Pourquoi investir dans les investissements alternatifs ?

Les investissements alternatifs sont généralement plus complexes, moins réglementés et souvent moins liquides que les investissements traditionnels.

Ces investissements alternatifs sont donc plutôt destinés aux investisseurs institutionnels ou aux clients plutôt aisés qui ont une plus forte tolérance au risque et des portefeuilles de plus grande taille.

Nous allons voir dans cet article, pourquoi diversifier ses investissements ou son patrimoine avec les investissements alternatifs. Ainsi que nos astuces pour simplifier l'investissement alternatif.

📈 Qu’est-ce qu’un investissement alternatif ?

Un investissement alternatif est un actif privé non négocié sur une place boursière comme les actifs traditionnels, tels que les actions ou les obligations. Il s'agit par exemple des matières premières, du capital-investissement ou encore de l'immobilier.

Évoquer les investissements alternatifs est essentiel afin que chaque investisseur ait conscience que cela se différencie d'un investissement traditionnel, c'est pourquoi nos experts vous partagent les points forts et les points faibles à connaître sur ce type d'investissement comme le crowdlending. 

✓ Quels sont les avantages et les inconvénients de l’investissement alternatif ?

Les investissements alternatifs peuvent offrir des rendements plus élevés que les investissements traditionnels, mais ils sont aussi plus volatils et plus sensibles aux fluctuations du marché ou du produit sur lequel le particulier a investi. Ils peuvent également permettre de diversifier un portefeuille en réduisant la corrélation avec les autres actifs.

Les investissements alternatifs présentent des avantages et des inconvénients qu'il faut bien connaître avant de se lancer.

✓ Les avantages de l’investissement alternatif

• Des rendements potentiels plus élevés que les investissements traditionnels (grâce à l’exploitation des opportunités de marché moins accessibles ou moins connues)
• Diversification du portefeuille (en réduisant la dépendance aux marchés boursiers ou obligataires)
• Fiscalité plus avantageuse pour les placements à long terme ou dans les secteurs d’intérêt général
• Possibilité de participer à un organisme de placement collectif 

✓ Les inconvénients de l’investissement alternatif

• Moins transparent que les investissements traditionnels, il nécessite une bonne connaissance du marché et des acteurs impliqués.
• Difficile à revendre donc immobilisation plus longue des fonds et un risque de perte en cas de besoin urgent de liquidités.
• Risques de pertes importantes en cas de mauvaise performance ou de faillite du secteur ou projet visé par l’investissement.

✓ Quels sont les différents types d’investissements alternatifs ?

Il existe plusieurs catégories d'investissements alternatifs :

• Les actifs non-cotés (bourse) tels que le Private Equity. 
• Les fonds spéculatifs (hedge funds), qui utilisent des stratégies variées pour générer des performances absolues quel que soit le contexte de marché. 
• Les matières premières telles que l'or, le pétrole ou encore les métaux précieux.
• Les devises, qui représentent les monnaies des différents pays, offrent une diversification ou une spéculation sur les marchés financiers.

🔎 Comment bien choisir son investissement alternatif ?

Pour choisir un investissement alternatif, il faut prendre en compte plusieurs critères :

• Votre profil d'investisseur : niveau de connaissance du marché, tolérance au risque, horizon de placement, objectifs de rendement et de diversification.
• Le type d'investissement alternatif : les matières premières, le capital-investissement, l'immobilier et d’autres encore.
• Les modalités d'accès à l'investissement alternatif : soit vous devez disposer d'un capital suffisant et être capable de sélectionner et de gérer vous-même vos actifs, soit vous déléguez la gestion à un professionnel, mais vous devez payer des frais de gestion et de performance, et vous perdez le contrôle sur vos actifs.
• Les risques liés à l'investissement alternatif : ces risques affectent la valeur de votre placement financier et peuvent être liés au marché, au secteur, au projet, à la liquidité, à la fiscalité ou à la réglementation. Il est donc important de bien se renseigner sur les risques encourus avant d'investir et de diversifier son portefeuille pour limiter son exposition.

N'hésitez pas à demander conseil auprès d'un professionnel du domaine tel qu'un expert financier avant de commencer à investir. 

Pour rappel, les investissements alternatifs représentent un type d'investissement comme un autre qui peut être rentable, mais qui, malgré tout, comporte des risques à prendre en compte. 

ConnectBanque a pris le soin de sélectionner pour vous un acteur proposant l'investissement alternatif, Mintos est une plateforme qui permet à des sociétés de prêts de soumettre leurs services aux potentiels investisseurs.

☑️ L’investissement alternatif avec Mintos

 

 

Mintos, créé en 2015, est une plateforme européenne et internationale qui permet d’investir dans des prêts, mais aussi de faire usage de leurs différents outils pour générer des rendements intéressants, mais aussi connaître le risque de vos investissements.

L’investissement alternatif proposé par Mintos permet favoriser l’indépendance financière en un court laps de temps.

Ainsi, Mintos propose aux investisseurs privés une catégorie d’actif, que l’investisseur soit expérimenté ou débutant. Unique dans son genre, la plateforme est un intermédiaire entre les sociétés de prêt et l’investisseur : en effet, Mintos ne propose pas directement de prêts.

Ces sociétés de prêt permettent aux particuliers comme aux entreprises, une solution d’investissement alternatif. Nous recensons chez Mintos plus de 65 sociétés réparties dans 24 pays proposant des opportunités d’investissement sur la plateforme Mintos.

Pour comprendre davantage Mintos et ses investissements alternatifs, nous vous proposons un récapitulatif des avantages et des inconvénients de l'investissement avec Mintos.

✓ Les avantages d’investir avec Mintos

• Sélection des investissements libre
• Rendement net moyen de 9,54 % par an
• Possibilité de réinvestir vos gains
• Inscription gratuite 100 % en ligne 

✓ Les inconvénients de l’investissement alternatif avec Mintos 

• Interdit aux résidents d'Outre-mer et des collectivités françaises 
• Aucune garantie de rentabilité sur le montant investi
• Perte en capital
• Investissements gardés dans le système de Notes Mintos et des accords de cession (uniquement pour les anciens clients)
• Taux d’intérêt de 4 à 21 % et donc possibilité de faibles rendements.

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✓ Quels documents sont demandés lors de l'inscription ? 

D'origine lettonne, la plateforme Mintos est tenue de vérifier l'identité de chaque investisseur selon la loi sur l'identification électronique des personnes physiques. C'est pourquoi un passeport ou une carte d'identité vous seront demandés dès l'ouverture de votre compte.

Il est également possible, toujours pour des raisons de sécurité, que Mintos vous demande de fournir un justificatif de domicile prouvant que votre résidence principale est située en France.

Mintos restreint l'investissement à quelques pays. A titre indicatif, toutes les personnes résidant dans les régions d'Outre-mer et les collectivités ne peuvent investir sur Mintos.

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Pour plus d'information, n'hésitez pas à consulter notre avis sur Mintos ou à contacter nos experts directement par chat ou e-mail !

Les investissements alternatifs sont un bon moyen de diversifier votre patrimoine et générer des revenus passifs et de devenir rentier grâce à vos actifs.

📌 FAQ : Questions fréquentes sur l’investissement alternatif

✓ Quels sont les avantages de l'investissement alternatif ?

Les principaux avantages de l'investissement alternatif sont la diversification du portefeuille, la possibilité de rendements potentiellement plus élevés, et une faible corrélation avec les marchés traditionnels. Ces investissements peuvent également offrir une protection contre l'inflation et les fluctuations du marché.

✓ Quels sont les risques assujettis à l'investissement alternatif ?

Les risques incluent une liquidité souvent réduite, des frais de gestion potentiellement plus élevés, un manque de transparence dans certains cas, et une volatilité parfois importante. De plus, ces investissements peuvent être plus complexes et nécessiter une expertise spécifique pour être bien gérés.

✓ Quel pourcentage de mon portefeuille dois-je allouer aux investissements alternatifs ?

La part allouée aux investissements alternatifs dépend de votre profil de risque, de vos objectifs financiers et de votre horizon d'investissement. Généralement, il est recommandé d'y consacrer entre 10% et 20% de son portefeuille total, mais cela peut varier selon la situation individuelle.

✓ L'immobilier est-il considéré comme un investissement alternatif ?

Oui, l'immobilier est considéré comme un investissement alternatif. Cela inclut l'investissement direct dans des biens immobiliers, mais aussi l'investissement indirect via des fonds immobiliers ou des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI).

✓ Qu'est-ce que le capital-investissement ?

Le capital-investissement, ou private equity, consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse. Cela peut inclure le financement de start-ups (capital-risque), le développement d'entreprises existantes (capital-développement), ou le rachat d'entreprises (LBO - Leveraged Buy-Out).

✓ Les cryptomonnaies sont-elles considérées comme des investissements alternatifs ?

Oui, les cryptomonnaies comme le Bitcoin ou l'Ethereum sont considérées comme des investissements alternatifs. Elles offrent un potentiel de rendement élevé mais sont également très volatiles et comportent des risques importants.

✓ Qu'est-ce qu'un hedge fund ?

Un hedge fund est un fonds d'investissement qui utilise des stratégies sophistiquées pour générer des rendements, quelles que soient les conditions du marché. Ces fonds sont généralement réservés aux investisseurs qualifiés en raison de leur complexité et des risques associés.

✓ Comment puis-je investir dans l'art ou le vin comme investissement alternatif ?

L'investissement dans l'art ou le vin peut se faire directement en achetant des œuvres ou des bouteilles, ou indirectement via des fonds spécialisés. Ces investissements nécessitent souvent une expertise spécifique et des conditions de stockage particulières. Si vous êtes tenté par ce type d'investissement, nous vous conseillons la plateforme Diversified. 

✓ Les investissements alternatifs sont-ils réglementés ?

La réglementation des investissements alternatifs varie selon le type d'actif et le pays. Certains, comme les hedge funds, sont fortement réglementés, tandis que d'autres, comme les cryptomonnaies, peuvent avoir un cadre réglementaire moins défini. Il est important de bien se renseigner sur la réglementation applicable avant d'investir.

✓ Quelle est la liquidité des investissements alternatifs ?

La liquidité des investissements alternatifs est généralement plus faible que celle des investissements traditionnels. Certains actifs, comme l'immobilier ou l'art, peuvent prendre du temps à être vendus. D'autres, comme les hedge funds, peuvent avoir des périodes de blocage ou des restrictions de retrait.

✓ Les investissements alternatifs conviennent-ils à tous les investisseurs ?

Les investissements alternatifs ne conviennent pas à tous les profils d'investisseurs. Ils sont généralement plus adaptés aux investisseurs expérimentés, ayant une bonne compréhension des risques et une capacité financière suffisante pour supporter des pertes potentielles. Nous vous recommandons de consulter un conseiller financier avant de vous engager dans ce type d'investissement.