Avis et test complet sur Evolution Vie, le produit d'épargne phare Abeille (ex Aviva) et les solutions du courtier Assurancevie.com 2024
Sommaire
- Assurancevie.com, présentation du courtier en ligne sur l'assurance vie Evolution Vie mais aussi PER Abeille (ex Aviva)
- ✅ Les avantages d'Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva) avec le courtier en ligne Assurancevie.com
- ❎ Inconvénients de l'offre Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva) avec Assurancevie.com
- 🔝 Guide des meilleures assurances vie : Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva) et Puissance Selection de Generali
- 🔍 Quelle assurance vie choisir : Evolution Vie, Puissance Selection ? Quels sont les frais, tarifs et conditions ?
- Guide du PER (Plan Epargne Retraite) anciennement PERP de Assurancevie.com
- Quelle PER choisir : Evolution PER Abeille (ex Aviva) ou Suravenir PER ? Quels sont les frais, tarifs et conditions ?
- Le PEA Assurance proposé par le courtier Assurancevie.com : quels sont les frais, tarifs et conditions ?
- ☑️ Conclusion : avis des experts ConnectBanque sur Evolution Vie et les autres produits d'épargne proposés par le courtier Assurancevie.com
- ⭐ Les avis des clients sur Assurancevie.com
Assurancevie.com, présentation du courtier en ligne sur l'assurance vie Evolution Vie mais aussi PER Abeille (ex Aviva)
La société Assurancevie.com est un courtier en ligne qui propose des produits d'épargne en ligne, créé en 2010 qui s'est fait connaître en proposant d'abord des contrats d'assurance vie au travers d'assureurs de renom tels qu'Abeille (ex Aviva) (Evolution Vie), Generali (Puissance Sélection) ou encore Suravenir du groupe Crédit Mutuel Arkea.
Connaissant un fort succès avec des contrats d'assurance vie tels que Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva), le courtier en ligne a décidé de proposer d'autres produits d'épargne tels que le PER (Plan Epargne Retraite), PEA (Plan Epargne Actions) ou PEA PME.
Mais pourquoi, passer par un courtier en ligne pour investir dans ces produits d'épargne lorsque nous connaissons déjà le nom des assureurs ? Tout d'abord, car tout se fait en ligne puis on y retrouve un accompagnement, une offre plus large, des frais beaucoup plus compétitifs, un moyen de ne pas mettre tous ses oeufs dans le même panier et d'accéder à bien d'autres services. De plus, c'est devenu une tendance générale, le fait de gérer ses placements en ligne depuis son smartphone ou chez soi afin de prendre des décisions calmement.
C'est la raison pour laquelle, nous vous proposons un guide et avis complet accompagné d'une analyse profonde des offres d’épargne et leurs conditions (assurance vie, PER et PEA) afin de vous donner de manière objective les avantages et inconvénients avant de souscrire à leurs contrats. Découvrez donc l'avis et notre test complet réalisé par nos experts du courtier en ligne Assurancevie.com !
✅ Les avantages d'Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva) avec le courtier en ligne Assurancevie.com
- 🔥 200€ offerts pour tous les nouveaux clients sur les contrats Evolution Vie et Evolution PER sous conditions
- 🔥 Jusqu'à 1,5% de taux de rendement avec l'opération Abeille Bonus
- 0% de frais d'entrée sur l'ensemble des versements
- Frais d'arbitrage à 0%
- 0% de frais de sortie
- Versement initial 6 000€ à l'ouverture
- Offre de parrainage de 50€ pour le filleul et 100€ pour le parrain
- Possibilité de cumuler deux modes de gestion simultanément (gestion libre et sous mandat)
- Offre très diversifiée incluant un fonds en euros, des supports immobiliers (SCPI, SCI, OPCI,..), plus de 100 OPCVM, des trackers, etc...
- En gestion libre, 0% de frais sur les investissements en fonds en euros, OPCVM et fonds immobiliers.
- Gage de confiance car Aviva est un membre historique de l'AFER (Association Française d'Epargne et de Retraite)
❎ Inconvénients de l'offre Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva) avec Assurancevie.com
- Pour tout versement supérieur ou égal à 30 000€ : il est obligatoire de détenir 30% d’unités de compte non garanties en capital
- Comme toutes les assurances vie, les performances passées d'Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva) ne préjugent pas des performances futures
🔝 Guide des meilleures assurances vie : Evolution Vie d'Abeille (ex Aviva) et Puissance Selection de Generali
Les contrats d'assurance vie proposés par le représentant Assurancevie.com sont réputés pour être performants avec un versement initial très bas afin de rendre l'accès à ce produit d'épargne accessible à tous.
En souscrivant par l'intermédiaire de ce courtier en ligne, vous avez accès à des contrats d'assurance vie reconnus sur le marché tels qu'Evolution Vie, Puissance Sélection et Suravenir vous permettant d'accéder à près de 1 200 unités de compte.
De plus, vous avez la possibilité de souscrire au célèbre produit d'épargne d'Abeille (ex Aviva) "Evolution Vie", primé par le Top d’Or dans la catégorie « Prix de la rédaction » attribué par "Tout sur mes finances". Evolution Vie a également reçu pour la 5ème année consécutive le Trophée d’Or dans la catégorie « Meilleurs contrats internet » par Le Revenu et enfin a été décerné par l’Oscar du meilleur « Contrat d’assurance vie internet » pour la 4ème année consécutive par Gestion de Fortune rien que pour l'année 2020 avec des notes excellentes !
Avec les contrats d'assurance-vie proposés par le courtier Assurancevie.com, vous avez accès à des bénéfices non négligeables :
- Investissements sur des supports immobiliers tels que les OPCI, SPCI, SCI,....
- Investissements sur des actifs tels que les Trackers, ETF,..
- 0% de frais d'entrée et de versement
- 0% de frais d'arbitrage
🔍 Quelle assurance vie choisir : Evolution Vie, Puissance Selection ? Quels sont les frais, tarifs et conditions ?
Avis de l'assurance vie Evolution Vie d'Abeille anciennement Aviva
Sur ce contrat d'assurance vie, le représentant s'est associé à l'assureur Aviva qui depuis le 13 Juin 2022 prend le nom d'Abeille pour proposer en ligne ce produit d'épargne en exclusivité.
Les principales caractéristiques de l'assurance vie Evolution Vie d'Abeille anciennement Aviva :
- Souscription 100% en ligne
- 200€ offerts à l'ouverture
- Ouverture avec un premier versement minimum de 6 000€
- Versement programmé à partir de 50€ par mois
- Taux de rendement 2022 évolution vie des fonds euros classiques : 1,61% nets
- Bonus de taux de rendement 2022 du fonds en euros : Jusqu'à 3,22% nets grâce à Abeille Multi Bonus (ex Aviva Multi Bonus)
- 0 euro de frais d'entrée
- 0 euro de frais de versement et d'arbitrage
- Frais de gestion : 0,60% par an en fonds euros et en unités de compte (UC) avec la gestion libre et 0,80% en UC avec la gestion sous-mandat
- Nombre d'unités de compte : plus de 100 qui comportent un risque de perte en capital
- Possibilité de cumuler une gestion libre et une gestion sous-mandant au sein du même contrat
Avis de l'assurance vie Puissance Sélection de Generali
Sur ce contrat d'assurance vie, le courtier Assurancevie.com propose le produit d'épargne Puissance Sélection de l'assureur Generali.
Les principaux atouts du contrat d'assurance vie Puissance Sélection de Generali sont :
- Souscription 100% en ligne
- Ouverture minimum de 1 000€ sans obligation de versement par la suite
- Versement programmé à partir de 75€ par mois
- Taux de rendement 2020 de Puissance Sélection des fonds euros classiques : 0,95% nets
- Taux de rendement 2020 de Puissance des fonds euros opportunistes : 1,40 à 1,70% nets
- 0 euro de frais d'entrée
- 0 euro de frais de versement et d'arbitrage
- Frais de gestion : 0,60% par an en fonds euros Eurossima ou 0,75% pour Netissima & 0,60% en unités de compte avec la gestion libre
- Nombre d'unités de compte : plus de 390 qui comportent un risque de perte en capital
Le contrat Puissance Sélection est une assurance vie à frais réduits de l'assureur de renom Generali qui permet une diversification de votre épargne avec de divers trackers et le fonds en euros opportuniste de Netissima.
Guide du PER (Plan Epargne Retraite) anciennement PERP de Assurancevie.com
Le PER est un contrat qui ressemble à l'assurance vie, notamment sur les placements financiers proposés tels que les fonds euros et les unités de compte. De plus, les deux permettent d'épargner tout en bénéficiant d'avantages fiscaux intéressants permettant de réduire votre impôt sur le revenu. La grande différence réside sur la libération du capital, le PER ou Plan Epargne Retraite comme son nom l'indique permet de préparer sa retraite où vous pouvez bénéficier d'un rente au moment du départ à la retraite.
C'est la raison pour laquelle le courtier Assurancevie.com a décidé de proposer ce produit d'épargne qui a des points similaires avec l'assurance vie tout en ayant ses propres particularités.
Autre point important : le PER est le successeur du PERP (qui était plus contraignant en terme de libération de capital) en donnant la possibilité aux adhérents d'un contrat de PER de libérer le capital dans le cas de l'achat de votre résidence principale par exemple.
Quelle PER choisir : Evolution PER Abeille (ex Aviva) ou Suravenir PER ? Quels sont les frais, tarifs et conditions ?
Avis Evolution PER d'Abeille anciennement Aviva
Avec ce contrat de Plan Epargne Retraite, la société s'est de nouveau associée avec l'assureur Abeille (ex Aviva) en s'assurant d'être le seul à proposer ce produit d'épargne sur le marché :
Les principaux critères du Plan Epargne Retraite Evolution PER du groupe Aviva :
- 📢 En ce moment, souscrivez à un PER et gagnez 200€
- Ouverture avec un premier versement minimum de 5 000€
- Souscription 100% en ligne
- Montant minimum du versement initial en cas d’ouverture par transfert d’un contrat existant (PERP, PER,...) : 100€
- Versement programmé à partir de seulement 50€
- Taux de rendement 2022 Evolution PER : 1,76% nets
- 0 euro de frais d'entrée
- 0 euro de frais de versement et d'arbitrage
- 0 euro de frais en cas de sortie anticipée ou sortie de capital à l'échéance
- Frais de gestion : 0,60% par an en fonds euros
- Nombre d'unités de compte : plus de 110 qui comportent un risque de perte en capital
Avis Suravenir PER
Sur ce contrat de PER, la société propose une nouvelle fois un produit d'épargne de l'assureur Suravenir.
Découvrez les points de Suravenir PER :
- Souscription 100% en ligne
- Adhésion en versant minimum 1 000€ sans obligation de versement par la suite
- Offre de bienvenue de 200€ offerts pour un versement initial de 3 000€
- Montant minimum du versement initial en cas d’ouverture par transfert d’un contrat existant (PERP, PER,...) : 50€
- Le versement programmé à partir de 100€
- Taux de rendement 2022 Suravenir PER : 2,1% nets
- 0 euro de frais d'entrée
- 50% d'Unité de Compte
- 0 euro de frais de versement et d'arbitrage
- Frais de gestion : 0,80% par an en fonds euros
- Nombre d'unités de compte : plus de 280 qui comportent un risque de perte en capital
Le PEA Assurance proposé par le courtier Assurancevie.com : quels sont les frais, tarifs et conditions ?
En passant par la société, comme vous l'avez compris vous avez la possibilité de souscrire aussi bien à contrat d'assurance vie qu'à un PEA (Plan Epargne Actions).
Lorsque vous souscrivez à un PEA, vous bénéficiez d'avantages fiscaux intéressants car vous êtes faiblement imposés sur vos revenus et sur la plus-value de capitalisation boursière. Il faut suffit juste de garder en mémoire que le Plan Epargne Actions est un produit à long terme et qu'il faut conserver le Plan pour une durée minimum de 5 ans pour bénéficier de ces avantages.
Sur le contrat de Suravenir PEA, le courtier s'est associé à l'assureur Suravenir du groupe Crédit Mutuel Mutuel Arkéa avec :
- Souscription 100% en ligne
- 0 euro de frais d'entrée
- 0 euro de frais de versement et d'arbitrage
- 0 euro frais de gestion dans le cadre fiscal du PEA
- Nombre d'unités de compte : 78 qui comportent un risque de perte en capital
- Possibilité de sortie en rente en option
☑️ Conclusion : avis des experts ConnectBanque sur Evolution Vie et les autres produits d'épargne proposés par le courtier Assurancevie.com
Après une étude exhaustive et un test complet de l'offre d'épargne 100% en ligne proposé par Assurancevie.com, nous vous confirmons que nous donnons un avis bien positif aux solutions d'investissement proposées par le courtier en ligne que ce soit pour la souscription d'une assurance vie, d'un PER (Plan Epargne Retraite) ou un PEA (Plan Epargne Actions).
En premier lieu, nous apprécions le fait que la souscription se fasse totalement en ligne afin d'obtenir les informations complètes sur les assureurs sélectionnés : leur statut (Société Anonyme), siège social, leur respect du code des assurances, adresse, ainsi que toutes informations vous permettant de connaître l'émetteur du contrat.
En tant que courtier en ligne, Assurancevie.com a la main pour proposer aucuns frais d'entrée, de versements, d'arbitrage et des frais de gestion pour l'assurance vie extrêmement bas. Rien de sert de vous rappeler que les assureurs et banques classiques mettent en place la plupart du temps des frais d'entrée, de versements, d'arbitrage ainsi que des frais de gestion bien supérieurs au courtier au ligne.
Puis, pour compléter cet avis, nous aimons également le fait que tous les produits d'épargne proposés bénéficient d'avantages fiscaux afin que vous puissiez réduire vos impôts .
Pour conclure sur cet avis, les solutions d'épargne proposées par Assurancevie.com sont un excellent choix pour fructifier votre argent mis de côté tout en réduisant vos frais.
⭐ Les avis des clients sur Assurancevie.com
Nous constatons qu'une seule note sur les avis clients, elle est de 2,9 sur 5 sur plus de 44 avis clients sur la plateforme reconnue Trustpilot.
Les avis positifs sont autour de la réactivité du service client et des tarifs proposés. Les recommandations sont autour des délais de traitement des dossiers.