Investir en bourse : quelles sont les différences entre ETF et CFD ? 

En 2022, l'investissement en Bourse est de plus en plus démocratisé. En effet, il est devenu simple d'ouvrir un compte titres ordinaires (CTO) ainsi que de passer des ordres en ligne, car tout peut se faire depuis votre ordinateur ou téléphone grâce aux plateformes de trading et/ou brokers en ligne qui souvent proposent de passer des ordres avec des taux de commission à 0%.

L'autorité des marchés financiers (AMF) confirme cette tendance en nous informant que plus de 60% des détenteurs d'un compte-titres ou PEA (Plan Epargne Actions) passent leurs ordres en ligne. Mais avant de vous précipiter à devenir le ou la futur(e) loup(ve) de Wall Street, nous vous rappelons que l'investissement en bourse peut amener un risque de perte en capital.

De plus, il existe différents types de placements, c'est la raison pour laquelle nous allons vous parler des ETF et CFD, ces produits financiers devenus populaires, en commençant par leur définition : Qu'est-ce qu'un ETF ? Qu'est-ce qu'un CFD ? Puis nous évoquerons les différences entre un ETF et un CFD ? Après avoir mis en exergue les avantages et inconvénients, nous verrons comment acheter des ETF et CFD ?

Nous vous rappelons que notre article est informatif et qu'il est important d'avoir un conseiller pour ce type d'investissement.

Qu'est-ce qu'un ETF ?

ETF est l'acronyme du terme anglo-saxon Exchange Traded Funds ou appelé plus communément Trackers sont des OPCVM soit des Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières qui sont cotés en bourse. Il existe 2 types d'ETF que vous acquérir : ETF actif ou ETF passif.

Qu'est-ce qu'un CFD ?

CFD (Contract For Difference) qui signifie "Contrat pour la différence" est un produit d'investissement dit "dérivé", car il permet d'investir sur un actif sous jacent tel qu'une action en spéculant à la hausse ou la baisse sans détenir la valeur.

Quelles sont les différences entre l'ETF et le CFD ?

Avant de mettre en lumière les principales différences entre l'ETF et le CFD, nous pouvons commencer par leur point commun est que tous les deux sont des produits dérivés d'actifs sous jacents permettant d'investir sur les différents marchés boursiers.

La première différence ente l'ETF et le CFD est au niveau de l'acquisition des titres. En investissant sur des CFD, vous spéculez sur la hausse ou la baisse des titres financiers sans les posséder. Alors qu'avec l'ETF, vous possédez une toute petite partie de plusieurs actions. Par exemple, si vous investissez sur un ETF sur le CAC 40, le montant de votre investissement est réparti sur les 40 sociétés côtés au CAC 40.

La deuxième différence réside sur le fonctionnement des cotations : le CFD fonctionne sur un système de "cotation en continu", c'est à dire que vous assistez à des séances de trading plus longue qui permettent de réduire les risques de gap (risque de perte de la valeur entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de la séance de bourse qui suit) alors que l'ETF est réglementé en fonction du marché et est donc soumis aux heures d'ouvertures des marchés boursiers.

Les CFD sont devenus populaires sur les plateformes de trading en ligne car vous n'avez pas besoin d'avancer de l'argent pour investir et vous pouvez suivre vos investissements 24h/24 comme sur le marché des changes ou FOREX. Cependant, le risque de perte en capital avec le CFD peut vous amener à payer de l'argent que vous n'avez pas !

Avantages et inconvénients des CDF et ETF

Les CFD (Contract for Difference) et les ETF (Exchange Traded Funds) offrent des avantages distincts pour divers types d'investisseurs, mais ils comportent aussi des inconvénients à considérer.

Les CFD permettent une flexibilité élevée avec la possibilité de prendre position à la hausse comme à la baisse sur un large éventail d'actifs boursiers, y compris les actions, indices, et matières premières. Cette flexibilité s'accompagne toutefois d'un niveau risque plus élevé, notamment en raison de l'utilisation du levier qui peut amplifier tant les gains que les pertes.

D'autre part, les ETF offrent une exposition diversifiée à un ensemble de titres, réduisant ainsi le risque spécifique lié à un seul actif. Ils sont généralement moins coûteux en termes de frais de gestion et sont perçus comme des produits financiers plus stables pour une stratégie d'investissement à long terme.

Toutefois, contrairement aux CFDs, ils ne permettent pas de bénéficier de la baisse des marchés via des positions courtes directes. Choisir entre CFD et ETF dépendra donc essentiellement des objectifs d'investissement, du profil de risque et de la durée prévue pour l'investissement. 

Comment acheter des ETF et CFD ?

Avec la démocratisation des plateformes de trading en ligne, il est devenu assez simple d'ouvrir un compte titres et d'acheter des ETF ou CFD.

Du fait, du risque de perte en capital, nous vous conseillons d'être accompagné d'experts, d'investir en fonction de revenus, de diversifier vos placements, de trader en fonction de votre niveau de connaissance. Il existe des brokers en ligne en CFD ou ETF reconnus dans ce domaine tels que XTB, IG Markets ou bien eToro pour ne citer qu'eux.

Au-delà d'une offre attractive vous permettant d'investir des milliers actifs sans commissions (soit plus de 3500 actions et 400 ETFs) sur leur plateforme, XTB, vous met à disposition une plateforme de trading virtuel (compte demo), vous permettant de simuler vos investissements afin de vous exercer sur les marchés boursiers.

De plus, XTB propose également des sessions de formation de trading gratuites ainsi qu'un service client disponible en français et localisé en France ouvert de 8h à 20h et un accès aux données de différents marchés & cotations en temps réel.

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