Notre avis et test complet de Hello bank! banque en ligne et mobile 2023

🔍 Zoom et avis sur Hello One et Hello Prime sans engagement 

Depuis le 20 Janvier 2020, Hello bank! a décidé d'élargir son offre avec les cartes Hello One et Hello Prime. Les cartes Visa Classic et Visa Premier sont dorénavant réservées aux comptes joints d'Hello bank!. 

Hello One, l’offre "neobanque" 100% gratuite d’Hello bank! avec 80€ offerts

En plus d’être gratuite, cette offre est sans conditions de revenus et sans engagement, donc pour 0€ vous avez droit à : 

• Un compte bancaire (avec un RIB)
• Une carte bancaire Visa à débit immédiat gratuite (sous réserve d’utilisation sinon 3€ / mois)
• Vous pouvez payer gratuitement à l’étranger
• Vous pouvez faire des retraits gratuitement dans les distributeurs du réseau BNP en France comme à l’étranger.
• Vous pouvez suivre vos dépenses à tout moment et en temps réel pour avoir avoir un oeil sur votre budget.
• Réaliser un grand nombre d'opérations bancaires depuis l'application mobile Hello bank

Par contre, aucun découvert n’est autorisé sur cette carte, vous dépensez ce que vous avez.

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Hello Prime, l’offre premium d’Hello bank!

Pour bénéficier des services premium d’Hello bank!, il faut justifier d’un minimum de 1000 € de revenus par mois.

En plus d’avoir les mêmes avantages qu’Hello One, pour seulement 5 € par mois, cette offre est sans engagement et comprends de nombreux services : 

• Une assurance voyage pour voyager en toute tranquillité
• Une carte bancaire Visa à débit immédiat ou différé 
• Une carte virtuelle pour sécuriser ses paiements 
• Une facilité de caisse en cas de cas dur 
• Vous pouvez payer et faire des retraits gratuitement en France comme à l’étranger
• Vous pouvez faire des virements instantanés gratuitement
• Vous êtes prioritaire pour accéder au service client que ce soit par mail ou téléphone
• Vous avez la possibilité de bénéficier d'un découvert en cas d’imprévu.

🔥 Et cerise sur le gâteau : Hello Prime à 1 pendant 6 mois pour toute ouverture de compte !

 J'en profite !

Décryptage et avis des services additionnels de Hellobank

Service Client

• Canaux : Téléphone, Email, Web, Réseaux sociaux)
• Numéro unique : 01 43 63 15 15 (réservé aux clients)
• Horaire téléphonique :  Du Lundi au Vendredi de 9h à 20h , le Samedi de 9h à 17h30
• Par Mail : Adresse e-mail dédiée au clients
• Réseaux sociaux & Forum : Twitter, Facebook ou le Forum Hello, du lundi au vendredi de 9h à 20h.

Avis sur les produits et services bancaires associés Hellobank pour en faire votre compte principal

En tant que que filiale du groupe BNP Paribas, Hello bank! dispose de l'agrément établissement bancaire et de crédit délivré par l'ACPR Banque de France (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) lui permettant de proposer à leurs clients une autorisation de découvert ou un crédit à condition de ne pas être interdit bancaire FICP.

Mais également des solutions d'épargne et d'assurance-vie, pour que que votre compte bancaire en ligne Hello bank! puisse vous donner les mêmes services qu'une banque traditionnelle et être considéré éventuellement comme votre compte bancaire principal avec des frais beaucoup moins élevés.

Il est important de noter que pour souscrire à un prêt, une solution d'épargne ou une assurance-vie auprès de la banque en ligne, il est d'obligatoire d'ouvrir un compte bancaire gratuit.

Solutions de crédit Hello bank!

Tout comme son offre bancaire, la banque en ligne propose une large gamme de crédits en fonction de vos besoins avec des frais plus bas que ceux proposés par les sociétés de crédits et/ou banques traditionnelles.

A ce jour, Hello bank! propose une large gamme de solution de crédits inférieurs à 1% que vous trouverez ci-dessous.

• Prêt immobilier
• Prêt auto
• Prêt auto écolo
• Prêt personnel 

Livret d'Epargne Hello bank!

La banque en ligne de BNP a la volonté avec le compte en banque Hello Bank de donner la possibilité aux clients de changer de banque définitivement pour que ce compte devienne votre compte bancaire principal.

C'est la raison pour laquelle en ouvrant un compte en ligne Hello Bank, vous avez accès à un livret réglementé du type Livret A, ce dernier est réglementé par l’Etat donc que vous soyez dans une banque en ligne ou une banque traditionnelle, les taux de rémunération seront identiques.

Vous avez également accès à un livret non réglementé où les taux sont fixés de manière complètement libre par les banques. En règle général, les banques en ligne comme Hello bank!  proposent des livrets aux très attractifs, surtout lorsqu'ils lancent leur taux boosté sur une période défini. Il est notamment important de vous rappeler que les rendements générés par ces livrets non réglementés sont imposables. 

En optant pour un livret d'épargne en ligne Hello bank!, vous pouvez : 

• mettre de l'argent de côté sans aucun risque car votre capital sera toujours garanti
• accéder à cette épargne à tout moment en cas de coup dur
• financer vos projets de vie à court terme comme des vacances, l'achat d’un véhicule, des travaux,....

Vous avez la possibilité de souscrire à 2 livrets afin de constituer une épargne sans risque.

• Livret d'épargne en ligne Hello + (non réglementé) : Jusqu’à 0,2% sans plafond (qui peut être boosté à un taux bien supérieur en fonction des périodes)
• Livret d'épargne en ligne réglementé : vous pourrez disposer du livret A uniquement qui demeure l'un des placements préférés des français.

Pour satisfaire, les demandes de leurs clients à travers leurs avis, la banque en ligne Hello bank! propose également des solutions d'épargne à long terme comme l'assurance-vie.

Assurance Vie de la banque en ligne Hello bank!

Tout d'abord, il est important de rappeler que l'assurance-vie est devenue l'un des placements préférés des français. Aujourd'hui, le PEA et l'assurance-vie représentent plus de deux tiers de l'épargne financière en France.

Ce placement à long terme (8 ans minimum recommandé) est de plus en plus en vogue car il vous permettra de répondre à des objectifs patrimoniaux (achat d'une résidence principale, transmission du patrimoine à votre conjoint(e) ou enfant(s) ou tout simplement pour réaliser un projet de vie. Longtemps réservé aux assureurs, cette solution d'épargne est dorénavant proposé par des courtiers ou banques en ligne qui proposent des frais d'entrée et de versement gratuits ainsi qu'une mise de départ très faible (inférieur à 100€). Ces conditions ont permis de démocratiser l'accès à l'assurance-vie. De plus, rien ne sert de vous rappeler qu'en optant pour une assurance-vie, vous bénéficierez d'avantages fiscaux très intéressants.

En Souscrivant à l'assurance-vie de la banque en ligne Hello bank! de BNP, vous avez la possibilité d'accéder à des placements intéressants et d'obtenir de meilleurs rendements avec des frais beaucoup plus compétitifs que ceux proposés par les banques traditionnelles : 

• Frais de gestion : 0,6% sur le fonds en euros, 0,75% sur les unités de comptes 
• Frais d’entrée et de versement : 0 €
• Versement initial : 30 

En savoir plus

Hello bank! Avis sur l'application mobile de la banque en ligne du groupe bancaire BNP

Selon l'avis des clients qui ont téléchargé l'application mobile d'Hello bank! sur l'App Store et Google Play, la filiale du groupe BNP obtient une note moyenne de 4/5. Ce qui est une très bonne note au vu des 400 000 clients qui ont déjà téléchargé l'application mobile.

Au niveau des avis, ce qui revient souvent, est que l'application mobile d'Hello bank! est "user friendly", intuitive, complète (accès à tous les services bancaires) et sécurisée.

Au delà, d'avoir accès à votre compte courant Hello bank (Hello One ou Hello Prime), depuis l'appli, vous pouvez gérer directement votre épargne, assurances (habitation, étudiant,...), ainsi que tout un ensemble de services sans frais supplémentaires (gratuits) que nous vous faisons découvrir ci-dessous : 

• Gestion de vos plafonds de retrait et paiements en quelques clics
• Réalisez vos virements à n'importe quel moment
• Créez des cartes virtuelles pour des paiements en ligne sécurisés avec Hello Prime
• Créez des cagnottes sans frais pour l'organisateur et les participants (en partenariat avec LyfPay)
• Envoyez de l'argent à tous vos proches à partir de leur numéro de téléphone grâce à la technologie de paiement en ligne Paylib
• Gérez vos différents budgets en catégorisant l'ensemble de vos dépenses
• Soyez alerté en temps réel des différents mouvements sur votre compte bancaire (si vous le désirez)
• Application mobile sécurisée avec une double authentification ou identification rapide grâce aux technologies Touch ID, Face ID et Fingerprint (identification par empreinte ou visuel) d'Androïd et Apple.
• Faites opposition à votre carte bancaire en 1 clic depuis l'appli Hello bank!
• Payez avec la technologie sans contact Apple Pay
• ....

Découvrez l'appli Hello bank!

🔍Comment ouvrir un compte en Banque Hello bank! en ligne ?

Pour ouvrir un compte bancaire Hello Bank!, il faut d'abord être majeur, ne pas être interdit bancaire et être résident fiscal français (incluant les DOM TOM). Si vous remplissez ces conditions, vous pouvez ouvrir un compte bancaire en ligne Hello bank! à partir de votre smartphone ou de votre ordinateur

En quelques minutes, vous pouvez ouvrir un compte bancaire en ligne Hello Bank! sans condition de revenus et sans engagement en suivant les étapes suivantes : 

• Cliquez sur le lien Connect Banque pour bénéficier des 80€ offerts 
• Remplir le formulaire en renseignant votre nom, prénom, e-mail, âge, sexe, numéro de téléphone ou en vous synchronisant avec France Connect, le dispositif numérique sécurisé d'authentification mise en place par l'Etat Français garantissant votre identité.
• Choisir le compte bancaire en ligne qui vous convient le mieux : carte Hello One ou carte Hello Prime
• Signer électroniquement le contrat sans engagement
• Fournir les justificatifs suivants : 
  • Pièce d'identité en cours de validité (passeport, carte d'identité, carte de séjour)
  • Justificatif de domicile 

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Avis sur les services Hellobank! des experts ConnectBanque

Selon notre avis, le service client d’Hello bank! est le service le plus abouti en matière de contact : vous pouvez contacter votre conseiller via le téléphone, email, chat, réseaux sociaux, forum avec une réponse en direct entre 9h et 20h.

Le fait que cette banque en ligne appartient au groupe BNP, vous bénéficiez de tous les services et produits financiers que proposent une banque physique : tous les types de crédits, épargne, et même l'assurance-vie. Cela peut permettre éventuellement de changer de banque définitivement et de considérer le compte Hello bank! comme votre compte bancaire principal. Nous en sommes d'autant plus convaincus car Hello bank! propose deux livrets : Livret Hello+ sans plafond au taux de 0.2% qui est selon les périodes boosté avec taux exceptionnel ainsi que le fameux livret A (livret réglementé) qui demeure le placement d'épargne préféré des français.

Vous bénéficiez également, de tous les services et produits que proposent une banque mobile ou ligne avec l'application mobile Hello bank! simple et intuitive. Cette dernière vous permettra de réaliser toutes vos opérations bancaires et d'accéder un très grand nombre de services de manière gratuite (sans frais supplémentaires). 

Pour conclure cet avis, opter pour Hello bank! c’est souscrire à une banque en ligne quasi-gratuite en bénéficiant de l’exhaustivité des services d’une banque traditionnelle.

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💳 Avis Hello Business Hello bank! Pro : la banque en ligne de BNP Paribas lance une les professionnels indépendants et auto-entrepreneurs

En 2021, Hello bank! a décidé de lancer un compte professionnel avec une première offre qui s'appelle Hello Business d'Hello bank! Pro. C'est offre bancaire destinée aux entrepreneurs individuels et indépendants (auto-entrepreneurs, freelances, micro-entreprises, professions libérales, etc...) qui donnent l'accès à tous les services du banque traditionnelle (dépôt de chèques et d'espèces par exemple) sans les inconvénients (aucun frais de commission de mouvement)

Comme offre de lancement, Hello bank! Pro a décidé d'offrir tous les services d'une banque traditionnelle avec un tarif unique.

Dans ce tarif unique mensuel  de 10,90 euros HT, la banque professionnelle en ligne Hello bank! Pro vous offrira un très grand nombre services (sans coûts ou frais supplémentaires) :

• Sans aucun engagement, vous pouvez vous désabonner à tout moment sans frais
• Aucunes commissions de mouvements
• Dépôt d'espèces gratuits à travers tout le réseau BNP Paribas en France (Distributeurs automatiques)
• Dépôt de chèques illimités et gratuits grâce à la fonction Scan de Chèque
• Carte bancaire Visa  : possibilité de choisir entre le débit immédiat ou différé pour mieux gérer votre trésorerie (Retraits et paiements sans frais partout dans le monde)
• Autorisation de découvert (facilité de caisse) pouvant atteindre 1 550€
• Solution de terminal de paiement pour vos encaissements via Lyf Pro avec un taux de commission négocié à 1,35%
• Création de devis, factures et avoirs avec l'outil de facturation intégré "Mon Business Assistant Start"
• Service client dédié aux clients professionnels Hello Team Pro
• Paiement sans contact et sécurisé via Apple Pay

Avec cette offre, la banque en ligne de BNP a décidé de répondre à un besoin récurrent. Car depuis plusieurs années, environ 75% des entreprises créées en France sont des indépendants et forcément ces dernières ont besoin d'un compte en banque.  

Et sur ce sujet, la loi française a apporté quelques précisions face à ce nombre grandissant d'entreprises indépendantes avec la Loi PACTE (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises) qui a vu le jour le 22 Mai 2019 précisant aux auto-entrepreneurs et micro-entreprises qu'ils seront dans l'obligation d'ouvrir un compte bancaire dédié à leur activité professionnelle à partir du moment où leur chiffre d'affaires dépasse 10 000€ HT durant 2 années consécutives. Toutefois, selon l'avis des experts ConnectBanque, le compte en ligne Hello bank pro de BNP  pourra répondre à vos besoins à moindre coût car nous estimons qu'il est important d'isoler vos flux bancaires de votre entreprise avec ce second compte bancaire en ligne afin d'avoir une meilleure gestion et d'éviter les erreurs surtout en cas de contrôle.

Découvrez notre avis complet Hello bank! Pro si vous voulez en savoir plus.

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Découvrez en vidéo la gestion de compte via l'interface client Hello bank!