Cryptomonnaies : trading ou investissement, quel est le plus risqué ou rentable ?

Le trading et l'investissement sont deux stratégies distinctes utilisées par un large éventail d'acteurs du marché avec un même objectif : faire des bénéfices. La volonté d'une personne de conserver ou non une position est la principale distinction entre ces deux stratégies. Le trader vise à gagner de l'argent à court terme, tandis que l'investisseur se focalise sur le long terme.

Quelles sont les différences entre le trading et l’investissement ?

Les cryptomonnaies de manière générale peuvent être achetées sur de périodes de temps variées : une heure, un jour, une semaine,... Ainsi, les traders de cryptomonnaies étudient les fluctuations de prix à très court terme, dans le but de prévoir le marché et d'enclencher une revente dans le meilleur moment possible.      

Dans le monde des cryptomonnaies, l'expression « HODLing » désigne le fait de conserver des tokens ou des pièces pendant une longue période. Au lieu de se focaliser sur les fluctuations de prix à court terme, les investisseurs en cryptomonnaies regardent plutôt des périodes de temps plus longues (hebdomadaires, mensuelles ou annuelles).     

Dans la majorité des cas, les investisseurs en cryptomonnaies à long terme se concentrent sur le réinvestissement de leurs bénéfices, indépendamment du prix du token du projet ou de l'état du marché. Par conséquent, avant de s'engager dans un projet de cryptomonnaies, les investisseurs doivent se familiariser avec les fondamentaux dudit projet. Ils peuvent choisir des projets qui ont le potentiel de prendre de la valeur au fil du temps en se renseignant sur leurs fondamentaux.       

Tandis que l'investissement consiste principalement à acheter et à conserver ses positions, certains investisseurs en cryptomonnaies tentent d'anticiper le marché afin de prévoir les meilleurs moments pour acheter et vendre leurs investissements.        

Les investisseurs ont par exemple tendance à dépenser plus d'argent et à accumuler des intérêts plus importants à mesure que les prix baissent. Les investisseurs en cryptomonnaies, quant à eux, adoptent souvent une approche plus prudente que les traders.

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Trader ou investir : quel est le plus risqué ?

Il est essentiel d'évaluer les risques encourus, les dépenses et le capital nécessaire pour déterminer quelle forme de recherche de profits est la meilleure. La plateforme de cryptomonnaies Bitcoin Profit met en garde: « Toutes les formes de trading ne conviennent pas à tout type d'investisseur. » Il est nécessaire de comprendre les différents risques associés au trading par rapport à l'investissement, et connaître sa propre capacité à encaisser le stress lié aux risques.           

La tolérance au risque peut grandement varier d'un trader et investisseur en cryptomonnaies à l'autre, de même que les frais et exigences en matière de capital ne sont pas les mêmes pour tous.

D'un côté, les traders ont tendance à avoir une plus grande tolérance au risque. Le trading comporte beaucoup de suppositions, lesquelles peuvent être soit bien informées, soit complètement arbitraires. Certaines opérations sont si risquées qu'on pourrait les considérer comme un jeu de hasard. Ils ne peuvent suivre qu'un nombre limité de projets à la fois, car les traders choisissent les tokens de projet en fonction de leur valeur marchande actuelle plutôt que de leur mérite. Par conséquent, il y a peu ou pas de diversification, ce qui augmente les risques d'investissement.

De l'autre côté, les investisseurs ont une tolérance au risque plus faible car ils ont peut-être tendance à être un peu plus partisan du hands-off que les traders. Si la valeur du token du projet augmente au fil du temps, les investisseurs peuvent conserver leurs actifs intacts. Leur horizon temporel étant plus étendu, les investisseurs peuvent suivre de près chaque projet et diversifier leurs placements en détenant plusieurs tokens de projet.       

En se concentrant sur certaines actions ou cryptomonnaies avec un effet de levier élevé, les day traders ont tendance à avoir une plus grande tolérance au risque et peuvent profiter des petites variations de prix qui se produisent au cours de la journée. Les investisseurs, quant à eux, ont rarement recours à l'effet de levier: ils en évitent donc les dangers.  

Les traders paient des coûts de transaction plus élevés que les investisseurs, car ils procèdent à plus d'opérations et subissent des conséquences fiscales lorsqu'ils réalisent un bénéfice. En outre, les traders peuvent être amenés à trader des sommes d'argent plus importantes sur chaque transaction afin de générer des gains importants, ce qui implique qu'ils ont besoin de plus de capital que les investisseurs.

Les investisseurs n'ont quant à eux pas besoin d'une somme d'argent importante. Comme les particuliers peuvent augmenter leur investissement au fil du temps, ils ne paient des impôts que lorsqu'ils convertissent leurs tokens numériques en monnaie fiduciaire. Les dépenses d'un day trader sont souvent déterminées par le volume et la fréquence de ses transactions, tandis que celles d'un investisseur est fonction du montant de l'impôt qu'il doit payer sur ses bénéfices.

Trading ou investissement : quel est le plus rentable ?

Le trading a un plafond plus élevé en termes de revenus, ce qui en fait un meilleur choix dans une certaine mesure. En revanche, il est beaucoup plus difficile d'apprendre et de maîtriser l'art du trading. Si un trader n'est pas prudent, il risque de perdre beaucoup d'argent au lieu d'en gagner. Par conséquent, les traders doivent élaborer une stratégie qui précise quand ils doivent acheter et vendre leurs actifs.           

Un trader doit passer beaucoup de temps à étudier différents outils techniques avant de pouvoir élaborer une stratégie de trading, des outils qui peuvent demander beaucoup de temps avant d'être compris. Mais s'ils s'y prennent bien, les traders peuvent gagner beaucoup d'argent rapidement.        

L'investissement, en revanche, est beaucoup plus facile à comprendre, et constitue une meilleure solution pour la plupart des individus. Pour de nombreuses personnes, l'approche « buy-and-hold » (acheter et conserver) s'avère être une méthode efficace d'investissement passif.        

Lorsque les transactions des day traders se déroulent sans problème, ils peuvent gagner beaucoup d'argent grâce à l'effet de levier qu'ils appliquent à leurs transactions. Au cours d'une année, certains traders peuvent gagner 15 à 20 % de plus que des investisseurs qui conserveraient leurs actifs sur la même durée. Mais comme la plupart des day traders perdent plus d'argent qu'ils n'en gagnent, le day trading est souvent considéré comme plus dommageable que bénéfique.

Conclusion sur le trading et l’investissement en cryptommonaie

Malheureusement, la majorité des traders finissent dans le rouge. Selon certaines estimations, environ 95 % des traders particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils investissent dans le Bitcoin ou dans des instruments financiers classiques tels que des actions ou le Forex. Bien sûr, il y en a parmi eux qui réussissent très bien et qui font effectivement des profits.

Le trading de devises n'est pas fait pour les cœurs sensibles. Il faut des nerfs d'acier, une préparation méticuleuse, du dévouement, et effectuer une surveillance constante des marchés. De nombreux traders prospères consacrent la majorité de leurs heures de veille au trading.

Cependant, cela n'exclut pas la possibilité de gagner un peu d'argent supplémentaire via le trading d'actions tout en travaillant à temps plein. En tant qu'activité secondaire, trader Bitcoins ou actions permet à de nombreuses personnes de gagner beaucoup d'argent. Beaucoup, beaucoup plus, en revanche, perdent de l'argent. Après des mois de transactions rentables, un seul faux pas peut anéantir tous les gains.

Le trading est un passe-temps populaire pour de nombreuses personnes, car il ressemble aux jeux d'argent à bien des égards. Si vous recherchez quelque chose de plus intéressant que l'investissement, le trading est peut-être fait pour vous. Cependant, investir en connaissance de cause comporte beaucoup moins de risques.

Une grande partie du processus d'investissement consiste à évaluer les fondamentaux sous-jacents d'un actif. Lorsque l'on investit dans des actions classiques, on examine par exemple le chiffre d'affaires, la position sur le marché, la valeur des actifs et d'autres caractéristiques de l'entreprise pour se faire une idée de sa valeur future.

Il est plus difficile d'évaluer les fondamentaux des crypto-actifs. La valeur des cryptomonnaies est fortement influencée par les prédictions concernant leur adoption généralisée à l'avenir. Les données comptables, les ventes et les bénéfices ne peuvent être analysés, car ils ne sont pas suivis par une seule entreprise.

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