L’accès aux investissements non cotés : une opportunité pour les particuliers ?

Bien qu’autrefois réservés à une certaine élite et aux investisseurs institutionnels, les investissements non cotés sont désormais à la portée des particuliers. Si ce marché exclusif est aujourd’hui accessible à tous, c’est principalement grâce au développement de fonds dédiés aux particuliers par des plateformes d’investissement en ligne, telles que Eurazeo Wealth Solutions.

🔍 L’investissement non coté : une diversification accessible et performante

L’investissement non coté, également appelé Private Equity ou capital-investissement, consiste à investir de l’argent dans des entreprises qui ne sont pas cotées en bourse.

Concrètement, les particuliers peuvent financer ces entreprises privées en échange de parts de capital afin de contribuer à leur développement. Il s’agit généralement de petites et de moyennes entreprises à la recherche de financement.

Découvrez comment diversifier vos placements ainsi que les nombreux enjeux des investissements non cotés pour les particuliers et comment Eurazeo Wealth Solutions peut vous aider à accéder à ces opportunités tout en répondant à vos objectifs d’investissement.

✓ Les différences entre les investissements non cotés et les actifs cotés en bourse

Les investissements non cotés et les actifs cotés en bourse présentent des différences marquées, notamment en termes de liquidité, de transparence, de risque et de rendement.

Retrouvez les principales différences entre ces deux classes d’actifs dans le tableau ci-dessous :

✓ Les avantages des investissements non cotés

Le principal avantage de l’investissement non coté pour les épargnants est son potentiel de rendement plus élevé. Selon une étude réalisée par France Invest et EY, le capital-investissement français surpasse l’ensemble des autres classes d’actifs sur longue période. Plus précisément, le TRI (taux de rentabilité interne) net des investissements non cotés sur 10 ans (2014-2023) s’établit à 13,3 % par an. À titre de comparaison, le rendement par an pour le CAC 40 est de 10,5 % et de 4,7 % pour l’investissement immobilier.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Le rendement mentionné n’est ni garanti, ni contractuel, et constitue un objectif de gestion.

Un autre avantage de l’investissement non coté est qu’il permet aux particuliers de contribuer activement au développement d’entreprises françaises et européennes en investissant dans l’économie réelle. En outre, les épargnants peuvent choisir d’investir dans des projets locaux qui correspondent à leurs valeurs.

Enfin, l’investissement non coté constitue une excellente opportunité de diversification pour les épargnants. Pour rappel, il est essentiel de diversifier ses placements afin de bénéficier d’une meilleure répartition des risques.

Bon à savoir : sous certaines conditions, les investissements non cotés permettent aux particuliers de bénéficier d’avantages fiscaux, dont des réductions d’impôt.

✓ Les risques des investissements non cotés

Bien que l’investissement non coté offre des rendements particulièrement attractifs, ceux-ci s’accompagnent de certains risques.

Le premier risque est inhérent à tous les types d’actifs : la perte du capital investi. Ce risque est toutefois plus important en investissant en actions non cotées, car il s’agit généralement d’entreprises plus jeunes et plus fragiles. Que la perte soit partielle ou totale, tout investisseur doit être conscient de ce risque.

Le second risque est l’illiquidité des actifs non cotés. Il n’existe, en effet, aucun marché réglementé sur lequel acheter et revendre les actions non cotées. Pour les investisseurs, cela se traduit par une immobilisation de leur capital investi pendant plusieurs années. Choisir d’investir en Private Equity et dans les investissements non cotés doit donc répondre à un objectif d’épargne de long terme.

En tant qu’investisseur non professionnel, il est essentiel de se faire accompagner par une société de gestion d’investissement reconnue pour son haut degré d’expertise.

📢 Des investissements accessibles à partir de 10 000€ : la démocratisation en action

Le Private Equity, historiquement réservé aux investisseurs institutionnels et fortunés, s’est démocratisé au fil des années. Si les investisseurs particuliers peuvent aujourd’hui accéder à ces opportunités d’investissement, c’est surtout grâce aux avancées technologiques et à l’émergence de plateformes d’investissement.

Eurazeo, par exemple, est un pionnier de la démocratisation de l’investissement non coté. Il s’agit d’une plateforme qui permet aux épargnants d’accéder à des classes d’actifs jusqu’alors réservées aux professionnels. Eurazeo Wealth Solutions propose, en effet, des fonds dédiés aux investisseurs particuliers accessibles à partir de 10 000 €. Ces fonds participent collectivement à de vastes programmes d’investissements de plusieurs centaines de millions d’euros.

Ce seuil d’entrée accessible permet aux particuliers de diversifier leur portefeuille avec des actifs à fort potentiel et de bénéficier des mêmes processus de gestion que les institutions.

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📍 Eurazeo : une plateforme multi-sectorielle et innovante au service des investisseurs

Eurazeo est une plateforme multi-sectorielle qui propose des investissements dans de nombreux secteurs porteurs, tels que la santé, l’énergie, la technologie et les services financiers. Cette grande diversité d’actifs permet aux investisseurs de diversifier leur portefeuille selon leurs objectifs d’investissement.

À la fois intuitive et innovante, la plateforme Eurazeo intègre des outils technologiques avancés et des fonctionnalités qui permettent aux investisseurs de comprendre, d’investir et de gérer leurs placements de manière simple et rapide. Ils peuvent également compter sur l’accompagnement personnalisé des professionnels expérimentés d’Eurazeo pour gérer au mieux leur portefeuille.

Eurazeo met un point d’honneur à fournir un cadre sécurisé aux investisseurs. Les équipes d’investissement et de suivi des opérations du groupe utilisent des critères financiers et extra-financiers stricts pour évaluer chaque opportunité d’investissement. Les particuliers profitent ainsi d’une meilleure gestion des risques et d’un potentiel de rendement plus élevé en investissant dans des actifs rigoureusement sélectionnés.

La démocratisation des investissements non cotés permet aux particuliers d’accéder à des opportunités d’investissement autrefois réservées aux institutions et aux grandes fortunes. En plus de proposer des rendements attractifs, les investissements non cotés permettent une meilleure maîtrise des risques en diversifiant le portefeuille de placements des investisseurs non professionnels.
 

Ce document a été réalisé par Eurazeo Global Investor. Il ne constitue ni une offre de souscription, ni un conseil en investissement. Les investisseurs doivent consulter la documentation juridique du fonds avant toute décision. Investir dans ces fonds présente des risques de perte en capital et d’illiquidité. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 8 à 10 années, sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le règlement. Les fonds communs de placement à risques/fonds commun de placement dans l’innovation/ sont principalement investis dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ces fonds décrits à la rubrique « profil de risque “ des Documents d’informations Clés “DIC”