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Bourse : comparatif des meilleurs courtiers en ligne en 2022 📈

 

Bourse : choisir le meilleur courtier en ligne

 

Vous voulez investir en Bourse ? Ce type de placement peut vous permettre de faire fructifier votre argent rapidement, à condition de mettre en place une bonne stratégie d’investissement. Mais avant de vous lancer, vous devez savoir qu’il est impossible pour un particulier de passer des ordres directement sur les marchés financiers. Afin de pouvoir effectuer des transactions, le trader a besoin d’un courtier en bourse en ligne : un fournisseur de services disposant d’une plateforme numérique. 

Alors, quel courtier en bourse choisir et comment s’assurer de faire le bon choix ?  Avec ce comparatif et guide complet des meilleurs courtiers en ligne pour investir en bourse, nous volons à votre secours afin de vous aider à faire le tri parmi les nombreuses options disponibles sur la toile. 

🔍 Comment choisir son courtier en ligne pour investir en bourse ?

Le courtier en bourse, également appelé broker, est un acteur intermédiaire entre le trader et les marchés financiers. Sachant que votre réussite en bourse repose en grande partie sur le courtier en ligne, il convient de choisir soigneusement cet intermédiaire qui vous accompagnera tout au long de vos investissements. Pour cela, voici quelques critères à prendre en compte. 

Définir son profil d’investisseur pour la bourse

La première chose à faire est de définir votre profil d’investisseur. Pour cela, vous devez : 

  • évaluer de façon objective votre niveau d’expertise boursière,
  • mesurer votre appétence au risque en voyant comment vous réagissez face à la chute du cours d’un produit financier,
  • choisir la durée de vos investissements : court, moyen ou long terme, 
  • analyser le niveau de rendements espérés.

Les services proposés par le courtier en ligne

Les services proposés figurent parmi les premiers critères à prendre en compte pour comparer les courtiers en ligne. Les meilleurs brokers offrent des outils complets et ce sont ces derniers que nous recommandons aux investisseurs débutants. En effet, avec ce type de plateforme, il est plus facile de se familiariser avec les marchés financiers. 

En revanche, pour les professionnels, il est préférable de se tourner vers un courtier qui propose des fonctionnalités et des services avancés. 

La notoriété du courtier en ligne

Prenez le temps de vous informer sur la notoriété d’un broker avant de vous inscrire. 

D’abord, assurez-vous que le broker dispose de l’autorisation pour exercer en France. Par ailleurs, il faut qu’il soit noté auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). 

Ensuite, il est important de savoir où se trouve le siège social du courtier, en sachant que les compagnies situées dans des zones géographiques offshore comme Malte et Chypre sont à éviter. L'idéal serait plutôt d’opter pour un courtier avec un siège à Paris. 

Pour finir, faites un tour sur le site Internet du courtier et vérifiez que la page comprend bien des mentions légales obligatoires. 

Les tarifs et le capital requis pour ouvrir un compte 

En général, les tarifs des courtiers en ligne varient de 50 centimes à 10 euros. Attention, ce n’est pas toujours une bonne idée d’opter pour le courtier en ligne qui propose les prix les plus bas. D’un côté, les tarifs élevés ne garantissent pas toujours le sérieux et la qualité d’un site. Le mieux serait de choisir le broker qui offre les services dont vous avez besoin et à des tarifs adaptés à votre portefeuille.

Par ailleurs, afin d’éviter les mauvaises surprises, renseignez-vous sur le capital minimum au moment de l’ouverture de compte . Car certains brokers peuvent exiger jusqu'à 10.000 ou 100.000 euros de capital. 

La variété de produits financiers disponibles par le courtier en ligne

Préférez un broker qui propose une grande variété de produits (options, obligations, Sicav,. FCP, certificats, ETF, …) pour diversifier votre portefeuille. Ainsi, vous pouvez mieux répartir les risques. En plus des produits financiers, n’oubliez pas de regarder également le nombre de places boursières disponibles. 

Les promotions ou offres de bienvenue du courtier en ligne

Même si cela ne passe qu’au second plan, il peut être intéressant de se baser sur les promotions pour comparer les courtiers en ligne. En effet, certains brokers sont généreux et proposent des promotions et des bonus aux nouveaux clients. La plupart du temps, ces offres prennent la forme d’essais gratuits sur une courte durée ou de remboursements. 

🔝 Bourse : quel est le meilleur courtier en ligne ?

Vous avez besoin du meilleur courtier en ligne pour vos futurs placements en bourse ? Choisissez parmi notre top 6 de meilleurs courtiers en ligne

Degiro

Degiro est le meilleur courtier en ligne qui a été lancé en 2008. Au départ, la société s'était concentrée uniquement sur les professionnels, et ce n’est qu'à partir de 2013 qu’elle a commencé par proposer ses offres de courtage aux particuliers.

 

Avis Degiro trading et compte titre pour investir en bourse

 

Degiro est un courtier fiable qui est régulé par l’AMF et la banque centrale néerlandaise (Dutch Central Bank). Sans oublier qu’il est également autorisé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni. 

Par ailleurs, voici les différentes raisons qui devraient vous pousser à opter pour DEGIRO :

  • Le courtier met à votre disposition un large éventail d’outils de trading comme le Web trader (une interface de trading simple à utiliser et également disponible en version mobile), le Quick Bar (une barre d’informations à activer pour consulter toutes les informations importantes en relation avec vos ordres en cours, vos transactions, …) et le Quick order (un simple bouton qui permet de saisir facilement une transaction).
  • Il vous offre un large choix au niveau des investissements avec plus de 20.000 produits financiers (actions, ETF, crypto monnaies, …) et plus de 30 places boursières.
  • La plateforme applique les prix les plus bas 

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XTB

XTB est l’un des tout meilleurs courtiers en ligne. Grâce à XTB vous pourrez investir gratuitement votre argent dans des actions ou des trackers (ETF comme le CAC 40 ou EuroStoxx 600), sans aucun frais caché. 

Avec ce courtier en ligne, il n’y a aucun frais d’ouverture de compte ou autre et aucun minimum de premier versement comme c’est souvent le cas dans les entreprises proposant un service de cette qualité. Ce courtier représente la meilleure offre pour investir gratuitement dans des entreprises ou dans le CAC 40. 

En plus, le courtier en ligne, XTB, met à la disposition de ses clients une plateforme de qualité professionnelle, xStation. Vous pourrez utiliser des outils graphiques d'analyse de pointe, des outils tels que l’indicateur de sentiment, les commandes groupées ou encore la prévisualisation des frais retenus pour les produits dérivés (hors action et ETF gratuits). C’est sans aucun doute l’une des meilleures interfaces que vous pourrez trouver sur le marché, même si elle est très technique.

Sur XTB seuls les produits dérivés comme les CDF, les actifs à effet de levier qui sont des placements bien spécifiques déconseillés aux novices sont facturés. Les CFD sont des actifs à effet de levier, des placements risqués sur le court terme, ils sont conseillés uniquement pour les traders confirmés. Les CFD sont soumis à deux types de frais (spread (retenus sur les plus-values) et le frais overnight (retenus pour chaque jour où l’actif est conservé)) peu importe la plateforme choisie. XTB propose des tarifs ultra compétitif bien en dessous de la moyenne du marché (sauf pour les crypto-monnaies). 

meilleur courtier en ligne XTB

 

L’offre de XTB est aussi de très bonne qualité grâce à la diversité de son offre. Vous y trouverez plus de 2500 actions, plus de 200 ETF (CAC 40, Euroxx 600, etc.), 76 devises (Forex, etc.), plein de matières premières (Pétrol, Or, etc.) et 26 crypto-monnaies comme le fameux Bitcoin. Vous pouvez consulter notre avis sur XTB.

Les points forts de la plateforme de trading en bourse du courtier en ligne XTB :

  • 0% de commission sur les 2500+ actions et 200+ ETF
  • Des tarifs ultra compétitif sur les CFD (actifs à effet de levier)
  • Une interface révolutionnaire (xStation) avec les meilleurs outils mis à votre disposition
    Des ressources pédagogiques d'une très grande qualité pour se former à la bourse
  • Une grande diversité d'actifs à disposition (actions, matières premières, devises (Forex) , ETF ou encore cryptomonnaies)
  • Possibilité de choisir entre un compte-titre classique, un compte de produit dérivé et des CFD (actifs à effet de levier)
  • Aucun premier versement obligatoire pour pouvoir profiter de la plateforme. 
  • Possibilité d'ouvrir des comptes dans des devises étrangères pour ne pas avoir à payer de frais de change.

En savoir plus !

Freedom Finance

Freedom Finance met à la disposition de ses clients une offre complète, qui en fait l'un des meilleurs courtiers en ligne européens. En effet, Freedom finance est l'un des meilleurs courtiers en ligne puisque c'est la seule société à proposer des actions à leur valeur initaile (IPO), actifs très convoitée par les investisseurs. Une IPO, c’est l’introduction en bourse d’une société. En d’autres termes, c’est le processus de cotation en bourse qui accompagne l’émission de toutes premières actions sur les marchés financiers. 

Grâce à Freedom24, vous aurez l’opportunité de faire partie des premiers actionnaires de grandes sociétés tels que Starlink ou TikTok qui vont bientôt s’introduire en bourse. Pour acheter ces actions émises à leur prix initial (IPO), la seule condition est de mobiliser plus de 2000€ pour l'IPO. Ces actions seront disponibles 93 jours après les IPO et se négocient en moyenne 53% plus chère que le prix nominal de l’action lors de l’IPO. C’est ce qui en fait un produit si convoité par les investisseurs. Le gros avantage de Freedom Finance est de pouvoir centraliser une quantité très importante de demande de particulier pour rivaliser avec les grands investisseurs institutionnels que sont les banques d’investissement, les sociétés de gestion ou autres.

Freedom Finance compte pas moins de 400 000 clients aux quatre coins du monde en tant que l'un des meilleurs courtiers en ligne. Cependant, Freedom Finance propose également d’autres actifs financiers à des prix ultras compétitifs grâce aux 3,8 milliards de dollars de cotation de Freedom Holding Corp. C’est le seul courtier européen coté au Nasdaq. Vous aurez accès à des actions, des ETF sur toutes les plus grandes places financières du monde et même un compte épargne rémunéré à 3%.

La plateforme Freedom24 comporte pas moins d’un million d'instruments différents. De plus, les 30 premiers jours, les activités de trading sont gratuites. Un joli cadeau de bienvenue pour se constituer son portefeuille de départ avec l'un des meilleurs courtiers en ligne. La procédure d’ouverture de compte se réalise en à peine 10 minutes en ligne. Vous pourrez ensuite investir librement ou en vous aidant du blog de ce courtier en ligne intitulé “idées d’investissement”. 

Freedom24 finance IPO

Pour ce qui est de la tarification, elle évolue en fonction de l’offre que vous choisissez. Les 30 premiers jours disposent d’une exonération de frais sur les opérations boursières. Freedom finance propose au total 4 offres : 

  • All inclusive in USD, sans abonnement, commission par action de 0.5 % + 0.012 $
  • Smart in EUR, sans abonnement, commission par action de 0,02€ (minimum 2€ par ordre)
  • Fix in EUR, 10€/mois, commission par action de 0,012€ (minimum 1,2€ par ordre)
  • Super in EUR, 200€/mois, commission par action de 0,008€ (minimum 1,2€ par ordre)

Freedom Finance est un des poids lourds du marché des courtiers en ligne, sa société mère la Freedom Holding Corp. (crée en 2008) est cotée en bourse au Nasdaq à plus de 4 milliards de dollars. C’est donc aussi l’un des acteurs les plus sûrs et réputés du marché. Les points forts de la plateforme Freedom24 by Freedom Finance sont :

  • Possibilité d'accéder à des actions nouvelles à leurs prix initaux (IPO) pour 2000€ d’investissement minimum
  • Stockez des dollars à 3% par an dans un compte D d'épargne
  • Plus de 40 000 actions, des ETF, des obligations sur les plus grandes places boursières du monde
  • Des frais et des commissions transparente et compétitifs parmis les moins élevés (0,65$ par contrat d'options américaines)
  • Souscription à des contrats à termes et des options sur les plus grandes bourses américaines, européennes et asiatiques
  • Offre de parrainage et de bienvenue (aucuns frais lors des 30 premiers jours) 
  • Des fonds sécurisés à hauteur de 20000€, grâce à la régulation MiFID II
  • Un plateforme Freedom24 de grande qualité, ergonomique avec tous les outils nécessaires

Les investissements en valeurs mobilières comportent toujours un risque de perte en capital. L'investissement dans l'introduction en bourse peut impliquer des restrictions supplémentaires. Les prévisions ou les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

En savoir plus ! 

BUX Zero

Si vous souhaitez investir en bourse avec un courtier nouvelle génération, nous vous conseillons d’essayer BUX Zero. Il s’agit d’une société néerlandaise qui a été fondée en 2014 et qui propose ses services de courtage uniquement via une application mobile. Cette dernière vous permet d’investir sur deux produits (actions et ETF) par le biais d’un compte-titres. Mais il existe aussi deux autres applications (BUX-X et BUX Crypto) pour ceux qui veulent investir dans les CFD et les crypto monnaies. 

Bux avis sur l'appli pour investir en actions sans commissions

 

BUX Zero figure sur notre liste des meilleurs courtiers en ligne pour les raisons suivantes : 

  • Une application avec un design simple et ergonomique, idéal pour les débutants qui veulent découvrir l’univers de la bourse.
  • Des frais de courtage attractifs dépendant du type d’ordre de bourse. Si c’est pour des actions européennes et des ETF par exemple, vous payez 0 euro dans le cas où vous passez un ordre à la clôture de la bourse. Sinon, le frais est de 1 euro. Par contre, s’il s’agit d’une transaction portant sur des actions américaines, vous ne payez que les frais de change qui sont de 0.25%. 
  • Aucune obligation d’investir et aucun minimum pour le dépôt.
  • Application réglementée par l'AMF avec un système d’indemnisation couvrant les utilisateurs jusqu'à 20.000 euros en cas de défaillance au sein de BUX. 
  • Bonus pour les nouveaux inscrits : une action d’une valeur pouvant aller jusqu'à 200 euros.

Je profite de jusqu'à 200€ offerts ! 

Yomoni

Si vous souhaitez bénéficier d’une gestion pilotée pour vos investissements, optez pour pour le courtier en ligne, Yomoni, la première société de gestion de type robo-advisor en France. Un robo-advisor est une plateforme qui fournit des services de gestion de portefeuilles d’actifs et des conseils financiers. 

Avis de l'assurance vie en ligne à frais réduits Yomoni

Voici, les points forts du courtier en ligne, Yomoni, pour investir en bourse :

  • une offre complète
  • des rendements attractifs 
  • des frais de gestion faibles 
  • des stratégies personnalisées 

Comment fonctionne le courtier en ligne, Yomoni ?

Dans un premier temps, vous devez décider de la somme que vous souhaitez investir, en sachant qu’il faut un capital minimum de 1.000 euros. Ensuite, vous devez répondre à un questionnaire client qui permettra à Yomoni de déterminer votre profil. Par la suite, vous obtiendrez une proposition personnalisée en fonction de votre profil, votre projet et votre tolérance au risque. Yomoni vous propose également l’enveloppe fiscale la plus adaptée (PEA, compte-titres ordinaires ou assurance-vie). Enfin, il ne vous restera plus qu'à suivre l'évolution de vos investissements. Yomoni se charge de la gestion et vous fait parvenir régulièrement des mails. Vous pouvez également consulter l'état de vos placements à tout moment en allant sur votre espace client. 

 Je profite de 350€ offerts !

Bourse Direct 

Bourse Direct est un courtier en ligne qui vous permet d’investir en bourse par le biais d’un compte-titres ordinaire ou d’un PEA. Le courtier dispose d’une bonne réputation et de nombreuses années d'expérience dans le domaine, puisqu’il existe depuis 1996 et a été introduit en bourse en 1999. 

Par ailleurs, le courtier est agréé et régulé par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), ainsi que l'Autorité des Marchés financiers ou AMF. Il est également enregistré à l’ORIAS qui est le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance. 

Pourquoi investir avec le courtier en ligne Bourse Direct ?

  • Une offre vraiment complète de produits financiers avec des actions françaises et étrangères, des produits dérivés, des trackers, des certificats, des turbos, des CFD, des OPCVM, des produits de défiscalisation, des produits immobiliers, …
  • Des tarifs qui figurent parmi les plus bas du marché, puisque vous pouvez passer un ordre à partir de 0.99 euro.  
  • De nombreux outils pour permettre aux débutants de développer leurs connaissances : des formations gratuites tous les mois, des webinaires et des conférences, des séances de coaching par petits groupes, …
  • 3 agences physiques à Lyon, Lille et Toulouse et un siège social à Paris.

eToro

eToro est un courtier en ligne qui se distingue par son trading social. En effet, les utilisateurs disposent d’une plateforme où ils peuvent communiquer, partager leurs connaissances et s’entraider. C’est d’ailleurs pour cette raison que ce courtier est le plus adapté pour les débutants qui veulent démarrer en profitant d’un maximum d’aide. 

Au niveau de la fiabilité de la plateforme, vous n’avez rien à craindre, car eToro est contrôlé par trois grands organismes : FCA, ASIC et CySEC. 

Voici quelques points forts de ce courtier en ligne :

  • une interface ergonomique et simple d’utilisation
  • une grande variété de produits financiers disponibles (actions, ETF, FOREX, crypto monnaies, matières premières, …), ainsi que de nombreuses places boursières 
  • une possibilité de trader des actions avec 0 commission
  • un concept de copy-trading qui vous permet de copier les stratégies de traders expérimentés 

☑️ Quelles sont les meilleures banques en ligne pour investir en bourse ? 

De nombreuses banques en ligne proposent des offres de courtage en bourse pour permettre aux clients d’investir sur les marchés financiers par le biais d’un compte-titre, d’un PEA ou même d’un PEA-PME

En choisissant de passer par une banque, les traders peuvent profiter d’une offre globale avec un compte bancaire, des cartes de paiement, des livrets d'épargne et des contrats d’assurance-vie. Par ailleurs, ils peuvent regrouper tous leurs avoirs dans un seul compte, ce qui simplifie grandement la tâche en ayant un unique interlocuteur pour la gestion. 

Pour vos futurs investissements, voici les meilleures banques en ligne parmi lesquelles vous pouvez choisir. 

Fortuneo

Avis sur Fortuneo

 

Fortuneo est une banque en ligne qui a été créée dans les années 2000. Actuellement, elle compte plus de 800.000 clients, ce qui en fait l’une des banques les plus populaires en France. L’enseigne propose aux investisseurs 3 types de supports : le PEA, le PEA-PME et le compte-titres ordinaire. Par ailleurs, elle permet aux clients de choisir parmi deux modes de gestion : la gestion libre et la gestion sous mandat (le client délègue la gestion à un professionnel chez Fortuneo).

Les plus 

  • 🔥 100 ordres offerts pour les nouveaux clients 
  • des frais de bourse parmi les plus bas en ce qui concerne les banques en ligne
  • 0 frais de courtage sur le compte-titres 
  • aucun frais d'inactivité
  • nombreux bonus pour les nouveaux inscrits (ordres offerts, frais de courtage offerts, …) 

Les moins 

  • des actifs alternatifs limités 

100 ordres offerts ! 

BforBank

BforBank évaluation et avis

 

BforBank est une banque en ligne qui a été fondée en 2009. En plus de son activité de banque de détail, BforBank offre aussi une grande variété de produits d'épargne tels que le livret A. Par ailleurs, la société propose aussi des services de courtage pour les investisseurs en bourse. Vous pouvez choisir d’investir par le biais d’un PEA, d’un compte-titres ordinaire ou d’un PEA-PME.

Les plus 

  • 🔥 2 000€ de frais remboursés pour les nouveaux clients 
  • accès aux marchés français et étrangers 
  • un large catalogue de produits : 2000 OPCVM, 160 ETF, …
  • des tarifs accessibles pour les investissements sur PEA 
  • aucun frais d'inactivité 
  • ouverture d’un PEA et d’un compte-titres sans ouverture d’un compte bancaire

Les moins 

  • une plateforme au vieux design, mais avec de nombreuses fonctionnalités

Ouvrez un compte chez BforBank !

Boursorama 

Avis boursorama banque

 

Boursorama figure parmi les leaders français des banques et du courtage en ligne. Il s’agit d’une banque en ligne qui est filiale du groupe Société Générale. Le courtier vous permet d’investir en bourse avec un PEA ou un compte-titres ordinaire. Il est aussi possible d’ouvrir un PEA PME et un PEA jeune pour les 18 à 25 ans. 

Les plus 

  • une offre très complète avec pas moins de 5 formules pour répondre au besoin de chaque profil
  • un service client réactif 
  • aucun frais d'entrée et de transaction sur OPCVM
  • 10.000 titres disponibles et plus de 10 places boursières 

Les moins 

  • des frais parmi les plus élevés :des frais d'inactivité qui peuvent s’appliquer et des frais de bourse à l'étranger élevés 

En savoir plus !

🧾 Quels sont les frais de courtage des courtiers en ligne ?

Vous vous en doutez certainement, les services d’un courtier en ligne ne sont pas gratuits. En effet, les brokers et courtiers peuvent prélever des frais de courtage et divers frais annexes. Il faut aussi savoir que les prix varient d’un courtier à un autre. On peut même constater des variations de tarifs au sein d’un même courtier, en fonction du forfait. 

Au moment de choisir votre courtier, vous devez donc bien analyser les prix. Car si vous faites le mauvais choix, votre investissement pourrait devenir moins rentable. 

Voici, les principaux frais de courtage qui peuvent être prélevés par les courtiers :

  • Les frais de courtage : il s’agit des commissions prélevées par le courtier à chaque opération effectuée sur un compte. Ces frais s’appliquent aussi bien sur les entrées (achat) que sur les sorties (ventes). En outre, les frais de courtage peuvent être forfaitaires ou proportionnels. 
  • Les droits de garde : il s’agit des frais liés au maintien d’un placement sur un compte-titres. Ils permettent de rémunérer le courtier pour la conservation, les opérations sur titres et le versement des dividendes sur les comptes. Notez que les droits de garde peuvent dépendre du nombre de lignes dans le portefeuille boursier. Mais souvent, ces frais sont gratuits auprès des brokers. 
  • Les frais d’ouverture : que ce soit pour ouvrir un compte-titre ou un PEA, le courtier peut vous facturer des frais d’ouverture. Toutefois, dans la plupart des cas, ce premier service est gratuit. 
  • Les frais d'abonnement comprennent les frais pour accéder aux divers services de passage d’ordre et autres services (accès aux tendances et graphiques par exemple). 
  • Les frais de transfert : vous souhaitez transférer votre compte-titre ou votre PEA d’un courtier à un autre ? Cette opération peut avoir un coût qu’on appelle frais de transfert. Le courtier peut fixer ses frais de différentes façons : montant forfaitaire, pourcentage sur la valeur du portefeuille, montant par ligne inscrite sur le compte, …
  • Les frais d'inactivité : le courtier peut facturer des frais d'inactivité si l’investisseur n’est pas suffisamment actif. Ce frais est souvent appliqué par les courtiers qui ont des offres tarifaires agressives pour les traders actifs.
  • Les frais de taux de change : ils s'appliquent sur les transactions portant sur des actions étrangères.