Les meilleurs logiciels SaaS ou appli de gestion de notes de frais avec cartes de dépenses d'entreprise 💳 

 

Les offres digitales pour gérer vos frais à moindre coût

 

La gestion des notes de frais peut devenir un véritable casse-tête pour les entreprises, de l’auto entrepreneur à la très grande entreprise. C’est une tâche fastidieuse et très répétitive pour les comptables, qui demande une vérification stricte des charges et factures sur les montants, TVA, natures des dépenses, etc. De plus, il peut arriver que des justificatifs peuvent se perdre ou deviennent illisibles.

La crise sanitaire COVID 19 apparue en mars 2020, n'a pas amélioré les choses, car avec le télétravail, d'une part, de nouvelles natures de dépenses ont vu le jour, d'autre part, avec des collaborateurs moins présents, le contrôle des notes de frais est devenu beaucoup trop compliqué s'il n'est pas digitalisé.

C'est la raison pour laquelle ConnectBanque vous propose son comparatif de solutions de gestion des notes de frais (intégrant un logiciel saas de gestion de note de frais 100 % digital). Également, nous vous mettons à disposition un guide sur les bonnes pratiques et les questions à se poser avant de choisir une solution de gestion de note de frais avec des cartes corporate. Le logiciel saas (software as a service) de gestion de notes de frais vous permettra aussi bien de réaliser des économies que d'éviter les erreurs et de rembourser sans délai ces dépenses d'entreprises tout en étant conforme à la loi sur la digitalisation des notes de frais en cas de contrôle.

🔝 Comparatif et classement des cartes bancaires d'entreprise incluant un logiciel & application de gestion de notes de frais 🔝

Coût carte d'entreprise

Logiciel note de frais

Tarif mensuel

Mooncard Carte de paiement / notes de frais
Coût par carte

9,90€

Logiciel note de frais

Inclus

Tarif mensuel

A partir de 5€

Soldo Carte de paiement / notes de frais
Coût par carte

5€

Logiciel note de frais

Inclus 

Tarif mensuel

A partir de 5€

Managerone gestion note de frais
Coût par carte

1 incluse puis 20€/carte

Logiciel note de frais

Inclus 

Tarif mensuel

29,99€

Carte de paiement / notes de frais Qonto
Coût par carte

2 incluses puis 5€/carte/mois

Logiciel note de frais

Oui en option

Tarif mensuel

29€ avec l'option

Carte de paiement / notes de frais Anytime
Coût par carte

3 cartes incluses

Logiciel note de frais

Oui en option

Tarif mensuel

19,5€ avec l'option

Carte de paiement / notes de frais Revolut Business
Type de Carte

1 incluse puis 49€/carte

Logiciel note de frais

Oui en option

Tarif mensuel

25€ avec l'option

🔍 Les chiffres clés sur la gestion des notes de frais

Pourquoi il est important d'avoir un suivi clair et précis sur ses notes de frais et dépenses d'entreprise ?

Pour démarrer ce guide et comparatif des logiciels & appli de note frais, voici quelques chiffres sur la gestion des notes de frais en entreprise auprès d'éditeurs tels que Expensya, Jenji, Cleemy : 

  • Selon l'éditeur de logiciel Expensya, en 2018, un salarié a dépensé en moyenne 2 456€ contre 2 322€ en 2017.
  • D'après le GBTA, en 2022, les dépenses liés aux voyages d'affaires (déplacements professionnels et notes de frais) devraient atteindre 1 700 milliards de dollars à travers le monde.
  • Selon l'éditeur de logiciel KDS, en 2019, 85% des entreprises considèrent que leur gestion des notes de frais n'est pas optimisée.
  • Enfin selon une étude de Chrome River, rien qu'aux Etats-Unis, les notes de frais frauduleuses des employés coûteraient 1,9 milliards de dollars par an aux entreprises.
  • D'après l'éditeur de logiciel de notes de frais Jenji qui s'est basé sur une étude PwC, 71% des entreprises françaises seraient concernées par la fraude aux notes de frais et 1 français sur 3 admettent tricher sur leurs reçus de leurs dépenses professionnelles comme les déplacements ou repas pour se faire rembourser des frais indus.

C'est sûrement la raison pour laquelle, nous voyons apparaître une multitude d nouveaux acteurs qui lancent leur application comme Izyfrais, Spendesk, Rydoo, Cleemy, Onexpense, etc.. pour ne citer qu'eux.

Cartes de paiement d'entreprise ou remboursement de notes de frais ?

La gestion des notes de frais pour une entreprise peut être très compliquée où les questions suivantes se posent : Comment faire une note de frais sans se tromper ? À quelle nature est rattachée cette dépense ? Doit-on faire une avance tous les mois ou rembourser à la fin du mois les notes de frais ? Est-ce plus simple de faire une avance de frais ? Comment simplifier la transmission de document et justificatif de frais ? Comment choisir un logiciel de note de frais pour les dépenses d'entreprise ? 

Puis, depuis la crise sanitaire COVID19, avec l'émergence du télétravail, de nouvelles natures de frais sont apparues, mais comment prendre en compte ces nouvelles dépenses ? Comment mieux contrôler et permettre d'éviter les abus de note de frais à distance par les salariés ? 

Évaluez le coût de vos notes de frais car le temps c’est de l’argent 

En premier lieu, nous voulons souligner que selon un récente réalisée par la fondation GBTA qu’en moyenne 20 minutes sont consacrés par chaque salarié pour remplir leurs notes de frais. De plus, qu’une note de frais sur cinq comportes des erreurs, et cette correction dure environ 18 minutes en moyenne. Ces 2 tâches coûteraient approximativement 100 euros à l’entreprise soit 53 € pour le remplissage et la soumission de la note de frais, 47 € dans le cas où la note de frais comporterait des erreurs.

 

comparatif carte paiement notes de frais

 

La carte bancaire d'entreprise pour automatiser la gestion de note de frais et ne plus courir après les justificatifs de dépenses

Il existe aujourd’hui des logiciels de notes frais qui permettent aux entreprises de gérer leurs dépenses par nature de manière efficace tout en évitant de faire des erreurs. Cependant, l’employé doit en général avancer ses frais, ce qui peut être très compliqué, car il utilise sa carte bancaire personnelle et peut se perdre dans ses dépenses, perdre ses justificatifs ou qu'ils soient illisibles,... Tout cela peut créer une situation inconfortable surtout lorsque les frais engagés sont importants en notes de frais.

De plus, même si nous partons sur le principe que tous les employés sont honnêtes, il peut exister des fraudes sur les notes de frais (cf. les chiffres clé sur la gestion des notes de frais) ; il est donc plus confortable d'avoir la copie de la note de frais ainsi que le suivi sur le compte bancaire.

Enfin, une gestion des notes de frais par carte d'entreprise donnera une meilleure visibilité à votre comptable et de vos dépenses surtout en cas de contrôle.

💡 Notre avis : Le remboursement de la note de frais peut être coûteux pour l'entreprise entre le temps passé et les erreurs qui peuvent être faites. Nous vous conseillons donc de privilégier la carte de paiement/bancaire d'entreprise pour gérer vos notes de frais avec un logiciel pour automatiser le suivi des dépenses.

💳 Une carte de paiement corporate ou d'entreprise, mais c'est quoi ?

La carte corporate également appelée carte d'entreprise ou business permet à un salarié de payer ses dépenses professionnelles : carburant, déplacements (train, avion, ...), hôtels, repas, déjeuner d'affaires,... Ceci sans avancer les frais puisque c'est le compte bancaire de l'entreprise qui est directement débité.

Dans certains cas, l'entreprise peut aussi fournir à ses salariés des cartes d'affaires. Ce type de carte de dépenses débite le compte du collaborateur et nécessite des notes de frais pour se faire rembourser par la suite.

Les avantages du logiciel et application pour la gestion de notes frais

Il existe des logiciels de notes de frais qui permettent aux entreprises de gérer leurs dépenses en toute simplicité car ces cartes corporate intègrent un logiciel de notes de frais qui peut communiquer très facilement avec n’importe quel logiciel comptable. Concrètement, vous allez pouvoir avec une carte de dépenses d'entreprise :

  • Éviter les fraudes (selon une étude Chrome River, les notes de frais frauduleuses coûteraient environ 2 milliards de dollars aux entreprises dans le monde)
  • Avoir une vue globale de toutes les dépenses de notes de frais en temps réel de tous vos salariés et être alerté en cas de dépassement de budget.
  • Gérer des avances de frais afin d'avoir des salariés moins stressés par le remboursement
  • Gain de temps sur le remplissage et le contrôle des notes de frais

💡 Notre conseil : Lorsque que vous fournissez une carte de paiement corporate à vos collaborateurs, n'oubliez pas de fixer un plafond pour chaque collaborateur. Cela vous permettra d'éviter les abus avec la carte d'entreprise et de respecter votre budget de dépenses professionnelles.

Les applications digitales avec carte corporate pour gérer vos frais à moindre coût !

Les banques en ligne et les néobanques proposent des solutions efficaces pour gérer les notes de frais et surtout moins coûteuses pour les entreprises ! Aujourd’hui, avec l’apparition des néobanques (banques mobiles) comme Shine, Revolut, Qonto, N26,… Ou encore des cartes corporate de paiement prépayées comme Mooncard, vous serez détenteur d'un compte bancaire pour gérer vos notes de frais. Ce moyen permet aux employeurs de suivre les dépenses de leurs salariés en toute sérénité à moindre frais car ces cartes de dépenses d'entreprise sont souvent gratuites et proposent des services de suivi de frais à des coûts très bas. Avec le logiciel de gestion de note de frais, vous allez avoir la possibilité de prendre en photo les justificatifs, de sélectionner la nature de la dépense (repas par exemple), le lieu, etc. Et d'enregistrer tous les montants engagés à travers l’application mobile afin que ce soit comptabilisé (dont la TVA). 

☑️ Notre conseil : nous constatons que de plus en plus d'entreprises adossent ces cartes bancaires à une banque en ligne pour professionnels. D'une part, car les banques en ligne proposent des prix très compétitifs, et disposer d'un second compte bancaire pour une meilleure gestion est devenu monnaie courante. D'autre part, cela vous permettra de gérer ce centre de coût de manière distinguée. La loi évolue en matière de contrôle et l'Etat vise à simplifier le travail du contrôle fiscal grâce à la digitalisation. En ayant tout un système de gestion de note de frais bien distinct, vous serez plus précis, plus efficace et transparent en cas de contrôle. 

✔️ Comparez les banques en ligne et neobanques pour les professionnels, elles proposent les mêmes services (et très souvent plus innovants) que les banques traditionnelles avec des tarifs bancaires beaucoup moins élevés et dans certains cas un compte professionnel gratuit pour les dépenses et notes de frais.

Comparez les banques en ligne pour les pros  

🔍 Zoom sur notre avis & comparatif de logiciel de notes de frais gratuit en France

En France, en 2022, que vous soyez seul ou en équipe, il existe des solutions capables de gérer l'ensemble de vos notes de frais en ligne, d'agréger la donnée de manière instantanée ainsi vous permettre de gérer vos dépenses professionnelles aussi bien sur votre téléphone, ordinateur avec des cartes bancaires nominatives. Nous avons sélectionné les applications de notes de frais doté d'une ou plusieurs cartes bancaires pour gérer aussi bien vos repas, voyages, indemnités kilométriques, ... afin de ne plus utiliser Excel pour la gestion de note de frais et d'avoir une d'avoir une solution en ligne disponible 24h/24.

Mooncard, la plateforme pour gérer le remboursement des frais professionnels 

Cette solution logicielle de note frais en ligne créée en 2016 permet avant toute chose de régler toutes vos dépenses liées à votre activité professionnelle grâce à la carte de paiement entreprise Visa proposée par Mooncard. Cela signifie que vous réconciliez de manière simple et automatique vos dépenses avec votre logiciel de note de frais.

 

Avis neobanque Mooncard carte de paiement pour la gestion des notes de frais

 

✅ Avantages de Mooncard avec son logiciel de note de frais

  • Application de gestion de notes de frais avec différents droits en fonction de l'utilisateur : comptable, Directeur Financier, Manager, collaborateur, etc
  • Workflow de validation à différents niveaux avec Mooncard Mobility,
  • Application mobile pour prendre en photo les justificatifs et saisir les notes de frais en ligne,
  • Option "cartes carburants" pour accéder à toutes les stations service, péages, parkings et stations de lavage,
  • Gestion des écritures comptables et communication avec n'importe quel logiciel de comptabilité,
  • Tarif très compétitif : à partir de 7,50 € par mois (incluant l'application de gestion).

❎ Points de vigilance 

  • Paiements sans frais et gratuits uniquement en zone Euro

🔥 Mooncard, avec sa solution de dépenses professionnelles et notes de frais, offre aux nouveaux clients 2 mois offerts pour un engagement 1 an et 7000 miles à l'ouverture.

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Soldo : l'application de note de frais gratuite

Créée en 2015, Soldo se veut être une solution clé tout en un pour la gestion des frais professionnels (cartes bancaires Mastercard associées à un logiciel de notes de frais). Cela vous permet de suivre de manière simple les dépenses de votre entreprise tout en évitant les erreurs de saisie. Ce système permet de mieux contrôler votre budget alloué aux notes de frais et de vous focaliser sur le contrôle des dépenses professionnelles grâce à l'outil qui géra le traitement.

✅ Avantages du logiciel de note de frais Soldo

  • Offre sans engagement
  • Exportation des données de transaction dans plusieurs formats XLSX, CSV, QIF et OFX pour les logiciels comptable en quelques clics
  • La société Soldo Financial Services est autorisée et réglementée par la Banque centrale d’Irlande en vertu de la réglementation 9 du règlement de 2011 des Communautés européennes (monnaie électronique).
  • Frais de change bas pour les paiements en devises

❎ Points de vigilance 

  • Frais de 1 € pour un retrait en euros et de 2 € pour un retrait en devises, ce qui n'est pas trop étonnant, car l'usage principal ce type de solution est le paiement avec votre Mastercard pour les dépenses professionnelles.

En savoir plus !

🔍 Zoom sur notre avis & comparatif des comptes professionnels avec application de note de frais en France

Les nouveaux comptes bancaires professionnels ne sont pas seulement une offre vous permettant d'encaisser et de décaisser de l'argent, mais deviennent de plus en plus des solutions permettant de gérer l'ensemble de votre activité professionnelle avec notamment la possibilité de gérer vos notes de frais en ligne depuis une seule et même application. C'est la raison pour laquelle, nous vous avons sélectionné les comptes bancaires professionnels proposant un logiciel de note de frais dans leur offre.

Qonto, la banque pro qui permet la gestion des professionnels avec son outil intégré

Créé en 2016, Qonto est un compte bancaire professionnel en ligne qui a l'agrément en tant qu'établissement de paiement auprès de l'ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution). Qonto se veut être une solution complète permettant de gérer son entreprise au niveau dépenses. C'est pour cela, qu'en plus de fournir un RIB, un compte, la banque pour pros en ligne intègre également une solution de gestion de notes de frais.

✅ Avantages du logiciel de note de frais Qonto intégré avec votre compte bancaire

  • Dématérialisation de vos justificatifs ou reçus pour favoriser le zéro papier.
  • Réconciliation automatique de la dépense avec le justificatif, idéal pour un comptable
  • Vision d'ensemble de vos dépenses professionnelles que vous pouvez catégoriser
  • Plateforme disponible 24h/24

❎ Points de vigilance 

  • La solution de gestion de notes de frais est en option chez Qonto à 29€ par mois

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Anytime, le compte bancaire professionnel qui intègre la fonctionnalité de gestion des notes de frais

Créée en 2012, Anytime est un neobanque pour les sociétés en ligne qui veut éliminer les coûts inutiles d'une banque traditionnels pour les pros tout en proposant toute une solution complète pour permettre aux sociétés d'avoir l'ensemble de leurs dépenses à partir d'un point central : le compte bancaire professionnel.Il leur a donc semblé évident d'intégrer une application de notes de frais dans leur offre de compte pro. 

✅ Avantages de l'application de note de frais Anytime intégré à votre compte pro

  • Gestion budgétaire par collaborateur ou type de collaborateur
  • Gestion des justificatifs de dépenses
  • Relance automatique des collaborateurs qui ne fournissent pas les justificatifs
  • Gestion par catégories des dépenses professionnelles

❎ Points de vigilance 

  • Le logiciel de notes frais Anytime est disponible en option à 19,5 € par mois les offres Solo et Premium sur les autres offres le logiciel de dépenses professionnelles est gratuit ou inclus.

En savoir plus !

🚀 Conclusion : optez pour le meilleur logiciel de notes de frais automatisé

Choisir des cartes de paiement d'entreprise 100% paramétrable pour les salariés et cadres accompagné d'un logiciel de notes de frais permet à la fois de réduire drastiquement les coûts et réaliser des réelles économies, mais permettre aussi de profiter des avantages suivants : 

  • Une responsabilisation et satisfaction des salariés accrue avec un remboursement plus rapide.
  • Une forte réduction des risques d'erreur et d'abus. 
  • Suivi en temps réel des charges & dépenses des notes de frais.
  • Contrôle des plafonds et type de dépenses en fonction du salarié et ses besoins.
  • Gain de temps et réduction de la charge de travail du service comptable.
  • Une gestion de votre trésorerie simplifiée.
  • Des économies sur les dépenses grâce à des réductions accessible.

Alors n'attendez plus et optez pour le meilleur logiciel de notes de frais pour les dépenses professionnelles.

Par exemple, avec Mooncard, vous obtenez une gestion de note de frais automatisée avec :

  • Des cartes de paiement 100 % paramétrable pour les salariés et cadres afin de payer les dépenses d'entreprise.
  • La possibilité de contrôler en direct les frais professionnels.
  • Une intégration comptable automatisée.
  • Des Miles cumulés à chaque dépense professionnelle payée.