Comment ouvrir sa micro-entreprise en ligne ? Guide pro 2024 🚀

 

 

Vous souhaitez ouvrir une micro-entreprise en ligne ? 

Dans ce guide, ConnectBanque vous présente le statut de micro-entreprise, définition, pour qui et quelles sont les démarches à effectuer pour créer sa micro-entreprise facilement en ligne, tous les détails sont ici.

📢 Comment définir la micro-entreprise ?

Une micro-entreprise est une entreprise de petite taille qui comprend moins de dix salariés et réalisant un chiffre d’affaires annuel inférieur à 2 millions d'euros.

Concernant le régime fiscal de la micro-entreprise, son régime est simplifié et il s’applique uniquement aux entreprises individuelles dont le chiffre d’affaires annuel ne dépasse pas une certaine limite. Pour les activités de vente de marchandises ou de fourniture de logement, l’EI ne doit pas dépasser plus de 176 200 €. S’agissant des activités de prestations de services ou des activités libérales, le CAA doit être de 72 600 € maximum.

📝 Quels sont les caractéristiques du statut juridique en micro-entreprise ?

Le statut juridique de micro-entrepreneur permet à l'auto-entrepreneur de bénéficier de formalités simplifiées pour la création et la gestion d’activité de l’entreprise mais aussi, d’un régime fiscal et social spécifique à la micro-entreprise.

Le micro-entrepreneur se doit de respecter les mêmes limites de chiffre d’affaires que le régime fiscal de la micro-entreprise. Il doit également, dès la première année, déclarer mais aussi payer ses cotisations sociales et son impôt sur le revenu selon une grille forfaitaire.

🔎 Qui peut créer une micro-entreprise en ligne ?

Pour créer votre auto-entreprise, vous devez être une personne physique qui souhaite exercer une activité commerciale, artisanale ou libérale, sous certaines conditions :

• Etre majeur ou mineur émancipé

• Ne pas faire l'objet d'une interdiction de gérer une entreprise, ni d'une attestation indiquant mesure de protection comme la tutelle ou la curatelle

• Avoir une adresse postale en France, sauf si vous êtes ressortissant d'un pays de l'Espace économique européen (EEE) ou de la Suisse

• Etre de nationalité française ou ressortissant européen, ou avoir un justificatif d'un titre de séjour autorisant l'exercice d'une activité non salariée en France si vous êtes étranger

📍 Quelles démarches pour la création d’une micro-entreprise en ligne ?

Créer sa micro-entreprise en ligne signifie devoir tout gérer soit même pour réaliser plus d’économies. 

Si vous déléguez la création de votre micro-entreprise à un expert ou à un avocat spécialisé, le coût ne sera pas le même. Mais l’avantage de confier cette mission, c’est d’être sûr de recevoir un traitement de qualité, d’un suivi personnalisé et surtout d’un gain de temps.

Les quelques démarches à réaliser par l’entrepreneur sont simples et assez claires pour ouvrir une micro-entreprise en ligne. Ces étapes de création d’une micro-entreprise en ligne restent les mêmes peu importe le statut juridique de l’entreprise ou l’activité choisie.

Cependant, aucune rédaction de statuts n’est nécessaire lorsqu’il s’agit d’une micro entreprise. Un service qui, généralement, requiert du temps et de l’argent selon le choix de l’entrepreneur. 

• Déclarer votre activité au Guichet Unique de la micro-entreprise (transmettez vos informations personnelles, les volets social et fiscal de l’entreprise et une pièce d’identité) à cette adresse : https://formalites.entreprises.gouv.fr/

• Effectuer les démarches sur l’Urssaf (création de votre espace et demande d’Acre au besoin).

• Traitement du dossier par les autorités

• Obtention de vos documents à commencer par le numéro Siret sous 8 à 15 jours puis votre affiliation et extrait K-Bis

• Démarrer votre activité de micro-entrepreneur (accès à vos services en ligne, déclaration de votre CA et paiement des différentes cotisations)

Dans le cas où vous souhaitez recourir à une plateforme en ligne pour la création de votre micro-entreprise, sachez qu’il existe plusieurs et différentes prestations.

N’oubliez pas d’immatriculer votre entreprise au Registre du Commerce et des Sociétés (RCS) ou au Répertoire des Métiers (RM), selon le type d'activité que vous exercez. Cette démarche est gratuite et obligatoire notamment pour les micro-entrepreneurs.

Vous pourrez ensuite bénéficier du régime fiscal et social de la micro-entreprise, qui vous permet de payer vos cotisations sociales et votre IR selon un mode forfaitaire, en fonction de votre revenu.

✅ Quels sont les avantages d’ouvrir une micro-entreprise en ligne ?

Ce régime de micro-entreprise présente plusieurs avantages, tels que :

• La facilité et la rapidité de création de l'entreprise en ligne, qui se fait gratuitement

• La simplicité des obligations comptables, qui se limitent à la tenue d'un livre des recettes et d'un registre des achats pour certaines activités

• Le calcul des cotisations sociales et de l'impôt sur le revenu sur la base du chiffre d'affaires encaissé, avec la possibilité d'opter pour le versement fiscal libératoire

• L'exonération de la TVA, sous réserve de ne pas dépasser les seuils de franchise en base de TVA

• L'accès à des aides financières pour micro-entreprise et à des dispositifs d'accompagnement, comme l'ACRE, le NACRE ou l'Adie

🔝 Quels comptes professionnels et banques en ligne pour ouvrir une micro-entreprise ?

Vous venez de commencer votre activité et vous n’avez pas forcément un budget élevé, pas de panique ! 

Nous avons trouvé pour vous, chers entrepreneurs, le TOP 3 des banques qui se distinguent par leur compte professionnel pour micro-entreprise et nous vous les présentons ici.

✓ Shine : la meilleure banque en ligne pour gérér sa micro-entreprise

 

 

Offrant les tarifs les plus bas du marché, la banque en ligne Shine est adaptée pour les micro-entreprises. Comme quelques autres banques en ligne centrées sur les professionnels, Shine pour les pros met tout en place pour proposer des tarifs bancaires relativement bas.

Les avantages du compte pro Shine pour une micro-entreprise : 

• Shine est élu Service Client de l'Année 2024 dans la catégorie "Banque en ligne pour entreprises"

• Deux formules dédiées aux micro-entreprises 

• Une offre sans engagement 

• Dépôt de chèques et d’espèces accepté

• Logiciel de facturation moyennant des frais supplémentaires mais utile pour la gestion de votre entreprise

• Des assurances incluses selon l’offre choisie 

• Assistance juridique par téléphone avec des experts 

En effet, Shine propose deux formules pour micro-entreprise, une formule basic à 7,90 €/mois et une Plus à 14,90 €/mois, les deux proposant des services adaptés à la micro-entreprise. 

Mais aussi quelques services supplémentaires pour la seconde formule comme une couverture accident de 100 €/jour, une assurance mobile avec une prise en charge jusqu’à 150 euros des réparations mais aussi une assistance juridique par téléphone avec des experts en la matière.

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✓ Hello bank! Pro : le compte pro idéal pour micro-entreprise avec dépôt de chèques et espèces

 

 

L’avantage de souscrire chez Hello Business by Hello bank! Pro c’est le côté sans engagement avec un tarif unique de 10,90 € HT/mois. Ce compte pro réunit tous les services dont vous avez besoin pour faire fonctionner correctement votre micro-entreprise.

Les avantages à retenir du compte Hello Bank Pro pour une micro-entreprise : 

• Ouverture de compte rapide 

• Service client de qualité 

• Des frais transparents

• Possibilité de contracter un crédit pro entre 100 et 25 000 € sans frais et avec des fonds disponibles sous 48h !

Les seuls inconvénients que nous relevons chez Hello Bank! pro sont que le dépôt d’espèces soit restreint aux micro-entreprises de la métropole française. Mais aussi qu’il n’y ai pas d’offre de démarrage gratuite pour les entrepreneurs comme nous pouvons retrouver chez quelques concurrents.

Le petit plus que nous apprécions chez cette banque en ligne, c’est que tous les moyens de paiement sont acceptés par Hello Bank ! Pro, c’est l’une des raisons qui permet d’attirer davantage de micro-entreprise.

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✓ Revolut Business : le compte pro multidevises adapté aux micro-entreprises

Ce qui est appréciable chez Revolut Business c’est le fait que cette banque pro accepte tous les statuts juridiques français mais aussi européens.

Les avantages de Revolut Business sont pour une micro-entreprise : 

• Offre sans engagement et sans frais d’ouverture

• Aucun frais de commission de mouvement 

• Offre ouverte à tout type d’activité commerciale

• Un compte professionnel multi-devises : plus de 28 devises différentes

• Des tarifs très abordables 

• Fermeture de compte gratuite 

Pour les micro-entreprises, vous trouverez plus de trois formules allant de 0 € à 25 € par mois.

Grâce aux nombreux services mis en place par Revolut Business, vous pourrez gérer votre affaire à distance et organiser vos notes de frais dans une même et unique solution.

Pour conclure la présentation de Revolut Business, nous pouvons noter deux points de vigilances qui sont l’absence d’encaissement de chèques et également l’absence de chéquier. Également, la néobanque ne propose pas le dépôt de capital ni le dépôt d’espèces.

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Pour toute information complémentaire sur la création d'une micro-entreprise ou les comptes pro en ligne pour micro-entrepreneur, nos experts ConnectBanque sont disponibles par mail ou directement via le chat !