Comment investir en bourse dans un contexte de marché volatile ?

Contrairement aux idées reçues, l'investissement est une option accessible à plus de personnes qu'on ne veut bien le dire. Il n'est pas obligatoire d'avoir un budget conséquent pour investir. 

Commencer tôt à investir en bourse avec un petit budget est une excellente stratégie qui vous laissera le temps de comprendre les évolutions des marchés financiers, leurs spécificités et leurs risques à court, moyen et long terme tel que la volatilité des marchés.

Comment appréhender la volatilité du marché boursier ? Comment exploiter au mieux les opportunités d’investissement ? Nous répondrons à toutes vos interrogations pour investir en bourse au mieux dans un contexte de marché volatile.

🔎 Comment repérer et tirer parti des opportunités en période de forte volatilité ? 

Avant toute chose, si vous souhaitez devenir investisseur, il est essentiel de connaître le sens de concept de volatilité et d'en prendre la mesure. C'est un indice primordial pour évaluer le risque associé à un investissement. 

Cette donnée fait référence à la rapidité et à l'ampleur des variations des prix d'un actif financier sur une période. Plus la volatilité est élevée, plus les prix changent de manière rapide et importante. Cela signifie donc qu'un actif à forte volatilité est plus risqué, car imprévisible. 

Ci-dessous, quelques conseils pour vous aider à investir en bourse et limiter les risques de perte de capital liés à la volatilité : 

• diversifier vos investissements pour diminuer le risque global : opter pour différents types d'actifs (actions, immobilier...),
•  utiliser des stratégies de cassure (breakout) : acheter ou vendre votre actif lorsque son prix dépasse un certain niveau,
• avoir recours à la méthode "dollar-cost averaging" (DCA) : acheter avec des sommes fixes à intervalles réguliers avec la mise en place d’un plan d'investissement programmé,
• profiter des produits structurés qui offrent des rendements intéressants en période de forte volatilité,
• garder votre sang-froid face aux mouvements en cours sur les marchés financiers,
• utiliser des indicateurs de volatilité.

☑️ Les opportunités d’investissements dans un marché volatile : secteurs et entreprises à prioriser

Investir en pleine crise peut s'avérer dangereux. Pour limiter au maximum les risques et ne pas creuser l'écart, il faut une profonde réflexion et aller chercher l'information avant de passer à l'action.

Voici quelques exemples de secteurs dans lesquels votre investissement a de fortes chances de vous être bénéfique, même en temps de crise : 

• santé : entreprises pharmaceutiques, fournisseurs de soins de santé,
• technologie : cloud computing, logiciels et services en ligne,
• biens de consommation de base : aliments, produits d'hygiène,
• services publics : électricité, eau, gaz.

Au même titre que ces secteurs attractifs, voici une partie des entreprises où investir en bourse lors d’un contexte de volatilité peut limiter les risques : 

• Jonhson & Jonhson : une entreprise spécialisée dans les produits pharmaceutiques et les soins de santé,
• Microsoft : un géant historique de la technologie,
• Nestlé : un leader mondial dans les produits alimentaires et les boissons,
• Procter & Gamble : une entreprise productrice d'articles de première nécessité.

📌Stratégies de couverture (hedging) pour protéger vos investissements de la volatilité des marchés

La stratégie de hedging est une technique d’investissement pour réduire ou éliminer le risque de mouvements de prix défavorables d'un actif financier.  

Par exemple, si vous détenez des actions et craignez une baisse de leur valeur, pour vous protéger, vous pouvez acheter des options de vente (puts). Son recours permet aux  investisseurs et aux entreprises de stabiliser les flux de trésorerie et les coûts. 

Il existe plusieurs types de hedging :

• options de vente (puts) et d'achat (calls) : couramment utilisées pour se couvrir des fluctuations de prix,
• contrats à terme (futures) : permettent la fixation du prix futur d'un actif pour réduire l'incertitude liée aux variations de prix
• swaps de taux d'intérêt ou de devises : pour gérer les risques liés aux taux d'intérêt et aux modifications des taux de change.

Bien que fructueuse, son utilisation engendre des coûts parfois conséquents et nécessite une bonne compréhension des marchés financiers et de leur volatilité.

🔗 Psychologie de l'investisseur : gérer ses émotions face aux fluctuations du marché 

La gestion de ses émotions en tant qu'investisseur est cruciale pour parvenir à prendre les meilleures décisions et à éviter les erreurs impulsives dans un contexte de marché volatile.

Pour investir en bourse dans les meilleures conditions possibles, nos experts vous livrent quelques conseils pour vous aider à garder votre calme et votre concentration :

• avoir une vision à long terme,
• établir un plan d'investissement bien défini,
• définir des objectifs raisonnables,
• évaluer votre tolérance au risque,
• diversifier votre portefeuille d'investissement,
• prendre du recul sans vérifier vos investissements,
• éviter les décisions basées sur des émotions,
• consulter un conseiller financier,
• adopter une éducation des marchés financiers et des stratégies d'investissement continue.