Avis et test complet 2024 sur la Carte Platinum American Express®

 

 

S’adressant directement à des clients modernes et exigeants, la Carte Platinum American Express permet à ses utilisateurs d’avoir accès à des services non bancaires comme un service de Conciergerie, un accès exclusif aux salons des aéroports ou encore, un accès VIP à de nombreux concerts, spectacles et évènements.

Pour en savoir plus sur la Carte Platinum American Express à débit différé, vous retrouverez dans notre avis complet avec une présentation de l’acteur Amex ainsi que tous les points essentiels à connaître sur la carte de paiement Platinum : avantages, inconvénients, tarifs et plafonds.

💳 Présentation d’American Express

Afin de comprendre l'intérêt de la Carte Platinum American Express, ses objectifs et nombreux avantages mais aussi les tarifs mis en place, il est nécessaire de vous présenter American Express.

Entreprise américaine créée en 1850, elle était, à l’origine, spécialisée dans les services de messagerie et de transports de fonds. Plus tard, l’entreprise American Express autrement nommée Amex est devenue l’un des pionniers dans les moyens de paiement.

Après Visa, Mastercard, UnionPay, Amex constitue le 4éme réseau mondial concernant le nombre de titulaires ainsi que le nombre total de commerçants acceptant ses cartes de paiements.

Toujours dans le but d’innover, American Express propose de nombreuses cartes dont une carte premium : la Carte Platinum.

Dans cet avis complet, vous retrouverez toutes les informations à savoir sur la Carte Platinum American Express.

 

 

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✅ Avantages de souscrire à une Carte de paiement Platinum Amex

• 🔥 Offre de bienvenue : 150 € remboursés dès 1 500 € dépensés dans les 3 premiers mois.
• Accès privilégié et gratuit à 1 400 salons d’aéroports et aux salons Eurostar
• Abonnement Amazon Prime remboursé chaque année (à hauteur de 69,90 €/an).
• Crédit Restaurant : jusqu’à 200 € remboursés par an dans plus de 250 restaurants en France.
• Crédit Streaming et divertissement : jusqu’à 120 € remboursés par an sur vos services de Streaming et loisirs préférés (Netflix, Amazon Prime Video, Le Monde, Kindle, etc.)
• Privilèges dans plus de 2 000 hôtels partenaires dans le monde (petits déjeuners offerts, arrivée matinale et départ tardif, etc.)
• Un Conciergerie disponible 7j/7 pour organiser vos voyages et faciliter votre quotidien (réservations prioritaires dans de nombreux restaurants prisés, places réservées à des événements exclusifs, etc.)
• Des expériences uniques et sur-mesure : rencontres avec des sportifs, privatisations, loges VIP dans les plus grandes salles de spectacles, etc.
• Un Programme de fidélité Membership Rewards® : cumul de points de fidélité à chaque achat et possibilité de payer avec ses points (en moyenne 242 € d’économies/an)
• Des offres shopping (réductions, Cashback, etc.) tout au long de l’année chez de nombreux partenaires de renom (en moyenne 279 € d’économies/an)
• Carte Fnac + offerte pendant 3 ans
• 1 Carte Platinum et 4 Cartes Gold supplémentaires gratuites
• Des Assurances Maximales en voyage comme au quotidien : Annulation et Report de Voyages, Garantie Véhicule de Location, Protection Perte ou Vol de la Carte, etc.
• Des plafonds de retraits et de paiement élevés en France et à l’étranger
• Service Clients en France et à l’étranger disponible 24h/7

❎ Les points de vigilance de souscrire à une Carte Platinum Amex

• Frais de cotisation mensuels élevés
• Transactions en devises étrangères élevées

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☑️ Avis des experts ConnectBanque sur la Carte Platinum American Express et ses services

En tant qu’experts, nous avons pris le temps d’analyser la Carte Platinum American Express dans le détail pour donner un avis objectif.

Son titre de carte de paiement la plus complète de France lui est redevable et nous vous expliquons les raisons de notre avis positif sur la Carte Platinum.

Pour commencer, nous prenons bien en compte que le tarif de la Carte (55 € par mois) est sur la fourchette haute sur le marché des cartes de paiement. Cependant, ce prix est justifié par le fait que cette carte de paiement n’est pas comme les autres. La Carte Platinum est riche en bénéfices (crédits de remboursements, accès privilégiés, programme de fidélité, etc.) et en services d’excellence (Conciergerie, Assurances, etc.). Elle s’adresse principalement à des clients qui souhaitent bénéficier des meilleurs services au quotidien et en voyage.

En effet, la Carte Platinum Amex comprend de nombreux avantages qui sont non négligeables comme ceux qui concernent les voyages (salons d’aéroport et Eurostar, privilèges hôteliers, etc.) et le quotidien (crédit restaurants, abonnements, offres de Cashback et bien d’autres) qui feront vivre au client une expérience unique. Nous apprécions fortement ces bénéfices de la Carte Platinum American Express qui sont sans surcoût pour le client.

Les nombreux avantages hôteliers dont des réductions très alléchantes font partie de la Carte Platinum Amex, choses que nous ne retrouvons sur aucune carte de paiement basique.

Pour compléter cet avis, un autre point bonus est ajouté aux nombreux privilèges accordés en matière événementielle. Le client bénéficie de places VIP en loges pour les plus grands concerts, spectacles et événements sportifs.

Dans l'ensemble, nous relevons plus de 35 assistances garanties concernant les voyages, maladies et véhicules/passagers.  Une autre raison qui fait que la carte est rapidement rentabilisée.

Rajoutons le fait que le client premium est accompagné du début jusqu'à la fin de son voyage : avant de se déplacer à l'étranger, le passager peut contacter son Agence Voyages dédiée pour obtenir des tarifs négociés sur des vols, location de voiture ou des réservations d’hôtel, même à la dernière minute. L’Agence Voyages répond également à toutes les questions d’ordre administratif ou de santé avant le déplacement du client.

En conclusion de notre avis d'experts, nous jugeons que la Carte Platinum American Express vaut largement son prix mensuel au vu de tous les services et avantages premium qu'elle offre à ses clients tant en France qu'à l'étranger.

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⭐ Les avis des clients sur la Carte Platinum American Express et l’Application Amex

Concernant l'Application American Express, globalement, l’avis des clients est satisfaisant, à savoir :

• 4,6/5 sur Google Play sur un total de 41 500 avis
• 4,7/5 sur l'App store sur un total de 76 000 avis 

Dans l'ensemble des avis donnés, les clients sont assez satisfaits de l’application American Express et de ses services. Ils évoquent une application précise, claire et où il est facile de naviguer. Ils insistent également sur le système de notifications qui leur est rassurant notamment lorsqu’il s’agit d’une préautorisation de paiement pour valider une opération et qui renforce la sécurité des transactions.

L’avis des clients d’American Express sur les deux boutiques d’application aurait pu être encore meilleur, mais les clients relèvent quelques incorrections et parfois, quelques difficultés pour se connecter à leur espace.

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📍 Les plafonds de retraits et de paiements pour la Carte de paiement Platinum Amex

Les plafonds de la Carte Platinum Amex sont élevés mais peuvent s’avérer insuffisants pour certains utilisateurs notamment lors d’un voyage à l’étranger :

• Plafond de retrait en France : 3 000 € par mois
• Plafond de retrait à l’étranger : 3 000 € par mois

Quant au plafond de paiement, il est ajustable selon les dépenses du client.

📝 Conditions & tarifs de la Carte Platinum

La cotisation mensuelle de la Carte est de 55 €. Voici, les frais qui s’ajoutent à ce montant :

• Frais de change : 2,8 % du montant
• Retrait American Express : 3,5 % du montant
• Frais en cas de paiement rejeté : 25 €
• Retard de paiement (minimum 15 euros) : 2,5 %
• Retard de paiement externe : 8 % + frais de recouvrement jusqu’à 10 % avec un montant minimum de 100 €

🔎 Quelles sont les conditions à respecter pour prétendre à la Carte Platinum American Express ?

Les conditions pour bénéficier d'une Carte Platinum Amex ne sont pas nombreuses mais sont importantes.

Cette acceptation s'évalue selon la méthode dite du scoring bancaire. Il se définit selon plusieurs critères :

• La situation professionnelle du demandeur (cdi, cdd, .. )
• Situation personnelle du demandeur (marié, en couple avec ou sans enfants)
• Ressources et revenus du foyer
• Statut de résidence du demandeur (en France, statut fixe ou carte de séjour etc)

A savoir, depuis 2022, aucune condition de revenus exacts n'est requise par American Express mais il reste trois conditions classiques pour prétendre à la Carte Platinum :

• Être majeur
• Posséder un compte bancaire français (avec pour preuve un RIB français)
• Ne pas être fiché banque de France

Afin d’obtenir votre Carte Platinum, vous pouvez souscrire facilement en ligne en 3 étapes :

• Remplir la demande de carte en ligne
• Transférer les documents justificatifs requis
• Recevez votre Carte Platinum directement chez vous

📌 Détail et avis sur les services de la Carte Platinum American Express

 ✓ Comment fonctionne la Carte de paiement Platinum Amex ?

La Carte de paiement Platinum Amex fonctionne comme une carte de paiement lambda.

En matière de Cashback et de Points de fidélité, vous pouvez suivre directement vos offres et votre solde de points sur l’Application American Express.

 ✓ Les Assurances et Assistances incluses dans la Carte Platinum American Express

Les prestations d’Assistances et d’Assurances sont sans frais supplémentaires pour les titulaires de la Carte et sont bénéfiques notamment pour les personnes qui voyagent et dépensent beaucoup.

En matière d'Assurances, vous bénéficiez d'une Protection d'Achat, de Perte ou de Vol d'affaires personnelles lors de votre voyage.

Pour les Assistances, les Accidents en montagne sont pris en charge, les frais médicaux, les incidents de voyages et notamment les rapatriements d'un malade ou d'un blessé sont compris dans la Carte Platinum.

Ci-dessous, une idée de quelques indemnités auxquelles vous pouvez prétendre avec la Carte Platinum Amex :

• Assistance Médicale à l’étranger : jusqu’à 2 000 000 € de couverture
• Annulation ou report de voyages : jusqu’à 10 000 €
• Accidents de Voyages : jusqu’à 620 000 €
• Véhicule de Location : jusqu’à 750 000 €
• Perte ou vol des effets personnels : jusqu’à 2 000 €
• Assistance Neige et Montagne : jusqu’à 3 000 €

 ✓ Le programme de fidélité Membership Rewards inclus dans la Carte Platinum Amex 

Membership Rewards est le programme de fidélité qui récompense tous les achats effectués avec la Carte Platinum American Express en faisant gagner des points lors de chaque achat. Les points cumulés sont valables à vie sans plafond. Ces points peuvent être échangés en cadeaux, en voyages, ou en euros. L’adhésion au programme se fait automatiquement dès la souscription à la Carte Platinum American Express.

Ainsi, à chaque achat (dépenses du quotidien, paiement de vos voyages, dépenses exceptionnelles) recevez 1 point gagné pour 1 € dépensé. Vous pouvez ensuite payer vos achats en ligne avec vos points et/ou rembourser les achats effectués avec votre Carte Platinum, selon le barème : 1 000 points = 5 €.

De plus, vous pouvez bénéficier de bonus permettant ainsi d’accélérer l’accumulation de points Membership Rewards, par exemple :

• Le parrainage : jusqu’à 30 000 points par parrainage
• Les offres partenaires tout au long de l’année (bonus de points, etc.)
• Les cartes supplémentaires : les dépenses des Cartes supplémentaires rapportent également des points de fidélité Membership Rewards.

Pour en savoir davantage sur notre avis et la Carte Platinum American Express, n'hésitez pas à contacter nos experts ConnectBanque via le chat en ligne ou par email.  Nous nous ferons un plaisir de répondre à vos questions complémentaires !

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Voir conditions sur le site : https://go.amex/fr-plati-aff

En vidéo : le service de conciergerie de la carte Amex Platinum