Comparatif guide 2024 des meilleures machines carte bancaire : comment choisir son boîtier de paiement de carte bleue ?

 

La machine à carte bleue est utilisée par tous les commerçants de France et d’ailleurs. Cet appareil de paiement par carte bancaire est le moyen de paiement le plus utilisé par les consommateurs : simple, rapide et sécurisé, il n’y a aucun risque quant à la fiabilité de la machine pour les cartes bancaires.

De nombreuses banques en ligne proposent ce boîtier de paiement par carte bancaire pour faciliter le quotidien des professionnels en simplifiant les transactions avec leur clients. Comme néobanques, nous retrouvons Stancer, EasyTransac ou encore Sumup.

💳 Qu’est-ce qu’une machine à carte bleue ?

Une machine à carte bancaire est un appareil électronique permettant d’encaisser les paiements par carte bancaire avec ou sans contact. Plusieurs modèles existent et sont adaptés selon vos besoins : mobilité, mode de communication ou fonctionnalité, tout est fait pour que chacun trouve chaussure à son pied. Les machines TPE sont utilisées et réfléchies pour les commerçants, artisans, associations, auto-entrepreneurs et même pour les personnes exerçant une profession libérale.

✓ Quels types de machine carte bancaire existent ?

En effet, plusieurs boîtiers de paiement existent pour permettre d’effectuer vos encaissements sécurisés par carte bleue. Des boîtiers fixes, mobiles, avec ou sans fil ou fonctionnant avec un smartphone, un TPE relié à une machine de caisse ou avec une imprimante intégrée, tout est conçu pour que chaque professionnel trouve le meilleur appareil adapté à ses besoins et à son activité. 

Il existe donc de nombreuses machines d'encaissement par CB, mais certaines solutions proposent davantage d'options permettant ainsi, une grande liberté aux commerçants. 

✓ Les avantages d’une machine pour carte bancaire pour les pros

Nous retrouvons de nombreux avantages dans un lecteur de carte bancaire. Plusieurs fonctionnalités dépendent du fournisseur du terminal de paiement. Mais les services et options de base sont présentes dans toutes les machines de paiement à carte bancaire.

Voici quelques avantages pour les commerçants et les clients à privilégier les machines à carte bleue :

• Volume des ventes augmenté

• Davantage de clients

• Sécurisé car les transactions sont traçables via l'application 

• Moins de vol ou de risque de faux billet

📌 Quels critères prendre en compte pour choisir la bonne machine pour carte bleue ?

Selon les besoins et les préférences du commerçants et la tendance de paiement de ses clients, il est convenable de bien choisir son appareil de paiement par carte bancaire.

✓ La liste de critères à prendre en compte pour bien choisir votre machine carte bleue

• Le coût d’achat ou tarif de location de la machine

• Les frais de transactions (le pourcentage déduit lors de chaque paiement)

• Les frais d’abonnement à un service de paiement

• La compatibilité avec les cartes acceptées

• La connectivité (connexion WIFI, 3G/4G, Bluetooth, GPRS)

• La facilité d’utilisation

• La fiabilité du boîtier

• L’autonomie de la machine

✓ Comment obtenir une machine pour carte bleue ?

La machine de paiement par carte bancaire peut s’obtenir de plusieurs façons. Pour commencer, il est important d’être sûr de vos besoins, puis dans un second temps, de bien choisir votre machine selon les critères énumérés ci-dessus.

Ensuite, dirigez vous vers les acteurs proposant une machine à carte bleue et comparez les offres afin de trouver celle qui convient à votre cas. Enfin, vous transmettez les documents justificatifs requis puis un contrat sera établi et vous pourrez commencer à utiliser votre machine carte bleue dès lors.  

🔎 Quelle machine de paiement par carte choisir ? Quel est le prix ? 

Comme dit précédemment, tout dépend du besoin de votre entreprise ou activité mais aussi de votre budget consacré à cette machine carte bleue.

Le prix d’une machine à carte bleue dépendra de la formule choisie et des services ajoutés en option. 

Plus vous serez précis et vous connaitrez vos besoins et ceux de vos clients, meilleure sera la gestion de votre trésorerie à la fin du mois.

Ici, ConnectBanque vous propose un comparatif de 3 acteurs offrant un boîtier de paiement par carte bancaire à des prix intéressants et à des frais abordables tout en vous offrant des avantages grâce à ce moyen de paiement facile et sécurisé.

✅ Stancer : un appareil de paiement carte bancaire avec tarif attractif

 

 

Stancer est la fintech par excellence réservée exclusivement aux commerçants, elle propose plusieurs moyens de paiement sans engagement aux professionnels : commerçants, indépendants, petites entreprises ou auto-entrepreneurs, tous sont les bienvenus.

Proposant une machine carte bancaire, Stancer se différencie en proposant un TPE du système Verifone avec une carte SIM intégrée et qui peut être utilisé en physique ou à distance selon l’activité.

✓ Les avantages du boitier de paiement Stancer

• TPE sans engagement

• Sans abonnement

• 0 frais d’installation, le boitier est déjà configuré et prêt à l’utilisation

• Tableau de bord intuitif avec suivi en temps réel des transactions

• SIM inclue dans la machine

• Nombre de transactions illimité

• TPE gratuit selon les conditions

• Paiements sans contact acceptés

• Assistance et remplacement prévus en cas de panne de l’appareil

Le seul inconvénients à noter sur le TPE Stancer : refus des modes de paiements internationaux comme American Express

✓ Les tarifs de la machine carte bancaire de Stancer

Aucun frais d’installation n’est à prévoir pour ce TPE et nous apprécions le taux de commission fixes dès 0 euro selon l’offre choisie.

La politique de Stancer et son TPE est d’appliquer des frais fixes pour les transactions d’un montant supérieur de 7 euros, les voici :

• Zone euro : 0,7% + 0,07 euros/transaction

• Hors zone euro : 2,5% + 0,12 euros/ transaction

Pour plus d’informations sur Stancer et ses moyens de paiements pour professionnels, retrouvez notre avis Stancer par nos experts ici..

En savoir plus !

✅ Square : une machine carte bleue pour les pros

 

Bien que Square propose un terminal de paiement comme tout autre acteur du marché, la particularité des boîtiers Square est qu’ils sont adaptés à un grand nombre de professionnels et s’adaptent parfaitement à leur activité grâce à leur machine carte bleue toute option.

Square, pour garantir un avenir serein à ses clients professionnels met tout en œuvre à travers ses outils intuitifs pour faciliter les transactions entre un commerçant et son client. Une caisse enregistreuse avec lecteur de carte intégré est même proposée aux professionnels pour ne permettre aucune faille lors de l’opération de paiement.

✓ Les avantages d’opter pour la machine à carte bancaire de Square

• Des tarifs assez bas

• TPE faciles d’utilisation

• Frais de transaction attractifs à seulement 1,65 %

• Plusieurs services et options pour votre activité et gestion d’entreprise

• Mode hors-ligne disponible sur la machine

• Equipe commerciale à votre disposition

• Application de point de vente Square à retrouver sur Google Play et l’App Store

Les deux points de vigilance de la machine à carte bleue Square sont qu’elle ne fonctionne qu’en WIFI (3G/4G non compatible) et que la formule Square Stand est réservée pour iPad seulement.

✓ Les frais des TPE Square

Square rassemble au total 3 machines de paiement par CB (E) et une caisse enregistreuse pour que tout professionnel y trouve son compte. De plus, une commission fixe de 1,65% est attribuée à chacune de ces solutions.

TPE Square Reader :

• 19 euros HT

• 9 euros supplémentaires pour la base

• Un iPad compatible propose à 389 euros

TPE Square Terminal :

• 165 euros HT

• Hub utile pour la connexion Ethernet du TPE + accessoires disponibles avec un supplément de 35 euros

• 20 rouleaux de papier pour imprimante thermique en option proposés à 39 euros 

TPE Square Stand :

• 139 euros

• TPE 1ère génération à 69 euros

• TPE 2ème génération à 139 euros

• iPad WIFI 10,2 pouces 32 GO en gris sidéral 2020 à 389 euros

Si vous souhaitez obtenir plus de détails concernant la machine de paiement Square, découvrez notre avis Square par nos experts.

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✅ MyPOS : appareils de paiement mobiles pour professionnels

 

Créée il y a un peu moins d'une dizaine d'années, MyPOS offre des boîtiers de paiement pour ses clients professionnels.

✓ Les avantages de la solution MyPOS

• Solution sans abonnement et sans engagement avec une commission fixe

• Cartes Visa, Mastercard et American Express acceptées

• Paiement sans contact avec Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay

• Machine à carte bancaire à partir de 39 euros HT

• Solution de paiement compatible avec les sites e-commerce comme Magento ou Woocommerce

✓ Les points de vigilances du TPE MyPOS

• Etre titulaire d’un compte bancaire MyPOS

• Frais du virement SEPA à 3 euros

• Tous les logiciels de caisse ne sont pas compatibles avec MyPOS

✓ Les frais TPE Mypos :

MyPOS propose plusieurs terminaux de paiement à ses clients commerçants et professionnels.

• MyPOS Go 2 : 39 euros

• MyPOS Go Combo : 189 euros

• MyPOS Pro : 199 euros au lieu de 249 HT (remise sur une durée limitée)

• MyPOS Slim : 219 euros

• Taux de commission par transaction : 1,69 % + 0,05 euros

• Frais de virement en zone SEPA : 3 euros

Pour avoir la totalité des informations sur les TPE MyPOS, voici notre avis et test sur la solution MyPOS par nos experts.

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Pour plus d'informations concernant les meilleurs TPE mobile sans banque pour professionnels, notre chat vous est ouvert 7j/7 !