Notre avis et test complet sur Trade Republic 2024

Présentation Trade Republic : l'appli pour investir simplement et sans frais cachés en actions ou ETF 

Déployée récemment en France, Trade Republic est une start-up allemande qui permet d'investir de manière simple en bourse via un compte-titres ordinaire (CTO) et à travers une appli mobile. 

Pour ce faire, Trade Republic permet l'achat d'actions françaises et internationales, mais également des ETF directement depuis son mobile avec des frais de transaction à la fois totalement transparents et fixes (1 € uniquement pour chaque transaction peu importe la somme investie).

Avec Trade Republic, les investisseurs disposent d'un choix de plus de 10 200 actions ou ETF sur le marché européen, asiatique et américain.

Associé à SolarisBank, les clients investisseurs de Trade Republic disposent d'une garantie sur leurs dépôts effectués jusqu'à 100 000 € en cas de faillite.

Fort de son succès, Trade Republic est l'application de bourse la plus téléchargée en Allemagne depuis 2020. Son positionnement est simple : proposer des actifs financiers avec un risque maîtrisé de manière simplifiée et avec des frais peu élevés. Trade Republic se veut à l'opposé des banques ou courtiers traditionnels qui facturent des frais élevés, mais aussi des autres brokers en ligne qui incite l'investissement sur des actifs financiers plus risqués comme les cryptomonnaies.

Pour rappel, avant de vous précipiter pour acheter et revendre des valeurs sur une plateforme comme Trade Republic, nous tenons tout de même à souligner qu'il y a toujours un risque de perte en capital. C'est la raison pour laquelle il est important que vous soyez accompagnés sur ce type de placement notamment à travers un acteur comme Trade Republic où vous minimiserez les risques en suivant la règle numéro 1 qui est de diversifier ses investissements et placements.

Nous vous proposons donc un guide, avis & test complet sur l'application Trade Republic. Découvrez notre analyse détaillée de leur appli, afin d'avoir un avis impartial sur les avantages et inconvénients avant d'investir en actions, en cryptomonnaies et ETF avec Trade Republic.

Investir comporte des risques. Vous pouvez perdre votre dépôt

 

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✅ Avantages d'investir avec l'appli de trading Trade Republic

• Ouverture d'un compte titres en quelques clics via l'appli Trade Republic
• Pas de dépôt minimum demandé et sans engagement 
• Pas de frais sur les dépôts et les retraits 
• Aucun frais d'inactivité
• Un choix large de plus de 10 200 actions et ETF 
• Plus de de 50 cryptos-actifs : Ethereum, Bitcoin, Litecoin…
• Un tarif peu élevé et unique à hauteur de 1 € par transaction
• La fonctionnalité d'investissement automatique pour éviter la volatilité des marchés 
• Application facile d'utilisation et simple 
• Le gage de sécurité d'un courtier & banque de trading allemande
• L'argent déposé est garanti jusqu'à 100 000 € pour tous les clients

❎ Inconvénients de l'application Trade Republic pour investir en bourse 

• Un tarif unique de 1 € par transaction qui est moins avantageux pour les "petits" ordres 
• Uniquement la possibilité d'investir en actions en cryptomonnaies et ETF via un CTO et non pas un PEA (Plan d'Épargne en Action)
• Service client seulement disponible par email 
• Uniquement une appli mobile (pas d'interface web)

📝 Détails et avis sur les tarifs et frais associés du broker Trade Republic

L'ouverture d'un compte-titres chez Trade Republic est totalement gratuite et sans engagement ni montant minimum de dépôt pour commencer à investir en bourse.

L'ensemble des ordres d'achat sur des actions ou ETF sont facturés à 1 € par unité, quel que soit le montant (il faut ainsi éviter les "petits" ordre). C'est ainsi un tarif unique et 100% transparent contrairement à d'autres brokers au pourcentage par exemple.

Les autres opérations sont sans frais : 

• Dépôts & retraits : gratuit
• Droit de garde : gratuit
• Pas de frais de tenue 

Les seuls autres frais existants du courtier Trade Republic sont : 

• Participation aux Assemblées Générales : 25 €
• Passage d'ordre par courrier : 25 €

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☑️ Avis sur Trade Republic des Experts ConnectBanque

Selon l'avis des experts ConnectBanque, Trade Republic est une solution idéale pour investir en bourse de manière simple, sécurisée avec un tarif unique et transparent via une appli mobile moderne et intuitive.

Pour démarrer cet avis, nous aimons la transparence des frais chez Trade Republic qui affiche un tarif unique de 1 € par ordre quel que soit le montant ou actif acheté. C'est un avantage considérable par rapport à d'autres courtiers en ligne, car il n'y a pas de frais cachés ou de change. Cependant, de notre avis, cela présente aussi un inconvénient pour certains investisseurs qui effectuent essentiellement des "petits" ordres.

Trade Republic est à la fois adapté aux débutants, mais aussi aux investisseurs à long terme, car l'application mobile est très simple d'utilisation et dispose d'une fonctionnalité très intéressante qui permet d'investir et épargne de manière automatique et programmée dans le temps. Ainsi, l'investisseur réduit les risques liés à la volatilité des marchés boursiers.

Nous aimons également la diversité d'actions proposées par Trade Republic : plus de 10 200 actions d'entreprises du monde entier. Mais aussi la possibilité d'investir en ETF pour diversifier son portefeuille d'actifs, ce qui est selon notre avis un réel atout.

De plus, depuis peu, Trade Republic offre la possibilité à ses utilisateurs d’investir dans la cryptomonnaie avec plus de 50 crypto-actifs accessibles sur la plateforme.  

Trade Republic est le seul courtier en ligne à offrir à ses clients un taux d’intérêt annuel de 2 % sur leurs liquidités avec une limite de dépôt de 50 000 €. Ce nouveau taux est calculé en temps réel et les intérêts sont versés mensuellement. 

Le petit plus, c’est que cette offre est applicable aussi bien pour les clients actuels que pour les nouveaux.

En complément, Trade Republic est une appli sécurisée et où l'argent déposé est sécurisé à hauteur de 100 000 € pour tous les clients.

La start-up allemande d’investissement en ligne se démarque de ses concurrents avec une application mobile et web multi-récompensé. 

L'un des points faibles de Trade Republic réside dans le fait que les investissements ne soient pas possibles via un PEA (plan d'épargne en action), mais uniquement via un compte-titre ordinaire (CTO).

Pour conclure notre avis, nous apprécions la volonté de Trade Republic de vouloir à la fois simplifier l'investissement en bourse pour tous, mais aussi de donner accès à des actifs avec un risque maîtrisé et ceci avec un tarif bas, transparent et unique. C'est donc un excellent choix pour investir sur des actions, ETF et cryptomonnaies pour des ordres à partir d'une valeur moyenne.

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⭐ L'avis des clients Trade Republic

Depuis son arrivée sur le marché français, l'avis des clients Trade Republic est très bon que ce soit au niveau de la facilité d'investir via l'app, la transparence sur les frais et l'accompagnement du service client. Les avis négatifs concernant surtout des cas exceptionnels sur l'inscription. 

• L'avis des clients sur l'App Store est positif avec une note de 4.5/5 sur 6 915 avis.
• L'avis des clients sur TrustPilot (site d'avis certifiés) présente aussi une bonne note de 4./5 sur 15 845 avis.
• L'avis des clients sur Google Play est bon avec une note de 4/5 sur plus de 101 000 avis.

📢 Un compte espèce rémunéré à hauteur de 2% avec Trade Republic

La nouvelle est tombée, afin de pallier à l’inflation, Trade Republic rémunère désormais l’argent de ses utilisateurs, qu’il soit investi ou non.

En effet, la plateforme d’investissement offre à ses clients un taux d’intérêt annuel de 2 % sur leurs liquidités. Ce nouveau taux sera calculé en temps réel, sur la base du montant détenu sur le compte des utilisateurs et les intérêts seront versés chaque fin de mois, contrairement au livret d’épargne réglementé où les intérêts sont versés à la fin de l’année.

Il est important de noter que l'offre est valable pour tous les actuels clients ainsi que pour les nouveaux avec une limite de dépôt de 50 000 euros contre 22 950 euros, pour le livret A. De notre avis, cela renforce l’intérêt d'ouvrir un compte chez Trade Republic.

Avec l'introduction du taux d'intérêt sur les liquidités, Trade Republic se démarque de ses concurrents comme Revolut ou Bux Zero.

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Comment ouvrir un compte Trade Republic pour investir en bourse ?

Avec Trade Republic, il est possible d'investir en bourse en quelques clics en créant votre compte titres ordinaire via le téléchargement de l'application mobile. Pour rappel, c'est totalement gratuit et sans dépôt minimum ou d'obligation d'investir un montant précis. 

Pour cela, il suffit de disposer d’un smartphone, être âgé d'au moins 18 ans, et de résider en France métropolitaine.

L'ouverture du compte titres chez Trade Republic est réalisable en quelques minutes en suivant les étapes ci-dessous :

• Vérification de votre numéro de téléphone
• Renseignement de vos données personnelles
• Vérification de votre identité avec une pièce d'identité uniquement et un selfie

Dès la validation de votre compte et de votre identité (généralement 5 minutes maximum), vous pourrez commencer à investir en actions et ETF en recherchant les entreprises qui vous intéressent tels que : Total, Amazon, Netflix, ...

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Comment créditer et déposer de l'argent sur l'appli Trade Republic ?

Le dépôt d'argent sur l'application Trade Republic se fait uniquement par virement et en euros.

Il n'y a donc pas de frais de dépôt, de retrait et ni de conversion contrairement à d'autres brokers. 

Comment acheter des actions ou ETF en 3 clics avec Trade Republic ?

L'achat d'actions ou ETF avec Trade Republic est très simple et se fait en 3 clics :

1. choix de l'action ou ETF sur lequel vous souhaitez investir 
2. choix sur la quantité ou fractions d'actions avec le montant en euros 
3. validation de votre ordre 

Votre achat est ensuite mis à jour sur votre portefeuille d'actions & ETF à la page d'accueil de votre appli Trade Republic.

🔍 Zoom & avis sur les types d'actif proposés par Trade Republic 

Trade Republic se veut être une appli mobile pour trader de manière simple et avec une prise de risque minime.

De ce fait, Trade Republic propose uniquement des actions et des ETF sur un nombre de marchés limités. Cependant, le choix reste large, car Trade Republic met à disposition plus de 10 200 actions ou ETF pour ces clients investisseurs.

Nous allons à présent vous détailler les différents types d'actifs disponibles chez Trade Republic pour investir en bourse.

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Avis sur les actions proposées par Trade Republic 

Trade Republic propose plus de 8 500 actions ce qui est l'un des portefeuilles d'actions le plus large parmi les brokers. Cette diversité permet d'investir en diversifiant en terme de secteur, tailles d'entreprises mais aussi les zones géographiques.

Quelques chiffres sur le type d'actions proposés par Trade Republic : 

• plus de 600 actions françaises tels que : BNP, Bouygues,...
• environ 1 800 actions européennes 
• 2 775 actions américaines : Google, Tesla, Amazon,...
• Plus de 2 000 entreprises du reste du monde

Avis sur les ETF proposés par Trade Republic 

Concernant les ETF, Trade Republic propose plus de 300 trackers chez Amundi et DWS Xtrackers.

C'est un choix de qualité qui permet de diversifier et dynamiser son portefeuille boursier en quelques clics via l'application Trade Republic.

Avis : les investissements automatiques et programmés de Trade Republic 

Trade Republic dispose d'un atout considérable, car l'appli permet d'effectuer des investissements automatiques et programmés. Ainsi, l'investisseur va pouvoir acheter différents produits financiers tels que, des actions ou ETF de manière progressive dans le temps afin de se prémunir de la volatilité des marchés et réduire les risques.

Ces plans programmés sont totalement gratuits et accessibles dès 10 € d'investissement et permettent d'investir dans des fractions d'actions de manière régulière et automatique sans s'en préoccuper.

C'est un moyen idéal pour les débutants ou les personnes souhaitant fructifier leur épargne sur le long terme en réduisant les risques liés à l'investissement en bourse et d'optimiser les rendements.

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Avis sur investir en cryptomonnaie avec Trade Republic

En plus des produits financiers de bourse, des actions et ETF, Trade Republic offre également la possibilité d’investir sur des cryptos actifs. En effet, vous pouvez désormais acheter et vendre de la crypto-monnaie, et ceci sur une seule et même application.

Pour rappel, une cryptomonnaie est un actif financier numérique utilisable hors des systèmes de transaction d’une institution bancaire. Elle fonctionne sur un protocole informatique décentralisé appelé Blockchain.
De notre avis, la procédure d’investissement est simple, rapide et avec des frais attractifs. Vous avez accès à plus de 50 cryptos-actifs, stockées et protégées pour vous sur votre compte Trade Republic.

En ajoutant la cryptomonnaie à son panel de produits, Trade Republic devient ainsi le premier courtier en ligne en Europe à offrir la possibilité à ses utilisateurs d’investir dans des actions, des ETF et à présent les crypto-monnaies depuis un seul compte, avec la sécurité et la fiabilité garanties.

L'investissement se fait simplement et en toute transparence : sans commission, avec des spreads contrôlés et un forfait unique de 1 € par transaction pour couvrir les frais externes de Trade Republic.

Pour acheter des Bitcoins et autres crypto-monnaies en toute sécurité et à des tarifs compétitifs, nous considérons Trade Republic comme l’une des TOP plateformes de cryptomonnaies et donnons un avis positif pour y investir sur des cryptos.

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En vidéo : Trade Republic, comment ça marche ?