Guide 2024 : quels sont les meilleurs ETF à investir avec un PEA (Plan d'Épargne en Actions) ?
Les questions sont nombreuses autour des ETF : Qu’est-ce qu’un ETF ? Quels sont les meilleurs ETF pour un PEA ? Quels ETF sont éligible au PEA ?
Nous vous avons réalisé un guide des meilleurs ETF pour un PEA. Cela vous donnera une idée des ETF à investir dans un PEA pour 2024 grâce à leurs performances passées.
📌 Qu’est-ce qu’un ETF éligible dans un PEA ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d'investissement conçu pour refléter les performances d'un indice boursier spécifique, comme par exemple le CAC 40, en tentant de reproduire au mieux son évolution.
L’ETF est coté en Bourse et peut être acheté ou vendu comme une action via un plan d’épargne en action (PEA). Il présente des avantages comme la simplicité, la liquidité et les coûts réduits, mais aussi des risques comme la perte de capital ou la faible liquidité de certains ETF.
🔝 Quels ont été les meilleurs ETF à investir pour un PEA en 2023 ?
Pour rappel, un PEA (Plan d'Épargne en Actions) est un compte d'épargne réglementé de long terme, qui permet d'acquérir et de gérer un portefeuille d'actions d'entreprises européennes, tout en bénéficiant, sous certaines conditions, d'une exonération d'impôt sur le revenu.
Afin de vous aider à diversifier vos placements et à investir en 2024, nous avons réalisé une sélection des meilleurs ETF & trackers éligibles au PEA et qui suivent les actions européennes.
✓ L’ETF Lyxor Core STOXX Europe
L’ ETF Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) - UCITS Acc est un fonds indiciel coté qui réplique la performance de l'indice STOXX Europe 600 (Net Return) EUR. Cet indice suit les 600 plus grandes sociétés européennes.
L'ETF Lyxor Core STOXX Europe 600 a été lancé le 3 avril 2013 et a un encours sous gestion de 5 915 millions EUR. Il a des frais de gestion de 0,07 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complète, c'est-à-dire qu'il achète toutes les composantes de l'indice. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Il est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est LU0908500753. C'est l'un des meilleurs ETF à dividendes.
✓ L’ETF iShares Core MSCI Europe
L’ETF iShares Core MSCI Europe UCITS EUR (Dist) est un fonds négocié sur le marché boursier qui cherche à reproduire les résultats de l'indice MSCI Europe, en suivant de près sa performance. Cet indice offre une exposition à des valeurs de pays développés européens qui remplissent les critères de flottant, de liquidité et de taille de MSCI.
L'ETF iShares Core MSCI Europe a été lancé le 6 juillet 2007 et a un encours sous gestion de 7 045 millions EUR. Il a une politique de distribution en distribution, c'est-à-dire que les dividendes sont versés aux investisseurs trimestriellement. Il a des frais de gestion de 0,2 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique à campionnage, c'est-à-dire qu'il achète seulement les composants les plus importants de l'indice. Il est coté en EUR sur Euronext Amsterdam et son code ISIN est IE00B1YZSC51.
✓ L’ETF Xtrackers MSCI Europe
L’ ETF Xtrackers MSCI Europe UCITS 1C est un fonds indiciel coté (ETF) qui réplique la performance de l'indice MSCI Europe. Cet indice offre une exposition à des valeurs de pays développés européens qui remplissent les critères de flottant, de liquidité et de taille de MSCI.
L'ETF Xtrackers MSCI Europe a été lancé le 10 janvier 2007 et a un encours sous gestion de 3 645 millions EUR. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Il a des frais de gestion de 0,12 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complète, c'est-à-dire qu'il achète toutes les composantes de l'indice. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Amsterdam et son code ISIN est LU0274209237.
✓ L’ ETF Vanguard FTSE Developed Europe
L’ ETF Vanguard FTSE Developed Europe UCITS Distributing est un fonds indiciel coté (ETF) qui réplique la performance de l'indice FTSE Developed Europe. Cet indice réplique les titres azionari à grande et moyenne capitalisation des pays développés d'Europe.
L'ETF Vanguard FTSE Developed Europe a été lancé le 21 mai 2013 et a un encours sous gestion de 2 698 millions EUR. Il a une politique de distribution en distribution, c'est-à-dire que les dividendes sont versés aux investisseurs trimestriellement. Il a des frais de gestion de 0,1 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complète, c'est-à-dire qu'il achète toutes les composantes de l'indice. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Amsterdam et son code ISIN est IE00B945VV12. Pour
✓ L’ETF Amundi Index ETF MSCI Europe
L’ ETF Amundi Index ETF MSCI Europe UCITS DR (C) est un fonds indiciel coté (ETF) qui réplique la performance de l'indice MSCI Europe, total return (i.e dividendes réinvestis), libellé en EUR. Cet indice offre une exposition aux grandes et moyennes capitalisations de 15 pays européens développés.
L'ETF Amundi Index ETF MSCI Europe a été lancé le 29 juin 2016 et a un encours sous gestion de 1 748 millions EUR. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Il a des frais de gestion de 0,15 % par an.
Il utilise une méthode de réplication physique complète, c'est-à-dire qu'il achète toutes les composantes de l'indice. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est LU1437015735.
✓ L’ETF BNP Paribas Easy STOXX Europe
L’ETF BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS est un fonds indiciel coté (ETF) qui réplique la performance de l'indice STOXX Europe 600 (Net Return) EUR. Cet indice suit les 600 plus grandes sociétés européennes.
L'ETF BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 a été lancé le 16 septembre 2013 et a un encours sous gestion de 774 millions EUR. Il a des frais de gestion de 0,20 % par an. Il utilise une méthode de réplication synthétique au moyen d'un swap. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est FR0011550193.
✓ L’ETF HSBC MSCI Europe
L’ ETF HSBC MSCI Europe UCITS EUR est un fonds indiciel coté (ETF) qui réplique la performance de l'indice MSCI Europe. Cet indice suit les actions des sociétés de 15 pays européens développés.
L'ETF ETF HSBC MSCI Europe a été lancé le 1 juin 2010 et a un encours sous gestion de 131 millions EUR. Il a des frais de gestion de 0,10 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complète, c'est-à-dire qu'il achète toutes les composantes de l'indice.
Il a une politique de distribution en distribution, c'est-à-dire que les dividendes sont versés aux investisseurs une fois par semestre. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est IE00B5BD5K76.
✓ L’ETF HSBC MSCI Europe UCITS
L’ ETF HSBC MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) est une version capitalisante de l’ ETF MSCI Europe cité précédemment, qui réinvestit les dividendes dans l'ETF.
Il a été lancé le 12 juillet 2022 et a un encours sous gestion de 0 million EUR. C'est un très petit ETF qui a été lancé récemment et qui n'a pas encore attiré beaucoup d'investisseurs . Il a les mêmes frais de gestion (soit 0,10 % par an.), la même méthode de réplication et le même indice de référence que la version distributive. Son code ISIN est IE000ZQOIPB1.
D'autres ETF sont à fort potentiel comme les ETF hydrogène avec de belles perspectives sur l'avenir. Par ailleurs, découvrez notre comparatif des meilleurs PEA en ligne avec lequel investir en ETF.
✅ Pourquoi acheter les meilleures ETF avec un PEA en ligne ?
Les raisons sont nombreuses pour acheter les meilleures actions à dividendes ou ETF via un PEA en ligne, voici les avantages :
- Vous pouvez investir en ETF ou actions d'entreprises européennes, tout en bénéficiant d'une exonération d'impôt sur les plus-values et les dividendes à partir de cinq ans de détention.
- Contrairement aux structures traditionnelles, ouvrir un PEA en ligne est plus facile et plus rapide. La procédure se fait en quelques minutes depuis votre ordinateur, votre tablette ou votre smartphone, à tout moment et en toute sécurité.
- Ouvrir un PEA en ligne permet de profiter de frais de courtage réduits et transparents, en comparaison avec les banques traditionnelles. Vous pouvez également accéder à une large gamme de supports d'investissement, comme des actions, des fonds, des ETF, etc.
- Vous pouvez choisir entre différents types de PEA, selon vos besoins et vos objectifs : le PEA classique, le PEA-PME, le PEA assurance ou le PEA en gestion pilotée. Vous pouvez également transférer votre PEA d'un établissement à un autre, sans perdre l'antériorité fiscale.
Comparatif des meilleurs PEA en ligne ici !
Si vous souhaitez investir et acheter des actions au sein de votre PEA, vous pouvez consulter notre guide des meilleures actions à potentiel en 2024 pour vous aider à choisir.