Guide 2023 : quels sont les meilleurs ETF à investir avec un PEA (Plan d'Épargne en Actions) ?

 

Meilleur ETF Ă©ligible PEA

 

Les questions sont nombreuses autour des ETF : Qu’est-ce qu’un ETF ? Quels sont les meilleurs ETF pour un PEA ? Quels ETF sont Ă©ligible au PEA ?

Nous vous avons réalisé un guide des meilleurs ETF pour un PEA. Cela vous donnera une idée des ETF à investir dans un PEA pour 2023 grùce à leurs performances passées.

 📌 Qu’est-ce qu’un ETF Ă©ligible dans un PEA ?

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d'investissement conçu pour refléter les performances d'un indice boursier spécifique, comme par exemple le CAC 40, en tentant de reproduire au mieux son évolution. 

L’ETF est cotĂ© en Bourse et peut ĂȘtre achetĂ© ou vendu comme une action via un plan d’épargne en action (PEA). Il prĂ©sente des avantages comme la simplicitĂ©, la liquiditĂ© et les coĂ»ts rĂ©duits, mais aussi des risques comme la perte de capital ou la faible liquiditĂ© de certains ETF.

🔝 Quels ont Ă©tĂ© les meilleurs ETF Ă  investir pour un PEA en 2022 ?

Pour rappel, un PEA (Plan d'Épargne en Actions) est un compte d'Ă©pargne rĂ©glementĂ© de long terme, qui permet d'acquĂ©rir et de gĂ©rer un portefeuille d'actions d'entreprises europĂ©ennes, tout en bĂ©nĂ©ficiant, sous certaines conditions, d'une exonĂ©ration d'impĂŽt sur le revenu. 

Afin de vous aider à diversifier vos placements et à investir en 2023, nous avons  réalisé une sélection des meilleurs ETF & trackers éligibles au PEA et qui suivent les actions européennes. 

✓ L’ETF Lyxor Core STOXX Europe

L’ ETF Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) - UCITS Acc est un fonds indiciel cotĂ© qui rĂ©plique la performance de l'indice STOXX Europe 600 (Net Return) EUR. Cet indice suit les 600 plus grandes sociĂ©tĂ©s europĂ©ennes. 

L'ETF Lyxor Core STOXX Europe 600 a été lancé le 3 avril 2013 et a un encours sous gestion de 5 915 millions EUR. Il a des frais de gestion de 0,07 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complÚte, c'est-à-dire qu'il achÚte toutes les composantes de l'indice. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Il est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est LU0908500753. C'est l'un des meilleurs ETF à dividendes.

✓ L’ETF iShares Core MSCI Europe

L’ETF iShares Core MSCI Europe UCITS EUR (Dist) est un fonds nĂ©gociĂ© sur le marchĂ© boursier qui cherche Ă  reproduire les rĂ©sultats de l'indice MSCI Europe, en suivant de prĂšs sa performance. Cet indice offre une exposition Ă  des valeurs de pays dĂ©veloppĂ©s europĂ©ens qui remplissent les critĂšres de flottant, de liquiditĂ© et de taille de MSCI. 

L'ETF iShares Core MSCI Europe a été lancé le 6 juillet 2007 et a un encours sous gestion de 7 045 millions EUR. Il a une politique de distribution en distribution, c'est-à-dire que les dividendes sont versés aux investisseurs trimestriellement. Il a des frais de gestion de 0,2 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique à campionnage, c'est-à-dire qu'il achÚte seulement les composants les plus importants de l'indice. Il est coté en EUR sur Euronext Amsterdam et son code ISIN est IE00B1YZSC51.

✓ L’ETF Xtrackers MSCI Europe

L’ ETF Xtrackers MSCI Europe UCITS 1C est un fonds indiciel cotĂ© (ETF) qui rĂ©plique la performance de l'indice MSCI Europe. Cet indice offre une exposition Ă  des valeurs de pays dĂ©veloppĂ©s europĂ©ens qui remplissent les critĂšres de flottant, de liquiditĂ© et de taille de MSCI. 

L'ETF Xtrackers MSCI Europe a été lancé le 10 janvier 2007 et a un encours sous gestion de 3 645 millions EUR. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Il a des frais de gestion de 0,12 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complÚte, c'est-à-dire qu'il achÚte toutes les composantes de l'indice. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Amsterdam et son code ISIN est LU0274209237.

✓ L’ ETF Vanguard FTSE Developed Europe 

L’ ETF Vanguard FTSE Developed Europe UCITS Distributing est un fonds indiciel cotĂ© (ETF) qui rĂ©plique la performance de l'indice FTSE Developed Europe. Cet indice rĂ©plique les titres azionari Ă  grande et moyenne capitalisation des pays dĂ©veloppĂ©s d'Europe. 

L'ETF Vanguard FTSE Developed Europe a été lancé le 21 mai 2013 et a un encours sous gestion de 2 698 millions EUR. Il a une politique de distribution en distribution, c'est-à-dire que les dividendes sont versés aux investisseurs trimestriellement. Il a des frais de gestion de 0,1 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complÚte, c'est-à-dire qu'il achÚte toutes les composantes de l'indice. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Amsterdam et son code ISIN est IE00B945VV12. Pour

✓ L’ETF Amundi Index ETF MSCI Europe 

L’ ETF Amundi Index ETF MSCI Europe UCITS DR (C) est un fonds indiciel cotĂ© (ETF) qui rĂ©plique la performance de l'indice MSCI Europe, total return (i.e dividendes rĂ©investis), libellĂ© en EUR. Cet indice offre une exposition aux grandes et moyennes capitalisations de 15 pays europĂ©ens dĂ©veloppĂ©s.

L'ETF Amundi Index ETF MSCI Europe a été lancé le 29 juin 2016 et a un encours sous gestion de 1 748 millions EUR. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Il a des frais de gestion de 0,15 % par an.

Il utilise une méthode de réplication physique complÚte, c'est-à-dire qu'il achÚte toutes les composantes de l'indice. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est LU1437015735.

✓ L’ETF BNP Paribas Easy STOXX Europe

L’ETF BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS est un fonds indiciel cotĂ© (ETF) qui rĂ©plique la performance de l'indice STOXX Europe 600 (Net Return) EUR. Cet indice suit les 600 plus grandes sociĂ©tĂ©s europĂ©ennes.

L'ETF BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 a été lancé le 16 septembre 2013 et a un encours sous gestion de 774 millions EUR. Il a des frais de gestion de 0,20 % par an. Il utilise une méthode de réplication synthétique au moyen d'un swap. Il a une politique de distribution en capitalisation, c'est-à-dire que les dividendes sont réinvestis dans l'ETF. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est FR0011550193.

✓ L’ETF HSBC MSCI Europe

L’ ETF HSBC MSCI Europe UCITS EUR est un fonds indiciel cotĂ© (ETF) qui rĂ©plique la performance de l'indice MSCI Europe. Cet indice suit les actions des sociĂ©tĂ©s de 15 pays europĂ©ens dĂ©veloppĂ©s.

L'ETF ETF HSBC MSCI Europe a été lancé le 1 juin 2010 et a un encours sous gestion de 131 millions EUR. Il a des frais de gestion de 0,10 % par an. Il utilise une méthode de réplication physique complÚte, c'est-à-dire qu'il achÚte toutes les composantes de l'indice.

Il a une politique de distribution en distribution, c'est-à-dire que les dividendes sont versés aux investisseurs une fois par semestre. Cet ETF est coté en EUR sur Euronext Paris et son code ISIN est IE00B5BD5K76.

✓ L’ETF HSBC MSCI Europe UCITS

L’ ETF HSBC MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc) est  une version capitalisante de l’ ETF MSCI Europe citĂ© prĂ©cĂ©demment, qui rĂ©investit les dividendes dans l'ETF. 

Il a Ă©tĂ© lancĂ© le 12 juillet 2022 et a un encours sous gestion de 0 million EUR. C'est un trĂšs petit ETF qui a Ă©tĂ© lancĂ© rĂ©cemment et qui n'a pas encore attirĂ© beaucoup d'investisseurs . Il a les mĂȘmes frais de gestion (soit 0,10 % par an.), la mĂȘme mĂ©thode de rĂ©plication et le mĂȘme indice de rĂ©fĂ©rence que la version distributive. Son code ISIN est IE000ZQOIPB1.

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✅ Pourquoi acheter les meilleures ETF avec un PEA en ligne ?

Les raisons sont nombreuses pour acheter les meilleures ETF via un PEA en ligne, voici les avantages : 

  • Vous pouvez investir en ETF ou actions d'entreprises europĂ©ennes, tout en bĂ©nĂ©ficiant d'une exonĂ©ration d'impĂŽt sur les plus-values et les dividendes Ă  partir de cinq ans de dĂ©tention.
  • Contrairement aux structures traditionnelles, ouvrir un PEA en ligne est plus facile et plus rapide. La procĂ©dure se fait en quelques minutes depuis votre ordinateur, votre tablette ou votre smartphone, Ă  tout moment et en toute sĂ©curitĂ©.
  • Ouvrir un PEA en ligne permet de profiter de frais de courtage rĂ©duits et transparents, en comparaison avec les banques traditionnelles. Vous pouvez Ă©galement accĂ©der Ă  une large gamme de supports d'investissement, comme des actions, des fonds, des ETF, etc.
  • Vous pouvez choisir entre diffĂ©rents types de PEA, selon vos besoins et vos objectifs : le PEA classique, le PEA-PME, le PEA assurance ou le PEA en gestion pilotĂ©e. Vous pouvez Ă©galement transfĂ©rer votre PEA d'un Ă©tablissement Ă  un autre, sans perdre l'antĂ©rioritĂ© fiscale.

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Si vous souhaitez investir et acheter des actions au sein de votre PEA, vous pouvez consulter notre guide des meilleures actions Ă  potentiel en 2023 pour vous aider Ă  choisr.