Quelles sont les meilleures actions à dividendes en 2024 ?  Guide pratique

 

 

C’est quoi une action à dividende ? Pourquoi investir dans des actions dividendes mensuels ? Quelles sont les meilleures actions dividendes dans lesquelles investir ? Quelles sont les actions PEA dividendes ? 

Afin de vous aider à répondre à ces questions, nous avons réalisé un guide des meilleures actions dividendes (également éligible au PEA). Pour ce faire, notre classement tient compte des rendements réalisés par ces actions au cours des dernières années.

📈 Une action à dividendes : qu’est-ce que c’est ?

Une action à dividendes est une action qui appartient à une entreprise qui verse régulièrement une partie de ses bénéfices à ses actionnaires sous forme de dividendes. 

Les dividendes sont des sommes d'argent qui récompensent les investisseurs pour avoir acheté et conservé des actions de l'entreprise. Le montant et la fréquence des dividendes dépendent de la politique de distribution de l'entreprise et de ses résultats financiers. 

Les dividendes sont généralement exprimés en pourcentage du cours de l'action, ce qu'on appelle le rendement du dividende. Plus le rendement est élevé, plus le dividende est attractif pour les actionnaires.

📢 Investir dans des actions à dividendes mensuels, est-ce une bonne idée ?

Les dividendes mensuels offrent une meilleure récurrence des revenus que les dividendes trimestriels, semestriels ou annuels.

Investir dans des actions à dividendes mensuels présente donc de nombreux avantages pour les investisseurs : 

• Ils peuvent percevoir un revenu complémentaire régulier et tout en bénéficiant d’une croissance de leurs capitaux à long terme. 
• Ils peuvent profiter du pouvoir des intérêts composés pour réinvestir leurs dividendes perçus ou les dépenser selon leurs besoins et leurs objectifs.
• Ils peuvent diversifier leurs portefeuilles, en choisissant des actions de secteurs d'activité différents, qui offrent des niveaux de risque et de rendement variés. 

🔎 Quelles sont les meilleures actions avec dividendes ?

Les actions avec dividendes sont des actions qui offrent aux investisseurs un revenu régulier sous forme de versements périodiques d'une partie des bénéfices de l'entreprise. Les actions avec dividendes sont généralement considérées comme moins risquées et plus stables que les actions sans dividendes, car elles témoignent de la solidité financière et de la confiance de l'entreprise. 

Il existe de nombreuses actions avec dividendes sur les marchés boursiers, mais toutes ne se valent pas. Nous avons sélectionné pour vous les meilleures actions avec dividendes, en tenant compte de plusieurs critères, tels que la rentabilité, la valorisation de l'action, la pérennité de l'entreprise...

🔝 Liste des meilleures actions mondiale à dividende

✓ Action à dividende : Apple. AAPL

Apple est une entreprise américaine qui conçoit, fabrique et vend des produits électroniques grand public, des logiciels et des services en ligne. Elle est surtout connue pour ses produits phares comme l'iPhone, l'iPad, le Mac, Apple Pay, etc. L'action à dividende Apple (AAPL) est une des plus populaires et rentables du marché

Apple est cotée sur le NASDAQ et fait partie des indices boursiers S&P 500, NASDAQ 100 et Dow Jones Industrial Average. Apple verse un dividende trimestriel à ses actionnaires depuis 2012. Le montant du dividende a augmenté régulièrement au fil des années, passant de 0,10 $ par action en 2012 à 0,24 $ par action en 2023. Le rendement du dividende est actuellement de 0,54 %.

Les principaux facteurs de croissance d'Apple sont la forte demande pour ses produits innovants, la fidélisation de ses clients, la diversification de ses sources de revenus et sa position dominante sur le marché des smartphones haut de gamme.

✓ Action à dividende : Microsoft. MSFT

Microsoft (MSFT) est une société américaine leader dans le domaine des technologies de l'information. Elle développe, fabrique et vend des logiciels, des systèmes d'exploitation, des appareils électroniques etc. L’entreprise est surtout connue pour ses produits phares comme Windows, Office et Xbox.

Microsoft est cotée sur le NASDAQ et fait partie des indices boursiers S&P 500, NASDAQ 100 et Dow Jones Industrial Average. Microsoft verse un dividende trimestriel à ses actionnaires depuis 2003. Le montant du dividende a augmenté régulièrement au fil des années, passant de 0,08 $ par action en 2003 à 0,75 $ par action en 2023. Le rendement du dividende est actuellement de 0,90 %.

Les principaux facteurs de croissance de Microsoft sont la forte demande pour ses solutions cloud, sa diversification de ses sources de revenus et sa position dominante sur le marché des logiciels.

✓ Action à dividende : Nvidia. NVDA

Nvidia est une entreprise leader dans le domaine des technologies graphiques, de l'intelligence artificielle et du calcul haute performance.

Nvidia a commencé à verser des dividendes en 2012 et a augmenté son dividende de 13 % depuis lors. Depuis sa création, l’entreprise a subit une croissance impressionnante de ses revenus et de ses bénéfices, grâce à la forte demande pour ses produits dans les secteurs du jeu vidéo, du cloud, de la voiture autonome et de la santé.

Le dividende annuel de Nvidia est de 0,16 $ par action, avec un rendement de 0,04 %. Le dividende est payé tous les trois mois à ses actionnaires. Nvidia a un ratio de distribution des dividendes de 7,8 %, ce qui signifie qu'elle réinvestit la majorité de ses bénéfices dans ses activités.

L'action à dividende de Meta est donc une option intéressante pour les investisseurs qui recherchent à la fois un revenu stable et une croissance potentielle.

✓ Action à dividende : Meta. FB

Meta est une entreprise américaine qui développe des technologies sociales, notamment des réseaux sociaux, des applications de messagerie, des plateformes de réalité virtuelle et augmentée, et des projets d'innovation technologique. Meta a été fondée en 2004 par Mark Zuckerberg sous le nom de Facebook, et a changé de nom en 2021 pour refléter sa vision du métavers.

Meta est cotée sur le marché boursier NASDAQ et verse des dividendes de 0,06 $ par action. Le dividende est payé tous les six mois et la dernière date de détachement était le 10 août 2023.

Meta a un ratio de distribution des dividendes de 3,7 %, ce qui signifie qu'elle réinvestit la majorité de ses bénéfices dans ses activités. Le groupe a une notation de crédit de A1 par Moody's et de A+ par S&P, ce qui reflète sa solidité financière et sa capacité à faire face aux risques.

🔝 Liste des meilleures actions française à dividendes

✓ Action à dividende : Nexity. NXI

Nexity est une société française spécialisée dans l'immobilier, qui propose des services de promotion, de transaction, de gestion, de conseil et d'urbanisme. Elle s'adresse à tous les types de clients : particuliers, entreprises, collectivités et institutionnels.

Nexity est cotée à la bourse de Paris et verse un dividende à ses actionnaires depuis 2007. Le montant du dividende au titre de l'exercice 2022 est de 2,50 euros par action, soit un rendement de 18,94 %. 

L'action à dividende de Nexity est donc une option intéressante pour les investisseurs qui recherchent un revenu régulier et élevé.

✓ Action à dividende : Engie. ENGI

Engie est une société française qui opère dans les secteurs de l'énergie et des services. Elle produit, transporte, distribue et commercialise du gaz naturel, de l'électricité, des énergies renouvelables et des services énergétiques. Elle accompagne ses clients dans la transition énergétique et la réduction de leur empreinte carbone. 

Engie est cotée à la bourse de Paris et verse un dividende à ses actionnaires depuis 2009. Le montant du dividende au titre de l'exercice 2022 est de 1,40 euro par action, soit un rendement de 9,41 %.

✓ Action à dividende : Orange.ORA

Orange est une société française qui opère dans les secteurs des télécommunications, de l'internet, de la télévision et des services numériques. Elle propose des offres de téléphonie fixe, mobile, internet, TV à ses clients particuliers, professionnels et entreprises. 

Le groupe est présent dans 26 pays, principalement en Europe, en Afrique et au Moyen-Orient.

Orange est cotée à la bourse de Paris et verse un dividende à ses actionnaires depuis 1997. Le montant du dividende au titre de l'exercice 2022 est de 0,70 euro par action, soit un rendement de 6,47 %. Le Conseil d'administration du 25 juillet 2023 a décidé le versement d'un acompte sur le dividende de l'exercice 2023 de 0,30 euro par action, payable le 6 décembre 2023.

L'action à dividende de Orange reste très intéressante, car l’entreprise à le monopole de la téléphonie et développe également des services à valeur ajoutée dans les domaines de la banque, de la maison connectée, de la cybersécurité et de la santé.

Investir dans des actions à dividendes avec Bitpanda

Bitpanda est une plateforme d'investissement en ligne qui vous permet d'acheter, de vendre, d'échanger et de stocker des actifs financiers numériques, tels que des crypto-monnaies, des actions, des ETF, des métaux et des matières premières.

La plateforme d’investissement propose également un service appelé Bitpanda Stocks, qui vous permet de recevoir des dividendes sur les actions ou les ETF que vous détenez. Les dividendes sont versés directement sur votre compte Bitpanda, sans frais ni commissions et ça c’est top ! 

Nous vous conseillons Bitpanda comme plateforme pour investir dans des actions à dividendes en toute sécurité. L’un des avantages de cette plateforme c’est que vous pouvez diversifier votre portefeuille en accédant à plus de 2 340 actions à dividendes des marchés internationaux, dont 87 françaises et tout cela à moindre coûts. 

✓ Comment investir dans des actions dividendes avec Bitpanda ?

Pour investir dans des actions avec dividendes avec Bitpanda, vous devez d'abord créer un compte gratuit sur la plateforme en ligne et vérifier votre identité.

Ensuite, vous devez alimenter votre compte par virement bancaire, par carte de crédit ou par paiement instantané.

Enfin, une fois votre compte Bitpanda ouvert, il ne vous restera plus qu'à acheter les actions dividendes qui vous intéressent en quelques clics.

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✓ Les avantages de Bitpanda pour acheter des actions à dividendes

• Souscription 100% en ligne et gratuite.
• Pas de frais de dépôt sur les virements bancaires, ni de frais de commissions ou d'autres coûts supplémentaires.
• Une expérience d'investissement simple, rapide et sécurisée. 
• Vous pouvez accéder à la plateforme depuis votre smartphone, votre tablette ou votre ordinateur, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. 
• Vous avez accès à des fonctionnalités avancées, telles que le plan d'épargne, le trading automatisé ou le trading avec effet de levier  (uniquement sur certaines cryptos)
• Profitez de la fonction Swap pour échanger vos actions et ETF contre des métaux ou des crypto-monnaies sur Bitpanda.
• Accès à 2 340 actions à dividendes des marchés internationaux, dont 87 françaises.

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📌 FAQ : les questions fréquentes sur les actions à dividendes

✓ Combien de temps faut-il garder une action pour toucher le dividende ?

Pour toucher le dividende d'une action, il faut la détenir au plus tard la veille de la date de détachement du coupon. Cette date est annoncée par l'entreprise qui verse le dividende, généralement après l'approbation des comptes par l'assemblée générale des actionnaires.

Par exemple, si une entreprise annonce que la date de détachement du dividende est le 15 novembre, il faut acheter l'action au plus tard le 14 novembre et la garder jusqu'au 15 novembre pour toucher le dividende. Le paiement du dividende intervient quelques jours ou semaines après la date de détachement, selon le calendrier fixé par l'entreprise.

✓ Comment toucher des dividendes avec une action ?

Pour toucher des dividendes, il faut être actionnaire d'une entreprise qui verse une partie de ses bénéfices à ses détenteurs de titres (donc vous). Le dividende d'une action peut être versé aux actionnaires sous différentes formes : 

• Le dividende en espèces est le plus courant, il consiste à recevoir une somme d'argent sur son compte-titres ordinaire (CTO) ou sur un PEA (Plan Epargne en Actions). 
• Le dividende en actions consiste à recevoir des actions supplémentaires de l'entreprise, ce qui augmente le nombre de titres détenus.

✓ À quel moment acheter des actions pour toucher les dividendes ?

Comme expliqué précédemment, il n'est pas nécessaire de détenir l'action pendant une durée minimale pour avoir droit au dividende. Il vous suffit de l'acheter avant la date de détachement et de la conserver jusqu'à cette date.

En d'autres mots, la date de détachement du coupon est la date à laquelle vous pouvez réclamer les paiements associés à votre action. Passé cette date, le coupon n'a plus de valeur.

✓ À quelle fiscalité sont soumises les actions à dividendes ?

En tant qu’actionnaires, vos dividendes perçus sont soumises au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %, sauf si vous optez pour le barème progressif de l'impôt sur le revenu. 

Il est important de noter que le PFU est généralement plus intéressant que le barème progressif si vous avez un taux marginal d'imposition supérieur à 30 %. De plus, certains produits comme les REIT ou les ETF à dividendes peuvent bénéficier d'une exonération ou d'une réduction d'impôt selon leur statut juridique.