Notre avis et test complet sur iBanFirst 2024

Présentation de iBanFirst, la solution de gestion pour les paiements à l'international 

Créée en 2013, iBanFirst est une société qui donne la possibilité aux entreprises de réaliser des transactions en devises étrangères en s'appuyant sur les cours des monnaies en temps réel.

Durant l'été 2020, la jeune Fintech qui compte 4 000 clients entreprises a levé 21 millions d'euros pour continuer sa forte expansion afin d'en finir avec les taux de change onéreux notamment proposés par les banques traditionnelles (qui ont pas mal de frais cachés).

Il faut savoir que les services des banques traditionnelles sont de plus en plus en remis en question, et cela s'est accentué avec la crise sanitaire. Car les entreprises se sont rendus compte qu'elles pouvaient bien fonctionner sans forcément rencontrer leurs conseillers. De plus, l'arrivée de solutions et plateformes digitales a rebattu les cartes sur tout un ensemble de services bancaires notamment les transactions effectuées avec l'étranger comme les virements, paiements de factures, etc.. en devises étrangères qui étaient historiquement gérés par les banques physiques.

C'est parce que nous sommes attachés à ce que les entreprises réalisent des économies tout en gardant une haute qualité de service que nous vous proposons un guide, avis & test complet sur les services de transactions en devises en ligne proposés par iBanFirst.

Découvrez notre analyse détaillée de leur solution afin d'avoir un avis impartial sur les avantages et inconvénients avant d'utiliser les services de la banque pour les professionnels iBanFirst (prestataire de services de paiement en ligne).

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 ✅ Avantages de souscrire à iBanFirst

• Souscription complètement en ligne et gratuite avec certaines conditions
• Plateforme disponible sur tous les supports (ordinateur, tablette, smartphone)
• IBAN français dédié et personnalisable
• IBAN homologué SEPA
• Transactions (émission et réception des paiements) dans plus de 30 devises vers 240 pays
• Taux de change garanti et en temps réel 
• Plateforme compatible avec les logiciels de comptabilité et de trésorerie grâce aux protocoles EBICS et SWIFTNet
• Service client réactif disponible par téléphone ou e-mail
• Aucun frais caché

❎ Inconvénients de l'offre iBanFirst

• Ne propose pas de cartes bancaires
• Pas de découvert possible
• Ne cible principalement les entreprises réalisant a minima 5 millions d'euros de change par an

🔍 Tarifs et frais associés à iBanFirst

Compte 100% gratuit avec 0 euro de frais d'ouverture, de tenue, de clôture de compte et ni de commission de mouvement à condition de réaliser 100 000 euros de paiements internationaux par an. Les seuls frais sont de 0,50€ par virement sortant SEPA.

En dessous de ce seuil, les frais sont les suivants : 

• Frais de tenue de compte : 50 euros
• Commission de mouvement sur paiement ou virement entrant sans change : 0,2%
• Frais de virement SEPA sortant : 0.50€

Frais virements autres devises :

• 5€ ou 10€ par virement sortant autres devises
• 24€ par virement sortant RBTR (Règlement Brut en Temps Réel) toutes devises en une heure : montant minimum de 1000€
• Virements gratuits entre les comptes iBanFirst

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☑️ Avis sur iBanFirst des Experts ConnectBanque

Tout d'abord, nous vous confirmons qu'iBanFirst est la solution idéale pour les entreprises qui désirent réaliser des transactions à l'international selon notre avis.

Concrètement avec iBanFirst, vous allez pouvoir ouvrir un compte bancaire professionnel vous permettant de recevoir et d'émettre de l'argent partout dans le monde, dans n'importe quelle devise au taux de change réel tout évitant de nombreux frais pratiqués par les banques traditionnelles.

Afin de vous rassurer sur ce nouvel acteur, iBanFirst a mis en tout en oeuvre pour sécuriser les fonds de ses clients. D'une part au niveau de sa plateforme avec un mot de passe à usage unique et une authentification à deux facteurs  avec le protocole TOTP. D'autre part, en ayant l'agrément établissement de paiement.

De notre avis, iBanFirst doit être considéré comme un second compte bancaire professionnel dédié aux transactions en devises étrangères qui permettra de réaliser des vraies économies pour vos paiements et encaissements à l'international.

Nous aimons le fait que le compte soit gratuit, avec 0 euro de frais d'ouverture, de tenue, de clôture de compte et aucune commission de mouvement si vous réalisez 100 000 euros de paiements internationaux par an. Les opérations en devises sont très compétitives (parmi les plus basses du marché) et sans aucun frais caché. Vous bénéficierez d'un taux change réel et garanti afin de ne pas payer de frais inutiles.

Ce que nous regrettons est qu'iBanFirst s'adresse à des entreprises d'une certaine taille. Les économies deviennent très conséquentes lorsque les sociétés réalisent un minimum de 5 millions d'euros de change par an. Vous pouvez tout de même réaliser des économies significatives en dessous de ce seuil.

Pour conclure cet avis, ce compte professionnel ne propose pas de cartes bancaires et aucune autorisation de découvert, c'est la raison pour laquelle iBanFirst est parfait à condition qu'il soit considéré comme compte bancaire secondaire.

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Comment ouvrir un compte professionnel iBanFirst?

L'ouverture d'un compte iBanFirst est assez simple et se réalise en quelques étapes : 

1. Remplir le contrat de souscription avec les informations concernant votre entreprise.
2. Fournir un RIB au nom de votre société.
3. Fournir l'organigramme des actionnaires avec les personnes (physiques ou morale) détenant plus de 25% de la société avec les pièces d'identité en cours de validité.
4. Fournir une preuve d'incorporation de l'entreprise (dans le cas où votre société est incorporée en Alsace, en Lorraine ou les DOM TOM) où il vous sera demandé : un Kbis datant de moins de 3 mois ainsi que les derniers statuts à jour.

Tous les documents d'identité doivent être recto/verso et en couleur & l'organigramme doit être daté et signé par un des représentants légaux de la société.

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