Notre avis et test complet sur Hello bank! la banque en ligne avec plusieurs offres et cartes en 2025
Sommaire
- Présentation Hello bank!, la banque en ligne du groupe BNP Paribas
- ✅ Avantages de souscrire au compte bancaire en ligne Hello bank!
- ❎ Inconvénients de souscrire au compte en ligne Hello bank!
- 🧾 Tarifs et frais bancaires de Hello bank!
- 📍 Les plafonds de paiements et de retraits des cartes Hello bank!
- ☑️ Avis des experts ConnectBanque sur Hello bank!, Pourquoi choisir cette banque ?
- ⭐ Les avis des clients sur Hello bank!
- 💳 Détails et avis sur les cartes bancaires proposées par Hello bank!
Présentation Hello bank!, la banque en ligne du groupe BNP Paribas
Filiale à 100% du groupe bancaire BNP Paribas, Hello bank! a été créée en 2013 et compte en 2024 plus de 1 million de clients. Cette banque en ligne et mobile se revendique comme banque digitale européenne par sa présence en France, Allemagne, Belgique, Italie, République Tchèque et Autriche.
En 2024, Hello bank! a gagné plus de 225 000 nouveaux clients dont 105 000 anciens clients d'Orange bank qui a fermé définitiviement (source : leParisien). Depuis, cette banque en ligne a fait évoluer son offre en proposant deux comptes bancaires supplémentaires : Hello One et Hello Prime. Ainsi, Hello bank! propose une offre premium à ses clients désirant avoir des services plus élaborés. Elue dans le top 3 des banques les moins chères de France, Hello bank! propose de nombreuses fonctionnalités dignes d'une banque traditionnelle, (source : Le Monde - baromètre par Panorabanque) qui font rendre meilleure l'expérience client.
Si vous êtes un entrepreneur indépendant, vous pouvez consulter notre avis Hello Business avec Hello bank!.
Ici, découvrez notre guide et avis sur Hello bank!, avec tout d'abord les avantages et inconvénients. Découvrez donc notre avis, évaluation et test complet par nos experts !
✅ Avantages de souscrire au compte bancaire en ligne Hello bank!
- 🔥 Pour les nouveaux clients : jusqu'à 260€
- Parmi le TOP 3 des banques les moins chères du marché (source : Le Monde - baromètre par Panorabanque)
- Offres Hello bank! sans engagement dans la durée et résiliables à tout moment
- Banque n°1 de la relation client digitale depuis 4 ans (plus de 1 million de clients)
- Programme de cashback Hello Extra
- Plateforme dédiée à la bourse Hello bank! Bourse
- 200 conseillers certifiés en France
- Large gamme de cartes bancaires : 2 types de cartes (Hello One et Hello Prime)
- Condition de revenus : Sans condition de revenu pour la carte Hello One et Visa internationale (compte joint)
- Prix d’entrée : Gratuit
- Réseau BNP Paribas : Accès à 2 000 agences du réseau pour des dépôts de chèque et espèces gratuits
- Application mobile Hello bank! très intuitive et facile d'utilisation
- Cagnottes en ligne sans frais et commission pour l'organisateur et le participant
- Paiements sans contact d'Apple Pay
- Accès aux services bancaires d'une banque traditionnelle (assurances, épargne,...)
❎ Inconvénients de souscrire au compte en ligne Hello bank!
- Retrait d’espèces gratuit uniquement dans le réseau d’agences BNP Paribas pour la carte Hello One
- Taux de découvert non autorisé élevé pour une banque en ligne : 18,4% par an
🧾 Tarifs et frais bancaires de Hello bank!
- Compte en banque et carte Hello One et Hello One Duo : Gratuit sous réserve d'utilisation de la carte sinon 3€ / mois
- Compte en banque et carte Hello Prime : 5€/mois
- Compte en banque et carte Hello Prime duo : 8 €/mois
- Compte en banque et carte Visa Classic (compte joint uniquement) : Gratuit
- Compte en banque et carte Visa Premier (compte joint uniquement) : Gratuit
- Compte en banque et carte Origin (pour les adolescents à partir de 12 ans) : Gratuit
Ci-dessous, les tarifs des cartes Hello bank! sans offre groupée :
- Carte Hello One à autorisation systématique (1 seule carte par compte et par titulaire) : 36 € / an.
- Carte Origin à autorisation systématique, la première carte est gratuite et la seconde coûte 20 € / an.
- Carte Hello Prime (carte de paiement internationale) avec assurances et assistance incluses : 100 € / an.
- Carte Hello Prime (carte de paiement internationale) sans assurance ni assistance : 80 € / an.
- Carte virtuelle Hello Prime (carte de paiement internationale) : 60 € / an.
📍 Les plafonds de paiements et de retraits des cartes Hello bank!
Dans un premier temps, pour toutes les cartes Hello bank!, les plafonds de paiements se font sur 30 jours et les plafonds de retraits sont sur 7 jours et dépendent de vos revenus.
✔️ Carte VISA Hello Prime
- Pour vos paiements : entre 1 200 € et 2 500 €,
- Pour vos retraits : entre 500 € et 1 000 €.
✔️ Carte Visa Hello One
- Pour vos paiements : 1 000 €,
- Pour vos retraits : 400 €.
✔️ Carte Hello Origin
- Pour vos paiements : 500 €,
- Pour vos retraits : 200 €.
☑️ Avis des experts ConnectBanque sur Hello bank!, Pourquoi choisir cette banque ?
Pour commencer cet avis, Hello bank! rassure car cette banque en ligne fait partie du groupe bancaire BNP Paribas réputé pour ses services de qualité.
Le verdict est sans appel, Hello bank! est l'une des meilleures banques en ligne, elle fait évoluer son offre et prend le pari de concurrencer les néobanques avec Hello One (formule totalement gratuite sans condition) et de proposer une offre premium "Hello Prime" à 5€ pour les clients exigeants mais qui veulent tout de même réaliser des économies. Hello bank! offre tout de même 3 mois de cotisation pour toute ouverture de compte Hello Prime pour une carte qui présente de nombreux atouts.
Pour finir cet avis, le point d’exclamation que nous mettons concerne le dépassement de découvert autorisé qui est à 18,4% (taux assez élevé pour une banque en ligne selon notre avis). De ce fait, nous vous proposons un guide pratique pour éviter d’être dans le découvert non autorisé.
⭐ Les avis des clients sur Hello bank!
Pour Hello bank!, les avis sont bons. En effet, nous remarquons que :
- Les avis sur l’AppStore, on constate une note de 4,3 sur 5 avec plus de 524 avis.
- Les avis sur Google Play, on constate une note de 4,6 sur 5 avec plus de 55 600 avis.
- Les avis sur Trustpilot, on constate une note de 4,3 sur 5 avec plus de 6 858 avis.
Hello bank! est une banque en ligne qui est intuitive et simple d'utilisation. Enfin, elle propose de nombreux services bancaires qui sont avantageux. Les clients apprécient le service client et la simplicité d'ouvrir un compte chez eux.
💳 Détails et avis sur les cartes bancaires proposées par Hello bank!
Hello One
Sans condition
oui
1000€
400€
Hello Prime
1000€
oui
Selon vos revenus
Selon vos revenus
Sommaire
- 🔍Zoom et avis sur Hello One et Hello Prime sans engagement
- Décryptage et avis des services additionnels de Hellobank
- Avis sur les produits et services bancaires associés Hellobank pour en faire votre compte principal
- Hello bank! Avis sur l'application mobile de la banque en ligne filiale de la BNP
- 🔍Comment ouvrir un compte en Banque Hello bank! en ligne ?
- Avis sur les services Hellobank! des experts ConnectBanque
- 💳 Avis Hello Business Hello bank! Pro : la banque en ligne de BNP Paribas lance une offre pour les professionnels indépendants et auto-entrepreneurs
- Découvrez en vidéo la gestion de compte via l'interface client Hello bank!
🔍Zoom et avis sur Hello One et Hello Prime sans engagement
Hello One : l’offre "neobanque" 100% gratuite d’Hello bank! avec 260€ offerts
En plus d’être gratuite, cette offre est sans conditions de revenus et sans engagement, donc pour 0€ vous avez droit à :
- Un compte bancaire (avec un RIB)
- Une carte bancaire Visa à débit immédiat gratuite (sous réserve d’utilisation sinon 3€ / mois)
- Des paiements gratuits en France et à l'étranger
- Des retraits gratuits dans les distributeurs du réseau BNP en France comme à l’étranger.
- Un suivi de vos dépenses à tout moment et en temps réel pour garder un oeil sur votre budget.
- La possibilité de réaliser un grand nombre d'opérations bancaires depuis l'application mobile Hello bank!
Cependant, aucun découvert n’est autorisé sur cette carte, vous dépensez ce que vous avez.
Hello Prime : l’offre premium d’Hello bank!
Pour bénéficier des services premium d’Hello bank!, il faut justifier d’un minimum de 1000 € de revenus par mois.
En plus d’avoir les mêmes avantages qu’Hello One, pour seulement 5 € par mois, cette offre est sans engagement et comprends de nombreux services :
- Une assurance voyage pour voyager en toute tranquillité
- Une carte bancaire Visa à débit immédiat ou différé
- Une carte virtuelle pour sécuriser ses paiements
- Une facilité de caisse en cas de cas dur
- Vous pouvez payer et faire des retraits gratuitement par carte en France comme à l’étranger
- Vous pouvez faire des virements instantanés gratuitement
- Vous êtes prioritaire pour accéder au service client que ce soit par mail ou téléphone
- Vous avez la possibilité de bénéficier d'un découvert en cas d’imprévu.
🔥 Et cerise sur le gâteau : 260€ offerts !
Décryptage et avis des services additionnels de Hellobank
Service Client
- Canaux : Téléphone, Email, Web, Réseaux sociaux
- Numéro unique : 01 43 63 15 15 (réservé aux clients)
- Horaire téléphonique : Du Lundi au Vendredi de 9h à 20h , le Samedi de 9h à 17h30
- Par Mail : Adresse e-mail dédiée au clients
- Réseaux sociaux & Forum : Twitter, Facebook ou le Forum Hello, du lundi au vendredi de 9h à 20h.
Avis sur les produits et services bancaires associés Hellobank pour en faire votre compte principal
En tant que filiale du groupe BNP Paribas, Hello bank! dispose de l'agrément établissement bancaire et de crédit délivré par l'ACPR Banque de France (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) lui permettant de proposer à ses clients une autorisation de découvert ou un crédit à condition de ne pas être interdit bancaire ou FICP.
Mais également des solutions d'épargne et d'assurance-vie, pour que que votre compte bancaire Hello bank! puisse vous donner les mêmes services qu'une banque traditionnelle et être considéré éventuellement comme votre compte bancaire principal avec des frais beaucoup moins élevés.
Il est important de noter que pour souscrire à un prêt, une solution d'épargne ou une assurance-vie auprès de la banque en ligne, il est obligatoire d'ouvrir un compte bancaire gratuit.
Solutions de crédit Hello bank!
Tout comme son offre bancaire, la banque en ligne propose une large gamme de crédits en fonction de vos besoins avec des frais plus bas que ceux proposés par les sociétés de crédits et/ou banques traditionnelles.
A ce jour, Hello bank! propose une large gamme de solutions de crédits inférieurs à 1% que vous trouverez ci-dessous.
- Prêt immobilier
- Prêt auto
- Prêt auto écolo
- Prêt personnel
Livret d'Epargne Hello bank!
Avec sa filiale en ligne, la BNP souhaite avant tout donner la possibilité aux clients qui le souhaitent de faire de Hello Bank! leur compte bancaire principal.
C'est la raison pour laquelle en ouvrant un compte en ligne Hello Bank, vous avez accès à un livret réglementé du type Livret A, ce dernier est réglementé par l’Etat donc que vous soyez dans une banque en ligne ou une banque traditionnelle, les taux de rémunération seront identiques.
Vous avez également accès à un livret non réglementé où les taux sont fixés de manière complètement libre par les banques. En règle générale, les banques en ligne comme Hello bank! proposent des livrets aux taux très attractifs, surtout lorsqu'ils lancent leur taux boosté sur une période définie. Il est notamment important de vous rappeler que les rendements générés par ces livrets non réglementés sont imposables.
En optant pour un livret d'épargne en ligne Hello bank!, vous pouvez :
- mettre de l'argent de côté sans aucun risque car votre capital sera toujours garanti
- accéder à cette épargne à tout moment en cas de coup dur
- financer vos projets de vie à court terme comme des vacances, l'achat d’un véhicule, des travaux,....
Vous avez la possibilité de souscrire à 2 livrets afin de constituer une épargne sans risque.
- Livret d'épargne en ligne Hello + (non réglementé) : Jusqu’à 0,2% sans plafond (qui peut être boosté à un taux bien supérieur en fonction des périodes)
- Livret d'épargne en ligne réglementé : vous pourrez disposer du livret A uniquement qui demeure l'un des placements préférés des français.
Pour satisfaire les demandes de leurs clients à travers leurs avis, la banque en ligne Hello bank! propose également des solutions d'épargne à long terme comme l'assurance-vie.
Assurance Vie de la banque en ligne Hello bank!
Tout d'abord, il est important de rappeler que l'assurance-vie est devenue l'un des placements préférés des français. Aujourd'hui, le PEA et l'assurance-vie représentent plus de deux tiers de l'épargne financière en France.
Ce placement à long terme (8 ans minimum recommandé) est de plus en plus en vogue car il vous permet de répondre à des objectifs patrimoniaux (achat d'une résidence principale, transmission du patrimoine à votre conjoint(e) ou enfant(s) ou tout simplement pour réaliser un projet de vie. Longtemps réservée aux assureurs, cette solution d'épargne est dorénavant proposée par des courtiers ou banques en ligne qui proposent des frais d'entrée et de versement gratuits ainsi qu'une mise de départ très faible (inférieur à 100€). Ces conditions ont permis de démocratiser l'accès à l'assurance-vie. De plus, rien ne sert de vous rappeler qu'en optant pour une assurance-vie, vous bénéficierez d'avantages fiscaux très intéressants.
En souscrivant à l'assurance-vie de Hello bank! de BNP, vous avez la possibilité d'accéder à des placements intéressants et d'obtenir de meilleurs rendements avec des frais beaucoup plus compétitifs que ceux proposés par les banques traditionnelles :
- Frais de gestion : 0,6% sur le fonds en euros, 0,75% sur les unités de comptes
- Frais d’entrée et de versement : 0 €
- Versement initial : 30
Hello bank! Avis sur l'application mobile de la banque en ligne filiale de la BNP
Selon l'avis des clients qui ont téléchargé l'application mobile d'Hello bank! sur l'App Store et Google Play, la filiale du groupe BNP obtient une note moyenne de 4/5. Ce qui est une très bonne note au vu du nombre de clients ayant téléchargé l'application mobile.
Au niveau des avis, ce qui revient souvent, est que l'application mobile d'Hello bank! est "user friendly", intuitive, complète (accès à tous les services bancaires) et sécurisée.
Au delà, d'avoir accès à votre compte courant Hello bank (Hello One ou Hello Prime), depuis l'appli, vous pouvez gérer directement votre épargne, assurances (habitation, étudiant,...), ainsi que tout un ensemble de services sans frais supplémentaires (gratuits) que nous vous faisons découvrir ci-dessous :
- Gestion de vos plafonds de retrait et paiements en quelques clics
- Réalisez vos virements à n'importe quel moment
- Créez des cartes virtuelles pour des paiements en ligne sécurisés avec Hello Prime
- Créez des cagnottes sans frais pour l'organisateur et les participants (en partenariat avec LyfPay)
- Envoyez de l'argent à tous vos proches à partir de leur numéro de téléphone grâce à la technologie de paiement en ligne avec Wero (anciennement Paylib)
- Gérez vos différents budgets en catégorisant l'ensemble de vos dépenses
- Soyez alerté en temps réel des différents mouvements sur votre compte bancaire (si vous le désirez)
- Application mobile sécurisée avec une double authentification ou identification rapide grâce aux technologies Touch ID, Face ID et Fingerprint (identification par empreinte ou visuel) d'Androïd et Apple.
- Faites opposition à votre carte bancaire en 1 clic depuis l'appli Hello bank!
- Payez avec la technologie sans contact Apple Pay
- Et plus encore
🔍Comment ouvrir un compte en Banque Hello bank! en ligne ?
Pour ouvrir un compte bancaire Hello Bank!, il faut d'abord être majeur, ne pas être interdit bancaire et être résident fiscal français (incluant les DOM TOM). Si vous remplissez ces conditions, vous pouvez ouvrir un compte bancaire en ligne Hello bank! à partir de votre smartphone ou de votre ordinateur.
En quelques minutes, vous pouvez ouvrir un compte bancaire en ligne Hello Bank! sans condition de revenus et sans engagement en suivant les étapes suivantes :
- Cliquez sur le lien Connect Banque pour bénéficier des 260€ offerts
- Remplir le formulaire en renseignant votre nom, prénom, e-mail, âge, sexe, numéro de téléphone ou en vous synchronisant avec France Connect, le dispositif numérique sécurisé d'authentification mise en place par l'Etat Français garantissant votre identité.
- Choisir le compte bancaire en ligne qui vous convient le mieux : carte Hello One ou carte Hello Prime
- Signer électroniquement le contrat sans engagement
- Fournir les justificatifs suivants :
- Pièce d'identité en cours de validité (passeport, carte d'identité, carte de séjour)
- Justificatif de domicile
Avis sur les services Hellobank! des experts ConnectBanque
Selon notre avis, le service client d’Hello bank! est le service le plus abouti en matière de contact : vous pouvez contacter votre conseiller via le téléphone, email, chat, réseaux sociaux, forum avec une réponse en direct entre 9h et 20h.
Le fait que cette banque en ligne appartient au groupe BNP, vous permet de bénéficier de tous les services et produits financiers que proposent une banque physique : tous les types de crédits, d'épargne, et même l'assurance-vie. Cela peut permettre éventuellement de changer de banque définitivement et de considérer le compte Hello bank! comme votre compte bancaire principal. Nous en sommes d'autant plus convaincus car Hello bank! propose deux livrets : Livret Hello+ sans plafond au taux de 0.6% qui est selon les périodes boosté avec taux exceptionnel ainsi que le fameux livret A (livret réglementé) qui demeure le placement d'épargne préféré des français.
Vous bénéficiez également, de tous les services et produits que proposent une banque mobile ou ligne avec l'application mobile Hello bank! simple et intuitive. Cette dernière vous permettra de réaliser toutes vos opérations bancaires et d'accéder à un très grand nombre de services de manière gratuite (sans frais supplémentaires).
Pour conclure cet avis, opter pour Hello bank! c’est souscrire à une banque en ligne quasi-gratuite en bénéficiant de l’exhaustivité des services d’une banque traditionnelle.
💳 Avis Hello Business Hello bank! Pro : la banque en ligne de BNP Paribas lance une offre pour les professionnels indépendants et auto-entrepreneurs
En 2021, Hello bank! a décidé de lancer un compte professionnel avec une première offre qui s'appelle Hello Business d'Hello bank! Pro. C'est une offre bancaire destinée aux entrepreneurs individuels et indépendants (auto-entrepreneurs, freelances, micro-entreprises, professions libérales, etc...) qui donnent l'accès à tous les services d'une banque traditionnelle (dépôt de chèques et d'espèces par exemple) sans les inconvénients (aucun frais de commission de mouvement)
Comme offre de lancement, Hello bank! Pro a décidé d'offrir tous les services d'une banque traditionnelle avec un tarif unique.
Dans ce tarif unique mensuel de 10,90 euros HT, la banque professionnelle en ligne Hello bank! Pro vous offre un très grand nombre de services (sans coûts ou frais supplémentaires) :
- Sans aucun engagement, vous pouvez vous désabonner à tout moment sans frais
- Aucunes commissions de mouvements
- Dépôt d'espèces gratuits à travers tout le réseau BNP Paribas en France (Distributeurs automatiques)
- Dépôt de chèques illimités et gratuits grâce à la fonction Scan de Chèque
- Carte bancaire Visa : possibilité de choisir entre le débit immédiat ou différé pour mieux gérer votre trésorerie (Retraits et paiements sans frais partout dans le monde)
- Autorisation de découvert (facilité de caisse) pouvant atteindre 1 550€
- Solution de terminal de paiement pour vos encaissements via Lyf Pro avec un taux de commission négocié à 1,35%
- Création de devis, factures et avoirs avec l'outil de facturation intégré "Mon Business Assistant Start"
- Service client dédié aux clients professionnels Hello Team Pro
- Paiement sans contact et sécurisé via Apple Pay
Avec cette offre, la banque en ligne de BNP Paribas a décidé de répondre à un besoin récurrent. Car depuis plusieurs années, environ 75% des entreprises créées en France sont des indépendants et forcément ces dernières ont besoin d'un compte en banque.
Et sur ce sujet, la loi française a apporté quelques précisions face à ce nombre grandissant d'entreprises indépendantes avec la Loi PACTE (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises) qui a vu le jour le 22 Mai 2019 précisant aux auto-entrepreneurs et micro-entreprises qu'ils seront dans l'obligation d'ouvrir un compte bancaire dédié à leur activité professionnelle à partir du moment où leur chiffre d'affaires dépasse 10 000€ HT durant 2 années consécutives. Toutefois, selon l'avis des experts ConnectBanque, le compte en ligne Hello bank pro de BNP Paribas pourra répondre à vos besoins à moindre coût car nous estimons qu'il est important d'isoler vos flux bancaires de votre entreprise avec ce second compte bancaire en ligne afin d'avoir une meilleure gestion et d'éviter les erreurs surtout en cas de contrôle.
Découvrez notre avis complet Hello bank! Pro si vous voulez en savoir plus.
Découvrez en vidéo la gestion de compte via l'interface client Hello bank!
