Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Faire fructifier et protéger son patrimoine n’est pas évident. Face à de nombreuses possibilités, des incertitudes peuvent s'installer, empêchant les investisseurs de passer à l'action judicieusement. Il est certain que toute prise de décision concernant votre patrimoine ne doit pas être prise à la légère. Il s'agit de votre propre épargne, que vous avez gagnée certainement sur de nombreuses années.

L'enjeu étant ainsi considérable, toute décision doit être mesurée et réfléchie en fonction de plusieurs facteurs et informations, dont il faut impérativement avoir connaissance, d'où la plus grande difficulté. Confier cette tâche à un conseiller en gestion de patrimoine, appelé aussi CGP, est de plus en plus répandue. Elle garantit la meilleure option possible pour chaque situation ou projet de vie. Dans quel cas par exemple peut on faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine?

Réaliser un investissement immobilier

Le conseiller en gestion de patrimoine est un atout maître en matière d'investissement immobilier. Il saura vous orienter vers les solutions les plus adaptées à votre situation : achat d’un appartement, investissement locatif, investissement dans une résidence sénior, achat d'un bien immobilier mis en location : place de parking, box ou cave...

Le conseiller en gestion de patrimoine saura notamment vous orienter quant aux différents secteurs et quartiers à privilégier selon la ville dans laquelle vous souhaitez investir. Par exemple, la ville de Marseille fait aujourd'hui partie des huit villes françaises où l'investissement immobilier est florissant et intéressant. En effet son développement économique, ses étudiants et sa situation géographique attirent de plus en plus d’investisseurs.

Cependant, afin que votre placement soit judicieux et rentable, le choix du quartier et du type de bien doit être mesuré. En la matière, le conseiller en gestion de patrimoine basé à Marseille est le plus à même de vous orienter grâce à sa connaissance et son expertise du secteur géographique.

Préparer sa retraite

Afin de maintenir un niveau de vie confortable à la retraite, des solutions doivent être envisagées et surtout anticipées, sur de longues années en amont.

Le conseiller en gestion de patrimoine fera une analyse de votre rythme de vie et habitudes de consommation, afin de mettre en place une stratégie qui permettra de placer votre argent pour que celui-ci permette de vous offrir une vraie retraite, sans soucis financiers. Cette planification de revenus est également intéressante pour les héritiers. Le PER est un des produits d'épargne adapté pour préparer sa retraite en toute tranquilité.

Préparer sa succession

En effet la gestion de patrimoine va également concerner la transmission de votre patrimoine, afin d'être réalisée dans les meilleures conditions, c'est à dire sans vous démunir.

Ce soutien peut vous permettre de réduire considérablement vos droits de succession. Par exemple, si vous avez l'intention de faire des donations à vos enfants, la gestion de patrimoine peut vous aider à en définir le montant qui vous garantira votre sécurité financière, ainsi que la forme à privilégier.

Se faire conseiller sur les moyens de défiscalisation

Le conseiller en gestion de patrimoine saura aussi vous conseiller sur les moyens existants de défiscalisation.

A titre d'exemple, si vous vous orientez vers l'investissement immobilier locatif, le dispositif Pinel permet d'obtenir une réduction fiscale pouvant aller jusqu’à 21% de la valeur du bien. Afin de bénéficier de cette aide, le logement doit être neuf ou en cours de construction, acheté pour être loué en qualité de résidence principale.