Notre avis et test complet de Sicavonline 2020
Sommaire
- Présentation Sicavonline, contrats d’assurance vie, investissements immobiliers et optimisation fiscale
- Les avantages du courtier en ligne Sicavonline
- Inconvénients de l’offre en ligne Sicavonline
- Guide des meilleures assurances vie Sicavonline
- Guide des meilleures SCPI Sicavonline
- Découvrez les SCPI d'entreprise Sicavonline et leur taux de rendement
Présentation Sicavonline, contrats d’assurance vie, investissements immobiliers et optimisation fiscale
Créée en 1999, Sicavonline est l’un des premiers courtiers en ligne français. D’abord spécialisé dans les produits SICAV (Société d'investissement à Capital Variable ) et FCP (Fonds communs de Placement) qui permet à plusieurs épargnants d'investir dans un portefeuille de valeurs mobilières détenu en commun.
La société s’est aujourd’hui spécialisée dans 3 principaux domaines :
- épargne et placement financiers
- solutions immobilières
- solutions d’optimisation fiscale
Filiale française à 100% du groupe d’assurance Ageas, l’objectif principal de Sicavonline est de rendre accessible à tous les meilleurs fonds des meilleures sociétés de gestion.
Comme la plupart des partenaires bancaires et financiers présents sur ConnectBanque, nous avons décidé de nous intéresser à Sicavonline car comme son nom l’indique, c’est une offre en ligne. Donc plus attractive que les offres traditionnelles tout en offrant un service d'accompagnement très performant afin de vous permettre de réaliser les meilleurs placements et d'obtenir les meilleurs rendements possibles.
Nous vous proposons donc un guide et avis complet avec une analyse profonde des solutions d’épargne et d’investissement de Sicavonline et ainsi vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant de souscrire aux différents produits en ligne. Découvrez donc notre test complet réalisé par nos experts de Sicavonline !
Les avantages du courtier en ligne Sicavonline
- Grande expertise avec plus de 20 ans d’expérience
- Frais d’entrée et de versement à 0€ pour l'assurance-vie
- Souscription au contrat d'assurance-vie 100% en ligne et sécurisée avec signature électronique (objectif zéro papier)
- Meilleures sélections des placements financiers (assurance-vie, SCPI, Sicav, FCP, etc..)
- Taux de rendement des assurances-vie peuvent être supérieurs à 5%
- Taux de rendement des SCPI peuvent atteindre 6% et plus
- Accompagnement possible par des experts sur chaque domaine d’intervention
Inconvénients de l’offre en ligne Sicavonline
- Possibilité de risque de perte en capital sur certains placements
- Placement de longue durée pour bénéficier des avantages fiscaux
- Sur certaines assurances vie, en cas de sortie en rente, frais d’arrérage de 3% mais cela est assez commun avec les autres acteurs
Guide des meilleures assurances vie Sicavonline
Les contrats d'assurance vie Sicavonline sont réputés pour être très performants et permettre aux adhérents de faire fructifier leur épargne sur la durée avec :
- Certains frais gratuits
- Un large choix d'Unité de Compte (UC)
- Des taux de rendements élevés
- Un investissement de départ faible : 500€
- Fiscalité avantageuse
Avis Assurance vie Kompoz
Sur le dernier trimestre de 2020, Sicavonline a décidé de distribuer l'assurance-vie de leur maison mère Ageas avec des conditions avantageuses dont vous trouverez ci-dessous les caractéristiques :
- Ouverture minimum de 500€ sans obligation de versement par la suite
- Gestion libre ou pilotée
- 0€ de frais d'entrée et de versement
- 0% de frais d'arbitrage sur les 15 premiers par année civile puis 1% en Gestion Libre
- Nombre d'unité de compte : plus de 700 (dont plus de 20 supports immobiliers SCPI, SCI, OPCI)
Avis Assurance vie Futura Vie
Sur ce contrat d'assurance-vie, Sicavonline s'est associée à un acteur très reconnu, l'assureur Oradéa Vie, filiale à 100% de SOGECAP, qui gère plus de 4,4 milliards d’euros d’encours, au 31/12/2019 qui a les caractéristiques suivantes :
- Ouverture minimum de 1 000€ sans obligation de versement par la suite
- Pas de frais d'entrée et de versement
- 0,1 % de frais d'arbitrage plafonné à 10€
- Gestion libre ou pilotée
- Nombre d'unité de compte : plus de 200 (dont plus de 10 supports immobiliers SCPI, SCI, OPCI)
Demande de documentation sans engagement
Guide des meilleures SCPI Sicavonline
Pour rappel, la SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est née en 1970 dans un cadre réglementaire « pierre papier » car ce principe vous donne la possibilité d’investir dans la pierre sous forme de papier (acquisition d’une partie du bien). Longtemps proposés uniquement aux personnes fortunés, ce produit financier est devenu en 2020 très accessible avec des taux de rendement (ou de distribution très élevés).
Les SCPI d’entreprise (anciennement appelés SCPI de rendement) ont pour objectif uniquement d’investir dans des biens professionnels afin de les louer via un bail commercial pour des boutiques, bureaux ou locaux d’activité.
Découvrez les SCPI d'entreprise Sicavonline et leur taux de rendement
Avis des experts ConnectBanque sur Sicavonline
Après un test complet du courtier 100% en ligne de Sicavonline, nous vous confirmons que nous donnons un avis positif aux solutions d'épargne et d'optimisation fiscale proposées par la filiale de l'assureur Ageas.
Tout d'abord, nous apprécions la souscription totalement en ligne sans engagement qui vous permettra d'apprécier l'ensemble des produits proposés par Sicavonline (assurance-vie, SCPI, SICAV, FCP,...).
En était 100% en ligne, les frais d'entrée et de versement des assurances vie proposées par Sicavonline sont totalement gratuits avec des frais de gestion parmi les plus bas du marché (à partir de 0,5% et 0,45% si vous mettez en place des versements programmés en Gestion Libre).
De plus, nous aimons également l'accompagnement personnalisé des experts Sicavonline. Par exemple, pour les SCPI, Sicavonline s'est entouré d'experts en immobilier afin de sélectionner les meilleurs solutions immobilières.
Au global, les solutions d'épargne et/ou d'investissement proposées par le courtier ont l'avantage d'avoir des taux de rendement élevés et/ou d'offrir des déductions fiscales très avantageuses afin de réduire vos impôts sur le revenu notamment.
Dans notre analyse, nous avons mis en avant leurs meilleurs produits d'assurance vie, de SCPI, etc.. (les plus attractifs et rémunérateurs). Cependant, il est important de souligner que nous sommes sur des placements de longue durée (8 ans en moyenne) pour bénéficier des avantages fiscaux et qu'il demeure une possibilité de risque de perte en capital sur certains placements.
Pour conclure, l'offre en ligne de Sicavonline est un excellent choix pour fructifier votre épargne tout en réduisant les frais au maximum et profiter d'avantages fiscaux.