Covered Call ETF : nouveau ETF qui combine potentiel de croissance et revenus réguliers avec jusqu’à 12% de rendement

Aujourd’hui, nous allons vous parler d’un type d’ETF relativement récent : les Covered Call ETFs. Émis par des sociétés de gestion reconnues et bien établies, ces fonds rencontrent un succès croissant grâce à leur fonctionnement simple et à leurs performances attractives. 

Nous passerons en revue les principaux Covered Call ETFs du marché et vous expliquerons comment y investir facilement, avec un bonus dès le départ. 

📍 Qu’est-ce qu’un Covered Call ETF ?

Un Covered Call ETF est un fonds indiciel coté qui combine la détention d’actions avec la génération de revenus supplémentaires grâce aux options. Ces ETF investissent dans un panier d’actions bien connues — par exemple celles des indices S&P 500, Nasdaq 100 ou MSCI World — tout en vendant de manière systématique des options d’achat (call options) sur ces mêmes actifs.

Les primes encaissées lors de la vente de ces options sont ensuite redistribuées aux investisseurs sous forme de revenus réguliers. En résumé, vous bénéficiez à la fois du potentiel de croissance des actions et d’un flux de trésorerie récurrent issu des primes d’options.

Le principal avantage des Covered Call ETFs réside dans leur rendement élevé, généralement compris entre 7 % et 12 % par an, supérieur à celui de nombreux fonds obligataires ou à dividendes. Autre atout majeur : la régularité des distributions, le plus souvent mensuelles ou trimestrielles. Enfin, les primes d’options peuvent contribuer à limiter les pertes en période de baisse des marchés.

Sur le plan technique, ces ETF conservent un portefeuille d’actions tout en vendant des options d’achat avec des prix d’exercice légèrement supérieurs au cours actuel. Si l’action reste sous ce seuil, le fonds conserve à la fois les titres et la prime. Si le cours dépasse ce niveau, le fonds vend les actions au prix convenu, renonçant à une partie du potentiel de hausse, mais conserve malgré tout la prime. Il s’agit donc d’un compromis stratégique entre croissance maximale et stabilité des revenus.

🔎 Comment investir dans les Covered Call ETFs ?

L’intérêt pour les Covered Call ETFs progresse rapidement à l’échelle mondiale. Début 2023, les actifs sous gestion dans cette catégorie atteignaient 44,5 milliards de dollars. Mi-2024, ils ont grimpé à 70,7 milliards, pour dépasser 75 milliards de dollars à la mi-2025.

Selon Morningstar, la catégorie des stratégies de « revenus dérivés » figure parmi les segments à la croissance la plus rapide, portée par la recherche de rendements renforcés dans un environnement incertain ou faiblement rémunérateur.

En Europe, seuls environ cinq Covered Call ETFs conformes à la réglementation UCITS sont actuellement accessibles aux investisseurs particuliers. Cette rareté souligne le stade encore précoce de ce marché et son potentiel de développement futur. En raison de leur nouveauté, ces ETF restent parfois difficiles à trouver sur de nombreuses plateformes de courtage.

🔗 Comment investir en Covered Call ETF depuis l’Europe ?

Une solution consiste à passer par Freedom24, un courtier européen régulé offrant l’accès à l’ensemble des principaux Covered Call ETFs UCITS via une plateforme intuitive, avec des conditions claires et compétitives. 

Orienté vers les investisseurs de moyen et long terme, Freedom24 met à disposition tous les outils nécessaires pour investir en ETF, ainsi que de nombreux services complémentaires.

En savoir plus 

☑️ Quels Covered Call ETFs peuvent être intéressants aujourd’hui ?

Les analystes de Freedom24 ont mené une analyse approfondie et sélectionné les Covered Call ETFs les plus attractifs pour les investisseurs européens.

1. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF (JEPQ.EU)

• Secteur : Technologie (Nasdaq 100)
• Rendement : 10,4 %*
• Encours sous gestion : 1,32 milliard $
• Fréquence de distribution : Mensuelle
• Caractéristique clé : Gestion active, profitant de la forte volatilité

JEPQ.EU s’adresse aux investisseurs recherchant un revenu mensuel élevé et acceptant de limiter leur potentiel de hausse lors des fortes progressions du secteur technologique.

2. JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF (JEPG.EU)

• Secteur : Actions mondiales (indice MSCI World)
• Rendement : 7 %*
• Encours sous gestion : 976 millions $
• Fréquence de distribution : Mensuelle
• Caractéristique clé : Large diversification géographique et sectorielle

JEPG.EU convient aux investisseurs modérément prudents souhaitant une exposition mondiale avec une volatilité réduite et des revenus réguliers.

3. Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD.EU)

• Secteur : Technologie – gestion passive
• Rendement : 12,1 %*
• Encours sous gestion : 513 millions $
• Fréquence de distribution : Mensuelle
• Caractéristique clé : Forte stabilité des revenus, potentiel de croissance limité

QYLD.EU est conçu pour les investisseurs axés sur le revenu, recherchant un flux de trésorerie régulier, notamment pour compléter un revenu ou préparer la retraite.

* Rendement annualisé basé sur les distributions passées au 03/06/2025, non garanti pour l’avenir.

📌 Pourquoi choisir Freedom24 pour investir en Covered Call ETF ?

Freedom24 est un courtier fiable, exerçant sous licence depuis 2015 et conforme à la directive européenne MiFID II, garantissant un haut niveau de protection des investisseurs. Il fait partie du groupe coté Freedom Holding Corp., dont la capitalisation boursière a dépassé 11 milliards de dollars en 2025.

La plateforme est disponible sur le web et sur mobile, et séduit les investisseurs européens pour plusieurs raisons :

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Avertissement : ce contenu est sponsorisé par Freedom24. Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les stratégies de covered call peuvent sous-performer en cas de forte hausse des marchés et subir des pertes en cas de baisse marquée. Ce contenu ne constitue ni un conseil financier ni une recommandation d’investissement.