Europe, DEGIRO a obtenu plus de 66 récompenses sur le continent européen (en France comme à l'international) basées sur différents critères comme leurs tarifs attractifs, leur accompagnement, la qualité du service et bien entendu la gamme de produits proposés.

En 2021, la société DEGIRO B.V aux Pays-bas a fusionné avec la banque allemande flatexDEGIRO Bank AG pour devenir une seule et même entité. Nous pouvons donc dire, en 2022, que la banque DEGIRO est aussi bien régulée par l’Autorité des Marchés Financiers aux Pays-Bas que sous la supervision du régulateur financier allemand (BaFin). Enfin, pour assurer les investisseurs français et européens, DEGIRO Banque est habilitée par l'ACPR Banque de France (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et sous la supervision indirecte de la Banque Centrale Européenne (BCE).

Concrètement DEGIRO vous donne la possibilité d'accéder à plus de 50 places boursières à travers le monde répartis sur 30 pays en Europe, Amérique du nord, Asie et Océanie à travers un compte titres ordinaire.

A l'heure où nous vivons une période difficile avec la crise sanitaire, il est important de savoir que les périodes de crise sont assez favorables à ce type d'investissement. Car tout simplement, après chaque crise, il y a croissance. Il y a bien entendu pas de formule magique et ce type d'investissement comporte un risque de perte de capital. Cependant, en passant par un courtier qui vous accompagne sur vos placements, vous prenez bien entendu moins de risque en vous préconisant la règle n°1 : ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier.

Nous vous proposons donc un guide, avis & test complet sur le courtier en ligne DEGIRO. Découvrez notre analyse détaillée de leur plateforme de trading, afin d'avoir un avis impartial sur les avantages et inconvénients avant d'ouvrir un CTO (compte-titres ordinaire)  en ligne DEGIRO.

Nous vous rappelons le fait suivant : investir en bourse comporte un risque de perte en capital.

 

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✅ Avantages de souscrire au courtier en ligne DEGIRO

• 🔥 100€ offerts de frais de courtage pour les nouveaux clients 

• L'un des frais de courtage parmi les plus bas du marché

• Ouverture sans engagement

• Aucun dépôt minimum n'est requis

• Transfert de compte titres Degiro vers un autre établissement à tout moment sans frais

• Plateforme sécurisée avec une authentification à deux facteurs

• Offre Degiro disponible sur ordinateur, tablette et smartphone

• 0 frais de clôture, d'inactivité ou de gestion

• Une sélection d'ETF sans frais et sans commission

• Option vous permettant d'acheter ou vendre un actif sous-jacent

• Interface facile à utiliser et en temps réel

• Société d'investissement uniquement (donc Degiro ne peut pas utiliser les liquidités de ses clients pour ses propres investissements contrairement aux banques).

❎ Inconvénients du broker en ligne DEGIRO

• Ne propose pas de PEA (Plan d'Epargne Actions) ni de PEA-PME cependant la possibilité est en cours.

• Ne propose pas d'IFU (Imprimé Fiscale Unique) pour remplir votre déclaration de revenus mais fournit à tout moment un rapport fiscal de vos transactions

🔍 Tarifs et frais associés au courtage en ligne DEGIRO

Tout d'abord, concernant les frais sur Degiro, en souscrivant au courtier, vous n'aurez aucun frais d'ouverture,  de tenue de compte, de gestion, d'inactivité, de garde ou bien de même de clôture. Les seuls prix ou frais auxquels vous devez vous soucier sont ceux liés aux transactions ou ordres que vous trouverez ci-dessous :

• Frais de dépôt par virement bancaire : gratuit

• Frais de retraits de fonds : gratuit

• Frais d'ordres sur Euronext (bourses de Paris et Bruxelles) : 0,04% sans frais minimum, plafonné à 30 euros.

• Frais d'ordres sur les places boursières aux Etats-Unis (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) : 0,50€ l'ordre + 0,004 USD par action.

• Frais d'ordres sur les bourses d 'Autriche, Danemark, Finlande, Irlande , Italie, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Espagne, Royaume-Uni , Suède, Suisse : 4€ + 0,04%, plafonné à 60 euros. 

En ouvrant un compte titres gratuit Degiro, vous aurez une large sélection d'ETF sans frais et sans commissions. 

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☑️ Avis sur Degiro des Experts ConnectBanque

Pour démarrer cet avis, nous confirmons que tout est mis en place chez le courtier en ligne DEGIRO afin que vos placements soient sécurisés. C'est la raison pour laquelle votre session se déconnecte automatiquement après un délai d'inactivité de 30 minutes.

La société DEGIRO est une société d'investissement qui n'utilisera jamais vos liquidités pour une activité de prêt contrairement aux banques. 

Puis, nous pouvons vous confirmer qu'investir en bourse en ligne avec un courtier comme Degiro est dans la tendance actuelle car selon l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), en 2020, 63% des détenteurs d'un PEA (Plan Epargne Actions) ou d'un CTO (Compte Titres Ordinaire) passaient leurs ordres en ligne et cette tendance ne cesse de croître.

Fonctionnellement, la souscription est simple et rapide, sans engagement et nécessite aucune signature au préalable, ce qui vous permet de vous familiariser au monde la Bourse en toute tranquillité sans débourser le moindre euro. Il est juste demandé 1 cts (0,01€) afin de confirmer votre identité grâce aux données transmises par votre banque. Ce système a été mis en place afin d'éviter les faux comptes et les fraudes. Par la suite, aucun montant minimum de dépôt n’est requis.

Avec des tarifs sur les frais d'ordre parmi les plus bas du marché, la plateforme DEGIRO a la volonté de s'adresser à tous les profils : du débutant comme aux investisseurs très expérimentés.  

Le service client de DEGIRO est de qualité et basé aux Pays-Bas. Cependant, vous avez à disposition des conseillers francophones par mail ou téléphone sur une large plage horaire.

Nous regrettons seulement qu'ils ne proposent pas encore de PEA (Plan Epargne Actions) dans leur offre pour la défiscalisation sur la plus-value mais nous ont confirmé que cela allait arriver très prochainement.

Pour conclure cet avis, nous vous confirmons donc que vous pouvez investir en Bourse avec le courtier en ligne DEGIRO en toute sécurité, alors inscrivez-vous sans engagement pour découvrir cette plateforme simple et intuitive.

Car selon l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), en 2020, 63% des détenteurs d'un PEA (Plan Epargne Actions) ou d'un CTO (Compte Titres Ordinaire) passaient leurs ordres en ligne et cette tendance ne cesse de croître.

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⭐ Les avis des clients sur Degiro

Pour compléter notre avis d'expert, nous avons analysé les avis clients sur la plateforme de trading Degiro : nous constatons de bonnes notes 4.4 sur 5 à travers plus de 1 747 avis clients sur le site d'avis certifiés TrustPilot, une note de 4.6 sur plus de 3 594 avis sur l'AppStore et 3,1 sur 5  sur plus de 14 100 avis clients sur Google Play. 

Ces avis et recommandations soulignent les frais les plus bas du marché en terme d'investissement en bourse (actions & ETF) et l'efficacité de l'app & plateforme web. Les avis négatifs sont surtout liés à quelques bugs ou améliorations de l'app.

Comment ouvrir un compte de courtage en ligne DEGIRO ?

Vous pouvez souscrire à un compte DEGIRO très facilement et sans engagement en quelques minutes seulement. Afin de vérifier votre identité, vous devez seulement réaliser un paiement d'un petit centime afin que la plateforme DEGIRO vérifie votre identité avec les données qui seront transmises par votre compte bancaire.

Il n'y pas de dépôt minimum et en quelques clics, vous aurez accès à plus de 50 places boursières. Si vous êtes débutant, cela vous donnera le temps de vous familiariser à ce type d'investissement en toute tranquillité que vous soyez sur votre smartphone, tablette ou votre ordinateur.

Votre profil d'investisseur avec DEGIRO (Basic - Active - Trader et Day Trader)

Il est important de souligner qu'avec sa plateforme intuitive, le courtier en ligne DEGIRO a mis en place un système de profil afin que vous puissiez ouvrir un compte titres et limiter les risques sur vos investissements en fonction de votre niveau.

Si vous êtes débutant, vous devrez choisir le compte client Basic qui est d'ailleurs le compte par défaut lorsque vous souscrivez chez DEGIRO. Ce profil vous permettra d'investir  sur des produits financiers au comptant.  

Vous serez exemptés de produits jugés trop risqués lorsque l'on débute tels que les produits dérivés à effet de levier ou de VAD (Vente à Découvert) qui vous permet de vendre un titre qui ne vous appartient pas en présupposant que ce dernier va bien baisser dans le but réaliser une plus-value.

Il est vrai que l'on peut gagner gros lorsque l'on investit en Bourse, tout comme il y a un risque de perte en capital. Et avec cette fonctionnalité, vous choisissez ou évoluez en fonction de vos connaissances des différents produits financiers et de la Bourse..

Le courtier en ligne met même à votre disposition une introduction aux principales caractéristiques et risques de chaque Instrument Financier négociable chez DEGIRO.

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Comment déclarer son compte titres Degiro aux impôts ?

Dans le but que vous ayez toutes les informations nécessaires avant de trader sur la plateforme en ligne Degiro, nous tenons à vous rappeler qu'il est obligatoire de déclarer votre compte titres Degiro lors de votre déclaration de revenu sous peine d'une amende et ceci peu importe le montant de vos actifs ou de l'activité de votre compte.

Selon nos dernières informations, voici les différents formulaires à utiliser lorsque vous détenez un compte titres Degiro :

• Il vous faut utiliser l'annexe 3916 pour la déclaration votre comptes Degiro à l'étranger car la société est domiciliée aux Pas-Bas

• L'annexe 2074 pour la déclaration de plus values ou moins values et l'annexe 2074 CMV pour le report de moins-values passées.

• L'annexe 2042 pour la déclaration de vos dividendes.

• Enfin l'annexe 2047, si vous percevez vos dividendes et plus-value sur un compte bancaire à l'étranger.

Il important de déclarer votre compte titres Degiro au moment de votre déclaration d'impôt sur le revenu et ce quel que ce soit votre compte de courtage en ligne en France comme à l'étranger Etoro, Fortuneo, Kraken, etc...

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Découvrez en video quel profil d'investisseur êtes-vous avec DEGIRO ?