Notre avis et test complet du compte en banque Orange Bank 2023

Zoom et avis sur les différentes offres Orange Bank

Orange Bank propose 3 types d'offres à choisir en fonction de ses besoins.

Ouvrir un compte en ligne chez Orange Bank c'est :

• gérer son argent et son compte directement depuis l’application mobile Orange Bank
• visualiser et catégoriser de manière instantanée ses dépenses
• paramétrer des alertes de votre solde restant par SMS sans limitation
• payer avec votre mobile via iPhone ou encore Android
• personnaliser à souhait sa CB : modifier ses plafonds et son code secret, bloquer/ débloquer sa carte, …
• avoir un conseiller virtuel à disposition 24h/24, 7j/7

Vous pourrez gérer en ligne votre budget avec des fonctionnalités pertinentes : 

• Modification de votre autorisation de découvert et des plafonds de votre CB
• Commande de chéquiers et un encaissement numérique de vos chèques
• Gestion de vos prélèvements et des virements en quelques clics

Votre compte gratuit avec une carte Mastercard standard 

Une carte entrée de gamme avec une offre bancaire à 0€ comprenant :

• Blocage temporaire et déblocage de la CB en cas de perte
• Plafonds de paiements et retraits jusqu’à 100% des revenus déclarés
• Retrait en euros gratuits en zone UE
• Assistance rapatriement jusqu’à 11 000€
• Assurance incluse des moyens de paiement
• Envoi d’argent instantanés par SMS

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La carte Mastercard Premium et ses nombreux avantages 

Avec cette carte, vous avez un grand nombre d'avantages qui vont vous permettre de faire de véritables économies. Découvrez les avantages de  l'offre bancaire avec la carte Premium Orange Bank : 

1. des retraits et paiements gratuits en Europe mais aussi en dehors de l’UE
2. une sécurité renforcée grâce à un cryptogramme dynamique au dos de votre CB qui alterne votre numéro toutes les heures
3. l’envoi gratuit d’une nouvelle carte en 72h partout dans le monde en cas de perte ou vol
4. Une assurance de moyen de paiement gratuite
5. Assurance protection des achats et extension de garantie
6. bénéficiez jusqu’à 100€ de cashback sur vos achats et les factures Orange : vous cumulez 5 % des montants dépensés chez Orange qui seront remboursés sur votre compte bancaire Orange Bank

C'est une carte idéale pour les grands voyageurs avec une assurance voyage couvrant :

• l’annulation ou modification de vos trajets en avion ou en train
• remboursement des frais (repas, hôtel,…) en cas de retard / modification / annulation d’avion ou de train
• couverture en cas de vol ou détérioration de vos bagages
• remboursement des achats effectués en cas de retard de vos bagages
• indemnisation en cas de décès ou invalidité jusqu’à 310 000 (également pour un proche)
• responsabilité civile à l’étranger en cas de dommages involontaires
• location de voiture : remboursement de la franchise en cas de vandalisme, vol ou accident.

Mais aussi une assistance complète :

• assistance rapatriement jusqu’à 155 000€
• transport / rapatriement en cas de maladie ou blessure grave
• avance ou remboursement des frais médicaux et d’hospitalisation à l’étranger non pris en charge par l'assurance maladie et votre mutuelle

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Le Pack Premium pour toute la famille avec des comptes pour enfants

Ce pack Premium est destiné aux familles avec des enfants ados pour un montant de 12,99€/mois (9,99€ pendant 6 mois) sans frais cachés. Avec cette offre bancaire, Orange Bank veut s'adresser aussi bien aux enfants qu'aux parents.

Il comprend l'ensemble des avantages de la carte Mastercard Premium pour les parents mais également : 

• Jusqu'à 5 comptes et cartes bancaires pour enfant à partir de 10 ans 
• Un pilotage parental des comptes pour ados via l'application mobile 
• Epargne via la création de tirelires pour apprendre à mettre de l'argent de côté.

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Comment ouvrir un compte Orange Bank en ligne ou dans une boutique Orange?

L'ouverture d'un compte Orange Bank ne prend que quelques minutes et se fait totalement en ligne.

Découvrez les étapes qui vous permettront d'ouvrir un compte bancaire au sein la banque Orange et de bénéficier de 100 euros offerts ! 

• Tout d'abord, il vous faut sélectionner l'offre Orange la plus appropriée : Carte Standard ou Carte Premium
• Puis remplir vos informations personnelles : Nom, Prénom, Adresse, Téléphone portable, E-mail, etc...
• Signer votre contrat Orange Bank en ligne de manière sécurisée grâce à un SMS 
• Ensuite, télécharger ou prendre en photo vos justificatifs :
  • 2 justificatifs d'identité qui peuvent être un passeport, carte d'identité, permis de conduire, acte de naissance, etc...
  • Un justificatif de domicile (facture eau, gaz, électricité, téléphonie, avis d'imposition, etc...), le cas échéant un justificatif de domicile de votre hébergeur accompagné de sa pièce d'identité ainsi que qu'une attestation d'hébergement sur l'honneur.
• Enfin, effectuer un premier versement par virement bancaire sur votre compte Orange Bank, puis voilà votre compte en banque Orange est ouvert. Vous pouvez, dès à présent, profiter de tous les services de votre banque en ligne depuis l'application mobile Orange Bank !

Vous avez également la possibilité d'ouvrir votre compte bancaire Orange Bank dans les boutiques physiques Orange. Pour cela, vous devez être muni d'une pièce d'identité en cours de validité ainsi que d'un justificatif de domicile de moins de 3 mois.

Vous avez maintenant toutes les informations nécessaires pour ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank en pleine connaissance de cause.

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Décryptage et avis des services additionnels en ligne de Orange Bank

Service Client Orange Bank

Depuis la crise sanitaire COVID 19, le télétravail, les gestes barrières, les réunions à distance ont dans une certaine mesure mis les banques en ligne et les banques traditionnelles au même niveau. C'est à dire que la relation avec son conseiller clientèle se fait dans les deux cas par téléphone ou par e-mail.

Cependant, en tant que client d'Orange Bank, vous bénéficiez d'un service client beaucoup plus accessible qu'une banque traditionnelle. Car vous pouvez contacter les conseillers à travers le chat, les réseau sociaux, téléphone et e-mail sur une plage horaire beaucoup plus importante. Le service client d'Orange Bank est disponible de 8h à 20, 6 jours sur 7.

• Canaux : téléphone, email, chat, forum et réseaux sociaux 
• Horaire téléphonique : du lundi au samedi de 8h à 20h au 01 43 60 01 52 (service client gratuit)
• Réseaux sociaux & Forum : Facebook, Linkedin & Twitter

Avis sur les produits et services bancaires associés de Orange Bank

Solution de prêt personnel ou crédit Orange Bank

Étant un véritable établissement bancaire, Orange Bank a la possibilité de proposer à ses clients une autorisation de découvert ou bien un prêt personnel. Selon notre avis, ce service est un avantage concurrentiel par rapport aux autres banques gratuites.

Pour tous vos projets personnels (voiture, travaux, équipements, etc...), à partir d'un montant de 500 euros, vous pouvez accéder au simulateur de prêt personnel d'Orange Bank où en quelques clics (en renseignant votre projet, les mensualités désirées, votre revenu, vos charges, etc...), vous aurez une réponse en ligne en 48h. 

Avant de tester de crédit en ligne simple d'utilisation. Nous rappelons une règle essentielle : "Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager".

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Les prêts personnels proposés par Orange Bank

Orange Bank dispose de différentes offres de prêts personnels pour que chaque client puisse investir dans un projet futur.

Dans un premier temps, son offre pour le crédit de consommation dispose d’un taux d’emprunt intéressant. À partir de 0,80%, en tant que client Orange Bank, vous bénéficiez de taux très attractifs.Ensuite, les conditions du prêt sont souples. À savoir que les prêts personnels correspondent à tous vos projets, l’emprunt débute à 500€ et peut aller jusqu’à 75 000€.

Dans un second temps, le coût du crédit est attractif selon notre avis. En effet, Orange Bank propose le prêt personnel à un taux minimum de 1,99%. Comparé aux banques traditionnelles qui proposent des taux plus élevés et prennent des frais de dossier, Orange Bank dispose de cet avantage d’être une banque en ligne donc aucun frais de dossier n’est inclus.

Enfin, pour finir, les clients Orange Bank peuvent souscrire aux prêts personnels très facilement parce que les démarches sont rapides. 

Les avantages du prêt personnel d’Orange Bank

De notre avis d’expert, les principaux avantages du prêt personnel d’Orange Bank :

• 0,80% de TAEG sur 12 mois;
• Emprunt entre 500€ et 25 000€ pour les projets personnels et 500€ à 75 000€ pour les projets automobiles et les travaux;
• Possibilité d’assurer vos prêts personnels;
• Possibilité d’annuler le prêt sous 6 mois avant déblocage des fonds.

Les prêts personnels d’Orange Bank s’adaptent à tous les types de profils d'emprunteurs. Si vous êtes face à des moments compliqués vous pouvez emprunter au minimum 500€ alors que dans la plupart des banques en ligne ou des banques traditionnelles ils font au minimum 1 000€ d’emprunt. Aussi avec la disponibilité d'obtenir une assurance de son prêt personnel en cas d’imprévu à petit prix. Enfin, en quelques étapes vous pouvez faire une demande de prêt personnel pour cela il faut :

• Ouvrir un compte Orange Bank;
• Aller dans son espace personnel et cliquer sur “Prêt”;
• Mettre un montant et la durée du prêt;
• Et fournir vos justificatifs.

Les justificatifs pour chaque prêt avec Orange Bank 

Sur le site Orange Bank, nous avons pu constater quels types de justificatifs étaient demandés pour l’obtention d’un prêt. Bien que les conditions soient souples, il y a tout de même une contrainte, il faut ouvrir un compte bancaire chez Orange Bank car les crédits sont réservés pour leurs clients. 

Pour chaque ouverture de compte, vous avez jusqu’à 100€ offerts de prime de bienvenue. 

Concernant les justificatifs, ils sont tous similaires peu importe le prêt choisi : 

• Ouverture d’un compte bancaire en ligne Orange Bank;
• Avoir entre 18 ans et 80 ans;
• Être un résident fiscal en France;
• Justifier des revenus réguliers;
• Disposer d’un bulletin de salaire ou un avis d’imposition;

En ce qui concerne les projets personnels, l’achat d’un véhicule ou les travaux, vous n’aurez pas besoin d’un justificatif des dépenses pour obtenir les fonds nécessaires à votre projet.

Enfin, toutes ses conditions sont assez classiques, vous les retrouverez avec les autres banques en ligne ou banques. Les autres justificatifs, comme celui de l’identité, sont demandés à l’ouverture de votre compte Orange Bank.

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Livret d'Epargne Orange Bank

Orange Bank veut permettre à ses clients de changer de banque définitivement en leur donnant la possibilité de mettre de l'argent de côté avec un livret d'épargne sans risque.

Vous l'avez compris, en ouvrant un compte mobile Orange Bank, vous avez également accès à un livret pour épargner en toute sécurité. Cependant, celui-ci est non réglementé, ce qui signifie que les taux sont fixés de manière complètement libre par la banque Orange. C'est la raison pour laquelle, elle se permet de proposer un taux boosté à 3% sur une période défini, offre valable jusqu'au 30 Juin. Il faut juste prendre en considération que les rendements générés par ce livret non réglementé sont imposables, néanmoins ce taux boosté vous permet d'avoir des gains bien supérieurs au livret A.

• Uniquement un Livret Orange Bank à 0,20% (taux nominal annuel brut) avec 3% pendant 3 mois jusqu'au 30 Juin
• Pas de limite de plafond
• Minimum de dépôt de 10€

☑️ Avis sur les services Orange Bank des experts ConnectBanque

L'avis des experts ConnectBanque concernant l'offre de Orange Bank est positif, si ce n'est pour les frais des virements émis et reçus de l'étranger qui est la seule limite que nous pourrions avancer comparé aux autres banques. Attention également aux frais cachés comme les 300€ qui seront retenus sur votre compte en cas de décès.

Orange Bank permet de conserver les atouts de la banque traditionnelle (chéquier, découvert autorisé, épargne, crédit…) tout en ayant les avantages de la banque mobile (tout peut se faire en ligne) : application mobile performante, solde en temps réel, paiement par mobile, virements par SMS…. et ceci avec une offre à 0€ et sans conditions ! Si vous choisissez l’une des deux offres Premium, en bonus, vous recevrez une belle prime de bienvenue jusqu'à 130€. 🔥

Tout comme n'importe quel compte bancaire, Orange Bank vous donne la possibilité de détenir un chéquier, d'avoir une autorisation de découvert en cas de coup dur, d'épargner avec le livret d'épargne Orange à 3% jusqu'au 30 Juin, voire même d'obtenir un prêt personnel entre 500 euros et 75 000 euros avec des taux très attractifs. Dans le détail, ce que nous apprécions avec la banque Orange Bank est que vous avez le choix en matière de carte bancaire avec une carte standard ou premium en fonction de vos besoins.

De plus, Orange Bank a su se détacher de la banque classique en donnant la possibilité de consulter son solde temps réel. Cette fonctionnalité donne au client d'Orange Bank le pouvoir de mieux gérer son compte chaque mois et d'éviter les découverts non autorisés. Avec son assurance voyage, être détenteur du compte bancaire Orange Bank, c'est comme avoir un visa pour l'étranger. Vous bénéficiez de couverture et de remboursement haut de gamme comme l’annulation ou modification de vos billets  d'avion ou de train, ainsi que le remboursement de vos repas, l'hôtel, etc... Une couverture en cas de vol ou détérioration de vos bagages, le remboursement des achats effectués en cas de retard de vos bagages, l'indemnisation en cas de décès ou invalidité jusqu’à 310 000 euros (également pour un proche), la responsabilité civile à l’étranger en cas de dommages involontaires, pour la location de voiture : remboursement de la franchise en cas de vandalisme, vol ou accident.

Cependant, nous regrettons seulement qu'il y ait des frais élevés pour les virements internationaux (virements SWIFT) et sur les incidents de paiements.

Enfin, si vous optez pour l'offre gratuite de la Mastercard standard d'Orange Bank, n'oubliez pas de l'utiliser au moins 1 fois dans le mois pour qu'elle reste gratuite, sinon des frais d'inactivité seront appliquées à 2€ (cela reste plus faible que les banques concurrentes et plus que raisonnable).

Pour conclure cet avis, nous pouvons dire qu'Orange Bank a tout mis en place pour que vous ayez accès aux services d'une banque traditionnelle en ligne ou sur un mobile.

Nous regrettons seulement que les services complémentaires d’un client Orange Bank se limitent au prêt personnel et à un livret d'épargne non réglementé. Nous pensons sincèrement qu'avec des produits comme l'assurance-vie, le PEA ou le crédit immobilier, Orange Bank aurait une offre exhaustive. Néanmoins, nous pouvons noter qu'Orange Bank évolue constamment, d'ailleurs en début d'année 2021, ils ont lancé leur compte professionnel en rachetant la société Anytime. Espérons qu'ils feront de même avec les autres produits bancaires.

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⭐ Les avis clients : que vaut l'application mobile Orange Bank ? 

Tout d'abord l'avis des clients Orange Bank sur l'application mobile est sans appel, car la banque bénéficie de très bonnes notes par exemple 4,5/5 sur l'App Store d'Apple.

Concrètement, vous aurez accès à 100% des services de la banque Orange au sein de l'application mobile car vous pouvez : 

• Effectuer des virements avec un RIB ou sans RIB avec juste un numéro de téléphone par SMS
• Payer avec votre Smartphone (carte bancaire Orange embarquée) grâce aux technologies Apple Pay et Google Pay
• Recevoir des notifications en temps réel sur vos achats effectués par cartes bancaires (Ce n'est toujours pas le cas pour les banques traditionnelles où vous devez attendre 1 à 2 jours pour voir vos transactions)
• Bloquer et débloquer votre carte bancaire en quelques secondes sans avoir la nécessité d'appeler votre banque ou un appel d'urgence
• Faire une demande de prêt personnel (crédit) à partir de 500€  avec un simulateur intégré dans l'application mobile et obtenir une réponse sous 48 heures
• Gérer et suivre vos plafonds de paiements de votre carte bancaire Orange à tout moment
• Gérer votre livret d'épargne
• Contacter le service client Orange Bank et être mis en relation avec un conseiller en temps réel 

De plus, l'application mobile ne cesse d'évoluer et les services d'Orange Bank mettent tout en oeuvre pour que l'application mobile soit la plus sécurisée possible.

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💳 Avis Orange bank pro : la banque en ligne Orange lance une offre pour les professionnels et indépendants avec le compte pro Anytime

Depuis le début de l'année 2021, la banque en ligne Orange Bank a fait le choix d'acquérir, la néobanque pour professionnel, Anytime afin de proposer une offre bancaire aux entrepreneurs individuels et indépendants (auto-entrepreneurs, freelances, micro-entreprises, etc...), aux entreprises et sociétés de petites et moyennes tailles (PME) ainsi qu'aux associations.

Tout comme pour les particuliers, vous pouvez ouvrir un compte professionnel Orange Bank en moins de 10 minutes !

A partir 9,50 euros par mois et sans commissions de mouvement, vous avez un compte professionnel qui vous permet de faire des économies tous les mois !

Découvrez les avantages du compte professionnel d'Orange Bank : 

• Possibilité de créer l'entreprise ou la société avec le dépôt de capital en ligne
• 4 offres bancaires pour répondre aux besoins de toutes les entreprises (Solo, Premium, Premium, Entreprise)
• RIB FR ou GB (au choix)
• Service client par chat ou téléphone
• Service d'encaissement de chèques
• Possibilité de gérer le paiement en ligne des clients avec ou sans contrat de VAD
• Possibilité d'avoir un logiciel comptable pour créer vos factures et devis
• Cartes bancaires physiques Mastercard et cartes bancaires en ligne (virtuelles)
• Possibilité d'obtenir un prêt pour vos besoins en trésorerie ou vos projets d'expansion
• Consultation du solde temps réel
• Système pour digitaliser vos notes de frais avec le calcul automatique de la TVA avec un logiciel de note de frais intégré.
• Partenariat avec le terminal de paiement Sumup dont le coût sera à 19 € HT visible sur ConnectBanque (sans obligation de prendre les 2)
• Partenariat avec le terminal de paiement de Smile&Pay
• Possibilité de souscrire à une assurance dans le cadre de votre activité professionnelle

Découvrez notre avis complet Anytime, le compte pro Orange Bank si vous voulez en plus l'offre bancaire dédiée aux professionnels.

Découvrez en vidéo Orange Bank le compte bancaire mobile