Guide 2024 : pourquoi et comment investir en crypto avec l’effet levier ? 📈

 

 

Très peu connu du grand public, l’effet de levier est un concept financier qui permet aux traders d'investir des montants plus importants que leur capital initial. 

Regardons ensemble ce qu’est l’effet de levier en crypto ? Comment fonctionne l’effet de levier en crypto ? Quels sont les avantages et les inconvénients de ce concept en termes d’investissement en cryptomonnaies ?

📍 Qu’est-ce qu’un effet de levier en crypto ?

L'effet de levier crypto est une technique qui permet d'augmenter son capital d'investissement en crypto ou en Bourse. L'effet de levier en crypto est une technique plus ou moins simple, qui consiste à emprunter des capitaux sur la plateforme d’investissement afin de pouvoir acheter des cryptomonnaies.

Si la valeur des actifs augmente, l'investisseur peut vendre les actifs et rembourser l'emprunt, en réalisant un profit grâce à la différence entre le prix d'achat et le prix de vente des actions acheté par exemple. Généralement l'investissement avec effet levier crypto s'opère sur un court terme ou un moyen terme.

🔎 Comment calculer l’effet de levier en crypto ?

Pour calculer l'effet de levier dans le trading de crypto-monnaies, vous devez tenir compte de deux facteurs principaux : le montant du capital investi et le montant du levier utilisé.

Le montant du capital investi : c'est le montant que vous êtes prêt à investir dans une position donnée. Par exemple, si vous investissez 1 000€ dans une crypto-monnaie, votre capital investi est de 1 000€.

Le montant du levier lui est exprimé sous forme de ratio et détermine combien de fois votre capital sera multiplié. Par exemple, si vous utilisez un levier de 10x, votre capital sera multiplié par 10. Donc, si vous avez un capital investi de 1 000€ et un levier de 10x, votre position effective sera de 10 000€.

Pour calculer l'effet de levier, vous pouvez utiliser la formule suivante : Effet de levier = Montant de la position / Montant du capital investi

Reprenons l'exemple précédent avec un capital investi de 1 000€ et une position de 10 000€ : Effet de levier = 10 000€ / 1 000€ = 10x

Dans cet exemple, l'effet de levier est de 10x, ce qui signifie que vous avez utilisé un levier de 10x pour multiplier votre capital investi.

✅ Les avantages de l’effet de levier en crypto

L'effet de levier crypto présente plusieurs avantages potentiels pour les investisseurs :

• Potentiel augmentation du profit : l'utilisation de l'effet de levier crypto peut permettre à un investisseur d'investir plus d'argent dans des cryptos ou autres actifs. Opération qu'il ne pourrait sans doute pas faire avec ses fonds propres, ce qui peut augmenter le potentiel de profit si la valeur des actifs augmente.
• Diversification des investissements : l'effet de levier peut permettre à un investisseur de diversifier ses investissements en achetant des actifs financiers qu'il n'aurait peut-être pas pu acquérir sans emprunt du courtier. 
• Flexibilité : l'effet de levier peut permettre à un investisseur d’acheter ou de revendre ses actifs financiers à tout moment selon si les résultats du marché lui sont favorables ou non. 

Cependant, il est important de noter que ces avantages sont accompagnés d'un risque accru, car l'effet de levier peut également amplifier les pertes potentielles si la valeur des actifs financiers (par exemple celle des cryptos) diminue. 

Par conséquent, l'utilisation de l'effet de levier doit être effectuée avec prudence et en fonction du niveau de risque de chaque investisseur.

❎ Les risques de l’effet de levier sur votre investissement en crypto

L'effet de levier peut présenter des risques significatifs pour un investissement, notamment :

• Risque financier : l'utilisation de l'effet de levier peut amplifier les pertes potentielles en cas de baisse de la valeur des crypto-monnaies (ou autres actifs financiers). Si la valeur des actifs diminue, l'investisseur pourrait se retrouver dans une situation où la valeur des actifs ne couvre plus le montant de l'emprunt, ce qui peut entraîner des pertes importantes.
• Risque de liquidité : si l'investisseur ne peut pas rembourser l'emprunt, il peut être obligé de vendre les actifs sous pression, ce qui peut entraîner une perte plus importante.
• Risque d’augmentation du coût : l'utilisation de l'effet de levier crypto implique généralement des frais d'emprunt et des intérêts, ce qui peut augmenter le coût de l'investissement et réduire les profits potentiels.
• Risque de défaillance de la contrepartie : si la contrepartie (le courtier) auprès de qui l'investisseur a emprunté de l'argent fait faillite, l'investisseur pourrait perdre l'accès à ses actifs utilisés en guise de garantie.

📢 Comment limiter les risques de perte de l’effet de levier crypto ?

Voici quelques stratégies pour limiter les risques de perte liés à l'utilisation de l'effet de levier :

• Établir un plan d'investissement : un plan d’investissement bien défini peut vous aider à limiter les risques liés à l'utilisation de l'effet de levier crypto . Cela peut inclure par exemple le fait d’établir dès le départ des objectifs de profit et de pertes, ou encore le fait de fixer des limites de stop-loss et une diversification de votre portefeuille d'investissement. 
• Éviter l'endettement excessif : il est important de ne pas s'endetter excessivement pour éviter d'augmenter les risques liés à l'utilisation de l'effet de levier crypto. Il est recommandé de ne pas emprunter plus que ce que vous êtes en mesure de rembourser. Veiller à ce que la valeur de vos actifs couvre bien la totalité, voire le double du montant emprunté si vous deviez être amené à les revendre. 
• Assurer le suivi de vos positions : il est important de suivre de près les positions ouvertes et de prendre des décisions de trading en temps opportun pour limiter les pertes potentielles.
• Étudier les marchés financiers : avant de se lancer dans ce type d'investissement, il est important que les investisseurs aient une connaissance approfondie des marchés financiers. En effet, cela les aidera à bien identifier les tendances et les risques potentiels, afin d’éviter les pertes liées à l'utilisation de l'effet de levier crypto.

📈 Comment investir avec l'effet de levier crypto ? et quel courtier choisir ?

Comme vu précédemment, l’effet levier est couramment utilisé dans le trading de crypto-monnaies pour amplifier les gains potentiels, mais il peut également augmenter les pertes. 

Avant de commencer à investir avec effet de levier crypto, il est essentiel de comprendre les mécanismes et les risques associés à ces produits financiers. Nous vous conseillons d’effectuer des recherches afin de bien comprendre le fonctionnement et les bases de l'effet de levier crypto, étudiez les marchés financiers et les instruments disponibles.

Une fois les connaissances acquises, il conviendra de choisir auprès de quel courtier vous adresser. Lorsque vous investissez avec effet de levier crypto, il est important de choisir un courtier réputé et fiable.

Recherchez un courtier réglementé qui propose une gamme de produits adaptés à vos besoins d'investissement. Comparez les commissions, les frais, les outils de trading, la plateforme et la qualité du service client avant de prendre une décision.

Voir le comparatif des plateformes crypto 

Parmi les courtiers populaires et bien établis, nous vous recommandons le courtier en ligne Bitpanda pour un investissement à effet de levier en crypto-monnaies.

🔝 Bitpanda : une solution simple & sécurisée pour investir en crypto via l’effet levier

 

Bitpanda est une plateforme de trading de crypto-monnaies, créée en 2014 enregistrée par l'AMF. Elle permet aux utilisateurs d'acheter, de vendre et de stocker une large variété de crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum, Ripple et bien d'autres.

La plateforme propose une interface intuitive, qui facilite les transactions pour les débutants et les investisseurs expérimentés. Bitpanda offre également des fonctionnalités de portefeuille numérique sécurisé, permettant aux utilisateurs de stocker leurs actifs numériques en toute sécurité.

Le broker Bitpanda prend en charge diverses méthodes de paiement (virements bancaires, cartes de crédit/débit…). 

Considérée comme l'une des principales plateformes de trading de crypto-monnaies en Europe, Bitpanda a reçu plusieurs récompenses et compte désormais 4 millions d'utilisateurs satisfaits, avec un score Trustpilot de 4,1 étoiles.

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✓ La fonctionnalité d’effet de levier de Bitpanda en détail

L'effet de levier proposé par Bitpanda est un type de contrat appelé CFD (Contract for Differences). Avec l’effet de levier Bitpanda, les clients peuvent investir en toute sécurité puisque l’effet levier crypto est conçu avec un seuil de déclenchement fixé à 50 % de la marge initiale.

Ce qui signifie que si une position subit une perte de 50 %, elle sera automatiquement clôturée. De plus, un mécanisme de protection du solde négatif garantit que les pertes potentielles de la position sont plafonnées au montant initial investi dans l'effet de levier Bitpanda.

Le contrat Bitpanda offre la possibilité aux investisseurs de profiter des fluctuations du cours d'une crypto-monnaie donnée sans posséder réellement l'actif sous-jacent.

Toutefois, il est important de noter à nouveau que le trading avec effet de levier comporte des risques supplémentaires, car il peut amplifier à la fois les gains et les pertes. Il est donc essentiel d'adopter une approche prudente et de comprendre pleinement les fonctionnalités et les risques de l'effet de levier avant de se lancer. En effet, entre 74 et 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.

 

 

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✓ Les avantages de l’effet de levier proposé par Bitpanda

Le trading à effet de levier crypto avec Bitpanda représente de nombreux avantages pour les investisseurs. 

En voici quelques-uns d'investir en crypto avec l'effet de levier de Bitpanda : 

• Inscription rapide et simplifiée (100% en ligne)
• Plateforme conforme aux réglementations européennes
• Une interface simple et intuitive
• Risques contrôlés avec un mécanisme de protection du solde négatif 
• Frais attractif, seulement 1% de commission sont prélevées lors de la clôture de positions à effet de levier. 
• Accès à plus de 10 positions à effet de levier, avec possibilité de se positionner à la vente ou à l’achat sur plusieurs cryptomonnaies (BTC , ETH, LIT…)
• Possibilité d'obtenir une carte bancaire crypto Visa 

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📌 Ce qu’il faut retenir de l’investissement à effet de levier crypto

L'effet de levier crypto est une stratégie d'investissement qui permet à un investisseur de potentiellement accroître son profit. 

Cette option est généralement utilisée pour investir en bourse ou en crypto. En effet, l'investisseur peut emprunter de l'argent auprès de plateforme d’investissement en ligne tel que Bitpanda,  pour acheter des cryptos ou d'autres instruments financiers.

L’effet de levier en crypto peut être un outil puissant, mais il comporte également des risques importants. Une augmentation de l'effet de levier augmente le potentiel de gains, mais il amplifie également les pertes potentielles (risque élevé).

L'investissement à effet de levier crypto nécessite donc une approche prudente, une gestion des risques rigoureuse et une compréhension approfondie des marchés boursiers ou en crypto-monnaies.