Guide 2024 : Quelle est la meilleure banque en ligne pour une société SA ou SAS ?
Vous qui êtes entrepreneur ou futur dirigeant d'une société, il est important de bien choisir le statut juridique de votre société avant même de la créer. Ce choix primordial reposera notamment sur l’activité que vous souhaitez mettre en place à travers votre société.
Nous vous proposons ici à la fois de se pencher sur les statuts d'entreprise SA et SAS ainsi que les comptes bancaires pour société les plus adaptés afin de réduire les frais bancaires.
Sommaire
- 📍 Comment définir une Société Anonyme (SA) et une Société par Action Simplifiée (SAS) ?
- 🔝 Les meilleures banques en ligne et les comptes pro adaptés aux SA et SAS
- 🔎 Pourquoi ouvrir un compte bancaire en ligne pour une SA et SAS ?
- 📌 Compte bancaire pour SA et SAS : pourquoi choisir une banque en ligne ?
- 🚀 Conclusion : ouvrir et choisir le meilleur compte bancaire en ligne pour SA et SAS
📍 Comment définir une Société Anonyme (SA) et une Société par Action Simplifiée (SAS) ?
De nombreux statuts existent (SA, SAS, SASU, EIRL, ...), chacun d’eux est différent et adapté à des activités toutes aussi diverses les unes que les autres. Ici, il est important de savoir quelle est la différence entre une société anonyme et une société par action simplifiée.
Une société anonyme (SA)
Une société anonyme est une société composée d’au moins deux associés avec un capital social minimum de 37 000 euros. C’est une forme juridique d’entreprise où très peu de liberté est laissée aux associés.
Les investisseurs d'une SA sont appelés “actionnaires” et l'objet social d'une SA peut être de nature civil ou commercial. En effet, dans une société anonyme, la responsabilité de chacun des associés est limitée aux parts d’action qu’ils détiennent. Pour une société anonyme, il est obligatoire d'ouvrir un compte bancaire professionnel pour pouvoir y déposer le capital social et y constituer des versements d'argent, autrement dit des apports numéraires pour la constitution du capital social de la SA.
Une société par action simplifiée (SAS)
Une société par action simplifiée connaît un peu plus de souplesse qu’une SA, car bien que la responsabilité des associés soit limitée, de nouveaux associés peuvent facilement entrer dans une SAS. Pour ce statut juridique, aucun montant minimum n'est requis pour créer la société par action simplifiée. Après cette présentation, il est certain qu’il n’y a que très peu de différence entre une SA et une SAS.
De ce fait, nous vous conseillons d’ouvrir un compte distinct de votre compte personnel lors de votre lancement d’activité professionnelle. Cette ouverture de compte vous permettra d’avoir l’esprit tranquille en cas de contrôle fiscal, mais vous aurez aussi beaucoup plus de facilité à tenir la comptabilité de votre entreprise.
C’est pourquoi ConnectBanque vous invite à découvrir sans plus attendre, notre top 4 des meilleures banques en lignes pour entreprise ou néobanques pour auto-entrepreneur, que vous soyez dirigeant d’une société anonyme ou d’une société par action simplifiée.
🔝 Les meilleures banques en ligne et les comptes pro adaptés aux SA et SAS
Il existe de nombreuses banques en ligne pour société sur le marché. ConnectBanque a sélectionné pour vous les meilleurs comptes bancaires professionnels pour SA et SAS proposant de nombreux services à des prix très attractifs conçus pour les créateurs d'entreprise qui commencent de 0.
✔️ Fiducial : la banque en ligne pro aux atouts d'une banque traditionnelle
Le compte pro Fiducial offre de nombreux services et propose des services adaptés à tout type de société !
3 abonnements Fiducial pour société à prix abordables : Pro Base (12euros/mois), Pro Plus (25euros/mois), Pro excellence (45euros/mois)
✅ Les avantages du compte Fiducial pour SA et SAS :
- Comptes adaptés aux entrepreneurs
- Commission de mouvement limitée à 200k euros par trimestre
- Carte bancaire business à débit immédiat ou débit différé
- Prélèvements SEPA illimités
- Virements SEPA illimités
- Remise de chèque incluse
- Attestation de dépôt de capital
❌ Les inconvénients du compte Fiducial pour professionnel :
- Pas de chéquier sur l'offre pro base
- Pas de versement d'espèces sur les deux premières offres
✔️ Finom : le compte bancaire en ligne avec cashback pour votre SA ou SAS
4 abonnements pour société : Solo (5 euros par mois), Start (14 euros par mois), Premium (34 euros par mois), Corporate (119 euros par mois)
✅ Les avantages du compte Finom pour SA et SAS :
- Outil de comptabilité
- Historique des transactions dans un tableau de bord
- Notifications en temps réel
- Application mobile disponible
- Gestion des accès et des utilisateurs
- Carte bancaire Mastercard gratuite
- Paiement possible avec Apple Pay et Google Pay
- Pas de frais de mouvement
❌ Les inconvénients du compte Finom pour société :
- Découvert non autorisé
- Absence de chéquier
✔️ Anytime : la banque en ligne pour les SA ou SAS
Filiale d'Orange Bank, Anytime privilégie les sociétés avec un service client plus que parfait, réactif et à l'écoute de chaque demande pour SA ou SAS !
3 offres spécialement conçues pour les sociétés avec des tarifs très attrayants : Start (9,50 € par mois), Easy (19,50 € par mois), Boost (45 € par mois).
✅ Les avantages du compte pro Anytime :
- IBAN français
- Notifications en temps réel
- Un compte bancaire mobile ou en ligne
- Une interface simple et intuitive
- Un outil pour la gestion compta
- Des tarifs abordables et sans frais cachés
- Ouverture et tenue de compte sans frais
- Service client réactif via le chat ou par téléphone
- Suivi des transactions
❌ Les inconvénients du compte pro Anytime pour SA et SAS:
- Dépôt de chèque gratuit mais limité
- Le découvert n'est pas autorisé
✔️ Qonto : le compte multifonction pour société SA ou SAS
La meilleure banque en ligne selon ses utilisateurs, la plateforme conquis les créateurs d'entreprises grâce à sa facilité d'utilisation et à un tableau de bord clair et concis !
Qonto propose 3 offres dédiées pour les sociétés : Basic (9euros/mois), Smart (19euros/mois), Premium (39euros/mois)
✅ Les avantages de la banque en ligne Qonto pour sociétés :
- Création de compte en 10 minutes
- Dépôt de capital 100% en ligne
- 1 carte one Mastercard Business
- Accès comptable
- Outil de facturation
- Apple Pay et Google Pay comme solution de paiement
- IBAN Français
- Support client 7j/7
❌ Les inconvénients de Qonto pour les sociétés :
- Nombre de virements et de prélèvements limité sur toutes les offres
- Encaissement de chèque limité
🔎 Pourquoi ouvrir un compte bancaire en ligne pour une SA et SAS ?
Ouvrir un compte bancaire pour entreprise SA ou SAS est important car tout comme pour les autres statuts, l’ouverture d’un compte professionnel pour entreprise est obligatoire pour toutes les sociétés.
L’entrepreneur peut décider d’ouvrir un compte bancaire lors de la création d'une SAS en ligne ou au cours de son existence.
Un compte bancaire professionnel est un support permettant à l'entrepreneur de faciliter les transactions et de faire profiter l’entreprise de services bancaires avantageux et un gain de temps considérable. Ainsi, l'entrepreneur a le choix d'ouvrir un compte bancaire en ligne ou dans un établissement bancaire physique, mais il est préférable de s'orienter vers une banque en ligne qui offre de nombreux avantages.
📌 Compte bancaire pour SA et SAS : pourquoi choisir une banque en ligne ?
Choisir une banque en ligne pour son entreprise est de nos jours la meilleure alternative. L'entrepreneur gagnera un temps considérable avec une banque en ligne, à côté de cela, l'ouverture d'un compte bancaire dans une banque traditionnelle est longue et nécessite de nombreux justificatifs à rassembler et des prises de rendez-vous à assurer.
Sans compter les nombreux services bancaires qu’une néobanque peut offrir à une SA ou SAS comparée à une banque traditionnelle, une banque en ligne représente un support pour l’entrepreneur dans son activité quotidienne et l’aide à distinguer son patrimoine personnel de son patrimoine professionnel. Ainsi, le dirigeant aura moins de problèmes à se faire concernant la protection de son patrimoine personnel et évitera grâce à une banque en ligne les problèmes de fraude.
🚀 Conclusion : ouvrir et choisir le meilleur compte bancaire en ligne pour SA et SAS
Pour conclure sur ce guide des meilleures banques en ligne pour SA et SAS, nous vous suggérons d’effectuer une comparaison avant de choisir votre compte bancaire pour entreprise en ligne.
L’objectif avec les comptes bancaires en ligne pour professionnel est de réduire les frais bancaires et de bénéficier d'un tarif réduit.
Des outils performants et innovants seront présents pour vous accompagner tout au long de la création de votre SA ou SAS. L’ouverture de votre compte bancaire en ligne SA ou SAS permettra un quotidien plus agréable et facile à gérer grâce à la banque en ligne qui se charge de tout gérer à votre place.
Ouvrir un compte bancaire en ligne pour SA et SAS est un excellent moyen pour profiter de ce type de service ou encore pour effectuer des transactions sans frais chez certaines néobanques. Les banques en ligne vous offrent la possibilité de bénéficier des services premium disponibles en fonction des besoins de votre société. Des comptes personnalisables sont aussi une option chez quelques banques en ligne, de quoi ajuster tous les services à votre goût !
ConnectBanque vous a présenté les meilleures banques et compte pro en ligne pour SA et SAS, mais il en existe d'autres comme Shine, Revolut Business ou encore ManagerOne.
Si vous souhaitez ouvrir un compte pro en ligne, nos experts ConnectBanque sont à votre disposition par email ou directement via le chat pour vous aider à choisir le meilleur compte pro en ligne qu’il vous faut et celui qui sera le plus adapté à votre société SA ou SAS.