Comment choisir sa SCPI avant d’investir ?
L’investissement dans les parts d’une SCPI présente de nombreux avantages. Compléments de revenus, anticipation de la retraite, transmission, défiscalisation… Cependant, investir comporte des risques. Il est important de se renseigner au préalable car les performances des SCPI dépendent de leurs différentes caractéristiques.
Voici donc ce que vous devez savoir avant de choisir une SCPI de rendement. Cette article vous offre une analyse détaillée des éléments qu’il faut connaître afin de bien sélectionner votre SCPI.
La performance de la SCPI est-elle liée à la qualité du Gestionnaire ?
Le choix d’une SCPI de qualité dépendra avant tout de son opérateur. La gestion et l’acquisition d’un parc immobilier demande du temps et de l’expérience.
Le Gestionnaire de la SCPI assure le bon déroulement de son fonctionnement. Il sélectionne chaque paramètre qui fait l’objet d’une acquisition (type d’investissement, secteur d’investissement, montant des transactions etc.)
Ces critères de sélections sont essentiels pour maximiser les performances de la Société.
La réussite de la SCPI dépend donc en grande partie de la qualité de son Gestionnaire.
Prenons l’exemple de PERIAL AM, AEW Patrimoine , FIDUCIAL GERANCE et SOFIDY… Leur portefeuille présente une large gamme de SCPI relativement attractives.
La notoriété d’un groupe vous permettra d’évaluer au mieux son aptitude à gérer un parc immobilier.
✓ Capitalisation et évolution de la SCPI
Dans l’immobilier, le capital est un critère à ne pas négliger. Une capitalisation élevée va généralement de pair avec le caractère stable et solide d’une SCPI. Elle désigne la taille de la Société et représente le fruit de plusieurs années de gestion optimisée.
Le capital provient d’une collecte de fonds, ce qui témoigne l’importance de l’attractivité d’une SCPI.
La gestion financière et comptable se fait d’une manière très précise. Une attention particulière devra aussi être apportée à la capacité d’absorption d’une SCPI.
Une collecte rapide et importante peut devenir problématique pour le Gestionnaire. Certaines restrictions imposent aux Sociétés de Gestion de réinvestir les fonds de manière réactive.
Les Gestionnaires disposent approximativement d’une année pour procéder aux acquisitions. Pour maîtriser cette collecte, l’Asset Manager fixe un délai de jouissance compris entre 3 et 6 mois. Ce laps de temps permet à la SCPI de procéder à l’analyse et l’achat de nouveaux biens.
Lorsque le capital est fixe, le rendement est plus stable. Tandis qu’une capitalisation variable offre une distribution des revenus avec une plus grande flexibilité.
✓ Objectif de rendement
Chaque SCPI propose un rendement réel à ses associés. Pour tout investisseur, le rendement est primordial. C’est l’atout majeur d’une Société Civile de Placement Immobilier. Une SCPI de rendement offre entre 4,5% et 6% de rendement annuel. C’est pour cette raison que la SCPI constitue l’un des meilleurs placements du marché.
Cependant, le rendement implique une prise de risque. Le taux de rémunération n’est pas l’unique critère à prendre en compte.
✓ L'importance de la stratégie d’investissement
Chaque Société de Gestion opte pour une stratégie de gestion ciblée selon ses objectifs, les valeurs prônées, sa capacité de financement... C’est aussi un moyen pour les SCPI de se démarquer.
Les stratégies d’investissement sont amenées à évoluer au cours du temps. On voit parfois certaines SCPI revendre une partie de leurs actifs. L’enjeu ? Se positionner sur d’autres secteurs et assurer une meilleure mutualisation des risques.
Simuler son investissement en SCPI en ligne
Plusieurs outils de simulation SCPI en ligne permettent de se projeter. Il est possible de simuler un investissement en cash, à crédit, en pleine propriété ou encore en nue-propriété.
Le simulateur présente une bonne base de réflexion même si se focaliser sur le rendement uniquement n'offre qu'une vision partielle d'un investissement en SCPI ; l'enjeu principal est la constitution d'un capital à moindre effort pour préparer un projet patrimonial fort (la Retraite notamment).
Pour cela, plus qu'un bon rendement, les SCPI sont un allié de poids pour atteindre cet objectif de création de patrimoine.
A savoir que les revenus issus d'une SCPI sont imposable comme tout autre placement. Pour en savoir plus sur la imposition de revenu en SCPI, suivez le lien.
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