Notre avis et test complet sur Homunity 2024
Sommaire
📍 Présentation Homunity : votre partenaire pour une épargne en ligne innovante et performante
Homunity est une plateforme de crowdfunding immobilier fondée en 2014, reconnue comme l'un des leaders du marché en France. Agréée par l'AMF en tant que Conseiller en Investissement Participatif (CIP), Homunity se distingue par sa transparence et son professionnalisme. La plateforme permet aux particuliers et aux entreprises d'investir dans des projets immobiliers soigneusement sélectionnés, qui offrent des rendements attractifs autour de 9 %.
Homunity crée des structures juridiques spécifiques pour chaque projet, garantissant ainsi aux investisseurs une protection contractuelle. Les utilisateurs peuvent effectuer l'ensemble du processus en ligne, de l'inscription au suivi des projets via des rapports trimestriels détaillés. La plateforme de financement participatif immobilier suscite de nombreux avis parmi les investisseurs intéressés par le crowdfunding immobilier.
Dans cet avis détaillé, nous allons analyser les différentes offres proposées par Homunity, notamment le crowdfunding immobilier, l'investissement en SCPI, l'investissement locatif dans l'immobilier neuf, ainsi que le contrat d'assurance-vie Homunity Vie. Notre objectif est de donner un avis éclairé sur les avantages distinctifs de la plateforme, tels que sa sélection rigoureuse des projets et son accompagnement personnalisé, tout en mettant en avant les inconvénients relevés dans certains avis, comme le ticket d'entrée relativement élevé et l'absence d'application mobile.
Cet avis impartial vise à fournir aux utilisateurs potentiels une vision claire de Homunity, afin qu'ils puissent prendre une décision éclairée sur l'utilisation de cette plateforme pour leurs investissements immobiliers et financiers.
✅ Les avantages plateforme de crowdfunding immobilier Homunity
Homunity possède de nombreux avantages attrayant selon vos projets, ce qui fait de la plateforme une alternative intéressante. En voici quelques exemples :
- Souscription rapide et entièrement en ligne.
- Leader du crowdfunding immobilier en France.
- La plateforme la moins coûteuse du secteur.
- Interface utilisateur intuitive qui offre une présentation claire des projets, avec un site internet visuellement agréable.
- Rendements attractifs et stables, autour de 9%.
- Sélection rigoureuse des projets d'investissements, ce qui contribue à réduire les risques pour les investisseurs.
- Diversification des offres : en plus du crowdfunding immobilier classique, Homunity propose des investissements en SCPI via sa filiale Homunity Patrimoine, permettant une plus grande diversification du portefeuille.
❎ Inconvénients de la plateforme d'investissement en ligne, Homunity
- Absence d’une application mobile.
- Seuil d'investissement minimum élevé, 1000€.
- Communication robotisée : le chat sur le site est géré par un robot, ce qui peut limiter la qualité des réponses aux questions spécifiques des utilisateurs.
- Manque de suivi des projets en difficulté.
- Quelques projets en retard : bien que rares sur l'ensemble des projets, certains connaissent des retards de plus de 6 mois ou font l'objet de procédures.
- Manque de fonctionnalités interactives : il n'existe pas de module permettant aux investisseurs de poser directement des questions aux promoteurs ou marchands de biens.
- Absence d'indicateurs internes : contrairement à certains concurrents, Homunity ne propose pas d'indicateurs ou de scorings propres pour évaluer l'attractivité ou le risque des projets.
- Risque de perte potentielle, comme avec tous produits financiers.
⭐L'avis des clients de Homunity
D'après les avis des utilisateurs, les principaux points faibles de Homunity sont le manque de communication sur les projets en difficulté et les retards de paiement. De plus, le seuil d'investissement minimum de 1000€ est considéré comme élevé par certains investisseurs, limitant l'accessibilité pour les petits investisseurs.
Il est important de noter que malgré ces points faibles, Homunity reste généralement bien évaluée et considérée comme l'une des meilleures plateformes de crowdfunding immobilier en France.
- L'avis des clients sur Google est positif avec une note de 4.1/5 sur 282 avis.
- L'avis des clients sur TrustPilot présente une note assez mitigée de 2.5/5 sur 48 avis.
☑️ Avis des experts ConnectBanque sur Homunity
Voici notre avis en tant qu'expert financier. Nous constatons que Homunity se distingue comme une plateforme de crowdfunding immobilier qui offre une gamme variée de produits adaptés à différents profils d'investisseurs. Les opportunités de financement participatif immobilier proposées par la plateforme de Crowdfunding sont particulièrement attractives grâce à leur potentiel de rendement élevé, généralement compris entre 9% et 12% par an, et à leur durée d'investissement relativement courte, allant de 12 à 36 mois. La plateforme permet également d'investir dans des SCPI et des investissements locatifs dans l'immobilier neuf, offrant ainsi une diversification accrue du portefeuille immobilier.
Les avantages de Homunity incluent une sélection rigoureuse des projets, un accompagnement personnalisé, et une interface en ligne intuitive facilitant la gestion des investissements. Nous apprécions le fait que les frais soient transparents, avec l'absence de frais supplémentaires pour les investisseurs, les coûts étant supportés par les promoteurs immobiliers..
Cependant, certains points faibles ont été relevés, notamment un manque de communication sur les projets en difficulté et des retards de paiement. Le seuil d'investissement minimum de 1000€ est jugé élevé par certains utilisateurs, et des frais de 8€ s'appliquent pour les paiements par carte bancaire. Bien que la gestion des retards soit prise en charge par Homunity, une amélioration de la transparence et de la réactivité serait bénéfique.
En conclusion, Homunity offre une solution fiable et diversifiée pour investir dans l'immobilier, avec des rendements attractifs et une gestion simplifiée. Pour améliorer encore l'expérience utilisateur, nous recommandons à Homunity d'améliorer sa communication sur les projets en difficulté, de développer une application mobile, et de réduire le ticket d'entrée pour rendre la plateforme encore plus accessible.
🔗 Quels sont les produits financiers proposés par Homunity ?
La plateforme de crowdfunding immobilier Homunity, offre une gamme diversifiée de produits immobiliers, allant du court terme au long terme, répondant ainsi à différents profils d'investisseurs, différents projets et objectifs patrimoniaux. Voici les quatres principaux produits financiers proposés par la plateforme :
- Crowdfunding immobilier : c'est le cœur de métier d'Homunity. Les investisseurs peuvent participer au financement de projets immobiliers à partir de 1000€, avec des rendements attractifs autour de 9% sur des durées de 12 à 30 mois.
- Investissement en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) : via sa filiale Homunity Patrimoine, la plateforme de Crowdfunding permet d'investir dans des parts de SCPI sélectionnées, offrant des revenus trimestriels issus des loyers perçus.
- Investissement locatif dans l'immobilier neuf : également proposé par Homunity Patrimoine, ce service vous permet de développer votre patrimoine immobilier en achetant des biens neufs sélectionnés par l'équipe d'analystes d'Homunity.
- L’assurance vie avec homunity vie : c’est un contrat multi support créé en collaboration avec l'assureur Suravenir. Ce produit financier permet de diversifier vos placements en combinant des unités de compte financières (actions et obligations) et immobilières (SCI et OPCI).
🔎 Découvrez le Crowdfunding immobilier avec Homunity : investissez dans l'immobilier de demain
Le crowdfunding immobilier proposé par Homunity permet aux investisseurs de participer au financement de projets immobiliers sélectionnés avec un ticket d'entrée accessible de 1000€. Cette offre se distingue par des rendements attractifs, généralement compris entre 9% et 12% par an, sur des durées relativement courtes. Cette solution de placement permet une diversification du portefeuille immobilier sans les contraintes de la gestion locative traditionnelle. Cependant, il est important de noter que, comme tout investissement, le crowdfunding immobilier comporte des risques, notamment de perte en capital et de manque de liquidité.
✓ Les atouts du Crowdfunding Immobilier avec Homunity :
Le crowdfunding immobilier avec Homunity présente plusieurs atouts majeurs qui en font une option attrayante pour les investisseurs.
- des rendements attractifs, généralement compris entre 9% et 12% par an
- des durées d'investissement relativement courtes, allant de 12 à 36 mois.
- Le Ticket d'entrée accessible à partir de 1000€ permet à un large éventail d'investisseurs, qu'ils soient confirmés ou novices, de participer.
- Sélection rigoureuse des projets, avec un double filtre d'audit interne et externe, garantissant la fiabilité des promoteurs et la viabilité des projets
- La plateforme assure une transparence et un suivi régulier des investissements grâce à des rapports trimestriels détaillés.
- En tant que filiale de Tikehau Capital, Homunity bénéficie d'une solidité financière et d'une expertise reconnue dans le domaine des actifs immobiliers.
✓ Les frais associés à l’offre de Crowdfunding immobilier d’Homunity :
- 0€ de frais d'accès et de gestion
- 0€ virement bancaire
- 8€ de frais de paiement par carte bancaire
Vous l’aurez donc compris, Homunity se rémunère uniquement via les frais payés par les promoteurs immobiliers, ce qui permet aux investisseurs de ne pas avoir de frais à leur charge (sauf cas particulier du paiement par carte).
✓ Les modes de gestion disponible avec l’offre de Crowdfunding immobilier d’Homunity :
L’offre de crowdfunding immobilier d'Homunity propose un mode de gestion libre ou auto-gestion. Avec le mode de gestion libre, l'investisseur choisit lui-même les projets immobiliers dans lesquels il souhaite investir parmi ceux proposés sur la plateforme.
🔎 Investissez en SCPI avec Homunity : une opportunité de revenus passifs et de diversification grâce
L'offre d'investissement en SCPI proposée par Homunity permet aux investisseurs d'accéder à une sélection rigoureuse de Sociétés Civiles de Placement Immobilier, offrant ainsi une opportunité de diversification dans l'immobilier collectif. Cette solution d'investissement vise à générer des revenus réguliers issus des loyers perçus par les SCPI, tout en bénéficiant d'une gestion professionnelle assurée par des sociétés agréées par l'AMF. L’investissement en scpi d’Homunity se distingue par sa flexibilité, permettant des investissements en pleine propriété, nue-propriété ou usufruit, avec la possibilité d'utiliser l'effet de levier du crédit.
✓ Les atouts de l’Investissement en SCPI avec Homunity :
Voici les principaux atouts de l'investissement en SCPI avec Homunity :
- Possibilité d'investir en pleine propriété, nue-propriété ou usufruit, avec ou sans effet de levier du crédit.
- Processus digitalisé grâce à un espace personnel en ligne avec signature électronique.
- Homunity assure un suivi annuel des acquisitions et aide à l'analyse des documents liés à l'investissement (bulletins trimestriels, rapports annuels, imprimés fiscaux).
- Les SCPI permettent d'investir dans différents types de biens immobiliers (bureaux, commerces, santé, logistique), offrant une mutualisation des risques.
- Investissement possible à partir de 5 000 €.
- Les SCPI sont gérées par des sociétés agréées par l'AMF, libérant l'investisseur des contraintes de gestion quotidienne.
- Revenus complémentaires réguliers issus des loyers perçus.
- Transparence des informations fournies aux investisseurs.
✓ Les frais associés à l’Investissement en SCPI avec Homunity :
- Frais de souscription : de 0 % à 12 % par part de SCPI (déduits lors de la vente)
- Frais de gestion : environ 10 % des revenus annuels (prélevés sur les loyers)
🔎 Investissez dans l'immobilier neuf avec Homunity : Une opportunité de rentabilité et de patrimoine
L'offre d'investissement locatif dans l'immobilier neuf proposée par Homunity, via sa filiale Homunity Patrimoine, permet aux investisseurs d'accéder à une sélection rigoureuse de biens immobiliers neufs destinés à la location. Cette solution d'investissement vise à constituer un patrimoine immobilier tout en bénéficiant des avantages fiscaux liés à l'immobilier neuf, tels que la loi Pinel ou le dispositif Censi-Bouvard. Homunity fournit un accompagnement personnalisé et guide les investisseurs de la sélection du bien jusqu'à sa mise en location, en passant par le financement et les aspects fiscaux. L'offre se distingue par une analyse approfondie des marchés immobiliers locaux, assurant ainsi le choix de biens à fort potentiel locatif et de plus-value.
✓ Les atouts de l’Investissement locatif dans l’immobilier neuf avec Homunity :
- Réduction des frais de notaire.
- Sélection rigoureuse des biens à fort potentiel locatif et de plus-value.
- Fiabilité renforcée grâce à la garantie biennale et décennale, la garantie financière d’achèvement et la garantie revente.
- Accompagnement personnalisé par une équipe d'experts à chaque étape, de la sélection du bien jusqu'à sa mise en location.
- Avantages fiscaux liés à l'immobilier neuf, comme la loi Pinel ou le Censi-Bouvard.
- Assistance dans la recherche et l'optimisation du financement du bien.
- Gestion simplifiée grâce au service de gestion locative via des partenaires, pour un investissement "clé en main".
- Suivi facile de l'investissement via un espace personnel dédié.
- Revenus locatifs réguliers.
- Constitution d'un patrimoine immobilier physique avec potentiel de plus-value à long terme.
✓ Les frais associés à l’Investissement locatif dans l’immobilier neuf avec Homunity :
- Frais de notaire entre 2 % et 3 %, pouvant descendre à 1,6 % pour les logements de grande taille. Ils incluent la taxe de publicité et les honoraires du notaire.
🔎 Homunity Vie : l'assurance-vie innovante et modulable pour diversifier votre patrimoine
Homunity Vie est un contrat d'assurance-vie multi support créé en collaboration avec l'assureur Suravenir. Ce produit financier permet aux épargnants de diversifier leurs placements en combinant des unités de compte financières (actions et obligations) et immobilières (SCI et OPCI), avec une répartition typique de 50% pour chaque catégorie.
L'assurance-vie Homunity Vie offre ainsi un potentiel de rendement plus élevé grâce à l'exposition à des actifs plus dynamiques, bien que cela implique un risque de perte en capital. En plus de la diversification, ce contrat permet de bénéficier des avantages fiscaux propres à l'assurance-vie, notamment après 8 ans de détention. Homunity Vie est conçu pour ceux qui souhaitent optimiser la gestion de leur capital, se constituer une épargne de précaution ou préparer leur retraite .
✓ Les atouts du contrat Homunity vie :
- Contrat multi support, incluant des fonds en euros et des unités de compte.
- Accessible dès 5 000 €.
- Pas de frais de versement, d'arbitrage ou de sortie.
- Les fonds Suravenir Rendement 2 et Suravenir Opportunités 2 affichent des rendements compétitifs, allant jusqu'à 4,20% et 4,50% respectivement.
- Opportunités d'investissement variés : 17 unités de compte, dont des OPCI et des SCI.
- Label ISR (Investissement Socialement Responsable) et Greenfin, ce qui permet aux investisseurs de soutenir des projets durables.
- Choix entre gestion libre avec la possibilité d'opter pour un mandat d'arbitrage à l'avenir.
- Accompagnement et expertise de Homunity dans la sélection des unités de compte, ce qui facilite la prise de décision.
✓ Les frais associés au contrat Homunity vie :
- 0,60% par an de frais de gestion pour le fonds Suravenir Rendement 2 et les unités de compte.
- 3% maximum par an de frais de gestion pour le fonds Suravenir Opportunités 2.
- Aucun frais de versement.
- Aucun frais d'arbitrage.
- Aucun frais de sortie
✓ En vidéo, découvrez le contrat Homunity vie
