Description

Notre avis et test complet du compte en banque Orange Bank 2022

 

Orange Bank évaluation et avis

Vous souhaitez ouvrir un compte en banque chez Orange Bank ? ConnectBanque vous propose un test complet de la banque en ligne et vous donne son avis sur Orange Bank ! La banque mobile avec un forfait gratuit. 

Notre but chez ConnectBanque est de vous donner de façon impartiale toutes les clefs. Que ce soit les avantages comme les inconvénients de l’offre Orange Bank. Ainsi, vous pourrez ouvrir le meilleur compte en banque. 

Présentation Orange Bank, la banque en ligne filiale de Orange

La banque 100% en ligne Orange Bank a été lancée en collaboration avec Groupama Banque en novembre 2017. Le célèbre opérateur téléphonique a ensuite racheté les participations de Groupama Banque. Orange Bank est une banque mobile qui se différencie des autres néobanques. Elle peut s’appuyer sur un réseau de boutiques physiques que sont les centres Orange.

Orange Bank est une solution 100% mobile qui fonctionne grâce à une application comme la plupart des banques aujourd’hui. Début 2021, Orange Bank fait l’acquisition de sa filiale Anytime qui permet de simplifier la gestion financière des professionnels. Malgré son jeune âge, Orange Bank dénombre déjà pas moins de 1,7 million de clients, une belle réussite ! 

C'est la raison pour laquelle, après un test effectué par ConnectBanque que nous vous proposons à travers ce guide et avis complet de vous fournir une analyse profonde de l’ensemble de l’offre d'Orange Bank et ainsi vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant d’ouvrir un compte bancaire en ligne. Découvrez donc notre avis et test complet par nos experts ! 

 

Orange Bank pas de frais sur les retraits et paiements à l'étranger

 

Je profite de 100€ offerts

 

Tout d'abord, si Orange Bank réussit à convaincre autant de clients. C’est parce que son offre est gratuite dans sa version standard, à condition d’utiliser sa carte (2€ par mois sinon). Il s'agit d'une offre intéressante pour ceux cherchant à faire des économies bancaires. De plus, Orange Bank propose une multitude de produits (épargne, crédits et bons plans). Cela permet de la différencier des autres banques mobiles. Vous pourrez ainsi bénéficier des avantages d’une néo-banque (comme les virements par SMS et une application intuitive). Mais aussi ceux d’un réseau de banque plus conventionnel grâce aux boutiques Orange. Orange Bank donne la possibilité de contacter leur service client de 8h du matin à 20h (6 jours sur 7).

Orange Bank propose une multitude de produits bancaires :

  • 3 forfaits de compte bancaire (Carte Standard 0€ ; Carte Premium 7,99€ ; Pack Premium 12,99€)
  • 3 offres de crédits (prêt personnel, prêt travaux, prêt auto)
  • Une offre d’épargne avec le livret Orange Bank sans frais de souscription et de gestion
  • Une offre de parrainage pouvant aller jusqu’à 60€ et 100€ pour le filleul
  • Une offre de bienvenue pouvant atteindre jusqu’à 100€
  • Des bons plans et des réductions sur les offres Orange Bank

Les trois forfaits bancaires possèdent leurs propres avantages. Pour le compte gratuit, il n'y a aucune assurance (achat, voyages, véhicule, etc.), pas d'accès aux services Mastercard. Le Pack Premium quant à lui est une offre qui concerne les familles, avec 2 cartes premium et des cartes Plus pour vos enfants avec contrôle parental. Sur le pack premium, les trois premiers mois sont à 7,99€ avant de passer aux 12,99€. Pour un compte commun avec vos enfants, cela peut s'avérer avantageux grâce aux assurances comprises. 

C'est la raison pour laquelle, après un test effectué par ConnectBanque que nous vous proposons à travers ce guide et avis complet de vous fournir une analyse profonde de l’ensemble de l’offre d'Orange Bank et ainsi vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant d’ouvrir un compte bancaire en ligne. Découvrez donc notre avis et test complet par nos experts ! 

Avantages de souscrire au compte bancaire en ligne Orange Bank

Avantages Orange Bank
  • 🔥 Une offre de bienvenue jusqu'à 100€ avec une carte Premium ou un Pack Premium
  • Un compte bancaire complet sans frais et sans conditions avec découvert et chéquier 
  • Une carte Mastercard Premium avec des assurances incluses, du cashback sur vos achats et sans frais à l'étranger 
  • Une pack Premium pour les familles nombreuses : jusqu'à 6 comptes et CB pour 12,99€/mois
  • Des services innovants : cryptogramme dynamique, des paiements mobiles et un solde en temps réel
  • Des virements sans besoin RIB uniquement le numéro de téléphone
  • Autorisation de découvert possible
  • Un livret d'épargne performant et une offre crédit 
  • Assurance voyages
  • Assistance rapatriement jusqu’à hauteur de 11 000€ sur le compte gratuit Orange Bank

Inconvénients de souscrire au compte en ligne Orange Bank

Inconvénients Orange Bank
  • Des tarifs sur les incidents de paiements ou virements internationaux au dessus de la moyenne des banques en ligne ou mobile
  • Frais d'inactivité de la carte bancaire standard de 2€ (même si faible)

Tarifs et frais bancaires de Orange Bank

  • Tarifs : pas de frais de tenue de compte si au moins 1 opération / mois 
  • 3 offres disponibles : Masterdcard standard / Premium / Pack Premium pour les familles avec comptes pour ados 
  • Assurance de paiement incluses en cas de perte et vol 
  • Taux de découvert : autorisé à 8% et non autorisé à 16%
  • Frais d'inactivité : 2€ / mois si aucun paiement dans le mois

 

Avis évaluation Orange Bank

☑️ Avis des experts ConnectBanque sur le compte bancaire Orange Bank

Pour démarrer cet avis, Orange Bank permet de conserver les atouts de la banque traditionnelle (chéquier, découvert autorisé, épargne, crédit…) tout en ayant les avantages de la banque mobile (Tout peut se faire en ligne) : application mobile performante, solde en temps réel, paiement par mobile, virements par SMS…. et ceci avec une offre à 0€ et sans conditions !
Une belle solution pour économiser sur ses frais bancaires avec une offre complète. En bonus, une belle prime de bienvenue jusqu'à 80€ sur l'offre Premium. 🔥

Dans le détail, ce que nous apprécions avec la banque Orange Bank est que vous avez le choix en matière de carte bancaire avec une carte standard ou premium en fonction de vos besoins.

Tout comme n'importe quel compte bancaire, Orange Bank vous donne la possibilité de détenir un chéquier, d'avoir une autorisation de découvert en cas de coup dur, d'épargner avec le livret d'épargne Orange à 3% jusqu'au 30 Juin, voire même d'obtenir un prêt personnel entre 500 euros et 75 000 euros avec des taux très attractifs.

Orange Bank se détache de la banque traditionnelle avec tout un ensemble de services inclus et innovants comme le virement par SMS où vous pouvez envoyer de l'argent à n'importe qui et n'importe où via un simple SMS.  Egalement, vous avez la possibilité d'effectuer des paiements par mobile via la technologie d'Apple. Cette manière d'effectuer des paiements s'est bien démocratisé depuis la crise sanitaire avec les gestes barrières. 

De plus, Orange Bank a su se détacher de la banque classique en donnant la possibilité de consulter son solde temps réel. Cette fonctionnalité donne au client d'Orange Bank le pouvoir de mieux gérer son compte chaque mois et d'éviter les découverts non autorisés.

La grande force d'Orange Bank est de proposer une application mobile où tous les services de la banque sont accessibles depuis l'application. Ceci vous permet d'être autonome sur la gestion de votre compte Orange sans la nécessité de contacter votre service client Orange Bank à tout moment.

Néanmoins Orange Bank donne la possibilité de contacter leur service client de 8h du matin à 20h (6 jours sur 7)

 Cependant, nous regrettons seulement qu'il y ait des frais élevés pour les virements internationaux (virements SWIFT) et sur les incidents de paiements.

Enfin, si vous optez pour l'offre gratuite de la Mastercard standard d'Orange Bank, n'oubliez pas de l'utiliser au moins 1 fois dans le mois pour qu'elle reste gratuite, sinon des frais d'inactivité seront appliquées à 2€ (cela reste plus faible que les banques concurrentes et plus que raisonnable).

J'ouvre un compte en quelques clics !

Cartes bancaires proposées par Orange Bank

Sections

Type de carte

Revenu minimum

Paiement sans contact

Cotisation

Offre de bienvenue

Mastercard standard

Revenu mimum

Sans conditions

Paiement sans contact

Oui

Cotisation

Gratuite si 1 utilisation / mois

Offre de bienvenue

Aucune

Mastercard Premium

Revenu minimum

Sans conditions

Paiement sans contact

Oui

Cotisation

7,99€/mois

Offre de bienvenue

Jusqu'à 100€ offerts

Video