Pourquoi les métaux précieux sont-ils des valeurs refuge en temps d'instabilité économique ?

Lorsqu’il s’agit de décrire notre société contemporaine, le statisticien Nassim Taleb évoque la « puissance de l’imprévisible » et le sociologue Zygmunt Bauman parle de « société liquide ».

Dans ce contexte marqué par l’imprévu, de nombreuses personnes souhaitent trouver des valeurs refuges pour sécuriser leurs investissements, tels que les métaux précieux. Historiquement stables face aux fluctuations économiques, ils ont la réputation d'être un bon rempart contre l'inflation et les crises financières.

Mais pourquoi ces matériaux sont-ils si prisés en temps d'incertitude économique ? Et pourquoi pourraient-ils être un placement financier malin pour faire fructifier votre épargne Découvrez-le dans cet article détaillé.

Pourquoi les métaux précieux sont-ils des valeurs refuge ?  

✓ L'or : une valeur sûre en temps d'instabilité

Lorsque les marchés financiers chutent, nombreux sont ceux qui se tournent vers l'or. Pourquoi ? Tout simplement parce que l'or n'est pas lié aux performances des entreprises ou des gouvernements. Si une entreprise fait faillite ou si un gouvernement tombe, votre or conserve toujours sa valeur. C'est pourquoi investir dans l'or est souvent considéré comme un moyen sûr de protéger ses actifs.

Par ailleurs, l'or est une ressource limitée. Il ne peut être ni produit ni reproduit à volonté comme la monnaie fiduciaire. Cela confère à l'or une réelle solidité face à l'inflation ou la dévaluation monétaire, faisant de lui le refuge par excellence lors des périodes d’incertitude économique.

✓ Les autres métaux précieux à ne pas négliger

Mais il n’y a pas que l’or qui brille ! D'autres métaux précieux tels que l'argent, le platine ou encore le palladium constituent souvent de bons investissements durant les périodes troubles.

Ces métaux précieux ont eux aussi tendance à maintenir leur valeur au fil du temps et ont historiquement connu une augmentation de leur prix en temps de crise économique, grâce notamment à leurs utilisations diversifiées dans différents grands secteurs industriels tels que l’électronique pour les composants, l’aérospatial ou le médical.

Le rôle des métaux précieux lors de crises passées  

✓ Analyse historique des réactions du marché face aux crises économiques

Les métaux précieux ont souvent fait preuve d'une résilience remarquable face aux crises économiques. Quand les monnaies fiduciaires perdent de leur valeur en raison de l'inflation ou d'une crise financière, la demande pour les métaux précieux tend à augmenter.

En effet, ces derniers sont perçus comme des actifs tangibles qui ne peuvent être dépréciés par une politique monétaire imprudente. Cette perception renforce leur attrait en tant qu'investissement refuge lors des périodes d’instabilité économique.

✓ Études de cas : la crise financière mondiale de 2008 et le COVID-19

Pour illustrer ceci, prenons l'exemple de la crise financière mondiale de 2008. Avec la chute brutale des marchés boursiers et immobiliers, beaucoup d'investisseurs se sont tournés vers l'or. Résultat ? Le prix de l’once d’or bondit d’environ 650€ à plus de 900€ de février 2007 à février 2008.

Plus récemment encore, avec la pandémie du COVID-19 et ses conséquences économiques désastreuses, les investisseurs se sont tournés une fois de plus vers les métaux précieux. En passant de 47.19€/g en mars 2020 à 57.60€/g en août 2020, soit une augmentation d’environ 22%, l'or souligne de nouveau son statut de valeur refuge lors des crises économiques majeures.

Comment investir dans les métaux précieux ?  

✓ Comment acheter physiquement ces métaux ?

Acheter de l'or et autres métaux précieux sous forme physique est une option populaire. Vous pouvez procéder à l'achat de lingots, barres ou pièces d'or chez des marchands spécialisés tels que Gold Avenue.

Ces acquisitions donneront lieu à des certificats d’authenticité garantissant le poids et la pureté du métal.

✓ Autres modes d'investissement : fonds négocié en bourse, contrats à terme...

En alternative ou en complément à l’achat physique, deux options principales s'offrent à vous.

Les ETF (Exchange Traded Funds), accessibles via une plateforme de courtage standard, permettent d’investir dans l’or et les métaux précieux sans avoir à stocker ces actifs physiques.

Les contrats à terme sur les métaux précieux constituent une autre possibilité intéressante. Ils permettent de spéculer sur la future évolution du prix des métaux, ajoutant ainsi un potentiel levier financier.

Gardez toutefois à l’esprit que chaque méthode comporte ses propres risques et nécessite une certaine connaissance des marchés financiers. Une analyse préalable approfondie est donc recommandée avant toute prise de décision.

« Il est l'or, l'or de se réveill-or monseign-or, il est huit or ». Cette réplique mémorable du film « La folie des grandeurs » résonne avec une vérité universelle : l'or et les métaux précieux ont toujours été au cœur de notre histoire, de notre culture et de notre économie.

Ainsi, la valeur des métaux précieux en tant que refuges en période d'instabilité économique n'est pas simplement un phénomène bien établi et historiquement prouvé, c'est une partie intégrante de notre héritage humain. L'or, l'argent, le platine et d'autres métaux ne sont pas seulement des protections contre l'inflation, les crises financières et les dévaluations monétaires. Ils sont les témoins de nos besoins de sécurité et de stabilité.